|
國際頂尖機構痛失利潤肥水美林、瑞銀正在失去美國最富有的個人客戶，此類客戶每年付咨詢費約280億美金
本報訊 （記者馮飛）美國最大的證券經紀商美林證券和全球最大的資金管理機構瑞銀，目前正在失去美國最富有的客戶群體。原因在于，此類客戶對綜合類經紀商的信任正在消失。
這些富有的投資者所支付的咨詢費大約占其委托管理資產價值的1%，而這些投資人正在尋求投資項目的資產總值約為2.8萬億，其每年都要為財務咨詢付費約280億美金。但最近幾年，該類客戶委托綜合類經紀商充任私人財務顧問的比例卻呈縮減態勢：由2001年的37%降至去年的30%；而一些獨立的咨詢機構的份額卻在不斷上升：芝加哥的一家僅給予投資建議但并不提供金融產品的咨詢公司，充任私人財務顧問的比例就由2001年的30%升至去年的46%。
客戶群流失的頭號原因，是客戶對綜合類經紀商的信任度，它直接導致了48%的客戶流失，另外14%客戶流失的原因是投資表現不佳。
“毫無疑問，綜合類金融公司受到了丑聞的影響，這些公司總是拼命向客戶推薦自己所承銷的或者共同基金的股票，”美國一位證券分析師稱，“客戶希望尋求一個不需要為銷售某類產品而向其做推薦的咨詢機構。”
“這對華爾街是一個信號，盡管很多公司改變了它們的經營方式，但顯然還有很長一段路要走。”一位曾在JP摩根個人銀行部供職的人士表示：“客戶們心存疑慮。”
由于油價不斷揚升，8月份有21家美國公司被迫放棄了IPO計劃，而沉悶的經濟活動以及不斷向下的股市，使紐交所這個月的成交量較去年同期下降了10%，這也減少了經紀業務的收費。因此，當投資銀行業務收入漸漸縮減，而個人資產管理業務蒸蒸日上之際，個人資產管理對于公司收入貢獻的重要性可以與投行業務比肩。如何在這一領域有所作為，已成為各大機構必須考慮的重要戰略問題。
| 
