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國內(nèi)第二只正式冠以保本名稱的開放式基金--天同保本增值基金正在全國發(fā)行，天同基金總經(jīng)理馬志剛在接受記者采訪時表示，該基金是中國農(nóng)業(yè)銀行、國家開發(fā)投資公司和天同基金管理公司聯(lián)手打造的一款特點鮮明、賣點突出的儲蓄替代型產(chǎn)品。
儲蓄替代型基金受到市場偏愛
馬志剛說，天同保本增值基金是在充分分析我國中小投資者需求的基礎(chǔ)上推出的，該基金對投資者明確承諾本金100%安全，并由國家開發(fā)投資公司全額擔(dān)保，很好地滿足了投資者在保本基礎(chǔ)上資產(chǎn)增值的雙重需求，是與目前銀行儲戶的風(fēng)險偏好接近的投資替代品種。
馬志剛表示，長期以來國內(nèi)一直缺乏儲蓄替代型的低風(fēng)險投資產(chǎn)品，銀行儲蓄成為百姓理財?shù)闹饕x擇。今年2月1日，《國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》中明確提出：加大風(fēng)險較低的固定收益類證券產(chǎn)品的開發(fā)力度，為投資者提供儲蓄替代型證券投資品種。在此情況下，開發(fā)低風(fēng)險、穩(wěn)定增值的儲蓄替代型投資品種，可謂適時之舉。前兩只保本型基金--南方避險增值基金、銀華保本基金成功發(fā)行也證明，保本基金這種低風(fēng)險投資產(chǎn)品符合老百姓理財?shù)目陀^需求。
三贏合作開創(chuàng)基金業(yè)新格局
天同保本增值基金由國家開發(fā)投資公司提供擔(dān)保，擔(dān)保額度達(dá)120億元，托管銀行和主代銷銀行是中國農(nóng)業(yè)銀行。馬志剛透露說，中國農(nóng)業(yè)銀行和國家開發(fā)投資公司以天同保本增值基金為紐帶，通過擔(dān)保和托管、代理銷售天同保本增值基金，聯(lián)手構(gòu)建了全面合作關(guān)系。在今后3年內(nèi)中國農(nóng)業(yè)銀行將向國家開發(fā)投資公司提供150億元人民幣的意向性信用額度，重點用于支持國家開發(fā)投資公司進(jìn)行基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)項目建設(shè)的資金需求。此次三方合作將金融市場、投資市場和實業(yè)等各方資源全面整合，為銀行、企業(yè)與資本市場三者的有機(jī)結(jié)合提供了非常成功的合作模式，這種模式在我國尚屬首次。中國農(nóng)業(yè)銀行與國家開發(fā)投資公司、天同基金管理公司建立在互信、互助、優(yōu)勢互補(bǔ)基礎(chǔ)上的三贏合作關(guān)系，有力促進(jìn)了三方在各自領(lǐng)域內(nèi)的競爭與發(fā)展，也開創(chuàng)了基金業(yè)的新格局。
細(xì)分市場走專業(yè)化發(fā)展道路
馬志剛說，天同基金公司創(chuàng)立伊始，在客觀分析行業(yè)競爭格局發(fā)展和自身團(tuán)隊特點的基礎(chǔ)上，確立了細(xì)分市場、走專業(yè)化發(fā)展道路的經(jīng)營戰(zhàn)略。投資理念以指數(shù)化投資為主，為投資者提供系列指數(shù)化投資產(chǎn)品，同時發(fā)展低風(fēng)險、固定收益型投資產(chǎn)品。天同基金不片面追求大而全，不刻意培養(yǎng)明星基金經(jīng)理，追求的是做專做精，在行業(yè)內(nèi)樹立起特色和專業(yè)領(lǐng)域的優(yōu)勢地位。因此，天同基金在部門設(shè)置、人員聘用以及業(yè)務(wù)流程方面始終貫徹了這一思想，在指數(shù)跟蹤技術(shù)、成份股調(diào)整預(yù)測、新指數(shù)研究、投資組合量化分析技術(shù)以及國外先進(jìn)投資模型應(yīng)用研究方面都傾注了很大的力量。
馬志剛說，公司的這一發(fā)展戰(zhàn)略在去年和今年的市場形勢下遇到了很大的壓力，但令人欣慰的是我們的努力獲取了一定的回報。從監(jiān)管部門到專業(yè)投資機(jī)構(gòu)對天同基金公司堅持走專業(yè)化道路和在投資組合管理、量化風(fēng)險控制等方面表現(xiàn)出來的專業(yè)水準(zhǔn)，給予了充分的肯定和積極的評價。在多家基金公司激烈競爭的形勢下，國家開發(fā)投資公司愿意為天同基金這樣一家規(guī)模實力較小，業(yè)績不突出，擔(dān)保條件也不是最優(yōu)的保本基金提供擔(dān)保，并一次性給予120億規(guī)模的擔(dān)保額度，正是認(rèn)同天同基金公司的經(jīng)營理念和投資模式，信任公司管理和投資團(tuán)隊的職業(yè)精神和專業(yè)素質(zhì)。
馬志剛最后表示，目前股市深幅調(diào)整，投資者的投資熱情遭受了巨大打擊，基金銷售也降到了開放式基金發(fā)行以來的最低點。這對于保本基金而言，既是嚴(yán)峻的考驗，同時也孕育著良機(jī)。當(dāng)前債券和股票市場的深幅調(diào)整給了天同保本增值基金難得的建倉良機(jī)，展現(xiàn)出可觀的增值空間。天同保本增值基金有信心把握市場良機(jī)，利用自身的專業(yè)和技術(shù)優(yōu)勢，努力為持有人在本金安全無憂的基礎(chǔ)上帶來滿意的回報。(上海證券報 記者施俊)
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