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申銀萬國、國泰君安、海通證券、光大證券等已完成方案測試
記者日前從上海證監局了解到，上海轄區內的券商目前大多已經完成了保證金獨立存管的方案設計和可行性研究，申銀萬國、國泰君安、海通證券、光大證券等國內實力券商已經組織完成了方案測試，營業部范圍的獨立存管試點工作有望在年內全面鋪開。
據悉，申銀萬國從去年開始探索保證金獨立存管模式，公司與主要結算銀行合作，按照收支兩條線、收入賬戶與支出賬戶分離的原則，將客戶保證金集中到總公司進行管理。目前申銀萬國的保證金獨立存管系統已經完成了與主要銀行的測試。
國泰君安開發了具有封閉運作、開放監管特點的獨立存管系統，取名為證銀通。目前該系統已經完成開發和測試，年底前將安排7到8家營業部進行試點。
海通證券著力打造的獨立存管系統由銀證直聯系統、銀證轉賬控制終端、客戶資料系統、對賬系統等四個子系統組成，意圖為客戶資金流動創造出一個全面過程控制的封閉體系。公司在對容易誘發資金不安全的情況進行逐一排摸的基礎上，提出了6個風險控制點，要求嚴格做到客戶資金與公司資金分開，以及客戶間資金的分開。目前整個系統建設工作正在緊鑼密鼓的進行。
光大證券的做法是建立登記存管中心，在位于前臺的營業部和處于后臺的財務稽核之間加入了一道中間環節。依托登記存管中心建立的一套客戶資金和資產的登記系統，記錄下客戶的資金流和資產流，同時盡可能多地開放數據接口，向監管部門和相關中介機構開放。該系統預計不久就可以完成測試。東方證券提出了獨立賬戶管理人的概念，委托一家銀行作為客戶保證金賬戶的監督管理人，爭取年內開展試點。中銀證券積極建設客戶保證金管理平臺，該平臺由客戶資產托管系統、銀證資金往來系統和風險監控系統三部分組成。上月公司選擇一家營業部進行測試獲得了成功，力爭年底前完成平臺的建設。
此外，據悉，從今年5月開始，中富證券和有關銀行簽定了客戶保證金存管補充協議，開始實行客戶保證金準第三方存管，由銀行對其保證金賬戶的資金劃轉進行監督。
據分析，雖然上海轄區內的各家券商自主構建的保證金獨立存管模式不盡相同，但各公司的客戶資金管理體系普遍具有開放透明、封閉運行、相互制衡、防范風險傳遞和系統強制留痕等特點，以努力符合中國證監會有關安全、完整、透明、可控、可查的要求。
業內人士指出，從目前進展情況來看，上海本地券商的保證金存管改革無疑是走在了國內券商的前面，這不僅有利于券商提升抗風險能力，提高服務效率和管理水平，維護客戶資金的安全，同時，由于選擇創新試點證券公司的一個重要標準就是能有效保證客戶資產的安全、完整、透明，因此，當前上海本地券商積極建立客戶保證金獨立存管體系的努力，可以看作是為入選創新試點證券公司做好準備，以便在未來券業競爭中處于有利的位置。上海證券報記者張煒
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