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近一段時間來，有關券商的負面消息比以前更加頻繁地見諸媒體，而且還不斷有新的傳聞在市場上不脛而走。普遍的感覺是，一些券商在多年的經營中產生了許多問題，這些問題不斷累積，就像人身體上的膿包越長越大，由于市場的擠壓終于迸裂了，原來被層層包裹起來的風險仿佛一下子露出了猙獰的面目。
可以說，券商的風險問題比以往任何時候都被社會各方特別是投資
者所關注，作為證券行業的從業者，也比以往任何時候都強烈地感覺到風險控制是如此地重要。對券商乃至所有金融機構而言，這是一個怎么強調都不過分的問題，或者說，是一個生死攸關的問題。
那么，我們應該怎么看待風險問題呢？風險對于券商的生存和發展究竟意味著什么？
在此，我想引述英國人多米尼克·卡瑟利關于風險問題的觀點。這位服務于麥肯錫的研究者在《挑戰風險———金融機構如何生存和發展》一書的開篇就談到：金融公司過去和現在都不同于其他企業。這種區別在于，金融公司銷售的是完全不同于其他企業的產品或服務：他們吸收風險、調解風險并提供有關風險的咨詢意見。正是這種最重要的風險因素，使得金融公司有別于其他企業，解釋了為什么他們賺錢的方法總是不同于其他類型的公司。
把這段話的意思稍作提煉，我們就不難得出結論：風險是金融業天然的伙伴，風險的存在是金融公司存在的理由。明白了這一點，就明白了我們沒有理由厭惡風險、回避風險，也就明白了我們的使命就是直面風險，通過經營和管理風險來獲得報酬。既然這樣，對于證券公司來說，既不能在經營中忽略風險控制，同樣也不能因為懼怕風險而縮手縮腳，不敢作為。
既然金融機構是天然的風險集散地，那么它所面對的風險的多樣性和復雜程度是其他行業所不能比擬的，因此，是否真正重視風險控制，是否真正具有風險控制的能力，這是證券公司成敗的決定性因素。
事實上，回顧中國證券市場十多年的發展歷程，總結起來，券商出現經營風險的主要原因不外乎以下兩個：一是口頭上雖然不提，但骨子里真正被奉為經營圭臬的是“不違規、不冒險就賺不到大錢”的觀念。在短期利益的誘惑和僥幸心理的驅動下，有的挖空心思踩政策的紅線，有的甚至不惜鋌而走險。這種狀況下，何談切切實實認認真真地抓風險控制。二是雖然也有風險控制的意識，但是缺乏科學的手段和有效的機制，不能做到把所有的業務環節都納入嚴格的風險監控的范圍，致使一些心術不正、利欲熏心的人有可乘之機。因小的疏忽而付出巨大代價，令人扼腕痛惜。
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