基金發(fā)起人：金鷹基金管理有限公司

　　基金管理人：金鷹基金管理有限公司

　　基金托管人：交通銀行日期：二零零四年七月

蔡依琳演唱會(huì)票價(jià)1元? 法拉利版奧林巴斯現(xiàn)身 海納百川 候車亭媒體 財(cái)富之旅誠(chéng)邀商戶加盟

　　重要提示

　　本招募說(shuō)明書(shū)（更新）是對(duì)原《金鷹成份股優(yōu)選證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》的定期更新，更新內(nèi)容截至2004年6月16日。原《金鷹成份股優(yōu)選證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》與本招募說(shuō)明書(shū)（更新）不一致的，以本招募說(shuō)明書(shū)（更新）為準(zhǔn)。

　　本基金管理人保證本招募說(shuō)明書(shū)（更新）的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)（更新）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核同意，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金做出的任何決定，均不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

　　基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人投資本基金應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)（更新）。

　　本招募說(shuō)明書(shū)（更新）已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。

　　基金資料摘要

　　基金名稱： 金鷹成份股優(yōu)選證券投資基金

　　基金類型： 契約型開(kāi)放式

　　批準(zhǔn)文號(hào)： 中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2003 ]41號(hào)

　　單位面值： 人民幣1.00元

　　認(rèn)購(gòu)費(fèi)率： 根據(jù)認(rèn)購(gòu)規(guī)模和持有期限遞減

　　投資者范圍： 中華人民共和國(guó)境內(nèi)的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)及有關(guān)

　　規(guī)定禁止購(gòu)買(mǎi)者除外）

　　銷售渠道： 通過(guò)基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)和銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)向社會(huì)公眾公

　　開(kāi)發(fā)行

　　基金發(fā)起人： 金鷹基金管理有限公司

　　基金管理人： 金鷹基金管理有限公司

　　基金托管人： 中國(guó)銀行

　　注冊(cè)登記人： 金鷹基金管理有限公司

　　直銷機(jī)構(gòu)： 金鷹基金管理有限公司

　　代銷機(jī)構(gòu)： 中國(guó)銀行

　　交通銀行

　　深圳發(fā)展銀行

　　海通證券股份有限公司

　　國(guó)泰君安證券股份有限公司

　　華夏證券有限公司

　　廣發(fā)證券股份有限公司

　　中國(guó)銀河證券有限責(zé)任公司

　　國(guó)信證券有限責(zé)任公司

　　聯(lián)合證券有限責(zé)任公司

　　廣東證券股份有限公司

　　廣州證券有限責(zé)任公司

　　西南證券有限責(zé)任公司

　　大鵬證券有限責(zé)任公司

　　萬(wàn)聯(lián)證券有限責(zé)任公司

　　簽署日期： 2004年7月

　　上述內(nèi)容僅為本基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）的摘要，詳細(xì)資料須以本招募說(shuō)明書(shū)（更新）正文所載內(nèi)容為準(zhǔn)。

　　金鷹成份股優(yōu)選證券投資基金產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)摘要

　　投資目標(biāo)

　　通過(guò)資產(chǎn)配置和對(duì)投資組合的動(dòng)態(tài)調(diào)整，在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)基金的中長(zhǎng)期資本增值和獲取適當(dāng)、穩(wěn)定的現(xiàn)金收益。

　　投資理念

　　本基金遵循“成份股備選、價(jià)值導(dǎo)向”的投資理念。通過(guò)對(duì)具有良好市場(chǎng)代表性和行業(yè)代表性的成份股的重點(diǎn)投資，以獲取穩(wěn)定的投資收益并實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的中長(zhǎng)期增值。

　　投資范圍

　　本基金的投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。

　　本基金的股票投資主要投資于上證180指數(shù)成份股和深證100指數(shù)成份股，成份股投資不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金的債券投資包括國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行、上市的國(guó)債、金融債、企業(yè)（公司）債（包括可轉(zhuǎn)債）等債券，其中國(guó)債投資不低于基金資產(chǎn)凈值的20%。

　　投資策略

　　本基金的股票投資占投資組合的比例不超過(guò)80%，債券投資占投資組合的比例不低于20%。

　　本基金采用包含各類定量和定性指標(biāo)的選股準(zhǔn)則，從成份股中選擇兩大類股票，一類是公司價(jià)值被市場(chǎng)低估的股票，另一類是收益穩(wěn)定、分紅派息率高的股票。債券投資以國(guó)債為主，采取穩(wěn)健的混合管理的投資策略，大部份（80%以上）的債券投資采取穩(wěn)健投資策略，以確保投資收益的穩(wěn)定性，小部分的債券投資采取積極的投資策略。

　　選股標(biāo)準(zhǔn)

　　選擇公司價(jià)值被市場(chǎng)低估的股票采用包含下列4個(gè)指標(biāo)：P/E（市盈率：市價(jià)比每股收益）、P/B（市凈率：市價(jià)比每股凈資產(chǎn)）、P/S（市價(jià)比每股銷售收入）、P/C（市價(jià)比每股現(xiàn)金流）的定量準(zhǔn)則和包含公司素質(zhì)、財(cái)務(wù)狀況的定性評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。

　　選擇收益穩(wěn)定、分紅派息率高的股票采用包含下列2個(gè)指標(biāo)：D/P（派現(xiàn)價(jià)格比），D/E（股息支付率）的定量準(zhǔn)則和包含公司素質(zhì)、財(cái)務(wù)狀況的定性評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。

　　業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

　　本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為75%的成份股加權(quán)指數(shù)的收益率加上25%的中信國(guó)債指數(shù)的收益率。

　　成份股加權(quán)指數(shù)為上證180指數(shù)和深證100指數(shù)按其各自成份股流通市值加權(quán)平均值。

　　風(fēng)險(xiǎn)收益特征

　　本基金為風(fēng)險(xiǎn)水平中等偏下、收益水平適中的證券投資基金，基金的收益目標(biāo)設(shè)為α值大于零，風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)為β值的目標(biāo)區(qū)間為[0.75，1.1]。

　　風(fēng)險(xiǎn)管理工具

　　本基金對(duì)中長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)和短期風(fēng)險(xiǎn)采取不同的管理工具和策略，中長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量的工具采用LPMs（lowerpartialmoments）指標(biāo)；短期風(fēng)險(xiǎn)管理工具主要采用VaR、極值理論、波動(dòng)性測(cè)量、流動(dòng)性測(cè)量、靈敏度測(cè)量等工具。

　　一、緒言

　　本基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)（更新）不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

　　本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)（更新）所載明的資料管理運(yùn)作并交易的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書(shū)（更新）中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)（更新）作任何解釋或者說(shuō)明。

　　本招募說(shuō)明書(shū)（更新）根據(jù)本基金契約編寫(xiě),根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等法律法規(guī)更新并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。基金契約是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。投資人取得依基金契約所發(fā)售的基金份額，即成為基金份額持有人，其申購(gòu)基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金契約的承認(rèn)和接受，并按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《金鷹成份股優(yōu)選證券投資基金契約》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱《金鷹成份股優(yōu)選證券投資基金基金契約》。

　　二、釋義

　　在本招募說(shuō)明書(shū)中除非文義另有所指，下列詞語(yǔ)具有以下含義：

　　基金或本基金： 指金鷹成份股優(yōu)選證券投資基金

　　基金契約：指《金鷹成份股優(yōu)選證券投資基金基金契約》

　　《基金法》：指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

　　《運(yùn)作辦法》：指《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

　　《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》

　　《信息披露辦法》： 指《證券投資基金信息披露管理辦法》

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)： 指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　基金發(fā)起人： 指金鷹基金管理有限公司

　　基金托管人： 指中國(guó)銀行

　　基金管理人： 指金鷹基金管理有限公司

　　銷售機(jī)構(gòu)： 指直銷機(jī)構(gòu)及銷售代理機(jī)構(gòu)

　　直銷機(jī)構(gòu)： 指金鷹基金管理有限公司

　　銷售代理機(jī)構(gòu)： 指依據(jù)有關(guān)銷售代理協(xié)議辦理本基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和其他基

　　金業(yè)務(wù)的代理機(jī)構(gòu)

　　注冊(cè)登記業(yè)務(wù):指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金

　　賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅

　　利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等

　　注冊(cè)登記機(jī)構(gòu):指辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為金

　　鷹基金管理有限公司或接受金鷹基金管理有限公司委托代為辦

　　理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

　　投資者：指?jìng)�(gè)人投資者和/或機(jī)構(gòu)投資者

　　個(gè)人投資者：指持有有效的中華人民共和國(guó)居民身份證等合法證件的自然人

　　或其代理人

　　機(jī)構(gòu)投資者：指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)

　　設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織

　　基金份額持有人： 指依法取得和持有依據(jù)本基金契約發(fā)行的基金份額的投資者

　　申購(gòu): 指在本基金存續(xù)期間內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本基金基金份額的行為

　　贖回: 指基金份額持有人按本基金契約規(guī)定的條件，要求基金管理人購(gòu)

　　回本基金基金份額的行為

　　基金賬戶：指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開(kāi)立的記錄其持有的由該注冊(cè)登

　　記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的本基金或基金管理人管理的其他開(kāi)放式

　　基金份額及其變動(dòng)情況的賬戶

　　交易帳戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的記錄投資者通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣本

　　基金或基金管理人管理的其開(kāi)放式基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的

　　帳戶

　　存續(xù)期： 指基金成立并存續(xù)的不定期期限

　　開(kāi)放日: 指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日

　　工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的交易日

　　T日： 申購(gòu)、贖回或其他交易的申請(qǐng)日

　　基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買(mǎi)賣證券價(jià)差、銀行存款

　　利息及其他合法收入

　　基金資產(chǎn)總值： 指基金購(gòu)買(mǎi)的各類證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款

　　以及其他投資所形成的價(jià)值總和

　　基金資產(chǎn)凈值： 指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值

　　基金資產(chǎn)估值： 指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金

　　份額凈值的過(guò)程

　　指定媒體： 指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙和互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

　　三、基金設(shè)立

　　（一）基金設(shè)立的依據(jù)

　　本基金由本基金管理人依照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金契約及其它有關(guān)規(guī)定發(fā)起設(shè)立，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2003]41號(hào)文批準(zhǔn)。

　　（二）基金成立日期

　　本基金于2003年6月16日成立。

　　（三）基金存續(xù)期間及基金類型

　　1、基金類型：契約型開(kāi)放式

　　2、基金存續(xù)期間：不定期

　　四、管理與組織

　　（一）基金管理人

　　名 稱：金鷹基金管理有限公司

　　住 所：廣州市沿江中路298號(hào)江灣商業(yè)大廈22樓

　　法定代表人：吳張

　　電 話：（020）83282610

　　傳 真：（020）83282856

　　聯(lián) 系 人：李毅堅(jiān)

　　（二）基金托管人

　　名 稱：中國(guó)銀行

　　住 所：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街1號(hào)

　　法定代表人：肖鋼

　　電 話：（010）66594856

　　傳 真：（010）66594853

　　聯(lián) 系 人：忻如國(guó)

　　（三）基金發(fā)起人

　　名 稱：金鷹基金管理有限公司

　　住 所：廣州市沿江中路298號(hào)江灣商業(yè)大廈22樓

　　法定代表人：吳張

　　電 話：（020）83282610

　　傳 真：（020）83282856

　　聯(lián) 系 人：李毅堅(jiān)

　　（四）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

　　1、直銷機(jī)構(gòu)

　　名 稱：金鷹基金管理有限公司

　　住 所：廣州市沿江中路298號(hào)江灣商業(yè)大廈22樓

　　法定代表人：吳張

　　電 話：（020）83282951

　　傳 真：（020）83282856

　　聯(lián) 系 人：彭婭

　　2、代理銷售機(jī)構(gòu)

　　名 稱：中國(guó)銀行

　　住 所：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街1號(hào)

　　法定代表人：肖鋼

　　客戶服務(wù)電話：95566

　　傳 真：（010）66594946

　　名 稱：交通銀行

　　辦 公 地址：上海市銀城中路188號(hào)

　　法定代表人：方誠(chéng)國(guó)

　　電 話：（021）58781234

　　傳 真：（021）58408836

　　聯(lián) 系 人：王瑋

　　名 稱：深圳發(fā)展銀行

　　住 所：深圳市深南東路5047號(hào)深圳發(fā)展銀行大廈

　　法定代表人：陳兆民

　　電 話：82088888-8248

　　傳 真：82080714

　　聯(lián) 系 人：李謹(jǐn)豪

　　名 稱：海通證券股份有限公司

　　住 所：上海市淮海中路98號(hào)

　　法定代表人：王開(kāi)國(guó)

　　電 話：（021）53830756

　　傳 真：（021）53830760

　　聯(lián) 系 人：奈學(xué)剛

　　名 稱：國(guó)泰君安證券股份有限公司

　　住 所：上海市浦東新區(qū)商城路618號(hào)

　　法定代表人：祝幼一

　　電 話：8008206888、（021）962588

　　傳 真：（021）62569400

　　聯(lián) 系 人：劉君

　　名 稱：華夏證券有限公司

　　住 所：北京市東城區(qū)新中街68號(hào)

　　法定代表人：黎曉宏

　　電 話：（010）65186758

　　傳 真：（010）65182261

　　聯(lián) 系 人：權(quán)唐

　　名 稱：廣發(fā)證券股份有限公司

　　住 所：廣州市天河北路183號(hào)大都會(huì)廣場(chǎng)36、38、41樓

　　法定代表人：王志偉

　　電 話：（020）87555888轉(zhuǎn)875

　　傳 真：（020）87557985

　　聯(lián) 系 人：肖中梅

　　名 稱：中國(guó)銀河證券有限責(zé)任公司

　　住 所：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　電 話：（010）66568587

　　傳 真：（010）66568536

　　聯(lián) 系 人：郭京華

　　名 稱：國(guó)信證券有限責(zé)任公司

　　住 所：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國(guó)信大廈16-26層

　　法定代表人：胡關(guān)金

　　電 話：（0755）82130665

　　傳 真：（0755）82133302

　　聯(lián) 系 人：譚斌華

　　名 稱：聯(lián)合證券有限責(zé)任公司

　　住 所：深圳市深南東路5047號(hào)深圳發(fā)展銀行大廈

　　法定代表人：馬國(guó)強(qiáng)

　　電 話：（0755）82493561

　　傳 真：（0755）82492187

　　聯(lián) 系 人：劉樹(shù)祥

　　名 稱：廣東證券股份有限公司

　　住 所：廣州市解放南路123號(hào)金匯大廈

　　法定代表人：鐘偉華

　　電 話：（020）83270462轉(zhuǎn)76517

　　傳 真：（020）83270505

　　聯(lián) 系 人：黎維

　　名 稱：廣州證券有限責(zé)任公司

　　住 所：廣州市先烈中路69號(hào)東山廣場(chǎng)主樓五樓

　　法定代表人：吳張

　　電 話：（020）87322668轉(zhuǎn)344

　　傳 真：（020）87325036

　　聯(lián) 系 人：胡岸

　　名 稱：西南證券有限責(zé)任公司

　　住 所： 重慶市渝中區(qū)臨江支路2號(hào)合景國(guó)際大廈A幢22-25層

　　法定代表人：張引

　　電 話：（023）63786187、63786240

　　傳 真：（023）63786312

　　聯(lián) 系 人：李昆

　　名 稱：大鵬證券有限責(zé)任公司

　　住 所：深圳市深南東路信興廣場(chǎng)地王大廈8層

　　法定代表人：徐衛(wèi)國(guó)

　　電 話：（0755）83520352、4008888999

　　聯(lián) 系 人：張秋冰

　　名 稱：萬(wàn)聯(lián)證券有限責(zé)任公司

　　住 所：東風(fēng)東路836號(hào)東峻廣場(chǎng)3座34-35樓

　　法定代表人：陸景奎

　　電 話：（020）87693617

　　傳 真：（020）87692565

　　聯(lián) 系 人：王仕平

　　（五）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　名 稱：金鷹基金管理有限公司

　　住 所：廣州市沿江中路298號(hào)江灣商業(yè)大廈22樓

　　法定代表人：吳張

　　電 話：（020）83282872

　　傳 真：（020）83282856

　　聯(lián) 系 人：吳洪濤

　　（六）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

　　名 稱：北京貝朗律師事務(wù)所

　　住 所：北京市前門(mén)東大街3號(hào)首都大酒店寫(xiě)字樓5層

　　法定代表人：王寧

　　電 話：（010）65120341

　　傳 真：（010）65273830

　　經(jīng) 辦 律師：于潔

　　（七）會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師

　　名 稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　住 所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城東三辦公樓16層

　　法定代表人：葛明

　　電 話：（010）65246688

　　傳 真：（010）85188298

　　經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：葛明、金馨

　　五、基金管理

　　（一）基金管理人概況

　　住 所： 廣州市沿江中路298號(hào)江灣商業(yè)大廈22樓

　　法定代表人： 吳張

　　成立時(shí)間： 2002年12月25日

　　批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及文號(hào)： 中國(guó)證監(jiān)會(huì)，證監(jiān)基金字[2002]97號(hào)

　　組織形式： 有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)資本： 人民幣1億元

　　存續(xù)期限： 持續(xù)經(jīng)營(yíng)

　　（二）主要人員情況

　　1、董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員

　　吳張先生，董事長(zhǎng)，1957年出生，工商管理碩士。歷任中國(guó)銀行珠江分行國(guó)際結(jié)算處處長(zhǎng)、香港越秀財(cái)務(wù)有限公司和香港越秀證券有限公司董事、副總經(jīng)理，現(xiàn)任廣州證券有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)。

　　林金騰先生，董事，總經(jīng)理，1958年出生，金融學(xué)碩士，高級(jí)會(huì)計(jì)師。歷任廣東國(guó)際信托投資公司副總會(huì)計(jì)師、基金部法人代表兼總經(jīng)理、廣州證券有限責(zé)任公司基金總部總經(jīng)理，中華商業(yè)基金管理公司董事。

　　李曉東先生，董事，1968年出生，在讀碩士研究生。歷任中國(guó)航空油料西南公司副處長(zhǎng)、深圳承祥實(shí)業(yè)股份有限公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任新希望集團(tuán)金融事業(yè)部總經(jīng)理、中國(guó)民生銀行股份有限公司董事、北京雙鶴藥業(yè)股份有限公司執(zhí)行董事、中聯(lián)實(shí)業(yè)股份有限公司董事。

　　周躍進(jìn)先生，董事，1958年出生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師、執(zhí)業(yè)藥師。歷任廣州何濟(jì)公制藥廠廠長(zhǎng)、香港保聯(lián)拓展有限公司董事、副總經(jīng)理，廣州藥業(yè)集團(tuán)有限公司投資部部長(zhǎng)，現(xiàn)任廣州藥業(yè)股份有限公司董事、總經(jīng)理。

　　栗建偉先生，董事，1966年9月出生，工商管理碩士。歷任中國(guó)長(zhǎng)城鋁業(yè)公司供銷處干部、廣東美的集團(tuán)股份有限公司企劃投資部科長(zhǎng)、董事會(huì)秘書(shū)，現(xiàn)任廣東美的集團(tuán)資本運(yùn)營(yíng)部部長(zhǎng)。

　　高寶明先生，獨(dú)立董事，1958年出生，工商管理學(xué)士。歷任新鴻基銀行助理主任、東洋信托銀行信貸主任、香港上海匯豐銀行項(xiàng)目信貸經(jīng)理、百富勤融資有限公司董事總經(jīng)理，現(xiàn)任BNP百富勤融資有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理。

　　魏明海先生，獨(dú)立董事，1964年出生，管理學(xué)博士，博士生導(dǎo)師、教授。歷任江西財(cái)經(jīng)大學(xué)助教、中山大學(xué)會(huì)計(jì)系系主任、中山大學(xué)管理學(xué)院副院長(zhǎng)，現(xiàn)任中山大學(xué)管理學(xué)院院長(zhǎng)、南方航空股份有限公司獨(dú)立董事。

　　何小鋒先生，獨(dú)立董事，1955年出生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士、教授、博士生導(dǎo)師。歷任北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院講師、新華社香港分社分析員、北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副教授、中國(guó)建設(shè)銀行深圳分行處級(jí)干部，現(xiàn)任北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授、北京大學(xué)首都發(fā)展研究院副院長(zhǎng)。

　　蘇祖耀先生，獨(dú)立董事，1963年出生，法學(xué)博士、高級(jí)律師。曾任廣東對(duì)外經(jīng)濟(jì)律師事務(wù)所律師，1996年至今為廣東經(jīng)綸律師事務(wù)所合伙人、首席律師。

　　朱劍彪先生，監(jiān)事，1973年出生，在讀金融學(xué)博士。歷任廣東商學(xué)院投資金融系教師、廣州證券有限責(zé)任公司投資銀行部經(jīng)理、基金總部經(jīng)理。

　　馮科先生，總經(jīng)理助理，1971年生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，歷任廣州證券有限責(zé)任公司宏觀研究所所長(zhǎng)，廣州開(kāi)發(fā)區(qū)國(guó)投發(fā)展研究室主任，廣東汕頭證券報(bào)價(jià)交易中心市場(chǎng)部經(jīng)理，南方證券交易中心資金主管。

　　2、本基金基金經(jīng)理

　　謝國(guó)滿先生，基金經(jīng)理，1963年出生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。歷任廣發(fā)證券股份有限公司投資理財(cái)部投資經(jīng)理、發(fā)展研究中心副總經(jīng)理。

　　3、投資決策委員會(huì)成員

　　本基金采取集體決策制度，投資決策委員會(huì)成員有：

　　林金騰先生，金融學(xué)碩士，董事、總經(jīng)理。

　　馮科先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，總經(jīng)理助理。

　　謝國(guó)滿先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，基金經(jīng)理。

　　歐慶鈴先生，數(shù)學(xué)博士，研究發(fā)展部副總監(jiān)。

　　汪旻杰先生，管理學(xué)碩士，投資管理部副總監(jiān)。

　　（三）基金管理人的職責(zé)

　　1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；

　　2、辦理基金備案手續(xù)；

　　3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記帳，進(jìn)行證券投資；

　　4、按照基金契約的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；

　　5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

　　6、編制中期和年度基金報(bào)告；

　　7、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；

　　8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

　　9、召集基金份額持有人大會(huì)；

　　10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、帳冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

　　11、基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌�法律行為�?/p>

　　12、基金契約、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　（四）基金管理人的承諾

　　1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《證券法》，并建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生。

　　2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《證券投資基金法》，并承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

　　1）將本基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

　　2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

　　3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；

　　4）向基金份額持有人承諾違規(guī)收益或者承擔(dān)損失；

　　5）依照法律、行政法。規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

　　3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：

　　1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；

　　2）違反基金契約或托管協(xié)議；

　　3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；

　　4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；

　　5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；

　　6）玩忽職守、濫用職權(quán)；

　　7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；

　　8）除為公司進(jìn)行基金投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票交易；

　　9）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；

　　10）其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。

　　4、基金管理人關(guān)于履行誠(chéng)信義務(wù)的承諾

　　本基金管理人承諾勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)信用、安全有效地管理和運(yùn)作本基金資產(chǎn)，為基金份額持有人謀求最大利益。

　　5、基金經(jīng)理承諾

　　1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金契約的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；

　　2）不為自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益；

　　3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；

　　4）不協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。

　　六、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度

　　（一）內(nèi)部控制制度概述

　　為保證公司規(guī)范化運(yùn)作，有效地防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保基金和公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，從而最大程度地保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金管理人建立了科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制制度。

　　內(nèi)部控制制度是指公司為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而建立的一系列組織機(jī)制、管理方法、操作程序與控制措施的總稱。內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

　　公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是對(duì)各項(xiàng)基本管理制度的總攬和指導(dǎo)，內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

　　基本管理制度包括內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、投資管理制度、監(jiān)察稽核制度、基金會(huì)計(jì)制度、信息披露制度、信息技術(shù)管理制度、公司財(cái)務(wù)制度、資料檔案管理制度、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核制度和災(zāi)難恢復(fù)制度等。

　　部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。

　　公司完善內(nèi)控機(jī)制遵循以下原則：

　　健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)。

　　有效性原則。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

　　獨(dú)立性原則。公司必須在精簡(jiǎn)的基礎(chǔ)上設(shè)立能充分滿足公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作需要的機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位，各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職能上保持相對(duì)獨(dú)立性。

　　相互制約原則。內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過(guò)切實(shí)可行的相互制衡措施來(lái)消除內(nèi)部控制的盲點(diǎn)。

　　防火墻原則。公司投資、研究、交易等相關(guān)部門(mén)，應(yīng)當(dāng)在物理上和制度上適當(dāng)隔離。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督處罰措施。

　　成本效益原則。公司應(yīng)充分發(fā)揮各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)及廣大職員的工作積極性，盡量降低經(jīng)營(yíng)運(yùn)作成本，保證以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

　　公司制定內(nèi)部控制制度遵循以下原則：

　　合法合規(guī)原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。

　　全面性原則。內(nèi)部控制制度必須覆蓋公司的所有部門(mén)和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，并普遍適用于公司每一個(gè)職員。

　　審慎性原則。內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，內(nèi)部控制制度的制定要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

　　適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律、法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。

　　1、內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度

　　公司依據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》、《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》、《企業(yè)財(cái)務(wù)通則》等國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)制訂了基金會(huì)計(jì)制度、公司財(cái)務(wù)制度、會(huì)計(jì)工作操作流程和會(huì)計(jì)崗位工作手冊(cè)，并針對(duì)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立嚴(yán)密的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制。

　　內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度包括憑證制度、賬務(wù)組織和賬務(wù)處理程序、復(fù)核制度、基金估值制度和程序、基金財(cái)務(wù)清算制度和程序、成本控制和業(yè)績(jī)考核制度、會(huì)計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度、財(cái)產(chǎn)登記保管和實(shí)物資產(chǎn)盤(pán)點(diǎn)制度、統(tǒng)一采購(gòu)和工程招標(biāo)制度、財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法等。

　　2、風(fēng)險(xiǎn)管理控制制度

　　風(fēng)險(xiǎn)控制制度由風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)組織各部門(mén)擬訂，報(bào)公司總經(jīng)理辦公會(huì)議審議通過(guò)后實(shí)施。風(fēng)險(xiǎn)控制制度由總則、風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)和原則、風(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)構(gòu)設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)控制的程序、風(fēng)險(xiǎn)類型的屆定、風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施、風(fēng)險(xiǎn)控制的具體制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度的監(jiān)督與評(píng)價(jià)等部分組成。

　　風(fēng)險(xiǎn)控制的具體制度主要包括投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度、交易風(fēng)險(xiǎn)控制制度、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度、公司資產(chǎn)管理制度等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度，以及崗位分離制度、業(yè)務(wù)空間隔離制度、作業(yè)規(guī)則、崗位職責(zé)、反饋制度、資料保全制度、保密制度、員工行為守則等程序性風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

　　3、投資管理制度

　　投資管理制度包括研究業(yè)務(wù)管理制度、投資決策管理制度、基金交易管理制度等。

　　制訂研究業(yè)務(wù)管理制度的目的是保持研究工作的獨(dú)立、客觀。研究業(yè)務(wù)管理制度包括：建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法；根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)投資對(duì)象備選庫(kù)；建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。

　　制訂投資決策業(yè)務(wù)管理制度的目的是嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，確保基金的投資符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。投資決策業(yè)務(wù)管理制度包括投資決策授權(quán)制度；投資決策支持制度，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持；投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策；投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)制度等。

　　制訂基金交易管理制度的目的是保證基金投資交易的安全、有效、公平。基金交易管理制度包括基金交易的集中交易制度；交易監(jiān)測(cè)、預(yù)警、反饋機(jī)制；投資指令審核制度；投資指令公平分配制度；交易記錄保管制度；交易績(jī)效評(píng)價(jià)制度等。

　　4、監(jiān)察稽核制度

　　公司設(shè)立督察員，負(fù)責(zé)監(jiān)察稽核工作，督察員由董事長(zhǎng)提名，經(jīng)董事會(huì)聘任，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

　　除應(yīng)當(dāng)回避的情況外，督察員可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。

　　督察員應(yīng)當(dāng)定期和不定期向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)督察員的報(bào)告進(jìn)行審議。

　　公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén)，具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作。公司明確規(guī)定了監(jiān)察稽核部門(mén)及內(nèi)部各崗位的具體職責(zé)，嚴(yán)格審查監(jiān)察稽核人員的專業(yè)任職條件，配備了充足的合格的監(jiān)察稽核人員，明確規(guī)定了監(jiān)察稽核的操作程序和組織紀(jì)律。

　　監(jiān)察稽核制度包括檢查公司各業(yè)務(wù)部門(mén)和工作人員是否遵守法律、法規(guī)、規(guī)章的有關(guān)規(guī)定；檢查公司各業(yè)務(wù)部門(mén)和工作人員對(duì)公司內(nèi)部控制制度、各項(xiàng)管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)章的執(zhí)行情況；對(duì)公司各部門(mén)作業(yè)流程的遵守合規(guī)性和有效性的檢查、監(jiān)督、評(píng)價(jià)及建議等。

　　（二）內(nèi)部控制制度的要素

　　內(nèi)部控制制度具備控制環(huán)境、控制的性質(zhì)與范圍、實(shí)施、檢查和報(bào)告等五個(gè)要素：

　　1、控制環(huán)境

　　公司已經(jīng)建立了一種保證其具備內(nèi)部會(huì)計(jì)控制和風(fēng)險(xiǎn)管理控制的制度，并建立起由高級(jí)管理層監(jiān)督的控制且已明確規(guī)定控制的責(zé)任。

　　公司從影響控制環(huán)境的因素，例如公司組織結(jié)構(gòu)、各項(xiàng)控制制度及其對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的牽制力、公司管理層和員工對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)和態(tài)度等方面加強(qiáng)控制意識(shí)，并致力于從公司文化、組織結(jié)構(gòu)、管理制度等方面營(yíng)造良好的控制環(huán)境氛圍。

　　2、控制的性質(zhì)和范圍

　　內(nèi)部會(huì)計(jì)控制包括對(duì)帳簿、記錄的規(guī)定和職責(zé)分類的控制，以保護(hù)基金資產(chǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理控制包括限額交易、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)的控制。

　　3、實(shí)施

　　本基金管理人制訂了詳細(xì)、合理的書(shū)面化內(nèi)部控制指引。內(nèi)部控制指引提出了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)、原則、基本要求和實(shí)施程序。

　　4、檢查

　　本基金管理人建立了一套科學(xué)的控制檢驗(yàn)程序，根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、金融工具、技術(shù)應(yīng)用、法律法規(guī)等因素的變化及發(fā)展情況，不斷測(cè)試和調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制制度，以確保風(fēng)險(xiǎn)控制制度持續(xù)運(yùn)作并充分有效的制度。

　　5、報(bào)告

　　本基金管理人建立了控制報(bào)告制度，即督察員和監(jiān)察稽核部及時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)控制制度的實(shí)質(zhì)性缺陷或失控向公司董事會(huì)和總經(jīng)理報(bào)告的制度。本基金管理人具備完善的信息系統(tǒng)確保報(bào)告程序的有效性和保密性，保證以及時(shí)可靠的方式取得準(zhǔn)確詳細(xì)的信息。

　　監(jiān)察稽核部定期和不定期檢查和指導(dǎo)各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，形成風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告書(shū)與建議書(shū)，上報(bào)公司管理層和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。實(shí)施重點(diǎn)管理的原則，對(duì)投資管理部、研究發(fā)展部、財(cái)務(wù)部門(mén)、基金會(huì)計(jì)等重要的業(yè)務(wù)部門(mén)和人員進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督與防范。

　　（三）基金管理人內(nèi)部控制制度聲明書(shū)

　　基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明如下：

　　1、本基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；

　　2、本基金管理人承諾根據(jù)市場(chǎng)變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。

　　七、基金托管

　　（一）基金托管人概況

　　本基金之基金托管人為中國(guó)銀行，基本情況如下：

　　住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街1號(hào)

　　辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街1號(hào)

　　法定代表人：肖 鋼

　　組織形式：國(guó)有獨(dú)資企業(yè)

　　注冊(cè)資本：1421億元

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

　　成立日期：1912年2月5日

　　基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【1998】24 號(hào)

　　托管部門(mén)總經(jīng)理：唐棣華

　　托管部門(mén)聯(lián)系人：忻如國(guó)

　　電話：（010）66594856

　　傳真：（010）66594853

　　發(fā)展概況：

　　中國(guó)銀行成立于1912年，歷史悠久，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，是我國(guó)四大國(guó)有商業(yè)銀行之一，也是中國(guó)商業(yè)銀行中機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)國(guó)際化程度最高、國(guó)際金融業(yè)務(wù)最具優(yōu)勢(shì)的銀行，截至2003年末，中國(guó)銀行網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)覆蓋全球27個(gè)國(guó)家和地區(qū)，其中境內(nèi)機(jī)構(gòu)共計(jì)11,609個(gè)，境外機(jī)構(gòu)共計(jì)549個(gè)。

　　中國(guó)銀行的主營(yíng)業(yè)務(wù)是傳統(tǒng)的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，包括了公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)和金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)。公司業(yè)務(wù)在基于銀行的核心信貸產(chǎn)品之上，致力于為客戶提供個(gè)性化、創(chuàng)新的金融服務(wù)。零售業(yè)務(wù)主要針對(duì)銀行的個(gè)人客戶的金融需求，提供基于長(zhǎng)城卡之上的全套服務(wù)。而金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)則是為全球其他銀行，證券公司和保險(xiǎn)公司提供諸如國(guó)際匯兌、資金清算、同業(yè)拆借和托管等全面服務(wù)。

　　迎合國(guó)際金融行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)，中國(guó)銀行在鞏固其傳統(tǒng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上又將經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域擴(kuò)大到投資銀行和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。中銀國(guó)際作為中國(guó)銀行從事投資銀行業(yè)務(wù)的全資附屬機(jī)構(gòu)已經(jīng)成為中國(guó)在海外最為成功的投資銀行，擁有最長(zhǎng)的歷史、最多的管理資產(chǎn)、最廣闊的分銷渠道及最富有經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人才。中國(guó)銀行還在不斷努力發(fā)展成為可提供全面的金融產(chǎn)品和服務(wù)的國(guó)際化大銀行。

　　2003年，中國(guó)政府大力推進(jìn)金融系統(tǒng)改革，國(guó)有商業(yè)銀行的改革進(jìn)入實(shí)質(zhì)階段。中國(guó)政府選定中國(guó)銀行作為股份制改革的試點(diǎn)銀行之一，年內(nèi)完成了對(duì)中國(guó)銀行的注資。中國(guó)銀行將原所有者權(quán)益余額轉(zhuǎn)作準(zhǔn)備金，用于消化歷史遺留的不良資產(chǎn)，這為中國(guó)銀行股份制改革提供了堅(jiān)實(shí)的財(cái)務(wù)基礎(chǔ)。

　　近年來(lái)，中國(guó)銀行的聲譽(yù)、地位穩(wěn)中有升。中國(guó)銀行連續(xù)14年入選《財(cái)富》“世界500強(qiáng)”企業(yè)；2003年分別被《銀行家》和《資產(chǎn)》雜志評(píng)為“2003年度中國(guó)最佳銀行”和“中國(guó)最佳國(guó)內(nèi)銀行”；被美國(guó)《環(huán)球金融》雜志評(píng)為“中國(guó)最佳貿(mào)易融資銀行”；《遠(yuǎn)東經(jīng)濟(jì)評(píng)論》選擇中國(guó)銀行為“中國(guó)地區(qū)產(chǎn)品服務(wù)十強(qiáng)企業(yè)”。

　　財(cái)務(wù)概況：

　　2003年，在《銀行家》按核心資本的排名中，中國(guó)銀行列全球第15位，居中國(guó)銀行業(yè)首位，是中國(guó)資本最為雄厚的商業(yè)銀行。以資產(chǎn)規(guī)模計(jì)，中國(guó)銀行資產(chǎn)總額達(dá)38,422億元人民幣，是中國(guó)第二大商業(yè)銀行。

　　2003年，中國(guó)銀行集團(tuán)實(shí)現(xiàn)計(jì)提準(zhǔn)備前營(yíng)業(yè)利潤(rùn)472億元；如剔除沖減以前年度應(yīng)收未收利息86億元、向中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司劃轉(zhuǎn)歷史遺留的投資項(xiàng)目產(chǎn)生的損失27億元、減持中銀香港（控股）有限公司部分股權(quán)的凈收益73億元，中國(guó)銀行集團(tuán)2003年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)512億元，較上年增長(zhǎng)7.8%。

　　（二）證券投資基金托管情況

　　截止到2004年7月中旬，中國(guó)銀行已托管景宏、同盛、同智、興安等4只封閉式證券投資基金；托管易方達(dá)平穩(wěn)增長(zhǎng)、嘉實(shí)成長(zhǎng)收益、銀華優(yōu)勢(shì)企業(yè)、天同180指數(shù)、金鷹成份股優(yōu)選、嘉實(shí)理財(cái)通系列基金（含嘉實(shí)穩(wěn)健、嘉實(shí)增長(zhǎng)、嘉實(shí)債券）、華夏回報(bào)基金、景順長(zhǎng)城景系列基金（含景順長(zhǎng)城動(dòng)力平衡基金、景順長(zhǎng)城恒豐債券基金、景順長(zhǎng)城優(yōu)選股票基金）、易方達(dá)策略成長(zhǎng)基金、泰信天天收益、海富通收益增長(zhǎng)、嘉實(shí)服務(wù)增值、招商先鋒、大成藍(lán)籌穩(wěn)健基金、湘財(cái)荷銀精選基金等19只開(kāi)放式證券投資基金。

　　（三）主要人員情況

　　肖鋼先生，現(xiàn)任中國(guó)銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)。肖鋼先生1981年進(jìn)入中國(guó)人民銀行工作，曾擔(dān)任中國(guó)人民銀行政策研究室主任、中國(guó)外匯交易中心總經(jīng)理等職。1996年10月任中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)助理，并先后兼任計(jì)劃資金司司長(zhǎng)、貨幣政策司司長(zhǎng)、廣東省分行行長(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局廣東省分局局長(zhǎng)。1998年10月開(kāi)始任中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)、中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)委員。2003年3月，就任中國(guó)銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)。肖鋼先生先后畢業(yè)于湖南財(cái)經(jīng)學(xué)院和中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院，擁有法學(xué)碩士學(xué)位。肖鋼先生曾是第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)代表，中國(guó)共產(chǎn)黨廣東省第八屆委員會(huì)候補(bǔ)委員。

　　李早航先生，中國(guó)銀行常務(wù)董事、副行長(zhǎng)，大學(xué)學(xué)歷。曾任中國(guó)建設(shè)銀行總行信息科技部、國(guó)際部總經(jīng)理、中國(guó)建設(shè)銀行總行副行長(zhǎng)；現(xiàn)任中國(guó)銀行總行副行長(zhǎng)，并先后兼任加拿大中國(guó)銀行董事長(zhǎng)、中銀集團(tuán)投資公司董事長(zhǎng)、中銀集團(tuán)保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)。

　　唐棣華女士，中國(guó)銀行基金托管部總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷。曾任中國(guó)銀行江西省分行行長(zhǎng)、黨組書(shū)記；中國(guó)銀行總行信托咨詢公司總經(jīng)理、分黨組書(shū)記、董事長(zhǎng)；1997年赴巴西圣保羅市負(fù)責(zé)籌建中國(guó)銀行圣保羅代表處，并就任代表處首席代表；2001年6 月至今任中國(guó)銀行基金托管部總經(jīng)理。

　　（四）基金托管部門(mén)的設(shè)置及員工情況

　　中國(guó)銀行總行設(shè)基金托管部，基金托管部下設(shè)客戶服務(wù)處、研究發(fā)展處、托管業(yè)務(wù)處、資產(chǎn)托管處、稽察監(jiān)督處、綜合管理處等6個(gè)職能處。中國(guó)銀行上海市分行、深圳市分行設(shè)立托管業(yè)務(wù)處。總行基金托管部現(xiàn)有員工60人，其中碩士學(xué)歷以上人員20人，約占員工總數(shù)的33.33%，具有一年以上海外工作和學(xué)習(xí)經(jīng)歷的14人。

　　（五）基金托管人的內(nèi)部控制制度

　　1、內(nèi)部控制目標(biāo)

　　內(nèi)部控制的核心是業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范和管理。中國(guó)銀行建立了統(tǒng)一的、全方位的全球風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、度量、監(jiān)測(cè)到風(fēng)險(xiǎn)控制，實(shí)現(xiàn)對(duì)國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)包括基金托管在內(nèi)的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及操作性風(fēng)險(xiǎn)等的及時(shí)、有效監(jiān)控和全面管理。

　　基金托管人的內(nèi)部控制是在中國(guó)銀行系統(tǒng)的內(nèi)部控制中主要體現(xiàn)于基金托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制。其目標(biāo)具體體現(xiàn)為：

　　1）保證基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。

　　2）確保基金托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。

　　3）確保風(fēng)險(xiǎn)和不確定性管理的有效性。防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保托管資產(chǎn)的安全，實(shí)現(xiàn)基金托管業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

　　2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

　　中國(guó)銀行總行設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，總行風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律與合規(guī)部、稽核部是主管中國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制的職能部門(mén)，對(duì)包括基金托管業(yè)務(wù)在內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)控管理并執(zhí)行定期不定期的監(jiān)督檢查。在內(nèi)部控制機(jī)制方面，內(nèi)部控制管理和檢查評(píng)價(jià)職能獨(dú)立于內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行職能；業(yè)務(wù)操作人員和控制人員適當(dāng)分開(kāi)，并向不同的管理人員及時(shí)報(bào)告工作。在制度建設(shè)方面，內(nèi)部控制制度滲透到中國(guó)銀行各個(gè)業(yè)務(wù)過(guò)程和操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有部門(mén)和崗位，以保證各種銀行風(fēng)險(xiǎn)都能夠得到及時(shí)有效的識(shí)別、衡量和控制。為保證內(nèi)部控制的有效性，中國(guó)銀行堅(jiān)持對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行持續(xù)地評(píng)估，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況和市場(chǎng)狀況不斷完善。同時(shí)，中國(guó)銀行不斷整合和規(guī)范信息系統(tǒng)，以便為良好的內(nèi)部控制提供全面、可靠的數(shù)據(jù)和信息支持。在基金托管部門(mén)內(nèi)部，堅(jiān)持遵循決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)和監(jiān)督系統(tǒng)互相制衡的原則來(lái)設(shè)置。針對(duì)基金托管業(yè)務(wù)特點(diǎn)，在基金托管部?jī)?nèi)設(shè)置了獨(dú)立的合規(guī)監(jiān)督人員、信息事務(wù)管理人員、相應(yīng)的法律事務(wù)崗位和稽察監(jiān)督機(jī)構(gòu)。

　　3、內(nèi)部控制制度及措施

　　中國(guó)銀行開(kāi)辦各類基金托管業(yè)務(wù)均獲得相應(yīng)的授權(quán)，并在轄內(nèi)實(shí)行業(yè)務(wù)授權(quán)管理和從業(yè)人員核準(zhǔn)資格管理。中國(guó)銀行基金托管部自1998年開(kāi)辦基金托管業(yè)務(wù)以來(lái)嚴(yán)格按照《證券投資基金管理暫行辦法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)的規(guī)定要求，以控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為主線，制定并逐步完善了《中國(guó)銀行基金托管部員工職業(yè)道德規(guī)范》、《中國(guó)銀行基金托管部托管業(yè)務(wù)制度》、《證券投資基金托管業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《中國(guó)銀行基金托管部保密守則》等等各項(xiàng)管理制度，將風(fēng)險(xiǎn)控制落實(shí)到每個(gè)工作環(huán)節(jié)。在敏感部門(mén)還建立了安全保密區(qū)和隔離墻，安裝了錄音監(jiān)聽(tīng)系統(tǒng)，以保證基金信息的安全。建立有效核對(duì)和監(jiān)控制度、應(yīng)急制度和稽查制度，保證托管基金資產(chǎn)與銀行自有資產(chǎn)以及各類托管基金資產(chǎn)的相互獨(dú)立和資產(chǎn)的安全。建立內(nèi)部信息管理制度，嚴(yán)格遵循基金信息披露規(guī)定和要求，及時(shí)準(zhǔn)確地披露相關(guān)信息。

　　4、其他事項(xiàng)

　　最近一年內(nèi)，基金托管人基金托管業(yè)務(wù)部門(mén)及其高級(jí)管理人員無(wú)重大違法違規(guī)行為，未受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其他有關(guān)機(jī)關(guān)的處罰。

　　（六）托管人對(duì)管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

　　基金托管人負(fù)有對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》、《基金契約》及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對(duì)基金的投資對(duì)象和范圍、投資組合比例、投資限制、基金管理人報(bào)酬和基金托管人托管費(fèi)的計(jì)提比例和支付方法、基金會(huì)計(jì)核算、基金資產(chǎn)估值和基金凈值的計(jì)算、收益分配以及其他有關(guān)基金投資運(yùn)作的事項(xiàng)，對(duì)基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。

　　基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的違規(guī)行為，以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正；對(duì)基金管理人發(fā)出的違法違規(guī)投資指令，不予執(zhí)行，并采取必要的補(bǔ)救措施；基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)進(jìn)行核對(duì)確認(rèn)并回函；在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，如基金管理人未予糾正，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

　　基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有涉嫌重大違法違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

　　（七）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

　　1、基金托管人的權(quán)利

　　1）依法持有并保管基金資產(chǎn)；

　　2）獲取基金托管費(fèi)；

　　3）監(jiān)督本基金的投資運(yùn)作；

　　4)監(jiān)督基金管理人，如認(rèn)為基金管理人違反基金契約或有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

　　5)在更換基金管理人時(shí)，提名新任基金管理人；

　　6)法律法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他權(quán)利。

　　2、基金托管人的義務(wù)

　　1）遵守基金契約；

　　2）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則安全保管基金資產(chǎn)；

　　3）設(shè)有專門(mén)的基金托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；

　　4）除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定外，不得委托其他人托管基金資產(chǎn)；

　　5）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值；

　　6）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金資產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)以及不同的基金資產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；

　　7）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

　　8）設(shè)立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來(lái)；

　　9）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《運(yùn)作辦法》《信息披露辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；

　　10）按規(guī)定出具基金業(yè)績(jī)和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)；

　　11）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等事項(xiàng)符合基金契約等有關(guān)法律文件的規(guī)定；

　　12）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金管理人用以計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合基金契約等法律文件的規(guī)定；

　　13）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資符合基金契約等法律文件的規(guī)定；

　　14）在基金定期報(bào)告內(nèi)出具基金托管人意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金契約的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金契約規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧��?/p>

　　15）按有關(guān)規(guī)定，保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表和記錄、基金持有人名冊(cè)等15年以上；

　　16）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

　　17）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定支付基金持有人的收益和贖回款項(xiàng)；

　　18）參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

　　19）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，并通知基金管理人；

　　20）因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，承擔(dān)賠償責(zé)任，其過(guò)錯(cuò)責(zé)任不因其退任而免除；

　　21）基金管理人因過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償；

　　22）不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

　　23）法律法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

　　八、申購(gòu)與贖回

　　（一）基金投資者范圍

　　中華人民共和國(guó)境內(nèi)的個(gè)人投回資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律法規(guī)禁止購(gòu)買(mǎi)證券投資基金者除外）。

　　（二）申購(gòu)與贖回辦理的場(chǎng)所

　　投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金的申購(gòu)與贖回。本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括直銷機(jī)構(gòu)及本基金管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)。本基金管理人可以根據(jù)情況變化增加或者減少代銷機(jī)構(gòu)，并另行公告。銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情況變化增加或者減少其銷售城市（網(wǎng)點(diǎn)），并另行公告。

　　（三）申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間

　　1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間

　　本基金為投資者辦理申購(gòu)與贖回等基金業(yè)務(wù)的工作日，即開(kāi)放日，為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基金管理人與銷售代理人約定。若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。

　　（四）申購(gòu)與贖回的原則

　　1、“未知價(jià)”原則，即本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格以受理申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

　　2、本基金采用金額申購(gòu)和份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。

　　3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以前撤銷。

　　4、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則。基金管理人最遲于新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　5、投資者贖回基金份額時(shí)，將首先贖回其持有時(shí)間最長(zhǎng)的基金份額。

　　（五）申購(gòu)與贖回的程序

　　1、申購(gòu)與贖回的申請(qǐng)方式

　　基金投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在規(guī)定的申購(gòu)贖回日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。

　　投資人申購(gòu)本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金。

　　投資人提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的基金份額余額。

　　2、申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

　　基金管理人應(yīng)以收到申購(gòu)或贖回申請(qǐng)的當(dāng)天（T日）作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日，并在收到申請(qǐng)后的1個(gè)工作日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在2個(gè)工作日之后（包括該日）向基金代銷網(wǎng)點(diǎn)查詢申購(gòu)與贖回的成交情況。

　　3、申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付

　　申購(gòu)采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功，申購(gòu)不成功或無(wú)效款項(xiàng)將退回投資者賬戶。投資者贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)在自受理基金投資人有效贖回申請(qǐng)之日起不超過(guò)7個(gè)工作日的時(shí)間內(nèi)劃往贖回人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按本基金的基金契約有關(guān)規(guī)定處理。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)按時(shí)支付贖回款項(xiàng)，但是下列情形除外：

　　1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)；

　　2）證券交易場(chǎng)所依法決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；

　　3）基金契約約定的其他特殊情形。

　　發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　上述第一款規(guī)定的情形消失后，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)支付贖回款項(xiàng)。

　　（六）申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制

　　1、代銷網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)帳戶每次申購(gòu)的最低金額為500元人民幣；