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本報(bào)訊（記者王慶慧）據(jù)來自海外媒體的報(bào)道，從7月1日起，凡在瑞士的銀行利用匿名賬戶向國(guó)外匯款超過一定數(shù)額的客戶，銀行都必須公開其真實(shí)身份。來自一些銀行與法律界的人士擔(dān)心，這將給以保密著稱的瑞士銀行經(jīng)營(yíng)帶來極大的沖擊，并進(jìn)一步猜測(cè)瑞士是否可能放棄其作為國(guó)家憲法的《銀行保密法》。
根據(jù)瑞士1934年制訂的銀行保密法，任何儲(chǔ)戶都可選擇自己認(rèn)為妥當(dāng)安全的方式在瑞
士的銀行開戶存儲(chǔ)款項(xiàng)。儲(chǔ)戶被允許使用化名或數(shù)字來代替真姓實(shí)名，甚至用虛擬的辦事處、公司、代理機(jī)構(gòu)等形式開戶。不但開戶存款時(shí)可以由代理人委托辦理，而且取款或轉(zhuǎn)賬時(shí)銀行也會(huì)完全按照與客戶事先約定的章程辦理，財(cái)產(chǎn)的真正擁有者可做到永不露面。
來自瑞士第二大銀行瑞士信貸集團(tuán)的一位高層董明潔昨天接受記者采訪時(shí)表示，瑞士銀行此舉并不改變其保密原則。她指出，只是匿名客戶在進(jìn)行國(guó)外匯款超過一定數(shù)額時(shí)，要求在國(guó)際銀行結(jié)算系統(tǒng)中與美國(guó)銀行一樣，公開其最終客戶的名字，以便于反恐和反洗錢行動(dòng)。
“這并沒有給瑞士銀行的經(jīng)營(yíng)帶來大的影響。”董明潔指出，國(guó)家劃款業(yè)務(wù)在銀行業(yè)務(wù)中比重只是很少一部分，目前只是在操作和透明度上加強(qiáng)了要求，瑞士銀行不可能因?yàn)閹讉�(gè)賬戶的洗錢問題而放棄自己的信譽(yù)以及200年來形成的穩(wěn)健、長(zhǎng)久以及一整套的金融服務(wù)和信息保密的信譽(yù)。“作為全球唯一的以憲法形式確立的銀行保密法，是不會(huì)輕易犧牲的。”她指出，7月1日以來，瑞士信貸集團(tuán)的股價(jià)以及客戶群并沒有因此產(chǎn)生影響。
上海銀行同業(yè)公會(huì)秘書長(zhǎng)朱德林昨天評(píng)價(jià)說，二戰(zhàn)以來，瑞士的銀行保密法一直受到國(guó)際社會(huì)的抨擊，從新的歷史觀點(diǎn)來看，私有合法財(cái)產(chǎn)的保密是應(yīng)當(dāng)?shù)模荒軘U(kuò)大到對(duì)非法的不義之財(cái)?shù)谋Ｃ堋Ｋ赋觯訌?qiáng)對(duì)這兩類財(cái)產(chǎn)的保密界定。
董明潔則透露說，目前瑞士銀行在開戶時(shí)已經(jīng)采取很嚴(yán)格的反洗錢措施。她舉例說，大箱現(xiàn)金存款，無法界定來源的，不接受；大宗款項(xiàng)來路不明，要追查來源，來源不清的，不接受；從國(guó)外劃進(jìn)款項(xiàng)又大筆劃出的，銀行要追查資金走向，等等。“保護(hù)私人的隱私權(quán)以及加大反洗錢力度，是每家銀行的責(zé)任。但銀行保密法不可能放棄。”她強(qiáng)調(diào)說。
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