第一章總則�オ�

　　第一條為了完善結(jié)匯、售匯制度，規(guī)范外資銀行結(jié)匯、售匯及付匯行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》，制定本實(shí)施細(xì)則。

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　　第二條本實(shí)施細(xì)則所稱(chēng)外資銀行系指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，由國(guó)家外匯管理局核發(fā)《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》①��的在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的銀行、外國(guó)銀行分行和中外合資銀行。

　　第三條本實(shí)施細(xì)則所稱(chēng)結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)系指外資銀行在中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中虚_(kāi)立的辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)所使用的人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)。��

　　第四條外資銀行只能辦理外商投資企業(yè)的結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)、非外商投資企業(yè)貸款項(xiàng)下的結(jié)算業(yè)務(wù)和國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的其他結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)，并執(zhí)行《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》的各項(xiàng)有關(guān)規(guī)定。��

　　第二章結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)的管理��

　　第五條經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中信鷾?zhǔn)、外資銀行可以在中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中虚_(kāi)立結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)，用于結(jié)售匯業(yè)務(wù)的人民幣往來(lái)。��

　　第六條外資銀行開(kāi)立結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)須具備下列條件：��

　　(一)經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)辦理進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)；��

　　(二)經(jīng)中國(guó)外匯交易中心批準(zhǔn)并報(bào)國(guó)家外匯管理局備案成為中國(guó)外匯交易中心會(huì)員。

　　第七條外資銀行開(kāi)立結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)須提交下列文件：��

　　(一)開(kāi)立結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)申請(qǐng)書(shū)；��

　　(二)國(guó)家外匯管理局核發(fā)的《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》；��

　　(三)經(jīng)批準(zhǔn)成為中國(guó)外匯交易中心會(huì)員的文件。��

　　第八條經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)立結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)的外資銀行可以將20%以?xún)?nèi)的注冊(cè)外匯資本金或者營(yíng)運(yùn)資金通過(guò)銀行間外匯交易市場(chǎng)賣(mài)出，買(mǎi)入人民幣存放結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)作為周轉(zhuǎn)資金。��

　　第九條外匯局對(duì)外資銀行結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)實(shí)行余額管理。結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)每日資金余額未經(jīng)批準(zhǔn)不得超過(guò)核定的數(shù)額。超過(guò)數(shù)額部分應(yīng)當(dāng)通過(guò)銀行間外匯交易買(mǎi)成外匯，不得拆出人民幣。��

　　國(guó)家外匯管理局根據(jù)外資銀行的結(jié)售匯情況核定并調(diào)整其結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)余額。

　　第十條如出現(xiàn)人民幣資金劃轉(zhuǎn)不到位而產(chǎn)生結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)不足清算的現(xiàn)象，可以通過(guò)當(dāng)?shù)貜氖峦瑯I(yè)拆借業(yè)務(wù)的融資中介機(jī)構(gòu)代理，由與該外資銀行簽定結(jié)售匯日拆協(xié)議并在中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中虚_(kāi)立帳戶(hù)的中資金融機(jī)構(gòu)向該外資銀行提供日拆資金，期限在48小時(shí)以?xún)?nèi)，以保證交易的正常運(yùn)行。��

　　第十一條外資銀行結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)的收支范圍如下：��

　　收：售出本行外匯資本金或者營(yíng)運(yùn)資金的人民幣款項(xiàng)；客戶(hù)購(gòu)匯所劃入的人民幣款項(xiàng)；在銀行間外匯市場(chǎng)賣(mài)出外匯所得人民幣款項(xiàng)。��

　　支：客戶(hù)結(jié)匯應(yīng)得人民幣款項(xiàng)；在銀行間外匯市場(chǎng)買(mǎi)入外匯的人民幣。��

　　第十二條辦理結(jié)匯和售匯業(yè)務(wù)的外資銀行參加中國(guó)人民銀行的人民幣同城票據(jù)交換系統(tǒng)，以建立外資銀行與客戶(hù)之間的人民幣劃轉(zhuǎn)網(wǎng)絡(luò)，進(jìn)行人民幣資金清算。��

　　第十三條外資銀行參加人民幣同城票據(jù)交換系統(tǒng)需具備以下條件：��

　　一、有經(jīng)人民幣同城票據(jù)交換場(chǎng)考試合格的員工；��

　　二、有與中資金融機(jī)構(gòu)簽定的結(jié)售匯人民幣日拆協(xié)議。��

　　第十四條外資銀行應(yīng)當(dāng)使用中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用支付憑證辦理結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)的資金收付，不得將此專(zhuān)用憑證用于其他業(yè)務(wù)。��

　　第十五條外資銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行《銀行帳戶(hù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行1994年10月9日公布)使用結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)，不得利用該帳戶(hù)代其他單位或個(gè)人收付、保存或轉(zhuǎn)讓人民幣，也不得出租、出借或串用人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)。��

　　第三章附則��

　　第十六條外資銀行應(yīng)當(dāng)按照《進(jìn)口付匯核銷(xiāo)管理暫行辦法》②及其他有關(guān)規(guī)定為客戶(hù)辦理進(jìn)口付匯核銷(xiāo)的有關(guān)手續(xù)，并配合做好與出口收匯核銷(xiāo)有關(guān)的工作。��

　　第十七條為使有遠(yuǎn)期貿(mào)易合同的客戶(hù)避免匯率風(fēng)險(xiǎn)，外資銀行經(jīng)批準(zhǔn)可以按照有關(guān)規(guī)定辦理人民幣與外匯的遠(yuǎn)期買(mǎi)賣(mài)及其他保值業(yè)務(wù)。��

　　第十八條外資銀行應(yīng)當(dāng)每日向國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤志謭?bào)送《外資銀行結(jié)、售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)余額日?qǐng)?bào)表》和國(guó)家外匯管理局規(guī)定的報(bào)表。當(dāng)每日帳戶(hù)資金余額超過(guò)國(guó)家外匯管理局核定的結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)額時(shí)，須自動(dòng)報(bào)告外匯局。��

　　第十九條外匯局按照規(guī)定對(duì)外資銀行結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)和結(jié)售匯人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)的使用情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。��

　　第二十條對(duì)違反本細(xì)則有關(guān)規(guī)定的，外匯局可以依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》對(duì)其處以警告、通報(bào)批評(píng)、罰款或者暫停辦理結(jié)匯、售匯、付匯業(yè)務(wù)的處罰。��

　　第二十一條本細(xì)則由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。��

　　第二十二條本細(xì)則自1996年7月1日起施行，1994的4月13日公布的《外資銀行人民幣專(zhuān)用帳戶(hù)暫行管理規(guī)定》同時(shí)廢止。��

　�、俑鶕�(jù)銀發(fā)(1997)205號(hào)文《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)本外幣業(yè)務(wù)統(tǒng)一發(fā)放許可證的通知》，從1997年7月1日起，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)和外幣業(yè)務(wù)統(tǒng)一發(fā)放許可證，即由中國(guó)人民銀行根據(jù)外匯管理部門(mén)的批準(zhǔn)文件辦法或換發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》、《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》或《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)法人許可證》、《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》，許可證上注明其經(jīng)營(yíng)本外幣的業(yè)務(wù)范圍。下同。��

　�、谝褟U止�，F(xiàn)執(zhí)行1997年1月國(guó)家外匯管理局發(fā)布的《貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷(xiāo)監(jiān)管暫行辦法》。