第一章總則

　　第一條為適應(yīng)對(duì)外開(kāi)放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，加強(qiáng)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱外資金融機(jī)構(gòu)，包括外國(guó)金融機(jī)構(gòu)和在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)設(shè)立的外資

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金融機(jī)構(gòu)。

　　外國(guó)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境外注冊(cè)并經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局或行業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)。

　　在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)包括：總行在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的銀行，外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)的公司、企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)合資經(jīng)營(yíng)的銀行，總公司在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的財(cái)務(wù)公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、信用卡公司，外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)的公司、企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)合資經(jīng)營(yíng)的財(cái)務(wù)公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、信用卡公司以及其他經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的外資金融機(jī)構(gòu)。

　　本辦法所稱外資金融機(jī)構(gòu)代表機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱“代表機(jī)構(gòu)”)，包括外資金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立并從事咨詢、聯(lián)絡(luò)和市場(chǎng)調(diào)查等非經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)的代表處、總代表處。代表處的主要負(fù)責(zé)人稱首席代表，總代表處的主要負(fù)責(zé)人稱總代表。

　　第三條代表機(jī)構(gòu)必須遵守中華人民共和國(guó)法律、法規(guī)，其合法權(quán)益受中華人民共和國(guó)法律保護(hù)。

　　第二章申請(qǐng)與設(shè)立

　　第四條外國(guó)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立代表處，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；

　　(二)申請(qǐng)人是由其所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員；

　　(三)申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

　　(四)中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。

　　在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立代表處，申請(qǐng)人應(yīng)具備上述(三)、(四)項(xiàng)條件。

　　第五條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取申請(qǐng)表，并將填寫(xiě)好的申請(qǐng)表附下列資料提交擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)：

　　(一)由董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的申請(qǐng)書(shū)；

　　(二)所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件)或合法開(kāi)業(yè)證明(復(fù)印件)；

　　(三)公司章程、董事會(huì)成員及最大十家股東名單或主要合伙人名單；

　　(四)申請(qǐng)前3年的年報(bào)；

　　(五)由所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局出具的對(duì)其在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表處的意見(jiàn)書(shū)，或者由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信；

　　(六)擬任首席代表的身份證明、學(xué)歷證明、簡(jiǎn)歷及由擬任人簽字的有無(wú)不良記錄的陳述書(shū)；

　　(七)由董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)或其授權(quán)簽字人簽署的委任首席代表的授權(quán)書(shū)；

　　(八)中國(guó)人民銀行要求提交的其他資料。

　　在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的外資金融機(jī)構(gòu)提交的資料中不包括本條第(五)項(xiàng)規(guī)定的資料。

　　第六條本辦法要求提交的資料，除年報(bào)外，凡用外文書(shū)寫(xiě)的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。

　　其中“授權(quán)書(shū)”、“營(yíng)業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件)”或“開(kāi)業(yè)證明(復(fù)印件)”須經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的公證機(jī)構(gòu)公證，或經(jīng)中國(guó)駐該國(guó)大使館或領(lǐng)事館認(rèn)證。

　　第七條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)資料初審后，報(bào)中國(guó)人民銀行總行審查批準(zhǔn)。

　　第八條代表處的名稱由下列部分組成，依次為：外資金融機(jī)構(gòu)名稱、所在城市名稱和“代表處”字樣。

　　第九條在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立5個(gè)或5個(gè)以上分支機(jī)構(gòu)的外國(guó)金融機(jī)構(gòu)，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立總代表處。

　　總代表處的申請(qǐng)?jiān)O(shè)立程序及管理與代表處相同。

　　總代表處的名稱由下列部分組成，依次為：外國(guó)金融機(jī)構(gòu)名稱、“駐中國(guó)總代表處”字樣。

　　第十條總代表處總代表以及代表處首席代表的任職資格適用核準(zhǔn)制。

　　中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消總代表處總代表、代表處首席代表的任職資格。

　　第十一條擔(dān)任總代表處總代表、代表處首席代表應(yīng)具備下列條件：

　　(一)擔(dān)任總代表處總代表，一般應(yīng)具有5年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)；

　　(二)擔(dān)任代表處首席代表,一般應(yīng)具有3年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；

　　(三)具備大學(xué)本科以上(包括本科)學(xué)歷。若不具備大學(xué)本科及以上學(xué)歷，擔(dān)任總代表處總代表須相應(yīng)增加6年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷的年限；擔(dān)任代表處首席代表須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷的年限。

　　第十二條申請(qǐng)更換代表機(jī)構(gòu)總代表、首席代表的，應(yīng)由外資金融機(jī)構(gòu)向代表機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交以下資料：

　　(一)外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的申請(qǐng)書(shū)；

　　(二)外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書(shū)；

　　(三)擬任人的簡(jiǎn)歷；

　　(四)擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

　　(五)由擬任人簽字的有無(wú)不良記錄的陳述書(shū)；

　　(六)中國(guó)人民銀行要求的其他資料。

　　第十三條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)更換代表機(jī)構(gòu)總代表、首席代表的資料初審后，報(bào)中國(guó)人民銀行總行核準(zhǔn)。

　　第十四條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行總行頒發(fā)批準(zhǔn)證書(shū)，有效駐在期限為6年。

　　代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲得批準(zhǔn)證書(shū)后按有關(guān)規(guī)定到工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)。代表機(jī)構(gòu)未在規(guī)定期限內(nèi)辦理的，須向中國(guó)人民銀行提交由其代表的外資金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的重新辦理申請(qǐng)書(shū)，重新辦理批準(zhǔn)證書(shū)。

　　代表機(jī)構(gòu)必須在得到中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)之日起6個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場(chǎng)所，超出6個(gè)月后原設(shè)立批準(zhǔn)自動(dòng)失效。

　　第三章監(jiān)督管理

　　第十五條代表機(jī)構(gòu)及其工作人員，不得與任何單位或自然人簽訂可能給代表機(jī)構(gòu)或其代表的外資金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)收入的協(xié)議或契約，不得從事任何形式的經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)。

　　第十六條代表機(jī)構(gòu)設(shè)立、終止、變更和展期應(yīng)于辦理工商登記后15日內(nèi)在中國(guó)人民銀行總行指定的報(bào)紙上公告，并向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第十七條代表機(jī)構(gòu)須有獨(dú)立的辦公場(chǎng)所、辦公設(shè)施和專職工作人員。

　　第十八條代表機(jī)構(gòu)總代表、首席代表的任職期限一般應(yīng)在2年以上，任職期內(nèi)不得兼任其他經(jīng)營(yíng)性組織的管理職務(wù)。

　　總代表、首席代表應(yīng)當(dāng)常駐代表機(jī)構(gòu)主持日常工作，離職連續(xù)1個(gè)月以上，應(yīng)當(dāng)指定專人代行其職，并報(bào)告所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。離職連續(xù)3個(gè)月以上的，如無(wú)特殊理由，其所任職務(wù)須更換人選，并報(bào)中國(guó)人民銀行總行核準(zhǔn)。

　　第十九條代表機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年2月底前向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交上年度工作報(bào)告，由中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行。

　　代表機(jī)構(gòu)工作報(bào)告應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的格式用中文填寫(xiě)。

　　第二十條代表機(jī)構(gòu)應(yīng)在其代表的外資金融機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月內(nèi)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提供該外資金融機(jī)構(gòu)年報(bào)。

　　第二十一條設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的外國(guó)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列重大事項(xiàng)，代表機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向其所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，由所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行：

　　(一)章程、注冊(cè)資本或注冊(cè)地址變更；

　　(二)機(jī)構(gòu)重組、股權(quán)變更或主要負(fù)責(zé)人變更；

　　(三)經(jīng)營(yíng)發(fā)生嚴(yán)重?fù)p失；

　　(四)發(fā)生重大案件；

　　(五)外國(guó)金融機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其實(shí)施的重大監(jiān)管措施；

　　(六)其他對(duì)外國(guó)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)。

　　第二十二條外資金融機(jī)構(gòu)因合并、分立等重組原因成立新機(jī)構(gòu)而變更其在中國(guó)境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)名稱的，應(yīng)事先向中國(guó)人民銀行總行提出申請(qǐng)，并提交以下資料：

　　(一)由新機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的申請(qǐng)書(shū)；

　　(二)新機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意其機(jī)構(gòu)重組的批準(zhǔn)書(shū)；

　　(三)新機(jī)構(gòu)合并財(cái)務(wù)報(bào)表；

　　(四)新機(jī)構(gòu)的章程、董事會(huì)成員及最大十家股東或主要合伙人名單；

　　(五)新機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件)或合法開(kāi)業(yè)證明(復(fù)印件)；

　　(六)新機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的首席代表或總代表的簡(jiǎn)歷、學(xué)歷、身份證明以及有無(wú)不良記錄的陳述書(shū)；

　　(七)新機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)或其授權(quán)簽字人簽署的對(duì)中國(guó)境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)首席代表或總代表的授權(quán)書(shū)；

　　(八)中國(guó)人民銀行要求提交的其他資料。

　　外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)將上述資料(復(fù)印件)報(bào)代表機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　第二十三條外資金融機(jī)構(gòu)因其他原因變更其在中國(guó)境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)名稱的，須向中國(guó)人民銀行總行提交由外資金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的申請(qǐng)書(shū)，同時(shí)將申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件提交代表機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　第二十四條外資金融機(jī)構(gòu)獲得中國(guó)人民銀行同意其變更中國(guó)境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)名稱的批準(zhǔn)書(shū)后，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定到工商行政管理部門(mén)辦理變更登記手續(xù)。

　　第二十五條代表機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)所在地中國(guó)人民銀行分行批準(zhǔn)：

　　(一)代表機(jī)構(gòu)展期。應(yīng)當(dāng)在該代表機(jī)構(gòu)有效駐在期滿前2個(gè)月提交由該外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書(shū)和由代表機(jī)構(gòu)首席代表或總代表簽署的該代表機(jī)構(gòu)最近3年的工作報(bào)告，報(bào)所在地中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部審批。代表處每次展期時(shí)限為6年。

　　(二)變更地址。應(yīng)提交由代表機(jī)構(gòu)首席代表或總代表簽署的地址遷移申請(qǐng)書(shū)，由所在地中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部審批，并報(bào)告中國(guó)人民銀行總行。代表機(jī)構(gòu)須在獲得批準(zhǔn)后3個(gè)月內(nèi)遷入新址。

　　第四章代表機(jī)構(gòu)終止

　　第二十六條申請(qǐng)關(guān)閉代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)將由外資金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的申請(qǐng)書(shū)提交其所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)初審后，轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行審查批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)后，向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注銷登記，并到有關(guān)部門(mén)辦理相關(guān)手續(xù)。

　　第二十七條代表處經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)升格為營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)或總代表處后，原代表處自行關(guān)閉，并向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注銷登記。

　　第二十八條代表處關(guān)閉或被中國(guó)人民銀行依法撤銷后，凡設(shè)有總代表處的，由其總代表處負(fù)責(zé)未了事宜；總代表處以及沒(méi)有設(shè)立總代表處的代表處關(guān)閉或被中國(guó)人民銀行依法撤銷后，其未了事宜由其代表的外資金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理。

　　第五章罰則

　　第二十九條單位或自然人違反本辦法規(guī)定，未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)擅自設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的，包括在固定辦公場(chǎng)所懸掛本辦法第九條規(guī)定的名稱匾牌的，由中國(guó)人民銀行依法予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。

　　第三十條外資金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)擅自設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的，中國(guó)人民銀行自該代表機(jī)構(gòu)被取締之日起5年內(nèi)不受理其提出在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)或其他營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。

　　第三十一條代表機(jī)構(gòu)未按規(guī)定期限向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交本辦法第十九條、第二十條、第二十一條規(guī)定的報(bào)告或材料的，由所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)給予警告；連續(xù)2年內(nèi)不提供報(bào)告或材料的，由所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行總行予以撤銷。

　　第三十二條代表機(jī)構(gòu)及其工作人員違反本辦法第十五條規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由中國(guó)人民銀行按《金融違法行為處罰辦法》的有關(guān)規(guī)定給予處罰；從事金融業(yè)務(wù)以外的經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)，由中國(guó)人民銀行給予警告，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷該代表機(jī)構(gòu)。

　　第三十三條代表機(jī)構(gòu)未在有效駐在期滿2個(gè)月前提交展期申請(qǐng)的，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交其代表的外資金融機(jī)構(gòu)出具的道歉函，解釋未在規(guī)定期限內(nèi)提出展期申請(qǐng)的原因。

　　代表機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分行(營(yíng)業(yè)管理部)根據(jù)具體情況作出是否批準(zhǔn)展期的決定。

　　第三十四條有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行可視情節(jié)輕重及后果，取消代表機(jī)構(gòu)首席代表或總代表一定期限直至終身的任職資格：

　　(一)代表機(jī)構(gòu)或其工作人員從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)或其他經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)；

　　(二)代表機(jī)構(gòu)提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)的資料，情節(jié)嚴(yán)重的；

　　(三)代表機(jī)構(gòu)違反本辦法第二十條、第二十一條規(guī)定，不按時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)送年度報(bào)告及代表的外資金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的重大事項(xiàng)；

　　(四)首席代表或總代表被依法追究刑事責(zé)任；

　　(五)代表機(jī)構(gòu)拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)人民銀行依法監(jiān)管；

　　(六)對(duì)已任職的總代表、首席代表，中國(guó)人民銀行如發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或其他不宜擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。

　　第三十五條代表機(jī)構(gòu)提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)的資料，由中國(guó)人民銀行予以警告。

　　第三十六條違反本辦法其他規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行予以警告或建議其代表的外資金融機(jī)構(gòu)更換首席代表或總代表。

　　第六章附則

　　第三十七條香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)及其在內(nèi)地設(shè)立的獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司設(shè)立代表機(jī)構(gòu)，比照適用本辦法。

　　第三十八條本辦法自2002年7月18日起施行。中國(guó)人民銀行1996年4月29日發(fā)布的《外國(guó)金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》同時(shí)廢止。

　　第三十九條本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。