第一章總則

　　第一條根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》(以下簡(jiǎn)稱《條例》)，制定本細(xì)則。

　　第二條《條例》第二條第(一)項(xiàng)和第(四)項(xiàng)所稱“外國(guó)資本”是指在中華人民共和

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國(guó)境外注冊(cè)機(jī)構(gòu)繳付的資本。

　　第(二)項(xiàng)所稱“外國(guó)銀行”是指在中華人民共和國(guó)境外注冊(cè)并經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)或認(rèn)可的銀行。

　　第(三)項(xiàng)和第(五)項(xiàng)所稱“外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)”是指在中華人民共和國(guó)境外注冊(cè)并經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)或認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)。

　　第三條本細(xì)則所稱“外資法人機(jī)構(gòu)”是指《條例》所稱獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和合資財(cái)務(wù)公司。

　　第二章設(shè)立與登記

　　第四條根據(jù)《條例》第六條設(shè)立的獨(dú)資銀行，其唯一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行。

　　根據(jù)《條例》第六條設(shè)立的獨(dú)資財(cái)務(wù)公司，其唯一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司。

　　本條所稱商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。

　　《條例》第六條第(二)項(xiàng)和第(三)項(xiàng)適用于唯一股東或最大股東。

　　第五條根據(jù)《條例》第八條設(shè)立的合資銀行，其外方唯一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行。

　　根據(jù)《條例》第八條設(shè)立的合資財(cái)務(wù)公司，其外方唯一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司。

　　本條所稱商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。

　　《條例》第八條第(二)項(xiàng)和第(三)項(xiàng)適用于外方唯一股東或外方最大股東。

　　第六條《條例》第六條、第七條、第八條所稱申請(qǐng)人或外國(guó)合資者在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立和監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；所稱設(shè)立申請(qǐng)前一年年末是指截至申請(qǐng)日的上一會(huì)計(jì)年度末。

　　第七條《條例》及本細(xì)則所稱審慎性條件至少包括下列條件：

　　(一)具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

　　(二)具有穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

　　(三)具有健全的內(nèi)部控制制度；

　　(四)具有有效的管理信息系統(tǒng)；

　　(五)申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

　　(六)具有有效的反洗錢(qián)措施。

　　第八條《條例》第九條、第十條、第十一條和本細(xì)則第十六條所稱可行性研究報(bào)告至少應(yīng)包括：申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)前景的分析、擬設(shè)機(jī)構(gòu)未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、擬設(shè)機(jī)構(gòu)的組織管理架構(gòu)、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后三年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈利預(yù)測(cè)等內(nèi)容。

　　第九條《條例》和本細(xì)則所稱營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)是指營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件。

　　《條例》和本細(xì)則所稱營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)、授權(quán)書(shū)、外國(guó)銀行總行對(duì)其中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書(shū)等應(yīng)經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證。但中國(guó)工商行政管理機(jī)關(guān)出具的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)除外。

　　第十條《條例》第十一條第(六)項(xiàng)所稱中國(guó)合資者的有關(guān)資料是指中國(guó)合資者營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)和最近三年的年報(bào)。

　　第十一條《條例》和本細(xì)則所稱年報(bào)應(yīng)經(jīng)審計(jì)，并附申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)意見(jiàn)書(shū)。以中文或英文以外的文字印制的年報(bào)應(yīng)附中文或英文譯本。

　　第十二條《條例》第九條、第十條、第十一條所稱中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料至少應(yīng)包括下列資料：

　　(一)初次設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人應(yīng)提供所在國(guó)家或地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

　　(二)申請(qǐng)人章程；

　　(三)申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單。

　　第十三條本細(xì)則要求提交的申請(qǐng)資料，除年報(bào)外，凡用外文書(shū)寫(xiě)的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。

　　第十四條外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)具備《條例》第七條規(guī)定的條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄。

　　外國(guó)銀行增設(shè)分行的申請(qǐng)，應(yīng)于中國(guó)人民銀行前次批準(zhǔn)設(shè)立分行之日起一年后方可提出。

　　第十五條獨(dú)資銀行、合資銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行，應(yīng)具備下列條件：

　　(一)在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)業(yè)三年以上，提出申請(qǐng)前兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

　　(二)資本充足率不低于8%，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

　　(三)如系增設(shè)分行，其申請(qǐng)應(yīng)于中國(guó)人民銀行前次批準(zhǔn)設(shè)立分行之日起一年后，方可提出；

　　(四)每增設(shè)一個(gè)分行，申請(qǐng)人應(yīng)撥付不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營(yíng)運(yùn)資金；包括擬設(shè)分行在內(nèi)，申請(qǐng)人對(duì)其所有境內(nèi)分行累計(jì)撥付營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過(guò)其注冊(cè)資本的百分之六十；

　　(五)中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十六條獨(dú)資銀行、合資銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：

　　(一)由申請(qǐng)人的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容包括：擬設(shè)分行的名稱、擬撥付的營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)品種等；

　　(二)董事會(huì)同意申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行的決議；

　　(三)可行性研究報(bào)告；

　　(四)營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)；

　　(五)最近三年的年報(bào)；

　　(六)申請(qǐng)人章程；

　　(七)中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。

　　第十七條設(shè)立外資法人機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)書(shū)應(yīng)由出資各方的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)聯(lián)名簽署，致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)；設(shè)立外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)書(shū)應(yīng)由申請(qǐng)人的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署，致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)。

　　第十八條設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交《條例》第九條、第十條、第十一條規(guī)定的申請(qǐng)資料(一式三份)，經(jīng)擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批。

　　申請(qǐng)人未達(dá)到《條例》第六條、第七條、第八條和本細(xì)則第十四條、第十五條要求的資格條件(審慎性條件除外)，所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作出不受理的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人不受理的理由，同時(shí)將不受理的通知逐級(jí)上報(bào)至中國(guó)人民銀行總行。

　　第十九條自收到設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)完整的申請(qǐng)資料之日起六個(gè)月內(nèi)，中國(guó)人民銀行總行應(yīng)當(dāng)作出受理或者不受理的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。接到受理申請(qǐng)通知的申請(qǐng)人應(yīng)自接到通知之日起十五日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取正式申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作�；I建期為六個(gè)月。

　　逾期未領(lǐng)取正式申請(qǐng)表的，申請(qǐng)人自接到通知之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。

　　第二十條申請(qǐng)人在接到中國(guó)人民銀行總行不予受理的通知書(shū)之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。

　　第二十一條《條例》第十四條所稱主要負(fù)責(zé)人是指外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)，外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)(總經(jīng)理)。

　　第二十二條籌建期內(nèi)申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)完成下列工作，并將有關(guān)資料報(bào)至所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)：

　　(一)建立內(nèi)部控制制度，包括內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、授權(quán)授信、信貸資金管理、資金交易、會(huì)計(jì)核算、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的控制政策和操作規(guī)程；

　　(二)配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員，以滿足對(duì)主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有效監(jiān)控、業(yè)務(wù)分級(jí)審批和復(fù)查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求；

　　(三)印制擬對(duì)外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)；

　　(四)配備經(jīng)有關(guān)部門(mén)認(rèn)可的安全防范設(shè)施；

　　(五)由中國(guó)人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)其內(nèi)部控制系統(tǒng)、會(huì)計(jì)系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等進(jìn)行開(kāi)業(yè)前審計(jì)。

　　第二十三條申請(qǐng)人申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期限屆滿一個(gè)月前向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。申請(qǐng)書(shū)由擬設(shè)外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)或外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署。

　　申請(qǐng)人未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提出籌建延期申請(qǐng)的，中國(guó)人民銀行不受理其延期申請(qǐng)。

　　所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在接到籌建延期申請(qǐng)資料之日起十五日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定。作出不批準(zhǔn)決定的，應(yīng)書(shū)面通知申請(qǐng)人不批準(zhǔn)的理由，并逐級(jí)上報(bào)中國(guó)人民銀行總行。

　　第二十四條籌建工作完成后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將填寫(xiě)好的申請(qǐng)表連同《條例》第十四條規(guī)定的文件報(bào)擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。經(jīng)擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批。

　　第二十五條中國(guó)人民銀行總行應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)完整的正式申請(qǐng)表及相關(guān)資料之日起二個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。申請(qǐng)人應(yīng)在接到中國(guó)人民銀行總行通知之日起十五日內(nèi)，到中國(guó)人民銀行總行領(lǐng)取設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的批復(fù)文件。作出不批準(zhǔn)決定的，申請(qǐng)人在接到中國(guó)人民銀行總行不予批準(zhǔn)的通知之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。

　　第二十六條獲準(zhǔn)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人，應(yīng)在領(lǐng)取中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)文件后，向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交開(kāi)業(yè)驗(yàn)收申請(qǐng)。申請(qǐng)書(shū)由擬設(shè)外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)或外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署。經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)驗(yàn)收合格后，申請(qǐng)人持驗(yàn)收合格意見(jiàn)書(shū)到中國(guó)人民銀行總行領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證。驗(yàn)收不合格的，外資金融機(jī)構(gòu)可以在接到驗(yàn)收通知十日后向驗(yàn)收機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)驗(yàn)。

　　第二十七條外資金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)業(yè)前應(yīng)在中國(guó)人民銀行總行指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上予以公告。外資金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)業(yè)前應(yīng)將開(kāi)業(yè)日期書(shū)面報(bào)至所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　第二十八條自中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)構(gòu)之日起九十日內(nèi)，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)業(yè)，但遇特殊情況，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)同意延期開(kāi)業(yè)的除外。

　　外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在批準(zhǔn)設(shè)立后六十日內(nèi)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出延期開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。申請(qǐng)書(shū)由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)或外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署。

　　所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在接到申請(qǐng)資料之日起十五日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定。作出不批準(zhǔn)決定的，應(yīng)書(shū)面通知外資金融機(jī)構(gòu)不批準(zhǔn)的理由，并逐級(jí)上報(bào)中國(guó)人民銀行總行。

　　外資金融機(jī)構(gòu)未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提出延期開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的，中國(guó)人民銀行不受理其延期申請(qǐng)。

　　開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為九十日。外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)期限屆滿而未能開(kāi)業(yè)的，原設(shè)立批準(zhǔn)自動(dòng)失效。外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)人民銀行總行繳回經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證正、副本。申請(qǐng)人在原設(shè)立批準(zhǔn)失效之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。

　　第三章業(yè)務(wù)范圍

　　第二十九條《條例》第十七條第(四)項(xiàng)、第十八條第(四)項(xiàng)所稱買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券，買(mǎi)賣(mài)股票以外的其他外幣有價(jià)證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國(guó)境外發(fā)行的中國(guó)和外國(guó)政府債券、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)債券和中國(guó)非金融機(jī)構(gòu)債券。

　　第三十條《條例》第十七條第(十二)項(xiàng)和第十八條第(八)項(xiàng)所稱資信調(diào)查和咨詢服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調(diào)查和咨詢服務(wù)。

　　第三十一條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對(duì)境外機(jī)構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門(mén)、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門(mén)、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：

　　(一)外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　(二)獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　(三)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

　　第三十二條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對(duì)各類(lèi)客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：

　　(一)外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　(二)獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　(三)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

　　第三十三條符合《條例》第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的,對(duì)境外機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門(mén)、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門(mén)、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對(duì)非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

　　(一)外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　(二)獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　(三)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

　　第三十四條符合《條例》第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對(duì)各類(lèi)客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門(mén)、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門(mén)、臺(tái)灣同胞的人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

　　(一)外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　(二)獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　(三)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

　　第三十五條符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對(duì)各類(lèi)客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門(mén)、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港、澳門(mén)、臺(tái)灣同胞和非外商投資企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

　　(一)外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　(二)獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　(三)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

　　第三十六條符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對(duì)各類(lèi)客戶全面外匯業(yè)務(wù)和全面人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

　　(一)外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金不少于四億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　(二)獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于十億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于六億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　(三)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于七億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于四億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

　　第三十七條本細(xì)則第三十一條、第三十三條所稱非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)是指對(duì)非外商投資企業(yè)開(kāi)辦的外匯貸款項(xiàng)下轉(zhuǎn)存款，出口結(jié)算，貸款項(xiàng)下的進(jìn)口結(jié)算及匯入?yún)R款。

　　本細(xì)則第三十三條、第三十四條所稱非外商投資企業(yè)的部分人民幣業(yè)務(wù)是指對(duì)獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的配套人民幣貸款及其轉(zhuǎn)存款、對(duì)獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的擔(dān)保。

　　第三十八條《條例》第二十條第(一)項(xiàng)、第(二)項(xiàng)是指申請(qǐng)人在擬開(kāi)辦或擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)的城市所設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)三年以上，申請(qǐng)前二年連續(xù)盈利。

　　第三十九條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對(duì)象范圍應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料(一式三份)，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：

　　(一)申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的、致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容包括：經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對(duì)象范圍的具體內(nèi)容，擬增加的資本或總行撥付的營(yíng)運(yùn)資金等；

　　(二)可行性研究報(bào)告；

　　(三)擬修改的章程(只限外資法人機(jī)構(gòu))；

　　(四)擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；

　　(五)外資金融機(jī)構(gòu)的金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；

　　(六)中國(guó)人民銀行要求提交的其他資料。

　　第四十條外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)其經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對(duì)象范圍之日起四個(gè)月內(nèi)完成下列籌備工作，并將有關(guān)資料報(bào)至所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)：

　　(一)將增加的資本金或營(yíng)運(yùn)資金調(diào)入境內(nèi)，經(jīng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資，并出具驗(yàn)資證明；

　　(二)配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員；

　　(三)印制擬對(duì)外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)；

　　(四)配備經(jīng)有關(guān)部門(mén)認(rèn)可的安全防范設(shè)施。

　　外資金融機(jī)構(gòu)未能在四個(gè)月內(nèi)完成籌備工作的，中國(guó)人民銀行總行原批準(zhǔn)自動(dòng)失效。

　　第四十一條外資金融機(jī)構(gòu)在籌備工作完成后應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)收申請(qǐng)，申請(qǐng)書(shū)由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)或外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署。經(jīng)驗(yàn)收合格后，外資金融機(jī)構(gòu)持驗(yàn)收合格意見(jiàn)書(shū)和驗(yàn)資證明到中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)換發(fā)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證。驗(yàn)收不合格的，外資金融機(jī)構(gòu)可以在接到驗(yàn)收通知十日后向驗(yàn)收機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)驗(yàn)。

　　第四十二條外資金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展批準(zhǔn)文件所列業(yè)務(wù)前應(yīng)在中國(guó)人民銀行總行指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上予以公告。

　　第四十三條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的地域范圍為已允許外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的城市。

　　第四十四條《條例》第二十一條所稱新的業(yè)務(wù)品種是指中國(guó)境內(nèi)銀行或財(cái)務(wù)公司沒(méi)有提供，或者中國(guó)境內(nèi)銀行或財(cái)務(wù)公司已經(jīng)提供、但經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大的金融品種。

　　外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)新業(yè)務(wù)品種，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料(一式三份)，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：

　　(一)由外資金融機(jī)構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書(shū)；

　　(二)擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹，從事該業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備，包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)-收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置等內(nèi)容；

　　(三)中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。

　　中國(guó)人民銀行總行在收到外資金融機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)資料之日起六十日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。

　　第四十五條外資金融機(jī)構(gòu)擬申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)兩家以上分行開(kāi)辦新業(yè)務(wù)品種的，可由外資法人機(jī)構(gòu)總部或外國(guó)銀行主報(bào)告行統(tǒng)一向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批。

　　第四十六條外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條第十三項(xiàng)和第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的“經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)”，按照本細(xì)則第四十四條規(guī)定辦理申請(qǐng)手續(xù)。

　　第四十七條外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍及品種內(nèi)的產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第四十八條外資金融機(jī)構(gòu)可以按照有關(guān)規(guī)定從事結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

　　第四十九條獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的獨(dú)資銀行、合資銀行和外國(guó)銀行分行可以按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)。

　　第四章任職資格管理

　　第五十條擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)具備下列基本條件：

　　(一)熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；

　　(二)具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

　　(三)無(wú)不良記錄。

　　第五十一條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員：

　　(一)有犯罪記錄的；

　　(二)因違法而受到重大處罰的；

　　(三)對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、公司的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照，負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿五年的；

　　(四)過(guò)去五年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)、公司造成重大損失的。

　　第五十二條中國(guó)人民銀行對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的審核采用核準(zhǔn)制和備案制兩種形式。

　　第五十三條擔(dān)任下列職務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員適用核準(zhǔn)制，并應(yīng)具備下列條件：

　　(一)擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)(總經(jīng)理)，應(yīng)具有十年以上從事金融工作或十五年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷(其中從事金融工作五年以上)，并有三年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)；

　　(二)擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)的副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)(副總經(jīng)理)，外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)(總經(jīng)理)，應(yīng)具有五年以上從事金融工作或十年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷(其中從事金融工作三年以上)，并有二年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)；

　　(三)擔(dān)任外國(guó)銀行分行的副行長(zhǎng)(副總經(jīng)理)、支行行長(zhǎng)，應(yīng)具有四年以上從事金融工作或六年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷(其中從事金融工作二年以上)；

　　(四)具有大學(xué)本科以上(包括本科)學(xué)歷；若不具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加六年以上從事金融或八年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷(其中從事金融工作四年以上)。

　　第五十四條中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消下列人員的任職資格：

　　(一)外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)(總經(jīng)理)；

　　(二)外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)(總經(jīng)理)。

　　中國(guó)人民銀行分行(營(yíng)業(yè)管理部)負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消下列人員的任職資格：

　　(一)外資法人機(jī)構(gòu)的副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)(副總經(jīng)理)；

　　(二)外國(guó)銀行分行的副行長(zhǎng)(副總經(jīng)理)、支行行長(zhǎng)。

　　第五十五條高級(jí)管理人員任職資格適用于核準(zhǔn)制的，應(yīng)由申請(qǐng)人向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料(一式三份)：

　　(一)由申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致中國(guó)人民銀行的申請(qǐng)書(shū)。其中，由中國(guó)人民銀行總行核準(zhǔn)的，致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)；由中國(guó)人民銀行分行或營(yíng)業(yè)管理部核準(zhǔn)的，致有關(guān)中國(guó)人民銀行分行行長(zhǎng)或營(yíng)業(yè)管理部主任；

　　(二)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書(shū)；

　　(三)擬任人的簡(jiǎn)歷；

　　(四)擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

　　(五)外資法人機(jī)構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開(kāi)股東大會(huì)會(huì)議的，還應(yīng)提交股東大會(huì)會(huì)議決議；

　　(六)由擬任人簽字的無(wú)不良記錄的聲明；

　　(七)中國(guó)人民銀行要求的其他資料。

　　第五十六條適用核準(zhǔn)制的外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職期限應(yīng)在二年以上，任職期內(nèi)不得兼任其他營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的管理職務(wù)。但經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的除外。外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員不得兼任中國(guó)境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的職務(wù)。

　　第五十七條《條例》第三十三條第(七)項(xiàng)所稱“高級(jí)管理人員”是指適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員。

　　第五十八條擔(dān)任下列職務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，適用備案制：

　　(一)外資法人機(jī)構(gòu)的董事、行長(zhǎng)(總經(jīng)理)助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)；

　　(二)外國(guó)銀行分行總會(huì)計(jì)師、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)；

　　(三)外國(guó)銀行分行所設(shè)支行的副行長(zhǎng)；

　　(四)中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員。

　　第五十九條高級(jí)管理人員任職資格適用備案制的，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料：

　　(一)外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書(shū);

　　(二)擬任人簡(jiǎn)歷；

　　(三)擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

　　(四)由擬任人簽字的有無(wú)不良紀(jì)錄的陳述書(shū)；

　　(五)中國(guó)人民銀行要求的其他資料。

　　第六十條擬任人的簡(jiǎn)歷、身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)人簽字。

　　第六十一條外資金融機(jī)構(gòu)的行長(zhǎng)(總經(jīng)理)及其支行行長(zhǎng)離崗連續(xù)一個(gè)月以上的，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告；離崗連續(xù)三個(gè)月以上的，應(yīng)更換人選。

　　第六十二條對(duì)下列情形之一負(fù)有責(zé)任的高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行可以視情節(jié)輕重及后果，取消其一定時(shí)期直至終身的任職資格：

　　(一)被依法追究刑事責(zé)任；

　　(二)拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)人民銀行依法監(jiān)管；

　　(三)內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大財(cái)產(chǎn)損失，或?qū)е轮卮蠼鹑诜缸锇讣�發(fā)生；

　　(四)因嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部制度不健全或長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)被接管、兼并或被宣告破產(chǎn)；

　　(五)因長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)嚴(yán)重虧損；

　　(六)對(duì)已任職的外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行如發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或其他不宜擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形;

　　(七)中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他情形。

　　第六十三條高級(jí)管理人員任職資格需報(bào)中國(guó)人民銀行總行核準(zhǔn)的，中國(guó)人民銀行將在收到完整申請(qǐng)資料之日起九十日內(nèi)作出是否同意的批復(fù)。高級(jí)管理人員任職資格需報(bào)中國(guó)人民銀行分行或營(yíng)業(yè)管理部核準(zhǔn)的，中國(guó)人民銀行將在收到完整申請(qǐng)資料之日起四十五日內(nèi)作出是否同意的批復(fù)。作出不同意決定的，書(shū)面通知申請(qǐng)人不同意的理由。

　　高級(jí)管理人員任職應(yīng)報(bào)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案的，中國(guó)人民銀行自收到完整資料之日起三十日內(nèi)未提出書(shū)面異議的，視為認(rèn)可。

　　第五章監(jiān)督管理

　　第六十四條在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立兩家及兩家以上分行的外國(guó)銀行，應(yīng)指定主報(bào)告行，負(fù)責(zé)其在中國(guó)境內(nèi)各分行的并表工作。

　　第六十五條《條例》第二十四條所稱生息資產(chǎn)包括外匯生息資產(chǎn)和人民幣生息資產(chǎn)。

　　外國(guó)銀行分行外匯業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)資金的百分之三十應(yīng)以六個(gè)月以上(含六個(gè)月)的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn)；人民幣業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)資金的百分之三十應(yīng)以人民幣國(guó)債或六個(gè)月以上(含六個(gè)月)的人民幣定期存款作為人民幣生息資產(chǎn)。

　　六個(gè)月以上(含六個(gè)月)的本、外幣定期存款應(yīng)存放中國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、具有一定實(shí)力的三家或三家以下中資商業(yè)銀行。生息資產(chǎn)中定期存款的利率由雙方依據(jù)有關(guān)規(guī)定確定。外國(guó)銀行分行應(yīng)將生息資產(chǎn)的存放銀行和利率報(bào)至所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。未經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，外國(guó)銀行分行不得動(dòng)用以定期存款形式持有的生息資產(chǎn)。生息資產(chǎn)的存放銀行應(yīng)依據(jù)中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)文件辦理生息資產(chǎn)的變動(dòng)事宜。

　　第六十六條《條例》第二十六條、第二十八條所稱資本是指注冊(cè)資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)、一般貸款損失準(zhǔn)備金、重估儲(chǔ)備、五年期以上(包括五年期)長(zhǎng)期次級(jí)債券之和扣除對(duì)不并表機(jī)構(gòu)投資后的余額。

　　《條例》第二十八條所稱營(yíng)運(yùn)資金加準(zhǔn)備金等之和是指營(yíng)運(yùn)資金、未分配利潤(rùn)和一般貸款損失準(zhǔn)備金之和。

　　《條例》第二十八條所稱風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)是指按照中國(guó)人民銀行有關(guān)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)定計(jì)算的表內(nèi)、表外加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。

　　《條例》第二十五條所稱資本充足率的計(jì)算方法和考核辦法按照中國(guó)人民銀行頒布的資本充足率的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　《條例》第二十八條所規(guī)定的比例，按照外資金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)單個(gè)計(jì)算，每季按月末平均余額考核。

　　中國(guó)人民銀行根據(jù)外資法人機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，可以對(duì)其資本充足率提出特別要求。

　　第六十七條《條例》第二十六條所稱關(guān)聯(lián)企業(yè)是指一方企業(yè)有能力直接或間接控制、共同控制另一方企業(yè)或?qū)α硪环狡髽I(yè)施加重大影響，以及兩方或多方企業(yè)同受一方控制。

　　《條例》第二十六條所稱的授信余額包括表內(nèi)及表外的項(xiàng)目。

　　第六十八條《條例》第二十九條所稱流動(dòng)性資產(chǎn)是指現(xiàn)金、黃金、在中國(guó)人民銀行存款、存放同業(yè)、一個(gè)月內(nèi)到期的拆放同業(yè)、境外聯(lián)行往來(lái)及附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)的資產(chǎn)方凈額、一個(gè)月內(nèi)到期的貼現(xiàn)及其他買(mǎi)入票據(jù)、一個(gè)月內(nèi)到期的其他應(yīng)收款、一個(gè)月內(nèi)到期的貸款、一個(gè)月內(nèi)到期的債券以及其他一個(gè)月內(nèi)可變現(xiàn)的資產(chǎn)。上述各項(xiàng)資產(chǎn)中應(yīng)扣除預(yù)計(jì)不可收回的部分。

　　《條例》第二十九條所稱流動(dòng)性負(fù)債是指一個(gè)月內(nèi)到期的存款、一個(gè)月內(nèi)到期的同業(yè)拆入款、一個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)付款、境外聯(lián)行往來(lái)及附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)的負(fù)債方凈額、其他一個(gè)月內(nèi)到期的負(fù)債。

　　外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每日按人民幣、外幣分別計(jì)算并保持《條例》第二十九條規(guī)定的流動(dòng)性比例。中國(guó)人民銀行對(duì)外資法人機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性比例實(shí)施并表考核，對(duì)外國(guó)銀行分行按單個(gè)機(jī)構(gòu)考核。

　　第六十九條《條例》第三十條所稱從中國(guó)境內(nèi)吸收的外匯存款包括外匯同業(yè)和非同業(yè)存款，“境內(nèi)外匯總資產(chǎn)”的計(jì)算方法如下：

　　境內(nèi)外匯總資產(chǎn)＝外匯總資產(chǎn)-外匯境外聯(lián)行往來(lái)(資產(chǎn))-外匯境外附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)(資產(chǎn))-外匯境外貸款-外匯存放境外同業(yè)-外匯拆放境外同業(yè)-外匯境外投資。

　　下列外匯投資不列入外匯境外投資：在中國(guó)境外發(fā)行的中國(guó)政府債券、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的債券和中國(guó)非金融機(jī)構(gòu)債券。

　　《條例》第三十條規(guī)定的比例按單個(gè)機(jī)構(gòu)月末余額考核。

　　第七十條外資金融機(jī)構(gòu)由總行或聯(lián)行轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)應(yīng)經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　第七十一條外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)執(zhí)行中國(guó)人民銀行有關(guān)資產(chǎn)分類(lèi)的規(guī)定。

　　第七十二條外資金融機(jī)構(gòu)采用審慎會(huì)計(jì)制度。

　　第七十三條外資金融機(jī)構(gòu)向關(guān)系人的授信條件不得優(yōu)于其他借款人同類(lèi)授信的條件。

　　本條所稱關(guān)系人是指(一)外資金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、經(jīng)理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；(二)前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織；(三)外資法人機(jī)構(gòu)的股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)。

　　第七十四條《條例》第二十六條、第二十七條所規(guī)定的比例，按季末余額考核。

　　第七十五條《條例》第三十二條所稱“中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師”是指經(jīng)中國(guó)人民銀行和財(cái)政部審查、獲準(zhǔn)從事金融相關(guān)審計(jì)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所的中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師。

　　第七十六條外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本，變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東，外國(guó)銀行申請(qǐng)變更在中國(guó)境內(nèi)分行營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：

　　(一)申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的申請(qǐng)書(shū)；

　　(二)外資法人機(jī)構(gòu)關(guān)于調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更股東的董事會(huì)決議；

　　(三)外資法人機(jī)構(gòu)外國(guó)投資方變動(dòng)投資額或股權(quán)比例，應(yīng)提供外國(guó)投資方董事會(huì)決議和所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的意見(jiàn)函；

　　(四)中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。

　　第七十七條外國(guó)銀行因合并、分立等擬變更其在中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)名稱的，可以分兩步或直接辦理正式更名手續(xù)：

　　外國(guó)銀行總行可向中國(guó)人民銀行總行提出初步申請(qǐng)，并提交下列資料：

　　(一)由外國(guó)銀行的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的申請(qǐng)書(shū)；

　　(二)外國(guó)銀行所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其合并、分立等的認(rèn)可函或批準(zhǔn)書(shū)。

　　中國(guó)人民銀行總行收到完整的申請(qǐng)資料后，以簽署信函的形式確認(rèn)其更名申請(qǐng)。

　　外國(guó)銀行正式更名后，應(yīng)在六十日內(nèi)向中國(guó)人民銀行總行提交下列資料，辦理其在中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的正式更名手續(xù)：

　　(一)由新機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的申請(qǐng)書(shū)；

　　(二)按規(guī)定填寫(xiě)的中國(guó)人民銀行印發(fā)的申請(qǐng)表；

　　(三)新機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的正式批準(zhǔn)書(shū)；

　　(四)新機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)；

　　(五)新機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的新機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書(shū)；

　　(六)新機(jī)構(gòu)合并財(cái)務(wù)報(bào)表；

　　(七)新機(jī)構(gòu)的章程；

　　(八)新機(jī)構(gòu)董事會(huì)名單；

　　(九)新機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖；

　　(十)新機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或總經(jīng)理簡(jiǎn)歷、身份證明和學(xué)歷證明；

　　(十一)新機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的對(duì)中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或總經(jīng)理的授權(quán)書(shū)。

　　外國(guó)銀行應(yīng)將初步申請(qǐng)和正式申請(qǐng)資料復(fù)印件提交外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　第七十八條外資金融機(jī)構(gòu)合并、分立后的注冊(cè)資本或營(yíng)運(yùn)資金和業(yè)務(wù)范圍由中國(guó)人民銀行總行重新核準(zhǔn)。

　　第七十九條外資金融機(jī)構(gòu)因其他原因申請(qǐng)更換名稱的，應(yīng)向中國(guó)人民銀行總行提交由其董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的申請(qǐng)書(shū)，并將申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件提交外資金融機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　第八十條外資金融機(jī)構(gòu)于同一城市內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)遞交下列資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審批后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行：

　　(一)由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)或外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署的、致所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)信；

　　(二)中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。

　　所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定完成驗(yàn)收工作。驗(yàn)收合格的，所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)下發(fā)同意外資金融機(jī)構(gòu)變更同城營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的批準(zhǔn)文件。驗(yàn)收不合格的，所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)下發(fā)驗(yàn)收不合格意見(jiàn)書(shū)。驗(yàn)收不合格的，外資金融機(jī)構(gòu)可以在接到驗(yàn)收通知十日后向驗(yàn)收機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)驗(yàn)。

　　第八十一條外資金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)變更注冊(cè)資本或營(yíng)運(yùn)資金、變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東，應(yīng)在接到中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)文件之日起三十日內(nèi)，聘請(qǐng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，并將驗(yàn)資證明提交所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　第八十二條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更章程，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：

　　(一)申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的申請(qǐng)書(shū)；

　　(二)股東會(huì)或董事會(huì)決議。

　　第八十三條發(fā)生《條例》第三十三條所列事項(xiàng)或情況，需變更經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證的，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在正式批準(zhǔn)文件之日起六十日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行總行辦理變更事宜。需要驗(yàn)資的，外資金融機(jī)構(gòu)持驗(yàn)資證明向中國(guó)人民銀行總行更換金融業(yè)務(wù)許可證。需要驗(yàn)收的，外資金融機(jī)構(gòu)持所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)收合格意見(jiàn)書(shū)向中國(guó)人民銀行總行更換金融業(yè)務(wù)許可證。外資金融機(jī)構(gòu)持經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記，換發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

　　外資金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)《條例》第三十三條所列事項(xiàng)或情況，需變更經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證的，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在中國(guó)人民銀行總行指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上予以公告。公告應(yīng)在新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照生效之日起三十日內(nèi)完成。外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將公告內(nèi)容在公告日期三日前書(shū)面報(bào)至所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　第八十四條外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告下列事項(xiàng)：

　　(一)外資金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現(xiàn)重大問(wèn)題；

　　(二)外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)策略的重大調(diào)整；

　　(三)外資法人機(jī)構(gòu)的重要董事會(huì)決議；

　　(四)外資法人機(jī)構(gòu)變更持有資本總額或股份總額百分之十以下的股東；

　　(五)外國(guó)銀行分行的總行和外資法人機(jī)構(gòu)投資方的章程、注冊(cè)資本和注冊(cè)地址的變更；

　　(六)外國(guó)銀行分行的總行和外資法人機(jī)構(gòu)投資方的合并、分立等重組以及董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)的變更；

　　(七)外國(guó)銀行分行的總行和外資法人機(jī)構(gòu)投資方的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現(xiàn)重大問(wèn)題；

　　(八)外國(guó)銀行分行的總行和外資法人機(jī)構(gòu)外方投資方注冊(cè)地監(jiān)管法規(guī)的重大變化；

　　(九)除不可抗力原因外，外資金融機(jī)構(gòu)在法定假日以外的日期暫停營(yíng)業(yè)，應(yīng)提前七個(gè)工作日?qǐng)?bào)至所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)；

　　(十)中國(guó)人民銀行要求的其他事項(xiàng)。

　　第八十五條外資金融機(jī)構(gòu)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度終了后應(yīng)聘請(qǐng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告和管理建議書(shū)報(bào)送所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。對(duì)外資法人機(jī)構(gòu)和設(shè)立兩家及兩家以上分行的外國(guó)銀行，還應(yīng)聘請(qǐng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)該機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)所有營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)進(jìn)行并表審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告和管理建議書(shū)報(bào)至外資法人機(jī)構(gòu)總部或外國(guó)銀行主報(bào)告行所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　第八十六條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在必要時(shí)可以委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)。

　　第八十七條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)在每季初五個(gè)工作日內(nèi)將異地人民幣業(yè)務(wù)有關(guān)情況報(bào)至該外資金融機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　第八十八條外資金融機(jī)構(gòu)資本金進(jìn)行本外幣幣種轉(zhuǎn)換和將人民幣利潤(rùn)兌換成外匯匯出境外等結(jié)售匯以及其他與外匯審批有關(guān)事宜，應(yīng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局及其分局核準(zhǔn)。

　　第八十九條外資金融機(jī)構(gòu)所有涉及外匯管理的有關(guān)事宜，按照國(guó)家外匯管理的有關(guān)規(guī)定辦理。

　　第六章解散與清算

　　第九十條《條例》所稱解散與清算包括下列情形：

　　(一)外資法人機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)后自行解散：

　　1、章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí)；

　　2、股東會(huì)或董事會(huì)決議解散；

　　3、因合并或者分立需要解散。

　　(二)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行、合資銀行關(guān)閉在中國(guó)境內(nèi)分行或者責(zé)令上述銀行關(guān)閉其在中國(guó)境內(nèi)分行；

　　(三)中國(guó)人民銀行撤銷(xiāo)外資法人機(jī)構(gòu)；

　　(四)外資法人機(jī)構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)。

　　第九十一條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)自行解散的，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：

　　(一)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的申請(qǐng)書(shū)；

　　(二)股東會(huì)或董事會(huì)決議；

　　(三)出資各方董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的同意該機(jī)構(gòu)自行解散的確認(rèn)函；

　　(四)中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。

　　中國(guó)人民銀行總行應(yīng)當(dāng)在收到完整的申請(qǐng)資料六十日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)其申請(qǐng)的決定。

　　第九十二條外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行或合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：

　　(一)申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的申請(qǐng)書(shū)；

　　(二)獨(dú)資銀行、合資銀行應(yīng)提交董事會(huì)決議；

　　(三)外國(guó)銀行應(yīng)提交注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)；

　　(四)中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。

　　中國(guó)人民銀行總行應(yīng)當(dāng)在收到完整的申請(qǐng)資料六十日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)其申請(qǐng)的決定。

　　第九十三條自中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)外資法人機(jī)構(gòu)自行解散、外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行、合資銀行關(guān)閉在中國(guó)境內(nèi)分行或者責(zé)令其關(guān)閉在中國(guó)境內(nèi)分行的決定生效之日起，被批準(zhǔn)自行解散、關(guān)閉或責(zé)令關(guān)閉的外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即停止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，交回經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證，其高級(jí)管理人員、外資法人機(jī)構(gòu)的董事會(huì)和股東大會(huì)必須立即停止行使職權(quán)，并在十五日內(nèi)成立清算組。

　　第九十四條清算組成員包括行長(zhǎng)(總經(jīng)理)、會(huì)計(jì)主管、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師以及中國(guó)人民銀行指定的其他人員。外資法人機(jī)構(gòu)清算組還應(yīng)包括股東代表和董事長(zhǎng)。清算組成員應(yīng)報(bào)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)同意。

　　第九十五條清算組應(yīng)書(shū)面通知工商行政管理機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、勞動(dòng)與社會(huì)保障部門(mén)等有關(guān)部門(mén)。

　　第九十六條外資法人機(jī)構(gòu)自行解散或獨(dú)資銀行、合資銀行和外國(guó)銀行關(guān)閉其在中國(guó)境內(nèi)分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國(guó)公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第九十七條被解散或關(guān)閉的外資金融機(jī)構(gòu)所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督解散與清算過(guò)程，并就重大事項(xiàng)和清算結(jié)果逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行。

　　第九十八條清算組應(yīng)自成立之日起三十日內(nèi)聘請(qǐng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，自聘請(qǐng)之日起六十日內(nèi)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交審計(jì)報(bào)告。

　　第九十九條外資金融機(jī)構(gòu)自遞交解散或關(guān)閉申請(qǐng)資料之日起，未經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，不得轉(zhuǎn)移或出售資產(chǎn)。

　　第一百條解散或關(guān)閉清算過(guò)程中涉及外匯審批或核準(zhǔn)事項(xiàng)的，應(yīng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局及其分局批準(zhǔn)。

　　第一百零一條清算組應(yīng)在每月十日前向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置、貸款清收、銷(xiāo)戶等情況的報(bào)告。

　　第一百零二條被清算機(jī)構(gòu)全部債務(wù)清償完畢后，清算組申請(qǐng)?zhí)崛∫远ㄆ诖婵钚问匠钟械纳�息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，由所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行審批：

　　(一)由清算組組長(zhǎng)簽署的申請(qǐng)書(shū)；

　　(二)關(guān)于清算情況的報(bào)告；

　　(三)中國(guó)人民銀行要求的其他資料。

　　第一百零三條清算工作結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告，報(bào)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)確認(rèn)，并報(bào)送工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷(xiāo)工商登記，在中國(guó)人民銀行總行指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。清算組應(yīng)將公告內(nèi)容在公告日三日前書(shū)面報(bào)至所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

　　第一百零四條清算后的會(huì)計(jì)檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規(guī)定處理。

　　第一百零五條自外國(guó)銀行分行清算結(jié)束之日起二年內(nèi)，該外國(guó)銀行不得申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)。

　　第一百零六條外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行并提出在同一城市設(shè)立代表處的，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：

　　(一)由申請(qǐng)人的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的申請(qǐng)書(shū)；

　　(二)外國(guó)銀行授權(quán)簽字人簽署的對(duì)首席代表的授權(quán)書(shū);

　　(三)擬任首席代表簡(jiǎn)歷；

　　(四)擬任首席代表身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

　　(五)由擬任首席代表簽字的有無(wú)不良紀(jì)錄的聲明；

　　(六)中國(guó)人民銀行要求的其他資料。

　　第一百零七條外資法人機(jī)構(gòu)有違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷(xiāo)將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會(huì)公眾利益的，由中國(guó)人民銀行按照《金融機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)條例》的規(guī)定撤銷(xiāo)。

　　中國(guó)人民銀行責(zé)令關(guān)閉外國(guó)銀行分行的，按照《中華人民共和國(guó)公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第一百零八條外資法人機(jī)構(gòu)因解散而清算，清算組在清理財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單后，發(fā)現(xiàn)外資法人機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)不足清償債務(wù)的，經(jīng)中國(guó)人民銀行同意，應(yīng)當(dāng)立即向人民法院申請(qǐng)宣告破產(chǎn)。外資法人機(jī)構(gòu)經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算事務(wù)移交給人民法院。

　　第一百零九條外資金融機(jī)構(gòu)根據(jù)《條例》第三十九條的規(guī)定申請(qǐng)復(fù)業(yè)的，應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級(jí)報(bào)至中國(guó)人民銀行總行審批：

　　(一)由申請(qǐng)人的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的申請(qǐng)書(shū)；

　　(二)董事會(huì)決議；

　　(三)中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。

　　第七章附則

　　第一百一十條中國(guó)人民銀行對(duì)獨(dú)資銀行、合資銀行在中國(guó)境內(nèi)分行的有關(guān)管理辦法參照外國(guó)銀行分行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第一百一十一條外資金融機(jī)構(gòu)同城網(wǎng)點(diǎn)管理辦法由中國(guó)人民銀行另行制定。

　　第一百一十二條外資金融機(jī)構(gòu)違反本細(xì)則的，中國(guó)人民銀行按照《條例》和其他有關(guān)規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰。

　　第一百一十三條本細(xì)則自2002年2月1日起施行。自本細(xì)則施行之日起，中國(guó)人民銀行1996年4月30日發(fā)布的《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》、1996年1月4日發(fā)布的《在華外資銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)暫行辦法》、1996年12月2日發(fā)布的《上海浦東外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)試點(diǎn)暫行管理辦法》、1997年5月15日發(fā)布的《外資金融機(jī)構(gòu)中、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》和1999年4月21日發(fā)布的《外國(guó)銀行撤銷(xiāo)在華營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)操作指引》同時(shí)廢止。