中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令（2003年第6號(hào)）

《境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法》已經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，現(xiàn)予以發(fā)布。

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主席：劉明康

二 OO三年十二月八日

境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法

第一條  為規(guī)范境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)的行為，優(yōu)化中資金融機(jī)構(gòu)資本結(jié)構(gòu)，制定本辦法。

第二條  境外金融機(jī)構(gòu)向已依法設(shè)立的中資金融機(jī)構(gòu)投資入股，適用本辦法。

本辦法所稱的境外金融機(jī)構(gòu)包括國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和外國(guó)金融機(jī)構(gòu)，國(guó)際金融機(jī)構(gòu)是指世界銀行及其附屬機(jī)構(gòu)、其他政府間開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的其他國(guó)際金融機(jī)構(gòu)；外國(guó)金融機(jī)構(gòu)是指在外國(guó)注冊(cè)成立的金融控股公司、商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的其他外國(guó)金融機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱的中資金融機(jī)構(gòu)是指依法在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司，以及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他中資金融機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱的投資入股比例是指出資額或者所持股份占中資金融機(jī)構(gòu)的實(shí)收資本總額或者股份總額的比例。

第三條  中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

第四條  境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。

第五條  境外金融機(jī)構(gòu)向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股，應(yīng)當(dāng)基于誠(chéng)實(shí)信用并以中長(zhǎng)期投資為目標(biāo)。

第六條  境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)用貨幣出資。

第七條  境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）投資入股中資商業(yè)銀行的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元；投資入股中資城市信用社或農(nóng)村信用社的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；投資入股中資非銀行金融機(jī)構(gòu)的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

（二）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近二年對(duì)其給出的長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好；

（三）最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）商業(yè)銀行資本充足率不低于8％；非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10％；

（五）內(nèi)部控制制度健全；

（六）注冊(cè)地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；

（七）所在國(guó)（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（八）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)管需要，可以調(diào)整境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)的資格條件。

第八條  單個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股比例不得超過20%。

第九條  多個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)對(duì)非上市中資金融機(jī)構(gòu)投資入股比例合計(jì)達(dá)到或超過25％的，對(duì)該非上市金融機(jī)構(gòu)按照外資金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理。

多個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)對(duì)上市中資金融機(jī)構(gòu)投資入股比例合計(jì)達(dá)到或超過25％的，對(duì)該上市金融機(jī)構(gòu)仍按照中資金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理。

第十條  境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)，由吸收投資的中資金融機(jī)構(gòu)作為申請(qǐng)人，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出申請(qǐng)：

（一）國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)吸收境外金融機(jī)構(gòu)投資入股的，直接向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)；

（二）本條第一項(xiàng)規(guī)定以外的中資金融機(jī)構(gòu)吸收境外金融機(jī)構(gòu)投資入股的，向所在地中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，經(jīng)審核后報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。

第十一條 中資金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出吸收投資入股申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)提交下列文件：

（一）中資金融機(jī)構(gòu)吸收投資入股的申請(qǐng)書；

（二）中資金融機(jī)構(gòu)股東大會(huì)或董事會(huì)同意吸收投資的決議或上級(jí)主管部門的批準(zhǔn)文件；

（三）境外金融機(jī)構(gòu)股東大會(huì)或董事會(huì)同意向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股的決議；

（四）雙方簽定的意向性協(xié)議；

（五）境外金融機(jī)構(gòu)最近三年的年報(bào)或經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表等財(cái)務(wù)報(bào)表；

（六）境外金融機(jī)構(gòu)的資金來源、經(jīng)營(yíng)情況等資料；

（七）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他相關(guān)資料。

投資人為外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的，中資金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)該外國(guó)金融機(jī)構(gòu)最近二年的評(píng)級(jí)報(bào)告和注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局的批準(zhǔn)文件。

第十二條  中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)自接到完整的申請(qǐng)文件之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定；決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。

第十三條  境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的批準(zhǔn)決定后60個(gè)工作日內(nèi)將資金足額劃入中資金融機(jī)構(gòu)賬戶，并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)證。

第十四條  中資金融機(jī)構(gòu)因境外金融機(jī)構(gòu)投資入股而變更注冊(cè)資本或股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定辦理變更手續(xù)。

第十五條  中資金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，擅自變更股東、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以處罰。

第十六條  已向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股的境外金融機(jī)構(gòu)增加持股比例的，適用本辦法有關(guān)規(guī)定。

第十七條  香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)，適用本辦法；國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第十八條  合格境外機(jī)構(gòu)投資者購(gòu)買上市中資金融機(jī)構(gòu)流通股不適用本辦法。

第十九條  投資入股汽車金融公司，依照《汽車金融公司管理辦法》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十條  本辦法由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第二十一條  本辦法自2003年12月31日起施行。本辦法施行前頒布的有關(guān)文件與本辦法規(guī)定不一致的，按照本辦法執(zhí)行。