《金融許可證管理辦法》已經(jīng)2003年5月26日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第一次主席會議通過，現(xiàn)予公布。自2003年7月1日起施行。
主席劉明康
二○○三年五月三十一日
金融許可證管理辦法
第一條
為了加強金融機構(gòu)的準入管理，促進金融機構(gòu)依法經(jīng)營，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條
本辦法所稱金融許可證是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)依法頒發(fā)的特許金融機構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務的法律文件。
金融許可證的頒發(fā)、更換、扣押、吊銷等由銀監(jiān)會依法行使，其他任何單位和個人不得行使上述職權(quán)。
第三條
金融許可證適用于銀監(jiān)會監(jiān)管的、經(jīng)批準經(jīng)營金融業(yè)務的金融機構(gòu)。
金融機構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信用合作社、郵政儲蓄機構(gòu)、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司和外資金融機構(gòu)等。
第四條
銀監(jiān)會對金融許可證實行分級授權(quán)、機構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當分離的管理原則。
(一)銀監(jiān)會負責其直接監(jiān)管的金融法人機構(gòu)（政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司等）金融許可證的頒發(fā)與管理；負責外國獨資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國銀行分行、外國獨資財務公司和中外合資財務公司等外資金融機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。
（二）銀監(jiān)會省（自治區(qū)、直轄市）局、直屬分局負責下列機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理：1本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行（含異地支行）；2金融資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)（辦事處）；3城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)及其分支機構(gòu)；4外資銀行分行以下（不含分行）機構(gòu)；5除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司等非銀行金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)；6城市信用聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社（省級、地市級）、農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構(gòu)；7所在地金融機構(gòu)同城營業(yè)網(wǎng)點。
（三）銀監(jiān)會地區(qū)（市、州）分局負責上述機構(gòu)以外的其他金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。
第五條
金融機構(gòu)應當在收到銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)批準文件60日內(nèi)，持下列材料到銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證：
（一）銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的批準文件；
（二）金融機構(gòu)介紹信；
（三）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明；
（四）銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)要求的其他資料。
第六條
銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)頒發(fā)許可證時間期限為收到上述有效文件之日起五個工作日內(nèi)。
第七條
金融許可證載明下列內(nèi)容：
（一）機構(gòu)編碼(金融機構(gòu)實行全國統(tǒng)一編碼，見附件)；
（二）機構(gòu)名稱（農(nóng)村信用合作機構(gòu)以括號注明法人機構(gòu)或分支機構(gòu)）；
（三）依據(jù)的法律法規(guī)；
（三）機構(gòu)批準成立日期；
（四）營業(yè)地址；
（五）頒發(fā)許可證日期；
（六）銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的公章。
第八條
發(fā)生下列情形，金融機構(gòu)應當向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)申請換發(fā)金融許可證：
（一）機構(gòu)更名；
（二）營業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更；
（三）許可證破損；
（四）許可證遺失；
（五）銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)認為其他需要更換許可證的情形。
機構(gòu)更名和營業(yè)地址變更應當將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)，并持本辦法第五條
規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證。
許可證破損應在重新申領(lǐng)許可證時繳回原證。
許可證遺失，金融機構(gòu)應當在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的報紙上聲明原許可證作廢，重新申領(lǐng)許可證。
第九條
金融許可證實行機構(gòu)編碼終身制原則。金融機構(gòu)除發(fā)生更名、營業(yè)地址（僅限于清算代碼）變更、被撤銷等原因外，機構(gòu)編碼一旦確定不再改變。
金融許可證如遺失或破損，再申請換領(lǐng)許可證時，原機構(gòu)編碼繼續(xù)沿用。
金融許可證如被吊銷，該機構(gòu)編碼自動作廢，不再使用。
第十條
金融許可證頒發(fā)或更換時，應在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的全國公開發(fā)行的報紙上進行公告。
金融許可證被吊銷或注銷時，也應在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的報紙上進行公告。
第十一條
公告的具體內(nèi)容應當包括：機構(gòu)名稱、營業(yè)地址、金融機構(gòu)編碼、郵政編碼、聯(lián)系電話。
第十二條
金融許可證應當在機構(gòu)營業(yè)場所的顯著位置公示。
金融機構(gòu)應當在營業(yè)場所的顯著位置以適當方式公示其業(yè)務范圍、主要負責人。
銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)將依法對公示情況進行監(jiān)督與檢查。
第十三條
任何單位和個人不得偽造、變造金融許可證。金融機構(gòu)不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證。
第十四條
銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當加強金融許可證的信息管理，建立完善的機構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露金融許可證的有關(guān)信息。
第十五條
金融機構(gòu)領(lǐng)取和更換金融許可證，應當向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)繳納審查費、注冊費等相關(guān)費用。
第十六條
金融機構(gòu)違反本辦法，有下列行為之一的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以取消其直接負責的高級管理人員的任職資格：
（一）不按規(guī)定換領(lǐng)金融許可證；
（二）損壞金融許可證；
（三）遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會報告；
（四）未在營業(yè)場所公示金融許可證；
（五）偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證。
第十七條
商業(yè)銀行出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證的，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定進行處罰。
第十八條
偽造、變造商業(yè)銀行金融許可證的，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關(guān)法規(guī)進行處罰。
第十九條
金融許可證由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會統(tǒng)一印制和管理。銀監(jiān)會按照金融許可證編碼方法打印金融許可證，頒發(fā)時加蓋中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)的單位印章方具有效。
金融許可證的保管應作為重要憑證專門管理。許可證保管、打印、頒發(fā)等職能應相互分離、相互制約，同時建立金融許可證頒發(fā)、收繳、銷毀登記制度。
對于金融許可證頒發(fā)管理過程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證、依法繳回和吊銷的許可證，應加蓋“作廢”章，作為重要空白憑證專門收檔，定期銷毀。
第二十條
本辦法自2003年7月1日起施行。其他有關(guān)規(guī)定與本《辦法》有沖突的，以本《辦法》為準。
附件
金融機構(gòu)許可證編碼方案
金融許可證上的金融機構(gòu)編碼，參照《居民身份證》和國家標準《全國清算中心代碼》（GB13497—92）中號碼的編制原則和方法，本著統(tǒng)一、規(guī)范、便于識別、便于管理的原則進行編制。在制發(fā)和打印金融許可證時，金融機構(gòu)編碼可由計算機系統(tǒng)自動生成，個別部分由人工修訂。全套編碼由2位英文字母和12位數(shù)字組成，共14位，按從左至右的順序排列。圖示如下：
（一）（二）（三）（四）（五）（六）（七）（八）（九）（十）（十一）（十二）（十三）（十四）
（一）是金融機構(gòu)類別代碼，用大寫英文字母表示。A-政策性銀行、B-商業(yè)銀行、C-住房儲蓄銀行、D-城市商業(yè)銀行、F-城市信用合作社（含聯(lián)社）、G-農(nóng)村商業(yè)銀行（包括農(nóng)村合作銀行）及農(nóng)村信用合作社（含聯(lián)社）、H-信用卡公司、I-郵政儲蓄機構(gòu)、K-信托投資公司、L-企業(yè)集團財務公司、M-金融租賃公司、W-外資銀行、Y-外資非銀行金融機構(gòu)、Z-其他類金融機構(gòu)。
（二）是法人或非法人分支機構(gòu)代碼。“1”為法人金融機構(gòu)，“2”為非法人分支機構(gòu)。
（三）-（四）是被批準機構(gòu)代碼（適用于中資機構(gòu)），新成立機構(gòu)按順序排列。
A類：01-國家開發(fā)銀行、02-中國進出口銀行、03-中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
B類：01-中國工商銀行、02-中國農(nóng)業(yè)銀行、03-中國銀行、04-中國建設銀行、05-交通銀行、06-中信實業(yè)銀行、07-中國光大銀行、08-華夏銀行、09-中國民生銀行、11-招商銀行、12-廣東發(fā)展銀行、13-興業(yè)銀行、14-深圳發(fā)展銀行、15-上海浦東發(fā)展銀行、16-恒豐銀行、
C類：01-、
D類：城市商業(yè)銀行
F類：城市信用合作社（含聯(lián)社）01-聯(lián)社、02-信用社
G類：農(nóng)村信用合作社（含聯(lián)社）01-聯(lián)社、02-信用社、03-農(nóng)村商業(yè)銀行（農(nóng)村合作銀行）
I類：郵政儲蓄機構(gòu)
K類：01-銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托投資公司、02-除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的信托投資公司
L類：財務公司01-銀監(jiān)會直接監(jiān)管的財務公司、02-除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的財務公司
M類：金融租賃公司01-銀監(jiān)會直接監(jiān)管的金融租賃公司、02-除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的金融租賃公司
Z類：01-金融資產(chǎn)管理公司
（五）是審批機構(gòu)代碼（適用于中資機構(gòu)）。中資金融機構(gòu)審批機構(gòu)代碼，如審批機構(gòu)為銀監(jiān)會，標注“1”；審批機構(gòu)為銀監(jiān)局、直屬分局，標注“2”；審批機構(gòu)為銀監(jiān)分局，標注“3”。
（三）-（五）被批準外資機構(gòu)代碼(適用于外資機構(gòu))，新成立機構(gòu)按順序排列。
W類：在中國注冊的外資銀行法人機構(gòu)、中外合資銀行法人機構(gòu)及外國銀行分行
Y類：外資財務公司、外資企業(yè)集團財務公司、外資租賃公司、外資信托公司
（六）-（九）是金融機構(gòu)地址代碼，采用《全國清算中心代碼》（GB13497-92）中的地址代碼的編碼方法。
（十）是金融機構(gòu)組織類別代碼，用大寫英文字母表示。H(Headquarter)-總行（或總部）、B(branch)-分行（或分部）、S(sub-branch)-支行、O(others)-其他分支機構(gòu)。
（十一）-（十四）是金融機構(gòu)辦理許可證的順序號。每一個金融機構(gòu)一個序號，同一地區(qū)（城鄉(xiāng)信用合作社以（地）市為單位，其他金融機構(gòu)以省為單位）、同一類別的金融機構(gòu)應連續(xù)編號，不能重號或空號。
新設機構(gòu)按照同類機構(gòu)代碼編制方法順序編制代碼。金融機構(gòu)除發(fā)生更名等變更外，仍使用原代碼。被撤銷的金融機構(gòu)原代碼應予注銷，不得再使用。若干金融機構(gòu)合并，只保留負責組建的金融機構(gòu)的代碼。如金融機構(gòu)的許可證丟失，補發(fā)的許可證機構(gòu)代碼不變，其流水號不同。
該編碼方式將與計算機系統(tǒng)開發(fā)一并使用，在新的系統(tǒng)未使用前，銀監(jiān)會審批機構(gòu)應按照上述方法編制轄內(nèi)金融機構(gòu)代碼。
