華爾街又一次籠罩在丑聞的陰霾下。因近日爆發(fā)的集體欺詐案，11月26日，負(fù)責(zé)監(jiān)督期貨市場的美國眾議院農(nóng)業(yè)委員會主席鮑勃·歌德雷特表示，美國國會將重新審視現(xiàn)有規(guī)范，可能于明年召開相應(yīng)的聽證會。

　　從安然、世通和環(huán)球電訊的財(cái)務(wù)丑聞，到華爾街股票分析師的不法行為，再到這一次的知名大行身陷金融欺詐案。當(dāng)金融市場的誘惑力超過了法律制裁的威懾力，即使在美國較 為健全的法律體系下，還是一而再，再而三地出現(xiàn)丑聞。

　　上海市復(fù)旦大學(xué)國際金融系孫立堅(jiān)教授指出，較成熟的美國市場，我國新興的金融市場在監(jiān)管方面更顯薄弱，此案對中國開展境外金融業(yè)務(wù)起到了警示的作用。金融監(jiān)管將面臨更多挑戰(zhàn)

　　“從此次事件來看，F(xiàn)BI的調(diào)查耗費(fèi)長達(dá)18個月，可見如今的金融欺詐水平越來越高明，這就對我國的金融監(jiān)管提出了更高的要求。”孫立堅(jiān)教授認(rèn)為。

　　我國缺乏對國際金融市場風(fēng)險(xiǎn)的控制能力。“國際金融市場上的交易品種多種多樣，交易方式也五花八門。”孫教授說：“國外進(jìn)行證券交易操作，很多業(yè)務(wù)‘能不能做’，‘該怎么做’，有時候完全是由國外的現(xiàn)場操作員自己決定，以中國現(xiàn)在的監(jiān)管水平，類似于本次的交易欺詐行為肯定防不勝防。”

　　孫教授認(rèn)為，追問到這一不道德交易的責(zé)任，國際媒體和眾多評論家們只認(rèn)為是幾個交易員的個人行為，并沒有把此事件歸結(jié)到整個美國社會的信用誠信上。這主要是因?yàn)槊绹�是一個成熟的金融大國，它的信用已經(jīng)在國際上確立了良好的地位。

　　中國則不同，現(xiàn)階段的中國還只是剛剛走向國際，世界還不很了解中國，如果在QDII或其他海外業(yè)務(wù)上出了重大問題，肯定會危及到整個國家的信用形象，進(jìn)而增加我國在境外開展業(yè)務(wù)的交易成本。

　　誠信危機(jī)令QDII難產(chǎn)

　　孫指出，各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)都需要應(yīng)對手段多樣的金融犯罪，發(fā)展中的中國也不例外。以QDII為例，現(xiàn)在我國面臨人民幣升值的壓力，QDII應(yīng)該是緩解人民幣升值壓力的一種有效途徑，我國之所以遲遲不肯推出的重要原因之一是擔(dān)心監(jiān)管失控影響國家的信用形象。

　　例如，現(xiàn)在我國債券在境外的評級為BB級，信用級別相對較低，在這樣的情況下，如果我們的交易員為了牟取私利，做出違規(guī)交易的話，將對我國的信用評級造成負(fù)面影響，增加交易成本，從而造成國家經(jīng)濟(jì)利益的嚴(yán)重?fù)p失。

　　其實(shí)，不止是QDII，其他境外投資業(yè)務(wù)也同樣受到金融監(jiān)管能力的限制。眼下，我國外匯儲備急劇增加，但國家對如何有效利用外匯儲備卻表現(xiàn)得猶豫不決。專家也指出，國家的監(jiān)管水平和交易員的職業(yè)道德是主要原因之一。

　　事件回放：華爾街47名外匯交易員涉嫌欺詐落網(wǎng)

　　11月18日，一場突如其來的風(fēng)暴席卷華爾街。下午3時許，美國聯(lián)邦調(diào)查局(FBI)大批探員突襲紐約市世界金融中心，并逮捕了47名外匯交易經(jīng)紀(jì)人。

　　涉案的外匯經(jīng)紀(jì)人被指控涉嫌證券及外幣詐欺，他們大都來自世界知名銀行。據(jù)統(tǒng)計(jì)，摩根大通、瑞士銀行、法國興業(yè)銀行、德累斯登佳華和以色列貼現(xiàn)銀行等華爾街巨子均受牽連，美國聯(lián)邦儲備銀行下屬外匯委員會的一位前任成員也遭到指控。

　　根據(jù)美國法院公布的文件顯示，F(xiàn)BI從線民處得知外匯市場有詐欺行為后，從2002年春就開始著手調(diào)查，這場名為“錢幣行動”的調(diào)查為期長達(dá)18個月。FBI通過虛設(shè)一只避險(xiǎn)基金，秘密調(diào)查并搜集到讓詐欺指控成立的相關(guān)證據(jù)。最后，對華爾街展開的一系列拘捕行動將該行動推向高潮。美國聯(lián)邦檢查官詹姆斯·科伊表示，整個突襲逮捕行動除了在華爾街，并在新澤西州和康乃迪克州也同時進(jìn)行。

　　至此，一場手段高明的貨幣和證券詐欺案水落石出。

　　據(jù)報(bào)道，銀行和數(shù)千名投資者成為本案的受害者。一些全球最大的銀行受了“不道德從業(yè)人員”的欺騙，銀行和散戶被騙走起碼數(shù)百萬美元。據(jù)麥迪遜·迪恩公司的員工透露，僅該公司客戶被騙金額可能就高達(dá)400萬美元。

　　美國司法部的指控顯示，犯罪嫌疑人的基本罪行有兩種：

　　第一種是某些經(jīng)紀(jì)人以進(jìn)行數(shù)千萬美元的外匯交易為名，保證會有持續(xù)的獲利為餌，向散戶投資人募集資金。事實(shí)上，所謂交易并未進(jìn)行，散戶的錢被其據(jù)為己有。

　　第二種犯罪類型中，涉案外匯交易員在操作各銀行間的交易時串謀，雖然表面上看其做出的外匯交易都是在正常交易區(qū)間內(nèi)進(jìn)行，但利潤卻向著預(yù)先設(shè)定好的方向流動，最終流到他們自己控制的一個賬戶上。利潤到手后，就會在有關(guān)交易人中進(jìn)行分配。

　　美國政府調(diào)查部門認(rèn)為，有證據(jù)顯示，華爾街上這樣的外匯欺詐犯罪行為可能已進(jìn)行了20年。由于涉案人員多是華爾街上名不見經(jīng)傳的小人物，每次的交易金額并不大，給公司帶來的損失也不高，使得他們從事了多年的違法交易一直未被發(fā)現(xiàn)，甚至那些受損的大銀行自己也沒有產(chǎn)生懷疑。