記者來信警惕轉賬支票詐騙案上升 經濟日報 [ 版]

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　　近年，經濟詐騙案件頻頻發生，特別突出的是包括轉賬支票在內的金融票據犯罪發案率高，并且呈逐年上升的趨勢。大連市公安局甘井子分局經偵大隊幾乎每天都會接到空頭轉 賬支票詐騙的報案，這種犯罪現象需要引起高度警惕。

　　今年6月11日，犯罪嫌疑人韓非從大連吉勒制品有限公司提走價值8.25萬元的家具，并向日商中島先生出具了一張中國農業銀行的轉賬支票。第2天，當公司會計前去存款時，銀行明確告知，這張支票是空頭支票，并且開戶人韓非已經在一個星期前便到銀行銷了戶。

　　還有今年3月6日，一名叫張忠的人在大連市南關嶺輪胎交易市場的戚軍輪胎銷售處購買了46套輪胎，價值7萬余元。成交后，張忠拿出一張支票，讓過兩天到銀行轉存。三天后，銀行告知賬戶沒有錢。3月15日張忠又來買走17套輪胎，稱資金周轉不靈，這回賬戶中有錢了，兩次一起算，對方一查支票又是空頭。

　　在轉賬支票詐騙中，利用他人身份證行騙危害更大。今年4月，犯罪嫌疑人姚啟新利用騙來的張某身份證在工商局、銀行和房屋租賃市場，分別以張某的名義注冊了公司、開立了個人賬戶、租賃了房屋……利用星期六銀行不辦理轉賬支票業務的契機，來到大連某鋁材廠購買了價值12萬元的鋁材，案件偵破后，姚啟新被法院依法判處有期徒刑10年。

　　轉賬支票的詐騙為何頻繁發生？大連市甘井子公安分局經偵大隊副大隊長趙迎軍認為，貪心是比較突出的特點。很多受騙人都是因為急于銷貨或被對方的優惠價格吸引等而遭遇不幸。騙子正是抓住了商家急于賺錢的心理而大肆行騙。需要格外注意的是，大部分轉賬支票詐騙案多發生在建材市場。

　　其次，騙子會變換花樣讓賣主放松警惕。第一是“宰熟”。騙技高超的騙子多采取放長線釣大魚的方法，賣方多數會放松警惕。第二是出具所謂遠期轉賬支票進行詐騙，在交易前騙子先多方找熟人與賣主拉上關系，在出具轉賬支票時明確告知：賬戶現在沒有錢，某日后，會往里面打錢，為自己預留了一個脫身的時間。

　　就犯罪的比例來看，絕大多數都是個體私營企業和個人犯罪。表現為在銀行開設個人賬戶，明知個人賬戶中沒錢而簽發空頭支票。目前多數銀行，為了方便個人辦理轉帳支票，只要提供身份證、戶口簿、個人印章就可以辦理。但是這一方便措施也恰恰被一些犯罪分子所利用。為此，警方提醒廣大市民，在接受對方的支票時，特別是個人支票的，必須要對方同時出示身份證，在與本人相符的前提下，接受支票。其次，要在查明存款屬實的情況下，再行付貨。第三，銀行有反存業務，當收到支票后，第一時間到開戶銀行進行反存，很快就能查清對方的“老底”。同時建議銀行在轉賬支票發放中注意開戶人的賬戶中是否有錢，盡量加以控制，可避免或減少案件的發生。（本報駐大連記者站記者　單超哲　通訊員　李軍甫）作者:單超哲　李軍甫資料來源:經濟日報【上一條】【下一條】[關閉]為了保證準確閱讀經濟日報網絡版，請將中文平臺字庫設為國標擴展碼（GBK）建議用IE4.0 以上版本 800 x 600屏幕分辨率瀏覽。經濟日報社，未經授權禁止復制或建立鏡像。