作者：楊文學(xué)

　　2003年5月16日，家住大興的71歲股民傅忠林將其開戶的長城證券北京阜成門營業(yè)部告上西城法院，此案于7月7日在西城法院開庭審理———2001年9月10日“銀廣夏”股票復(fù)牌第一天，到9月14日第5個跌停板為止的5天時間里，北京、廣州、上海等地的9位股民的賬戶上先后出現(xiàn)股票被盜賣后再被盜買入“銀廣夏”股票高達(dá)8.33萬股，累計損失126.56萬元。 傅忠林只是其中一例。該案焦點直指證券交易系統(tǒng)的安全問題。

　　5只股票被盜賣

　　傅忠林介紹，1994年，他在阜成門營業(yè)部的前身北京西城區(qū)匯通證券營業(yè)部開戶。2001年9月11日，他發(fā)現(xiàn)自己賬戶上萬杰高科、五洲交通、揚(yáng)子石化、皖能電力、ST猴王5只股票在前一天被賣出，同時買進(jìn)了1300股銀廣夏，成交價為27.17元，直接損失3萬多元。傅忠林稱，9月10日當(dāng)天他沒到營業(yè)部，也沒有通過電話委托交易，更沒有委托別人代為交易，而且交易密碼始終妥善保存，從來沒告訴過別人。

　　據(jù)了解，9月10日銀廣夏復(fù)牌后，從30.79元跌到了6.35元。傅忠林說，在當(dāng)時的情況下，沒有人會在第一個跌停的27.71元的高價買進(jìn)銀廣夏。此外，被盜賣的5只股票是在11時27分37秒到28分36秒不到1分鐘的時間內(nèi)賣出的，而當(dāng)天的滬、深股市則分別上漲了2.63%和1.93%。傅忠林說，在如此大好形勢之下，哪個股民會落荒而逃般地賣出股票呢？并且緊跟著買進(jìn)垃圾股銀廣夏！

　　傅忠林的代理人瑞得律師事務(wù)所杜寶河律師在接受記者采訪時也指出，此事根據(jù)常識和邏輯判斷都不可能是傅忠林所為。他指出作為已入市8年的老股民，傅當(dāng)時是沒有任何理由高價買入銀廣夏的。同樣，他認(rèn)為5只股票的賣出就更讓人匪夷所思，5只股票被低價賣出即時成交，從交易速度看，簡直像是計算機(jī)操作比賽。

　　券商指出3種可能性

　　早在盜賣事件發(fā)生時，長城證券營業(yè)部的張經(jīng)理在接受本報記者采訪時就表示，事情發(fā)生后，柜臺的工作人員及時進(jìn)行了查詢，結(jié)論是賣出委托和買入委托都是通過長城交易所的自助委托系統(tǒng)，股票代碼和交易代碼以正當(dāng)程序進(jìn)入，因此買賣成交的實際結(jié)果在法律上有效。針對賠償問題，張經(jīng)理稱此事不是由于交易系統(tǒng)出現(xiàn)了問題或員工在交易過程中出現(xiàn)了失誤，他們不能賠付。

　　長城證券的代理人胡濤律師也在開庭時指出，整個證券買賣是通過傅忠林在營業(yè)部設(shè)置的電腦自助系統(tǒng)委托達(dá)成的，合乎程序規(guī)范，營業(yè)部根本沒有過錯，不能承擔(dān)對方的損失。

　　胡濤律師說，任何人要想操作股票交易必須同時掌握股票賬戶號碼和交易密碼。而密碼是傅忠林自己設(shè)定、保管的，營業(yè)部無從知曉也談不上保證密碼安全。胡律師分析造成此事只能有三種情況：一是傅忠林自己投機(jī)性買入，想逆市博反彈；二是無意中泄露密碼，被他人惡意操作；再有就是傅忠林委托他人操作。

　　對于胡濤的說法，杜寶河明確表示了不同的意見。他認(rèn)為除了上述三種情況，還應(yīng)該考慮營業(yè)部所為的可能。他說，即使?fàn)I業(yè)部最終證明了操作者不是他們，那么從實際情況分析當(dāng)然也不可能是傅忠林，這樣就顯然有一個惡意的第三者非法操作了股票。

　　杜寶河進(jìn)一步指出，這場盜賣事件可能將是一個永遠(yuǎn)的謎，本案不可能也沒必要查清謎底，但是有必要分清雙方對股票盜賣事件所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。他說，此事的發(fā)生主要是由于股票委托交易系統(tǒng)存在著安全隱患，營業(yè)部在管理上也存在著疏漏，正是由于這些過錯才造成了第三人非法操作的因果關(guān)系。

　　技術(shù)安全存在隱患

　　談到證券業(yè)交易系統(tǒng)安全管理問題，傅忠林代理律師杜寶河認(rèn)為，實際上營業(yè)部公開客戶股東代碼就是重大的安全隱患。股東代碼和賬戶密碼就像在銀行取錢需要存折和密碼一樣，缺一不可。因為密碼為6位數(shù)字，股東代碼為10位數(shù)字，在實際操作中股東代碼比密碼更具有保密性和安全性。對股東代碼這樣重要的客戶資料，營業(yè)部竟然將其顯示在電腦屏幕的右下方。眾所周知，散戶大廳的電腦是公用的，公開客戶股東代碼，就像銀行將客戶的存折放在營業(yè)廳里任人拿一樣。他認(rèn)為，如果說客戶密碼的失密存在著多種可能性，那么股東代碼失密的責(zé)任則完全在營業(yè)部。

　　針對營業(yè)部“密碼管理是安全可靠的，除客戶本人外，任何人都不可能查看客戶密碼，因此，密碼失密肯定是客戶自己的原因”的說法，杜寶河表示，雖然自己對電腦是外行，但根據(jù)常識也知道電腦系統(tǒng)的安全管理是分級別的，系統(tǒng)數(shù)據(jù)可以對操作人員保密，但對高級別的人員如系統(tǒng)開發(fā)與管理人員，就很難保密了，何況IT業(yè)還有黑客高手存在。

　　說到此處，杜寶河表示，營業(yè)部提供的證券交易系統(tǒng)由于沒有專用的密碼鍵盤，客戶密碼是與其它交易數(shù)據(jù)一起輸入的，對證券交易系統(tǒng)而言是明碼而非密碼。因此系統(tǒng)設(shè)置本身就決定了密碼是防范不了內(nèi)部某些人員竊取的，事實上，券商內(nèi)部人員竊取客戶密碼盜買盜賣客戶股票從中牟利的案件也不是沒有。

　　此外，他還認(rèn)為，營業(yè)部電話委托交易系統(tǒng)是不設(shè)防的系統(tǒng)，在更多環(huán)節(jié)、更大范圍內(nèi)存在著失密的可能，存在著系統(tǒng)性安全隱患。

　　針對系統(tǒng)安全性問題，營業(yè)部方面在7月7日開庭時表示,其所采用的金仕達(dá)電腦軟件委托交易系統(tǒng)十分安全，至今還沒有人能夠從系統(tǒng)本身竊取密碼，原告的說法只是無端猜測。如果說系統(tǒng)安全有問題，原告應(yīng)該拿出證據(jù)。呼喚網(wǎng)絡(luò)公證平臺

　　昨天，就交易安全系統(tǒng)舉證的問題，融商律師事務(wù)所律師王碩在接受記者采訪時指出，單憑股民的取證力量，想要證明密碼失竊、股票盜買的真相幾乎不可能。他說，在無紙化交易下，信息是不對稱的。股民往往不知曉也沒有義務(wù)知曉證券公司的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)，更無從得知其網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的關(guān)鍵。

　　但是，王律師表示，盡管如此，對于從事證券交易系統(tǒng)應(yīng)有的安全性卻是可以進(jìn)行鑒定的。應(yīng)提出立法建議，由證券公司承擔(dān)舉證責(zé)任，證明事情發(fā)生的責(zé)任在股民一方。他補(bǔ)充說，為了防止有股民惡意串通盜賣，證券公司完全可以引進(jìn)指紋識別系統(tǒng)，而且成本也不高。另外，作為準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該隨時保障自己系統(tǒng)的安全性，證明自己的交易系統(tǒng)的安全，這一點可以由國家的權(quán)威機(jī)構(gòu)認(rèn)證。

　　和王碩律師的說法相同，中華全國律師協(xié)會信息網(wǎng)絡(luò)與高新技術(shù)專業(yè)委員會委員、君匯律師事務(wù)所主任馬克偉此前也指出，可以鑒定的安全性能至少應(yīng)包括只有確認(rèn)賬號和密碼后才能進(jìn)行交易；賬戶密碼應(yīng)當(dāng)采取合理的保密措施，無法保證被證券公司的工作人員(包括技術(shù)人員)通過查看數(shù)據(jù)庫資料等手段獲取；傳輸?shù)臄?shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)加密以及應(yīng)當(dāng)保證交易設(shè)備的安全，對設(shè)備采取了合理的安全防范措施等方面。

　　采訪中，王碩等眾多法律界人士都表示，無論此案的最終結(jié)果如何，此類案件的大量出現(xiàn)都對我國網(wǎng)絡(luò)公證的建設(shè)與發(fā)展提出了迫切的要求。所謂網(wǎng)絡(luò)公證是一項新興的法律服務(wù)事業(yè)，以立法為先導(dǎo)，信息安全技術(shù)為基礎(chǔ)，采取邊升級邊完善的辦法，促使其在實踐應(yīng)用中提高。他們認(rèn)為建立全國統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)公證平臺勢在必行，只有這樣才能大大提升網(wǎng)絡(luò)交易的誠信程度，真正保護(hù)股民的合法權(quán)益。

　　鏈接：民事賠償責(zé)任

　　股票盜買盜賣者除因其犯罪行為承擔(dān)刑事責(zé)任外，還應(yīng)承擔(dān)被盜證券交易賬戶上財產(chǎn)損失的民事賠償責(zé)任。根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，侵權(quán)損害賠償?shù)呢?zé)任承擔(dān)方式有賠償損失、恢復(fù)原狀等。賠償分為兩類，一是直接損失，一是間接損失，并且損害結(jié)果與違法行為之間有必然的因果關(guān)系。而如何確定損害賠償額是一個難題。

　　這是因為，一方面，損害賠償額即責(zé)任的范圍在侵權(quán)法上本身就是一個極為復(fù)雜、爭論不休的問題，另一方面，證券市場上證券的價值難以確定，這又給這一問題的解決橫添事端。實際上，受害股民的損失不僅是股票交易過戶時的價值降低部分和相應(yīng)手續(xù)費(fèi)的損失，還應(yīng)包括股民的一定機(jī)遇損失。因為，一方面，自案發(fā)后至款退回股民時，如果股指呈上升趨勢，退還日指數(shù)高于案發(fā)日指數(shù)，股民遇到的交易賺頭機(jī)遇會大大高于交易虧損風(fēng)險，這應(yīng)當(dāng)予以考慮。另一方面，股民可能有的交易賺頭機(jī)遇喪失大半，不能不認(rèn)為股民有一定利益損失。

　　所以，此類案件存在股民一定機(jī)遇(利益)損失的客觀事實基礎(chǔ)，根據(jù)公平原則，應(yīng)當(dāng)考慮其這種損失，并納入到實際賠償范圍內(nèi)才為適宜。(證券時報)

　　警示：注意核對單據(jù)

　　目前A股市場采用“T＋1”交收制度，即當(dāng)天買賣，次日交割。投資者應(yīng)在交易日后一天在證券營業(yè)部打印交割單，以核對自己的買賣情況。如投資者發(fā)現(xiàn)資金賬戶里的資金與實有資金存在差異，應(yīng)立即向證券營業(yè)部查詢核對，進(jìn)行交涉。投資者在需要時還可向證券營業(yè)部索取對賬單，核對以往交易資料，如發(fā)現(xiàn)資料有誤，可向證券營業(yè)部進(jìn)行查詢核對。

　　投資者在日常投資實踐中增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，尤其要注意以下事項：在證券營業(yè)部開戶時要預(yù)留三證(身份證、股東卡、資金卡)復(fù)印件和簽名樣本；細(xì)心保管好自己的三證和資金存取單據(jù)、股票買賣交割單等所有的原始憑證，以防不慎被人利用；經(jīng)常查詢資金余額和股票托管余額，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，減少損失；注意交易密碼和提款密碼的保密；不定期修改密碼；逐步采用電話轉(zhuǎn)賬等方式，注意指定存折的保存保密，減少柜臺轉(zhuǎn)賬。(江淮）