2003-1-297:57:17【據(jù)新華社北京28日電】

　　 國家外匯管理局有關(guān)負責人今天就《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》(以下簡稱《管理 辦法》)的有關(guān)問題回答了記者的提問。問：為什么要制定《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》？答：隨著經(jīng) 濟金融全球化的發(fā)展，國際上洗錢犯罪活動日趨猖獗。金融機構(gòu)是資金流動的載體和媒介，利用金融系統(tǒng)進行洗錢，已成為

現(xiàn) 代洗錢活動，特別是20世紀80年代以來國際洗錢活動的突出特征。我國也不可避免地面臨國際犯罪分子利用金融機構(gòu)進行 跨境洗錢活動的沖擊。這些跨境洗錢活動將會對我國的經(jīng)濟金融秩序和安全產(chǎn)生不容忽視的危害。我國政府歷來高度重視外匯 領(lǐng)域的反洗錢工作。但是，從建立健全反洗錢機制的要求看，散見于外匯管理規(guī)章制度中的反洗錢規(guī)定，只是反洗錢法律制度 的一部分，沒有形成有效的反洗錢機制，難以實現(xiàn)有效打擊洗錢活動的目的，有必要制定專門適用于外匯領(lǐng)域的反洗錢規(guī)定。 為此，中國人民銀行發(fā)布了《管理辦法》，作為《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的補充，以促進外匯領(lǐng)域反洗錢法律規(guī)定的完善，以 及金融領(lǐng)域反洗錢法律框架的建立。問：請簡要介紹一下《管理辦法》的主要內(nèi)容？答：首先，《管理辦法》明確了大額外匯 資金交易，系指交易主體通過金融機構(gòu)以各種結(jié)算方式發(fā)生的規(guī)定金額以上的外匯資金交易行為。可疑外匯資金交易，系指外 匯資金交易的金額、頻率、來源、流向和用途等不符合正常特征的交易行為。其次，明確了金融機構(gòu)在外匯領(lǐng)域反洗錢的主要 職責包括：建章立制、落實反洗錢崗位責任制、“了解你的客戶”、保存外匯交易記錄、保密義務(wù)以及報告大額和可疑外匯資 金交易情況等。第三，制定了大額和可疑外匯資金交易報告標準和識別標準。其中，兩項大額外匯資金交易報告標準，31項 可疑外匯資金交易報告標準，以及27項可疑外匯資金交易識別報告標準，共計60項報告標準。第四，確定了雙向上報原則 的報告程序，即金融機構(gòu)各分支機構(gòu)將大額和可疑外匯資金交易情況逐級上報至設(shè)在省會、自治區(qū)首府、直轄市的一級分支機 構(gòu)(主報告機構(gòu))，同時報送外匯局當?shù)胤种Ь帧８髦鲌蟾鏅C構(gòu)匯總各省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)大額和可疑外匯資金交易情況后 在規(guī)定的時間內(nèi)報告其所在地的國家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局(外匯管理部)。國家外匯管理局各分局(外匯管理 部)匯總其轄區(qū)內(nèi)主報告機構(gòu)上報的信息后在每月20日前報告國家外匯管理局。第五，確立了金融機構(gòu)大額可疑外匯資金交 易報告的法律責任。根據(jù)金融機構(gòu)違規(guī)行為的性質(zhì)和情節(jié)，設(shè)定了四種處罰措施：一是未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易 的、未按規(guī)定保存大額或可疑外匯資金交易記錄的、違反規(guī)定泄露大額或可疑外匯資金交易信息的、未按規(guī)定審查開戶資料為 單位開立外匯帳戶的，由外匯局責令改正，給予警告，可以處以1萬元以上3萬元以下罰款；二是金融機構(gòu)未按規(guī)定審查開戶 資料為個人開立外匯帳戶的，由外匯局責令改正，給予警告，可以處以1000元以上5000元以下罰款；三是金融機構(gòu)違 反《管理辦法》，情節(jié)嚴重造成重大損失的，外匯局可以暫停或停止其部分或全部結(jié)售匯業(yè)務(wù)；四是金融機構(gòu)工作人員違反有 關(guān)規(guī)定，協(xié)助進行洗錢的，應當給予行政紀律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任。(29B2)