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1、開放式基金有哪些贖回限制?
開放式基金贖回方面的限制,主要是對巨額贖回的限制。根據《開放式證券投資基金試點辦法》的規定,開放式基金
單個開放日中,基金凈贖回申請超過基金總份額的10％時,將被視為巨額贖回。巨額贖回申請發生時,基金管理人在當日接
受贖回比例不低于基金總份額的10％的前提下,可以對其余贖回申請延期辦理。也就是說,基金經理根據情況可以給予贖回
,也可以拒絕這部分的贖回,被拒絕贖回的部分可延遲至下一個開放日辦理,并以該開放日當日的基金資產凈值為依據計算贖
回金額。
當然,發生巨額贖回并延期支付時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規定的其他方式,在招募說明書
規定的時間內通知基金投資人,說明有關處理方法,同時在指定媒體及其他相關媒體上公告。通知和公告的時間,最長不得超
過三個證券交易日。
2、開放式基金的"成交價格"是如何計算的?
開放式基金與封閉式基金的一個重要區別就是交易價格的確定方式不同。封閉式基金是在證券市場上投資者之間進行
交易,它的價格主要由市場供求關系決定。
開放式基金的交易價格是以基金單位凈值為依據,投資者辦理贖回手續時即以基金單位凈值為"成交價",同時加收
一定的手續費完成"賣出"手續。
那么,開放式基金的單位資產凈值是如何計算的?
T日基金資產凈值＝基金總資產--基金總負債
T日基金單位資產凈值＝T日基金資產凈值／T日發行在外的基金單位總數
其中,總資產是基金擁有的所有資產包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等按照公允價格計算的資產總額
；總負債是指基金運作和融資時所形成的負債,如應付管理費、應付托管費、應付利息、應付收益等。開放式基金的單位總數
每天都不同,必須在當日交易截止后進行統計,并與當日基金資產凈值相除得出當日的單位資產凈值,以此作為投資者申購贖
回的依據。
基金的申購和贖回每天都會發生,所以作為交易依據的基金單位資產凈值必須在每天的收市后進行計算,并于次日公
布。
對基金資產總值的計算,一般遵循以下原則:
1已上市證券按照公告截止日當日平均價或收盤價計算,該日無交易的,以最近一個交易日平均價或收盤價為準
；2未上市股票以其成本價計算；3未上市債券及銀行存款,以本金加計至估值日為目的應計利息額計算；4如
遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時,基金管理人依照國家有關規定辦理。
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