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《信托法》和《信托投資公司管理辦法》等法律法規的正式頒布實施,為中國信托業的健康發展帶來了極大的機遇和
挑戰。就目前來說,信托公司可以在如下幾個方面為投資者提供信托投資服務:
第一、提供投資型資金信托服務。資金信托是指信托投資公司通過和委托人(投資者)簽訂資金信托合同受托委托人
(投資者)的信托資金,并為了該信托指定受益人的利益管理和
處置信托資金的一種信托方式。通過受托委托人的信托資金,
信托投資公司可以通過1、成立創業投資基金和產業投資基金；2、成立證券投資基金；3、開展其它金融市場投資信托等方
式進行投資。
第二、提供國有資產信托服務。在對國有企業資產清產核資和量化的基礎上,采取信托方式,委托有管理能力、值得
信賴的信托公司管理或運營國有資產,以市場化的方式管理運營國有資產。充分保障受益人的利益,促進國有資產的保值增值
。
第三、提供附擔保公司債信托等信托服務。目前,債券投資人對擔保債權的追償主要是通過集體訴訟的方式進行,成
本較高,如發行人及擔保人經營狀況在債券存續期發生較大變化,債券投資人的權益很難得到保護。通過附擔保公司債信托則
可有效解決這一問題。以公司債發行人作為委托人,以所有公司債投資人為受益人,信托公司作為受托人,為所有債券投資人
取得債券受益權與擔保權,并替債券投資人管理與處分擔保物,及時監測發行人及擔保人、擔保物的情況,代投資人追償債權
。這一業務有著良好的市場前景。
第四、提供包括經營者期權、職工持股信托、表決權信托、"管理者收購"(MBO)資金信托在內的各種管理型信
托投資服務。
第五、開展投資銀行業務,為產業集團提供各種形式的資本連接紐帶,提供財務管理服務。投資銀行業務是信托公司
未來業務發展的主要內容之一。首先,市場化改革的不斷深化以及中國經濟的快速發展,使得投資銀行在國民經濟專業化分工
中的作用日益突出。其次,中國國民經濟的戰略性調整急需投資銀行的服務。中國在由計劃經濟向市場經濟過渡這一過
程中,包括經濟結構和所有制結構在內的國民經濟結構調整客觀上要求投資銀行的介入,通過企業的收購,兼并,破
產,清算等業務實現存量資產的優化配置；另外,隨著中國加入WTO,企業的跨國兼并業務也將越來越多,從而成為投資銀
行新的業務增長點。
作為信托投資公司,在積極拓展國債及企業債券的承銷、財務顧問、管理咨詢、項目融資等投資銀行業務方面具有廣
闊的市場前景。信托投資公司作為金融機構具有融資服務的功能,盡管面臨很大的競爭,但在業務的開展上,相對于銀行和證
券公司來說具有一定的優勢,比如相對于銀行,可以提供直接投資服務,不僅可以募集負債性資金,還可以募集資本性資金等
；相對于證券公司,不僅可以為上市公司提供服務,還可以為各種非上市企業提供融投資服務。從這個意義上看,信托投資公
司是產業資本和金融資本融合的理想結合點,信托投資公司可以結合自己的資產管理優勢,為產業資本的發展提供優質服務。
第六、提供公益信托服務。所謂公益信托,就是為了公共利益而設立的信托,包括:救濟貧困、救濟災民、扶助殘疾
人,發展教育、科技、文化、藝術、體育、醫藥衛生、環境保護、其他社會事業等等。開展公益信托,有利于社會捐助資產的
保值增值,從而并最大限度地發揮社會捐助的作用,提高社會公益組織的影響力和社會信譽,對發展我國的社會公益事業具有
重要意義。
第七、從戰略投資角度開發非流通股信托投資服務,使投資者分享參與非流通股戰略投資所帶來的收益。目前我國證
券市場還不成熟,原因之一是大部分股份不流通。上市公司國有股、法人股信托投資業務的市場潛力巨大。通過信托機制,開
展上市公司非流通股投資資金信托計劃,將減持的非流通股延期流通,從時間上緩解非流通股流通對股市的沖擊；同時,為市
場提供一種新型的、低風險的投資新品種,能夠吸引增量資金參與非流通股投資。非流通股投資是一種收益高且風險穩定、流
動性好的投資方式。信托公司通過設計相應的非流通股信托投資品種(集合資金信托投資或者單一資金信托投資),為投資者
參與非流通股戰略投資提供服務,使投資者從中獲取理想的投資收益。
此外,信托公司還通過動產信托和不動產信托及其他財產信托等信托服務,為投資者提供信托投資理財服務。
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