全國人大常委會委員、財(cái)經(jīng)委員會副主任委員，中國人民銀行原副行長吳曉靈3日在上海市-倫敦金融城高端對話中表示，隨著金融創(chuàng)新的不斷深入，金融混業(yè)經(jīng)營的趨勢越來越明顯，對此，金融跨業(yè)態(tài)監(jiān)管應(yīng)遵循三個(gè)統(tǒng)一原則：

　　一是實(shí)行功能統(tǒng)一監(jiān)管，即產(chǎn)品屬于哪個(gè)業(yè)態(tài)，就由該業(yè)態(tài)主管當(dāng)局監(jiān)管，而不考慮這個(gè)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)者是什么性質(zhì)的機(jī)構(gòu)。

　　吳曉靈說，以信貸證券化為例，它既涉及銀行，也涉及證券部門，但因?yàn)槠浔举|(zhì)屬于證券發(fā)行，就應(yīng)該由證監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)管。現(xiàn)在銀行、證券、保險(xiǎn)、信托都在發(fā)行各自的理財(cái)產(chǎn)品，其本質(zhì)上都屬于證券產(chǎn)品，但卻因其發(fā)行機(jī)構(gòu)不同而分屬不同部門監(jiān)管，導(dǎo)致監(jiān)管套利的產(chǎn)生。“我認(rèn)為，同一屬性產(chǎn)品由同一部門監(jiān)管，可以減少金融創(chuàng)新的阻力，并提高監(jiān)管效率。”

　　二是對金融機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一并表監(jiān)管。吳曉靈認(rèn)為，美國金融危機(jī)暴露出的問題主要在表外業(yè)務(wù)，如果放到表內(nèi)統(tǒng)一監(jiān)管，金融風(fēng)險(xiǎn)就會大大降低。

　　第三，除了純中介、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，監(jiān)管部門應(yīng)對金融機(jī)構(gòu)提出資本金要求，進(jìn)而限制其杠桿率。次貸危機(jī)的爆發(fā)就是金融機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)規(guī)避了資本需求，將部分業(yè)務(wù)移出表外，占用了大量資本，突破了企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

　　吳曉靈說：“統(tǒng)一監(jiān)管有利于金融創(chuàng)新中的聯(lián)合監(jiān)管。統(tǒng)一監(jiān)管不是說要成立大一統(tǒng)的監(jiān)管部門，而是在監(jiān)管理念、原則、標(biāo)準(zhǔn)上應(yīng)做到統(tǒng)一。”

　　上海市-倫敦金融城高端對話由倫敦金融城政府和上海市金融服務(wù)辦公室聯(lián)合主辦，本次對話的議題是金融業(yè)發(fā)展和金融中心建設(shè)。(新華社)

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