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單士兵
備受社會關注的反洗錢法草案，本月25日首次提請十屆全國人大常委會第二十一次會議審議。此法的制定，標志著中國將嚴防洗錢行為，保障國家經濟安全和社會穩定，并積極參與反洗錢國際合作。
通過反洗錢立法，來完善對洗錢犯罪行為打擊的制度規范，作為一項制度建設而言，其意義無疑是深遠的。而基于洗錢犯罪本身的特點，筆者以為，除了通過立法來改變過去長期存在的法律缺位問題，要想真正打擊種種洗錢犯罪行為，還要求加大金融業的責任意識，加大對反洗錢專業技術、人才物力方面的投入，加強相關部門的合作，來填補現實操作中可能存在的不完善之處。
洗錢是一種嚴重而特殊的經濟犯罪行為，它是采用轉換、轉讓、轉移、獲取、占有、使用等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質，以使其犯罪所得表現合法化。這實際上就決定著反洗錢本身面對的是一個非法轉移資金的活動。顯然，在競爭越來越激烈的金融業中，如果一些金融機構本身不夠自律，對反洗錢的重要性與責任性認識不夠，不合理地放寬開戶條件，為吸引客戶、擴大業務、吸收存款，見錢就攬，有錢就收，必然就會忽視對錢的性質和來源的了解，就可能會給反洗錢工作帶來一定的困難。
必須承認的是，反洗錢涉及的領域較多，比如，在諸如走私、毒品、貪污賄賂等犯罪領域，就存在著大量的非法轉移資金活動。而這些犯罪行為，從某種意義上是屬于高端犯罪，相關的涉案人員往往都具有一定專業知識背景，熟悉金融運作的規則。這實際上就賦予了這種犯罪行為本身的專業化、科技化特點。這樣的洗錢犯罪特點，必然要求金融機構的工作人員本身具有過硬的反洗錢的業務知識和專業技能，要求這些人員在日常工作中，能夠具有敏銳的洞察力，識別那些可能帶有洗錢性質的金融交易行為。如果沒有這樣的專業辨別能力，反洗錢工作則必然陷入被動。
此外，由于反洗錢工作本身涵蓋預防、控制、偵查、打擊等諸多方面，又涉及金融、財政、執法、司法等多個部門。因此，要想真正取得打擊洗錢犯罪行為的勝利，也不僅僅在于規范金融環境和金融秩序，提升反洗錢工作的業務素質。如何加強與各部門的合作，通過有效的信息收集與信息甄別，配合相關部門的管理與打擊，來建立起反洗錢協調機制，最終使反洗錢成為一項有序的系統工程，顯然需要大量人力物力的投入，需要彌合太多不完善的制度缺陷。
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