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為了將非法收入移出國門，大小貪官們可謂無所不用其極，四處尋找執法部門的防范漏洞。2月25日，國家外匯管理局、外交部、公安部、監察部、司法部五部門聯合發布了《關于實施<個人財產對外轉移售付匯管理暫行辦法>有關問題的通知》(以下簡稱《通知》)，給非法資金外逃之路又設了一道法律之鎖。
《個人財產對外轉移售付匯管理暫行辦法》(以下簡稱《暫行辦法》)去年11月由中
國人民銀行發布，一是為了滿足個人合法財產對外轉移的合理需求，二是為了“開正門，堵邪路”，把有正當理由轉移的財產從地下資金市場中分離出來。但是，要使個人財產轉移制度形成一個細致、完善的流程，必須有中央和地方、行政和司法、駐外和國內各部門之間的密切合作。這次，《通知》由外匯、外交、公安、監察、司法部門聯合發布，就是為了利用各部門的職能優勢，加強監管工作的操作性。
值得警惕的是，國家外匯管理局至今尚未接到一起金額超過50萬元的個人財產轉移申請，但在過去9個月里，僅公安部門在打擊地下錢莊、處理非法外匯交易窩點的專項行動中查獲的非法資金就達125億元人民幣。如此懸殊的對比，說明資金轉移的“官方通道”上應層層設防，奔涌于地下錢莊等“黑路”中的資金暗流也萬萬不能忽視。
地下錢莊，作為一種游離于金融監管體系之外的非法組織，是隨著成克杰、賴昌星案的曝光凸現于公眾視野的。然而，利用地下錢莊清洗黑錢、轉移贓款并非成、賴二人的專利。今年年初發生于東北、河北的金融大案，逃犯都是借助地下錢莊將巨額資金移至境外。按理說，打擊地下錢莊的行動從1998年就開始了，為什么到現在仍是反洗錢斗爭中一座難以逾越的大山？
其實，要解決地下錢莊問題，關鍵還是應“疏堵并舉”。除了《暫行辦法》分離出的個人財產外，一部分正常的外匯需求，也應通過政策調整納入正常的銀行體系，避免它們與各類非法資金魚龍混雜，助長地下錢莊的潛滋暗長。
另外，《反洗錢法》的立法進度應適時加快，整合散見于各部門規章中的洗錢規定，使之成為打擊各類洗錢行為的重要法律依據。
在刑事立法上，雖然1997年修訂刑法時設置了洗錢罪，但8年下來，全國法院洗錢罪的判例屈指可數。
許多大型地下錢莊的經營者被抓獲后，因為不符合洗錢罪的犯罪構成要件，最終只能以量刑很輕的非法經營罪處理。因此，立法部門極有必要調整洗錢罪的犯罪構成，把各類腐敗犯罪也納入到洗錢的上游犯罪中去。
我國已簽署《聯合國反腐敗公約》，也即將加入國際反洗錢組織———反洗錢金融行動特別工作組(FATF)，接下來的工作，一方面是建立符合國際標準的反洗錢框架，一方面是提高現行法規的操作性與嚴謹性，減少漏洞，真正牢牢守住黑錢轉移的“官道”，堅決斬斷黑錢轉移的“黑路”。
回到五部門的《通知》上，《通知》要求嚴查國家公職人員100萬人民幣以上的資產轉移，那么，該采取什么措施防范某些投機者改名換姓、化整為零呢？另外，“國家公職人員”并非規范的法律術語，其含義與刑法中的“國家工作人員”、“國家機關工作人員”很容易混淆，這些都是值得重視的問題。提出這些問題不是為了吹毛求疵，畢竟，立法中的任何一點疏忽，都會增加執法者的疑惑，也將給殫精竭慮的不法者們帶來可乘之機。
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