據有關方面透露,首只面向保險公司定向募集的證券投資基金框架已定,這只總盤子在60億元左右的基金將以開放式基金的形式出現,主要面向壽險資金定向募集,預計正式推出的時間不會晚于7月。
據了解,這只基金中約有40億元的份額將由目前國內規模最大的中國人壽保險公司“占有”,余下20億元將由其他1-2家保險公司“分享”。目前,基金管理公司、保險公司等有關各方已基本達成協議,有關方案已報送監管部門。
此前,保險業內拓寬資金運用渠道的呼聲甚急。有關部門估計,隨著壽險業務的迅速發展,今年壽險公司將新增資金800億元以上。面對有限的幾種投資渠道和限額,保險業資金運用壓力加大。以資產規模排名前三位的中國人壽、平安、太平洋保險[微博]公司為例,其可投資證券基金的額度分別是160億元、89億元和48億元,而按有關規定:保險公司投資于單一基金的比例不得超過其可投資基金資產的20%,保險公司投資于單一基金份額,不得超過該基金份額的10%。上述三家的實際投資額僅為33億元、29億元和40億元。
資深業內專家認為,即將出臺的定向募集基金,不但將有效地拓寬保險資金運用渠道,提高投資收益,從而提高保險公司的整體實力,更為重要的是,這一創新形式將為今后保險業的進一步發展創造條件。
從數據看,中國保險業資金運用的步子正逐步放開,投資收益率呈良好態勢。今年一季度,保險業資金運用的平均收益率近1%,其中投資證券投資基金的收益逾3%,保持了去年以來較好的收益水平。
截至3月底,除政策性的中國再保險公司外,各保險公司用于儲蓄、投資證券基金以及購買國債、金融債、企業債的余額近2750億元,同比增加近30%。
業內人士指出,傳統的投資渠道,如債券、銀行存款,盡管仍是保險公司投資的主渠道,但比重正在逐年下降,待定向募集基金正式出臺后,保險業資金運用的金額還將增大,投向證券市場的資金會明顯增加。
(選稿 張貴珍)