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近日來，各地外匯管理局正在加緊對銀行和證券公司允許2001年2月19日以后存入銀行的外匯資金進入B股市場的違規(guī)行為進行大面積的調查，且對銀行的檢查力度和廣度之大非常罕見，只是各地的進展略有不同。記者昨日(9日)采訪有關外管局獲悉，截止目前，尚未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)個案，但各銀行或多或少都存在一些小問題。然而在眾多銀行向記者拍胸口保證自己完全合規(guī)而不擔心被外管局檢查時，兩位銀行專業(yè)人士則從銀行操作技術的角度向記者分析稱，如果銀行有意違規(guī)操作的話，外管局將很難查出銀行的違規(guī)行為。
銀行來了“別動隊”
按有關規(guī)定，境外居民在2月19日以后存入銀行的外幣，必須等到6月1日以后才能進入B股市場。但是，市場人士分析認為，利之所驅，絕大部分銀行和證券公司均沒有嚴格執(zhí)行有關規(guī)定，使2月19日以后存入的外匯提前進入了B股市場。于是在B股對境內居民開放的消息正式發(fā)布之日起，就有業(yè)內人士斷言，對外匯資金起“把關”作用的銀行肯定會有“疏通”之時，監(jiān)管部門必將會對此進行專項檢查。
昨天，記者采訪中國銀行廣東省分行營業(yè)部負責人向其了解外管局的檢查情況。該人士稱，外管局的官員在該部檢查了一天，主要了解外匯資金的投向和結算情況，沒發(fā)現(xiàn)問題。
瞞天過海太容易
中國工商銀行廣東省分行營業(yè)部零售業(yè)務處馮副處長在接受記者采訪時稱，外管局用了數(shù)天時間檢查了工行在廣州地區(qū)的四個外匯業(yè)務量較大、且轉入B股保證金賬戶金額較大的網(wǎng)點，目前檢查工作已基本結束。據(jù)此人士介紹，此次外管局對銀行的檢查非常突然，事前沒有任何通知，且外管局的官員對銀行憑證的檢查異常認真，在每個銀行網(wǎng)點，都會抽查業(yè)務量較大的一天，并對憑證進行逐張核查。此負責人表示，因為工行的操作完全合規(guī)，所以不擔心被抽查。記者隨后對其它數(shù)家銀行進行了采訪，大小銀行均稱，自己的操作沒有違規(guī)，因而不擔心被外管局檢查。
那么銀行是否如此守規(guī)呢？業(yè)內人士的揣測完全沒有發(fā)生嗎？一位不愿透露姓名的銀行工作人員向記者透露，由于人們普遍認同B股的看漲行情，于是一些投資者開始活動，希望銀行給予通融。而銀行為了留住大客戶，多數(shù)會酌情處理。記者專門與一位資深銀行人士就技術的角度探討銀行規(guī)避監(jiān)管的可能性。這位人士稱，一般而言，銀行的電腦對資金進出進行實時記錄，但當天的記錄將覆蓋前一天的記錄。而銀行的數(shù)據(jù)備份而僅保留一周時間。一旦電腦記錄超過其時間性，銀行在手工賬上更易做手腳。如果銀行人員在客戶的要求下在手工做賬時將資金入賬的日期倒簽(將日期提前，如資金存入日期實際上是2月20日，銀行將此日期簽為2月18日)，就會將違規(guī)變?yōu)楹弦?guī)，且因時間拖得太久而很難被發(fā)現(xiàn)。這位人士稱“如果銀行有意違規(guī)操作規(guī)避監(jiān)管，從技術上講不是一件很難的事。”
突擊檢查見仁見智
對于此次檢查，一些券商表達了不同看法。某券商一位分析師稱，B股對境內居民開放地政策本身是為激活“沉睡多年、交易慘淡”的B股，進而吸引境外投資者。實際上，業(yè)內人士都知道，雖然具體數(shù)額無法計算，但有很多違規(guī)資金進入了B股是事實。如果現(xiàn)在大舉清查，難免會對股市造成不利因素。這與目前的大政策不符。監(jiān)管者應該睜一只眼閉一只眼。更何況，目前的監(jiān)管手段也跟不上。
也有券商比較樂觀，認為此次檢查對二級市場影響不大。青海證券的一位投資人士指出，進入市場的違規(guī)資金主要是銀行和券商的關系戶，但畢竟是個別行為。銀行和券商不敢大規(guī)模地吸納違規(guī)資金入市。即使這部分資金撤離，對行情也應該影響不大。此外，B股的總體資金狀況還是供過于求，在這種格局未被打破之前，B股市場向上的趨勢不會改變。本報記者謝艷霞《南方都市報》
所屬專題：如何投資B股市場？
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