銀華優勢企業證券投資基金招募說明書(更新)摘要

　　基金管理人：銀華基金管理有限公司

　　基金托管人：中國銀行股份有限公司

　　重要提示

　　銀華優勢企業證券投資基金(以下簡稱“本基金”)經中國證券監督管理委員會于2002年9月29日證監基金字［2002］71號文批準募集。本基金的基金合同于2002年11月13日正式生效。

　　銀華基金管理有限公司(以下簡稱“本基金管理人”或“管理人”)保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核準，但中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

　　投資有風險，投資人申購基金時應認真閱讀本招募說明書。

　　基金的過往業績并不預示其未來表現。

　　本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫，并經中國證監會核準。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱本基金的基金合同。

　　本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　本招募說明書(更新)所載內容截止日為2004年11月13日，有關財務數據和凈值表現截止日為2004年9月30日(財務數據未經審計)。

　　一、基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　名稱：銀華基金管理有限公司

　　注冊地址：深圳市深南大道6008號報業大廈十九層

　　法定代表人：彭越

　　總經理：尚健

　　成立日期：2001年5月28日

　　批準設立機關：中國證監會

　　批準設立文號：中國證監會證監基金字［2001］7號

　　組織形式：有限責任公司

　　注冊資本：1億元人民幣

　　存續期間：持續經營

　　經營范圍：包括發起設立基金、管理基金及中國證監會批準的其他業務

　　聯系人：簡青

　　電話：010-58163056

　　傳真：010-58163090

　　銀華基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是經中國證監會批準(證監基金字［2001］7號文)設立的全國性基金管理公司。公司由西南證券有限責任公司、北京首都創業集團有限公司、南方證券股份有限公司及東北證券有限責任公司聯合發起設立，注冊資本為1億元人民幣，主要業務是發起設立基金、基金管理及中國證監會批準的其他業務，公司注冊地為廣東省深圳市。

　　(二)主要人員情況

　　1.基金管理人董事、監事、經理及其他高級管理人員基本情況

　　彭越先生：董事長，38歲，研究生學歷。曾任職最高人民檢察院，銀華基金管理有限公司副總經理。現任銀華基金管理有限公司董事長。

　　孫兵先生：副董事長，37歲，研究生學歷，工程師。曾任重慶國際信托投資公司證券總部總經理。現任西南證券有限責任公司總裁。

　　常克川先生：董事，40歲，北京大學光華管理學院EMBA，高級經濟師。曾任中國農業銀行總行副處長，南方證券股份有限公司沈陽分公司總經理。現任南方證券股份有限公司總裁助理。

　　李樹先生：董事，61歲，大學學歷，研究員。曾任吉林省輕工業廳總經理、吉林省經濟體制改革委員會主任、經貿委主任等職。現任東北證券有限責任公司董事長。

　　尚健先生：董事、總經理，37歲，金融學博士。曾任美國退休教師基金投資分析師，中國證監會基金部副處長，上海證券交易所發展戰略委員會副總監及華安基金管理公司副總經理。

　　鄭秉文先生：獨立董事，49歲，經濟學博士后，教授，博士生導師。曾任中國社會科學院培訓中心主任，院長助理，副院長。現任中國社會科學院拉美研究所所長。

　　張利平先生：獨立董事，46歲，法學及工商管理雙碩士。曾任美國美林證券投資銀行部經理、副總裁，美林駐北京、上海兩地首席代表，德利佳華(中)有限公司主席，德國德累斯登銀行大中華區主管。意馬國際控股有限公司行政總裁。現任瑞士信貸第一波士頓(香港)有限公司中國區主管、投資銀行董事總經理。

　　王恬先生，獨立董事，49歲，大學學歷，高級經濟師。曾任中國銀行深圳分行行長，深圳天驥基金董事，中國國際財務有限公司(深圳)董事長。

　　陸志芳先生，獨立董事，51歲，研究生學歷，律師。曾任對外經濟貿易大學法律系副主任，北京市仲裁委員會仲裁員，北京市律師協會國際業務委員會副主任委員。現為海問律師事務所律師。

　　俞昌建先生：監事長，49歲，大學學歷，高級經濟師。曾任北京航宇經濟發展公司副總經理，北京新大都醫藥公司總經理。現任北京首都創業集團計財部經理。

　　張一鳴先生，監事，31歲，大學學歷。曾任職于重慶國際信托投資公司計劃財務部、北京證券營業部副總經理，現任西南證券有限責任公司深圳福強營業部總經理。

　　方強先生：監事，34歲，大學學歷。曾任職于中國北方工業深圳公司人力資源部和資產管理部，深圳市物業發展集團公司人力資源部總監助理，現任銀華基金管理有限公司綜合管理部總監助理。

　　石松鷹先生：常務副總經理，35歲，研究生學歷。曾歷任中國金谷國際信托投資有限責任公司證券部業務經理，基金投資部經理；北京中協天地投資顧問有限責任公司副總經理，天華證券投資基金基金經理，銀華基金管理有限公司投資總監，銀華優勢企業證券投資基金基金經理。

　　王立新先生：副總經理，38歲，經濟學博士。曾任職于中國工商銀行總行；南方證券公司基金部；南方基金管理公司市場研究開發部、市場拓展部部門總監；銀華基金管理有限公司總經理助理。

　　陳湘永先生：公司副總經理，35歲，管理科學與工程學博士。曾任職于湖北美爾雅(資訊 行情 論壇)集團公司、匯凱集團公司；歷任君安證券研究所、國泰君安證券研究所證券及投資研究常務董事；銀華基金管理有限公司研究策劃部總監、公司總經理助理。

　　凌宇翔先生：督察員，34歲，工商管理碩士。曾任職于重慶國際信托投資公司證券總部，西南證券有限責任公司基金管理部總經理。

　　2.本基金基金經理

　　李學文先生，1970年生，河北大學經濟學學士，中國人民銀行研究生部經濟學碩士，六年證券從業經歷。1998年7月至2002年4月，就職于博時基金管理有限公司，歷任研究員、裕元基金經理助理、裕隆基金經理助理；2002年5月至2002年10月，就職于中融基金管理有限公司，任基金經理。2002年11月，加盟銀華基金管理有限公司，任銀華優勢企業證券投資基金基金經理助理。2003年8月至今，任銀華優勢企業證券投資基金基金經理。

　　3、投資決策委員會成員

　　委員會主席：石松鷹

　　委員：李學文，陳秀峰，蔣伯龍

　　陳秀峰先生，1973年生，同濟大學理學學士，上海財經大學經濟學碩士，九年證券從業經歷。1995年7月至1998年6月，就職于中國民族國際信托投資公司，任證券營業部業務經理；1998年7月至2002年7月，就職于中國信息信托投資公司，歷任證券營業部副總經理、總經理。2002年8月加盟銀華基金管理有限公司，歷任天華基金經理助理、基金經理部總監助理。2003年10月至今，任投資管理部總監助理、風險管理負責人。

　　蔣伯龍先生，1972年生，中國人民大學工學學士，中國人民銀行研究生部經濟學碩士，四年證券從業經歷。1994年7月至1997年8月，就職于北大方正集團公司；2000年4月至2001年1月就職于富國基金管理有限公司，任研究部行業研究員；2001年7月至2002年12月，就職于招商證券股份有限公司，任研發中心行業研究員。2003年1月加盟銀華基金管理有限公司，任研究策劃部行業研究員。2003年10月至今，任投資管理部估值經理。

　　4、上述人員之間均不存在近親屬關系。

　　二、基金托管人

　　(一)、基金托管人概況

　　名稱：中國銀行股份有限公司

　　注冊地址：北京西城區復興門內大街1號

　　法定代表人：肖鋼

　　企業類型：股份有限公司

　　注冊資本：人民幣壹仟捌佰陸拾叁億零叁拾伍萬貳仟肆佰玖拾柒元捌角

　　存續期間：持續經營

　　成立日期：1912年2月5日

　　基金托管業務批準文號：中國證監會證監基字【1998】24　號

　　托管部門總經理：唐棣華

　　托管部門聯系人：忻如國

　　電話：(010)66594856

　　傳真：(010)66594853

　　(二)、主要人員情況

　　肖鋼先生，現任中國銀行股份有限公司董事長。肖鋼先生1981年進入中國人民銀行工作，曾擔任中國人民銀行政策研究室主任、中國外匯交易中心總經理等職。1996年10月任中國人民銀行行長助理，并先后兼任計劃資金司司長、貨幣政策司司長、廣東省分行行長、國家外匯管理局廣東省分局局長。1998年10月開始任中國人民銀行副行長、中國人民銀行貨幣政策委員會委員。2003年3月，就任中國銀行董事長、行長，2004年8月，就任中國銀行股份有限公司董事長。肖鋼先生先后畢業于湖南財經學院和中國人民大學法學院，擁有法學碩士學位。肖鋼先生曾是第九屆全國人民代表大會代表，中國共產黨廣東省第八屆委員會候補委員。

　　李禮輝先生，1952年5月出生于中國福建。2004年8月起擔任中國銀行副董事長、行長。2002年9月至2004年7月擔任海南省副省長，1994年7月至2002年8月擔任中國工商銀行副行長。1994年7月前歷任中國工商銀行國際業務部總經理、中國工商銀行新加坡代表處首席代表、中國工商銀行福建省分行副行長等職務。1986年至1988年在香港從事銀行工作。1977年廈門大學經濟系財政金融專業畢業，1999年北京大學光華管理學院金融學專業博士研究生畢業，獲經濟學博士學位。在金融領域有豐富的經驗和較高的學術造詣，經常在重要刊物和國際研討會上發表論文。

　　李早航先生，現任中國銀行股份有限公司執行董事、副行長，1955年4月出生于遼寧省大連市，畢業于南京氣象學院氣象系。1980年加入中國建設銀行大連分行先后擔任經理、行長，1990年調入中國建設銀行總行歷任信息科技部、國際部總經理，1993年起任中國建設銀行總行副行長，主管過信貸、資金、零售、清算、信息科技等多方面工作，2000年起調任中國銀行總行常務董事、副行長，并先后兼任加拿大中國銀行董事長、中銀集團保險公司董事長，2004年8月起擔任中國銀行股份有限公司執行董事、副行長。

　　唐棣華女士，中國銀行股份有限公司基金托管部總經理，碩士研究生學歷。曾任中國銀行江西省分行行長、黨組書記；中國銀行總行信托咨詢公司總經理、分黨組書記、董事長；1997　年赴巴西圣保羅市負責籌建中國銀行圣保羅代表處，并就任代表處首席代表；2001　年6　月至今任基金托管部總經理。

　　(三)、基金托管部門的設置及員工情況

　　中國銀行總行設基金托管部，基金托管部下設客戶服務處、研究發展處、托管業務處、資產托管處、稽察監督處、綜合管理處等6個職能處。中國銀行上海市分行、深圳市分行設立托管業務處。總行基金托管部現有員工64人，其中碩士學歷以上人員20人，約占員工總數的31.25%，具有一年以上海外工作和學習經歷的15人。

　　三、相關服務機構

　　(一)銷售機構

　　1、直銷機構：

　　直銷中心一：銀華基金管理有限公司總公司

　　地址：深圳市深南大道6008號報業大廈十九層銀華基金管理有限公司

　　法定代表人：彭越

　　電話：0755-83515002

　　傳真：0755-83515082

　　聯系人：劉燕

　　直銷中心二：銀華基金管理有限公司北京分公司

　　地址：北京市東城區東長安街1號東方廣場東方經貿城中二辦公樓10樓2—8室

　　電話：010-58163069

　　傳真：010-58163027

　　聯系人：賈杰

　　直銷中心三：銀華基金管理有限公司上海分公司

　　地址：上海世紀大道1600號浦項制鐵商務廣場5層511室

　　電話：021-50588801

　　傳真：021-50588055

　　聯系人：曹偉

　　2、代銷機構：

　　(1)中國銀行股份有限公司

　　名稱：中國銀行銀行股份有限公司

　　注冊地址：北京西城區復興門內大街1號

　　法定代表人：肖鋼

　　成立時間：1912年2月5日

　　客戶服務電話：95566(全國)

　　網址：www.bank-of-china.com

　　(2)中國民生銀行(資訊 行情 論壇)股份有限公司

　　名稱：中國民生銀行股份有限公司

　　注冊地址：北京市東城區正義路4號

　　法定代表人：經叔平

　　成立時間：1996年1月12日

　　電話：010-65226699-2022、2021、2052

　　傳真：010-65229094

　　網址：www.cmbc.com.cn

　　(3)中國建設銀行股份有限公司

　　名稱：中國建設銀行股份有限公司

　　注冊地址：北京市西城區金融大街25號

　　法定代表人：張恩照

　　客戶服務統一咨詢電話：95533

　　網址：www.ccb.cn

　　(4)招商銀行(資訊 行情 論壇)股份有限公司

　　名稱：招商銀行股份有限公司

　　注冊地址：深圳市福田區深南大道7088號

　　法定代表人：秦曉

　　客戶服務統一咨詢電話：95555

　　網址：www.cmbchina.com

　　(5)國泰君安證券股份有限公司

　　名稱：國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區商城路618號

　　辦公地址：　上海市延平路135號

　　代表人：　祝幼一

　　電話：　021-62580818-177

　　傳真：　021-62583439

　　聯系人：顧文松

　　網址：　www.gtja.com

　　(6)華夏證券股份有限公司

　　名稱：華夏證券有限公司

　　注冊地址：北京市東城區新中街68號

　　辦公地址：北京市東城區朝內大街188號

　　法定代表人：周濟譜

　　成立時間：1992年10月

　　電話：800-820-0108；010-65186758

　　傳真：010-65186621

　　聯系人：　權唐

　　網址：　www.csc108.com

　　(7)招商證券股份有限公司

　　名稱：招商證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市益田路江蘇大廈A座38-45層

　　法定代表人：宮少林

　　成立時間：1993年8月1日

　　電話：(0755)26951111(客戶服務中心)

　　傳真：(0755)82943237

　　聯系人：　黃健

　　網址：www.newone.com.cn

　　(8)海通證券股份有限公司

　　名稱：海通證券股份有限公司

　　地址：　上海市淮海中路98號

　　法定代表人：　王開國

　　電話：　021-53594566-4125

　　傳真：　021-53858549

　　聯系人：金蕓

　　客戶服務統一咨詢電話：　021-962503

　　網址：　www.htsec.com

　　(9)西南證券有限責任公司

　　名稱：西南證券有限責任公司

　　注冊地址：重慶市渝中區臨江支路2號，合景國際大廈(資訊 行情 論壇)A幢

　　辦公地址：重慶市渝中區臨江支路2號，合景國際大廈A幢

　　成立時間：1999年12月28日

　　法定代表人：張引

　　電話：(023)63786187　　63786240

　　傳真：(023)63786312

　　聯系人：李昆　　陳國才

　　網址：www.swsc.com.cn

　　(10)聯合證券有限責任公司

　　名稱：聯合證券有限責任公司

　　地址：深圳市深南東路5047號發展銀行大廈10層

　　法定代表人：馬國強

　　電話：0755-82493561

　　傳真：0755-82492187

　　聯系人：盛宗凌

　　公司網址：www.lhzq.com

　　(11)華泰證券有限責任公司

　　名稱：華泰證券有限責任公司

　　注冊地址：南京市中山東路90號

　　法定代表人：吳萬善

　　電話：(025)84457777-721

　　傳真：(025)84579879

　　客戶服務電話：(025)84579897

　　聯系人：袁紅彬

　　網址：www.htsc.com.cn

　　(12)興業證券股份有限公司

　　名稱：興業證券股份有限公司

　　注冊地址：福建省福州市湖東路99號標力大廈

　　法定代表人：蘭榮

　　電話：(0591)7541476，7543114

　　聯系人：楊盛芳

　　網址：www.xyzq.com.cn

　　(13)廣發證券股份有限公司

　　名稱：廣發證券股份有限公司

　　注冊地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大國際貿易中心26樓2611室

　　法定代表人：王志偉

　　開放式基金咨詢電話：(020)87555888

　　開放式基金業務傳真：(020)87557985

　　聯系人：肖中梅

　　網址：www.gf.com.cn

　　(14)國信證券有限責任公司

　　名稱：國信證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層

　　公司負責人：胡繼之

　　聯系電話：0755-82133437、8210833-2119

　　聯系人：胡劍

　　電子郵件：hujian＠guosen.com.cn

　　網址：www.guosen.com.cn

　　(15)漢唐證券有限責任公司

　　名稱：漢唐證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市華僑城(資訊 行情 論壇)漢唐大廈24、25層

　　法定代表人：吳克齡

　　電話：0755-26936388

　　聯系人：姚文強

　　網址：www.ehantang.com

　　(16)湘財證券有限責任公司

　　名稱：湘財證券有限責任公司

　　注冊地址：長沙市黃興中路63號中山國際大廈12樓

　　法定代表人：陳學榮

　　電話：021-68634518

　　傳真：021-68865938

　　聯系人：陳偉

　　網址：www.xcsc.com

　　(17)中國銀河證券有限責任公司

　　名稱：中國銀河證券有限責任公司

　　注冊地址：北京市金融街(資訊 行情 論壇)國際企業大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　電話：(010)66568587

　　聯系人：郭京華

　　網址：www.chinastock.com.cn

　　(18)中信證券(資訊 行情 論壇)股份有限公司

　　名稱：中信證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市湖貝路1030號海龍王大廈

　　法定代表人：王東明

　　電話：010-84864818轉63266

　　傳真：010-84865560

　　聯系人：陳忠

　　中信金融網：ecitic.com

　　(19)東吳證券有限責任公司

　　名稱：東吳證券有限責任公司

　　注冊地址：蘇州市十梓街298號

　　法定代表人：吳永敏

　　電話：0512-65588021

　　傳真：0512-65588021

　　聯系人：汪健

　　客戶服務熱線：0512-96288

　　網址：　www.dwjq.com.cn

　　基金管理人可根據有關法律、法規的要求，選擇其他符合要求的機構代理銷售本基金，并及時公告。

　　(二)注冊登記機構：

　　名稱：銀華基金管理有限公司

　　注冊地址：深圳市深南大道6008號報業大廈十九層

　　法定代表人：彭越

　　電話：0755-83516888

　　傳真：0755-83516968

　　聯系人：楊　　兵

　　(三)律師事務所和經辦律師

　　名稱：北京市金杜律師事務所

　　住所：北京市朝陽區光華路1號嘉里中心北樓30層

　　負責人：王琳

　　電話：0755-82125006

　　傳真：　0755-82125590

　　聯系人：柯湘

　　經辦律師：靳慶軍　　宋萍萍

　　(四)會計師事務所和經辦注冊會計師

　　名稱：安永華明會計師事務所

　　辦公地址：北京市東城區東長安街東方廣場東方經貿城東三辦公樓16層

　　法定代表人：葛明

　　經辦注冊會計師：葛明、金馨

　　電話：010-65246688

　　傳真：010-85188298

　　四、基金名稱

　　銀華優勢企業證券投資基金

　　五、基金類型

　　契約型開放式

　　六、基金的投資目標

　　本基金為平衡型基金，主要通過投資于中國加入WTO后具有競爭優勢的上市公司所發行的股票與國內依法公開發行上市的債券，在控制風險、確保基金資產良好流動性的前提下，以獲取資本增值收益和現金紅利分配的方式來謀求基金資產的中長期穩定增值。

　　七、投資對象及投資范圍

　　本基金投資的標的物為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法公開發行上市的股票、債券以及法律法規允許基金投資的其他金融工具。其中，投資的重點是中國入世后以及在全球經濟一體化過程中具有相對競爭優勢即總成本領先優勢和標新立異優勢的上市公司所發行的股票，這部分投資的比例不低于本基金股票資產的80%。

　　八、投資組合原則或策略

　　基于本基金的投資理念，為實現本基金的投資目標，本基金在構建投資組合過程中將遵循以下主要原則或采取以下主要策略：

　　●平衡原則：收益與風險平衡；長期收益與短期收益相平衡；在行業組合、公司組合上體現成長型與價值型平衡配置。

　　●流動性原則：針對開放式基金贖回特性，在風險控制中將流動性風險控制作為首要原則。

　　●資產配置比例限制原則：股票投資比例浮動范圍：20-70%；債券投資比例浮動范圍：20-70%；現金留存比例浮動范圍：5-15%；投資證券的資產不低于基金總資產的80%；投資于國債的比例不低于基金資產凈值的20%。

　　●雙十原則：本基金持有一家上市公司的股票，不超過基金資產凈值的10%；本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券總和，不得超過該證券的10%，并按有關規定履行信息披露義務。

　　●倉位選擇優先策略：基于大盤走勢關系基金投資全局，本基金投資中充分重視對市場趨勢尤其是對股市大盤趨勢的研判，并將由此決定的基金倉位的選擇放在資產配置和投資組合中最優先的位置。

　　●逆向流程策略：資產配置采取自上而下的操作流程，而股票選擇采取自下而上的操作流程。

　　●動態組合策略：根據各種影響因素的變化，及時調整組合中各種資產的權重，尤其針對政策風險、經濟周期風險等系統風險。股票投資組合的系統調整周期為一年，微調可根據實際情況即時進行。

　　●備選庫策略：基于本基金在股票方面的主要投資對象是中國入市后具有競爭優勢上市公司，將專為本基金建立競爭優勢股備選庫，股票資產中來自于備選庫中股票的投資權重不低于80%，投資額超過5000萬元的股票必須來自備選庫。

　　九、業績比較基準

　　本基金的業績比較基準為：中信標普300指數×７0%＋中信全債指數×２0%＋同業活期存款利率×１0%。

　　中信標普300包含上海、深圳兩個證券交易所流通市值最大、最具流動性的300只股票并以流通股本加權的股票指數，是目前中國證券市場中與本基金股票投資范圍比較適配同時公信力較好的股票指數。

　　本基金的股票投資比例范圍為：20-70%，所以本基金加入20%的中信全債指數和10%的同業活期存款利率一起構成本基金的業績比較基準。

　　十、風險收益特征

　　本基金注重收益與風險的平衡，不追求高風險下的高收益，將通過控制股票、債券的投資比重來獲取中低風險下的中等收益。

　　十一、基金投資組合報告

　　基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

　　基金托管人中國銀行股份有限公司根據本基金合同規定，于2004年10月20日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

　　本投資組合報告所載數據截至2004年9月30日，本報告中所列財務數據未經審計。

　　1、期末基金資產組合情況

　　2、期末按行業分類的股票投資組合

　　3、期末基金投資前十名股票明細

　　4、期末券種分類的債券投資組合

　　5、期末基金投資前五名債券明細

　　6、投資組合報告附注

　　(1)、本基金投資的前十名證券的發行主體在本報告期內未被監管部門立案調查，在本報告編制日前一年內也未到受到公開譴責、處罰。

　　(2)、本基金投資的前十名股票中，沒有投資于超出基金合同規定備選股票庫之外的股票。

　　(3)、其他資產的構成

　　(4)處于轉股期的可轉換債券明細

　　7、開放式基金份額變動

　　十二、基金的業績

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

　　2004年11月10日本基金的業績比較基準經與托管行協商后由“國泰君安指數”變更為“中信標普300指數×７0%＋中信全債指數×２0%＋同業活期存款利率×１0%”。變更的原因主要是根據《證券投資基金信息披露管理辦法》及編報規則第2號＜基金凈值表現的編制及披露＞規定：基金業績比較基準所采用的指數應當是市場公開披露的指數。而“國泰君安指數”不是市場公開披露的指數。同時“國泰君安指數”只是針對股票投資的比較基準，所以繼續使用“國泰君安指數”已不符合信息披露的要求。該業績比較基準變更已報中國證監會備案。上述業績比較表為引用截至2004年9月30日的數據，仍按“國泰君安指數”比較編制。

　　十三、基金費用概覽

　　(一)與基金運作有關的費用

　　1.基金管理人的管理費；

　　2.基金托管人的托管費；

　　3.投資交易費用；

　　4.基金信息披露費用；

　　5.基金份額持有人大會費用；

　　6.與基金相關的會計師費和律師費；

　　7.按照國家有關規定可以列入的其他費用。

　　(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式

　　1.基金管理人的基金管理費

　　基金管理人的基金管理費按基金資產凈值的1.5%年費率計提。

　　在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產凈值的1.5%年費率計提。計算方法如下：

　　H＝E×１.5%÷當年天數

　　H為每日應計提的基金管理費

　　E為前一日基金資產凈值

　　基金管理費由基金管理人計算，每日計提，按月支付。經基金托管人復核后于次月前兩個工作日內從基金資產中一次性支付給基金管理人，若遇法定節假日、休息日，支付日期順延。

　　2.基金托管人的基金托管費

　　基金托管人的基金托管費按基金資產凈值的0.25%年費率計提。

　　在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產凈值的0.25%年費率計提。計算方法如下：

　　H＝E×０.25%÷當年天數

　　H為每日應計提的基金托管費

　　E為前一日的基金資產凈值

　　基金托管費由基金管理人計算，每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金托管費劃付指令，基金托管人復核后于次月前兩個工作日內從基金資產中一次性支付給基金托管人，若遇法定節假日、休息日，支付日期順延。

　　3.本條第(一)款第3至第7項費用由基金托管人根據有關法律、法規及相應協議的規定，按費用實際支出金額支付，列入當期基金費用。

　　(二)與基金銷售有關的費用

　　1.申購和贖回費

　　申購費率：本基金采用前端收費和后端收費兩種形式收取銷售費用，對于申購金額為1000萬元以上(含1000萬元)的前端申購申請，固定收取1500元申購費。前端申購費率按申購金額的大小分為三檔，最高不超過1.5%，對于申購金額為1000萬元以上(含1000萬元)的申購申請，由1.0%的申購費率變更為固定收取1500元申購費。該項費率變更于本更新招募說明書公告之日起三個工作日后開始實施。具體如下表所示：

　　申購金額　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　申購費率

　　申購金額(M)≥1，000萬　　　　　　　　　　固定收取1500元申購費

　　100萬≤申購金額(M)＜1，000萬　　　　申購費率1.2%

　　申購金額(M)＜100萬　　　　　　　　　　　　　申購費率1.5%

　　基金管理人可在法律法規允許的情況下，根據市場情況制定促銷計劃，在基金促銷活動期間，基金管理人可以對促銷活動范圍內的投資者調低基金申購費率。

　　后端申購費率是指投資人在申購時不用支付申購費，而在贖回時支付。基金份額持有年限越長，申購費率就越低，直至為零，具體如下表所示：

　　持有期　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　后端申購費率

　　不足一年　　　　　　　　　　　　　　　申購費率1.80%

　　滿1年不滿2年　　　　　　　　　申購費率1.60%

　　滿2年不足3年　　　　　　　　　申購費率1.00%

　　滿3年不滿5年　　　　　　　　　申購費率0.50%

　　5年以上　　　　　　　　　　　　　　　申購費率0.00%

　　贖回費率：贖回費率隨持有期的增加而遞減：

　　持有期　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　贖回費率

　　1天-365天　　　　　　　　　　　　　　　　　　贖回費率0.5%

　　366天-730天　　　　　　　　　　　　　　　　贖回費率0.20%

　　731天(含)以上　　　　　　　　　　　　　　贖回費率0%

　　基金的贖回費由贖回人承擔，贖回費的25%歸入基金資產，余額為注冊登記費、其他手續費。

　　2.轉換費用

　　(1)本基金將按照轉出金額的0.2%收取基金轉換費。

　　(2)本基金按照前端收費標準進行基金轉換時，除每次收取基金轉換手續費用外，當發生轉換的目標基金的認(申)購費率高于曾轉換基金品種當中的最高認(申)購費率而存在費用差額時，應在轉換時補齊，補齊的費用稱為補差費。

　　(3)本基金按照后端收費標準進行基金轉換時，只收取基金轉換手續費用；在贖回基金份額時，以曾轉換基金品種當中最高后端認(申)購費率的基金為基準計算后端認(申)購費用。

　　(4)本基金按照前端或后端收費標準進行基金轉換，在贖回基金份額時，都以曾轉換基金品種當中最高贖回費率的基金為基準計算贖回費用。

　　3.基金管理人可以調整申購費率、贖回費率和轉換費率，最新的申購費率、贖回費率和轉換費率在招募說明書中列示。費率如發生變更，基金管理人最遲將于新的費率開始實施前3個工作日在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。

　　4.申購費用與贖回費用的計算方式

　　(1)前端申購費用的計算

　　申購費用＝申購金額×申購費率

　　(2)后端申購費用的計算

　　后端申購費　＝　贖回份額×Ｔ日基金份額凈值×　對應的后端申購費費率

　　(3)贖回費用的計算

　　贖回費用＝贖回份額　×　T日基金份額凈值×贖回費率

　　5.轉換費和補差費的計算方式

　　(1)前端收費

　　轉換費用的計算

　　轉換費　＝　轉換金額　×　轉換費率

　　補差費　＝　轉換金額　×　補差費率

　　(2)后端收費在基金轉換時只收取轉換費

　　轉換費　＝　轉換金額　×　轉換費率

　　(三)不列入基金費用的項目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。

　　十四、對招募說明書更新部分的說明

　　銀華優勢企業證券投資基金招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關法律法規的要求，對基金管理人于2002年10月8日刊登的本基金原招募說明書進行了更新，并根據本基金管理人在本基金成立后對本基金實施的投資經營活動進行了內容補充和更新，主要更新內容如下：

　　1.根據國家有關規定對原招募說明書的內容進行了結構性調整。增加了“基金的業績”、“基金合同的內容摘要”、“托管協議的內容摘要”三個部分。刪除了“基金的設立募集”、“基金的成立”等與首次募集有關的特定內容。

　　2.根據國家有關規定，重新規范了一些提法，如將“基金契約”改為“基金合同”、“基金單位”改為“基金份額”、將“基金持有人”改為“基金份額持有人”、“基金成立日”改為“基金合同生效日”等。

　　3.在重要提示部分，增加了基金募集申請的核準文件日期；基金的過往業績并不預示其未來表現；明確了更新招募說明書內容的截止日期及有關財務數據的截止日期。

　　4.在“一、緒言”部分，根據國家有關規定進行了調整，補充了國家最近頒布的法律法規。

　　5.在“二、釋義”部分增加了對托管協議、《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、基金合同生效日、基金間轉換、基金后端收費、定期定額投資計劃、合格境外機構投資者等相關內容的解釋。基金托管人中國銀行更名為中國銀行股份有限公司。

　　6.在“三、基金管理人”部分對“基金管理人的部門設置、基金管理人董事、監事、經理及其他高級管理人員基本情況”的內容進行了更新，增加了投資決策委員會成員的相關內容。

　　7.在“四、基金托管人”部分，增加了有關基金托管人托管業務的經營情況說明、托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序、對基金托管人的有關業務和財務數據進行了更新。

　　8.在“五、相關服務機構”部分，增加中國建設銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、海通證券股份有限公司、西南證券有限責任公司、聯合證券有限責任公司、華泰證券有限責任公司、興業證券股份有限公司、廣發證券股份有限公司、國信證券有限責任公司、漢唐證券有限責任公司、湘財證券有限責任公司、中國銀河證券有限責任公司、中信證券股份有限公司、東吳證券有限責任公司為代銷機構。律師事務所更改為北京市金杜律師事務所。

　　9.在“六、基金的申購、贖回和轉換”部分，增加了對基金轉換業務辦理的時間、原則、程序、轉換費用等相關業務的說明。增加了后端收費模式相關內容的說明。將申購金額1000萬元以上(含1000萬元)的基金申購由原有的1%的申購費率更改為按照1500元的固定費用收取。

　　10.在“八、基金的投資”部分補充了本基金最近一期投資組合報告內容。

　　11.增加了“九、基金的業績”這一章節，列明了基金成立以來的投資業績，并對業績比較基準的變更說明了更改的日期、原因和內容。

　　12.在“十二、基金的收益分配”部分，將本基金分紅的默認方式由紅利再投資更改為現金分紅。

　　13.在“十三、基金的費用與稅收”部分，將基金費用分“與基金運作有關的費用”和“與基金銷售有關的費用”兩類進行說明。贖回費率按最新公告的費率進行了變更。贖回費總額的25%歸入基金財產。將申購金額為1000萬元以上(含1000萬元)的前端申購申請由原有的1%的申購費率更改為按照1500元的固定費用收取。

　　14.在“十五、基金的信息披露”中根據《基金法》和《證券投資基金信息披露管理辦法》的規定進行了內容更新和規范。

　　15.在“十六、風險和防范”部分，增加了對其他風險的說明。

　　16.根據《基金法》的相關規定，重新修訂了“十七、基金的終止和清算”部分內容。

　　17.在“二十、對基金份額持有人的服務”部分，增加對基金間轉換、基金后端收費模式和定期定額投資計劃的說明，并更新了本公司客戶服務電話。

　　十五、簽署日期

　　本招募說明書(更新)于2004年12月8日簽署