每日基金投資必讀：12月21日基金動態及點評

　　方信

　　今日有多家新成立的基金發布業務公告。

　　首先是銀河銀富貨幣市場證券投資基金宣布合同生效及開放日常申購、贖回業務

　　銀河銀富貨幣市場基金經中國證監會證監基金字[2004]177號文批準，并自2004年11月15日起向全社會公開募集。截止到2004年12月14日，基金募集工作已順利結束。經中瑞華恒信會計師事務所驗資，本次募集有效認購總戶數為7，843戶；本次募集的凈認購金額為1，937，674，348.49元人民幣，折合基金1，937，674，348.49份；認購款項在基金驗資確認日之前產生的銀行利息共計306，853.23元人民幣，其中301，569.41元折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其余部分利息作為其他基金資產歸基金所有。實收基金及其他基金資產共計1，937，981，201.72元，已于2004年12月16日全額劃入本基金在基金托管人交通銀行開立的銀河銀富貨幣市場基金托管專戶。本次募集期間所發生的與基金有關的信息披露費、律師費和會計師費等費用從基金募集費用中列支，不另從基金資產支付。

　　根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》以及《銀河銀富貨幣市場基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)、《銀河銀富貨幣市場基金招募說明書》的有關規定，本基金募集符合有關條件，銀河基金管理有限公司已向中國證監會辦理完畢基金備案手續，并于2004年12月20日獲書面確認，基金合同自該日起正式生效。根據《銀河銀富貨幣市場基金基金合同》和《銀河銀富貨幣市場基金招募說明書》的有關規定，定于2004年12月24日起開始辦理日常申購贖回業務。

　　基金的開放日為證券交易所交易日，在開放日的具體業務辦理時間為證券交易所交易時間。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回申請的，其申購、贖回申請作為下一開放日有效申請；基金管理人可以調整本基金的開放時間和開放次數，由基金管理人按規定在調整前公告。

　　投資者在代銷機構的最低申購金額為1，000元，追加投資金額最低為1，000元。在直銷機構最低申購金額為50，000元，追加投資金額最低為1，000元。基金份額持有人在銷售機構贖回時，每次贖回申請不得低于500份基金份額。基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點保留的基金份額余額不足100份的，在贖回時需一次全部贖回，否則將自動贖回。在不違背有關法律、法規、規章和基金合同規定的前提下，基金管理人可以根據市場情況調整上述各項限制。基金管理人最遲應于調整生效前3個工作日在至少一種指定媒體上公告。

　　基金申購費用、贖回費用均為零。投資人可通過本公司直銷中心及交通銀行、中國銀河證券有限責任公司、國泰君安證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、華夏證券股份有限公司、廣發證券股份有限公司、廣東證券股份有限公司、廣州證券有限責任公司、華泰證券有限責任公司、東方證券股份有限公司、湘財證券有限責任公司、長城證券有限責任公司、天相投資顧問有限公司、第一證券有限公司、山西證券有限責任公司等基金銷售代理機構的相關營業網點(詳見基金份額發售公告)辦理本基金申購、贖回業務。

　　從2004年12月23日起，本公司將在每個工作日的次日通過中國證監會指定的信息披露媒體披露截止該工作日(含節假日)每萬份基金單位收益(保留小數點后第四位，第五位去尾)和以最近七日收益所折算的年化收益率(保留小數點后三位，第四位四舍五入)。遇特殊情況，經中國證監會同意，可以適當延遲計算或公告。投資者也可以通過各銷售機構的客戶服務電話、網站及其指定網點營業場所查詢(具體查詢方式依照各銷售機構的規定辦理)。

　　成立不久的諾安貨幣市場基金今日公告開放日常申購、贖回業務

　　諾安貨幣市場基金(以下簡稱“本基金”)基金合同已于2004年12月6日生效。根據《諾安貨幣市場基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)和《諾安貨幣市場基金招募說明書》(以下簡稱“招募說明書”)的有關規定，諾安貨幣市場基金定于2004年12月24日開始辦理日常申購、贖回業務。基金的基金代碼為320002。

　　公告僅對諾安貨幣市場基金開放日常申購、贖回業務的有關事項予以說明。投資者欲了解諾安貨幣市場基金的詳細情況，請仔細閱讀刊登在2004年11月4日《證券時報》上的《諾安貨幣市場基金招募說明書》，投資者亦可通過本公司網站或相關代銷機構查閱《諾安貨幣市場基金基金合同》和《諾安貨幣市場基金招募說明書》等相關資料。

　　基金日常申購、贖回業務的開放日為上海證券交易所和深圳證券交易所交易日。開放日對投資者的業務辦理時間是9：30-15：00，具體以銷售網點的公告和安排為準。在持續銷售期間，公司的直銷中心和代銷機構的代銷網點將同時面向機構和個人投資者非限額銷售。在代銷網點首次申購的最低金額為人民幣1000元(中國工商銀行的最低申購金額為5000元人民幣)，追加申購的最低金額為人民幣1000元；在直銷網點申購的最低金額為人民幣3，000，000元，追加申購的最低金額為人民幣300，000元。基金不收取申購和贖回費用。

　　基金在國泰君安證券股份有限公司北京、通州、懷柔、天津、石家莊、太原、晉城、呼和浩特、濟源、赤峰、沈陽、大連、長春、吉林、樺甸、舒蘭、哈爾濱、齊齊哈爾、深圳、平湖、廣州、汕頭、順德、海口、瓊海、儋州、福州、閩清、永泰、廈門、泉州、南寧、南昌、九江、廬山、潯陽、鷹潭、余江、貴溪市、宜春、萍鄉、高安、撫州、南豐、上海、南京、無錫、溧水、常州、徐州、邳州、杭州、寧波、紹興、衢州、臺州、天臺、仙居、合肥、濟南、臨沂、青島、鄭州、滎陽、武漢、荊州、襄樊、宜昌、長沙、常德、桃源、衡陽、衡陽縣、株洲、株洲縣、成都、金堂、瀘州、納溪、貴陽、清鎮、昆明、麗江、個舊、芒市、文山、重慶、石柱、華巖、奉節、巫山、西安、蘭州、敦煌市、嘉峪關、酒泉、張掖、烏魯木齊8個省、市、自治區98個主要城市的160家營業網點接受辦理投資者的申購和贖回業務。

　　基金在華夏證券股份有限公司北京、上海、天津、重慶、深圳、廣州、南海、清遠、潮州、揭陽、海口、沈陽、大連、鞍山、錦州、長春、大安、哈爾濱、阿城、武漢、黃石、荊州、宜昌、襄樊、老河口、十堰、長沙、株洲、張家界(資訊 行情 論壇)、上饒、郴州、貴陽、成都、邛崍、簡陽、瀘州、廣元、涪陵、綦江、合川、黔江、南京、江寧、常州、泰州、興化、蘇州、連云港、杭州、寧波、福州、福清、廈門、南昌、吉安、贛州、瑞金、南康、濟南、淄博、煙臺、青島、石家莊、辛集、保定、西安、蘭州、金昌、昆明22個省、市，69個主要城市的123家營業網點辦理對所有投資者的申購和贖回業務。

　　基金在海通證券股份有限公司深圳、武漢、沈陽、大連、上海、杭州、蕭山、北京、長春、吉林、遼源、青島、廣州、汕頭、濟南、煙臺、淄博、泰安、南京、蚌埠、淮安、南通、紹興、寧波、蘇州、無錫、常州、揚州、福州、海口、昆明、貴陽、遵義、新余、長沙、重慶、成都、威海、天津、鄭州、石家莊、太原、西安、營口、鞍山、哈爾濱、大慶、烏魯木齊48個主要城市的90家營業網點辦理對所有投資者的申購和贖回業務。

　　基金在銀河證券股份有限公司北京、天津、石家莊、秦皇島、太原、晉中、臨汾、呼和浩特、包頭、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、嘉興、紹興、湖州、德清、金華、蘭溪、臺州、溫州、麗水、合肥、馬鞍山、福州、南昌、煙臺、鄭州、武漢、襄樊、宜昌、荊門、長沙、廣州、佛山、順德、汕頭、湛江、中山、廉江、南寧、海口、重慶、江津、成都、昆明、西安、蘭州、西寧、烏魯木齊、大連、寧波、廈門、青島、濟南、深圳、東莞以下個城市的營業網點辦理對所有投資者的申購和贖回業務。

　　廣發證券股份有限公司在廣州、北京、武漢、濟南、煙臺、青島、鄭州、天津、長春、太原、上海、杭州、寧波、無錫、南京、紹興、南通、深圳、海口、珠海、汕頭、佛山、中山、湛江、昆明、重慶、成都、南寧、蘭州、西安、福州、廈門、順德、東莞、肇慶、清遠、惠州、梅州、臺山、韶關、普寧、南海、高明、南海、開平、新會、江門、羅定、云浮、南雄、英德、連州、高要、廉江、錦州、遼陽、溫州、漳州、福清、莆田、寧德、東泉、泉州、東營等63個城市133家營業網點為投資者辦理開戶和認購業務。

　　國信證券有限責任公司在深圳、北京、上海、廣州、佛山、珠海、天津、成都、綿陽、福州、長春、大連、哈爾濱、煙臺、長沙、武漢、西安、南京、長沙、杭州、蕭山、義烏等市26家營業網點辦理對所有投資者的開戶、申購等交易業務。

　　上述代銷機構和直銷機構均受理投資者的開戶、日常申購、贖回和轉托管等業務。本基金若增加、調整直銷網點或代銷機構，本公司將及時公告，敬請投資者留意。

　　2004年12月24日起，本公司將在每個開放日的次日通過各銷售網點營業場所、本公司網站及客戶服務電話等媒介公布上一個開放日的基金日收益及截止前一個開放日(含節假日)的基金七日收益率，并同時在中國證監會指定的信息披露媒體上公布上述信息，敬請投資人留意。

　　國泰金象保本增值混合證券投資基金公告開放日常申購贖回業務

　　國泰金象保本增值混合證券投資基金已于2004年11月10日基金合同正式生效。根據《國泰金象保本增值混合證券投資基金基金合同》和《國泰金象保本增值混合證券投資基金招募說明書》的有關規定，本基金現定于2004年12月24日起開始辦理申購、贖回等日常交易業務。本基金在中國建設銀行銷售的基金代碼為020099，在其他銷售機構的基金代碼為020006。基金為契約型開放式混合證券投資基金，基金管理人和注冊登記人為國泰基金管理有限公司，基金托管人為中國銀行股份有限公司，擔保人為上海國有資產經營有限公司。

　　公告僅對本基金開放日常申購、贖回的有關事項予以說明。投資者欲了解本基金的詳細情況，請詳細閱讀刊登在2004年9月18日《上海證券報》、9月20日《中國證券報》上的《國泰金象保本增值混合證券投資基金招募說明書》，亦可到本公司網站(www.gtfund.com)進行查詢。

　　基金自2004年12月24日起辦理日常的申購、贖回等業務，本基金的開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日(本公司公告暫停申購、贖回時除外)。開放日直銷業務辦理時間為：9:30-15:00，代銷業務由于各代理銷售機構系統及業務安排等原因，投資者應以各代理銷售機構具體規定的時間為準。

　　投資者(包括個人和機構投資者)在代銷機構每次申購本基金的最低申購金額為1000元(含申購費)；投資者(包括個人和機構投資者)在直銷機構首次申購本基金的合計最低金額為50萬元(含申購費)，已在任一直銷機構有認購本基金記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制，追加申購本基金的最低金額為5000元。基金份額持有人在銷售機構贖回時，每次贖回申請不得低于500份基金份額，若贖回時或贖回后在銷售機構(網點)保留的基金份額余額不足500份，則贖回時需一次全部贖回。

　　申購金額<50萬元費申購費率為1.5%

　　50萬元≤申購金額<200萬元申購費率為1.2%

　　200萬元≤申購金額<1000萬元申購費率為0.6%

　　申購金額≥1000萬元申購費率為0.1%

　　贖回費由贖回人承擔，在扣除注冊登記費和其他必要的手續費后，剩余部分全部進基金資產，歸入基金資產的贖回費比例不得低于贖回費總額的25%。本基金到期前的贖回費率隨持有期的增加而遞減(保本期到期日贖回費率為零)。贖回費率列示如下：

　　持有期≤1年(含)贖回費率為1.8%

　　1年＜持有期≤2年(含)贖回費率為1.0%

　　2年＜持有期＜3年贖回費率為0.5%

　　保本期到期日贖回費率為0

　　基金管理人可以調整基金的申購費率和贖回費率，最新的申購費率和贖回費率在招募說明書及其更新中列示。費率如發生變更，基金管理人最遲將于新的費率開始實施前3個工作日在至少一種指定媒體上公告。

　　投資者可以通過本公司的上海理財中心與北京理財中心、中國銀行股份有限公司、中國建設銀行股份有限公司、交通銀行、國泰君安證券股份有限公司、華夏證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、銀河證券有限責任公司、金通證券股份有限公司、申銀萬國證券股份有限公司、招商證券股份有限公司、東方證券股份有限公司、東吳證券有限責任公司、興業證券股份有限公司、上海證券有限責任公司等相關營業網點辦理包括基金申購、贖回在內的日常交易業務。

　　國泰金象保本增值混合證券投資基金公告披露基金單位凈值

　　從2004年12月24日起國泰金象保本增值混合證券投資基金將通過中國證監會指定的信息披露媒體、各銷售機構及指定銷售營業網點、本公司的客戶服務系統和網站等媒介公布本基金前一開放日的基金單位資產凈值，敬請投資者留意。

　　博時基金管理有限公司公告延長博時主題行業股票證券投資基金的募集期

　　為充分滿足投資者的投資需求，根據中國證券監督管理委員會的有關規定以及《博時主題行業股票證券投資基金基金合同》、《博時主題行業股票證券投資基金招募說明書》和《博時主題行業股票證券投資基金份額發售公告》等文件的相關規定，經本基金管理人與基金托管人中國建設銀行股份有限公司以及本基金銷售代理機構協商，決定將本基金的募集截止時間由原定的2004年12月22日延長至2004年12月29日。

　　在募集期間，繼續通過中國建設銀行股份有限公司、中國工商銀行、交通銀行、長江證券、長城證券、東方證券、東吳證券、大鵬證券、廣發證券、國泰君安證券、國信證券、華夏證券、華泰證券、海通證券、聯合證券、金信證券、申銀萬國證券、興業證券、銀河證券、中信證券(資訊 行情 論壇)、招商證券、平安證券和博時基金管理有限公司直銷中心等多家銷售機構公開發售。

　　同時，繼續通過深圳證券交易所掛牌發售。投資者可以到以下已具有基金代銷業務資格的證券公司營業部辦理認購：國泰君安證券、華夏證券、廣發證券、國信證券、招商證券、銀河證券、聯合證券、中信證券、海通證券、申銀萬國證券、廣東證券、西南證券、華龍證券、大同證券、民生證券、閩發證券、山西證券、北京證券、長江證券、萬通證券、廣州證券、興業證券、天同證券、華泰證券、渤海證券、漢唐證券、大鵬證券、金通證券、萬聯證券、國元證券、湘財證券、東吳證券、東方證券、光大證券、天一證券、上海證券、國聯證券、金信證券、平安證券、華安證券、東北證券、天和證券、南京證券、長城證券、東海證券、泰陽證券、國海證券、第一證券、中原證券、中銀國際證券、財富證券、國都證券、恒泰證券、華西證券、東莞證券、西北證券、國盛證券、新時代證券、齊魯證券、華林證券。具體事宜以各銷售機構的公告和規定為準。

　　易方達基金管理有限公司公告所管理的基金購買廣發證券股份有限公司分銷的國債

　　易方達積極成長證券投資基金于2004年12月20日購買了廣發證券股份有限公司分銷的2004年第十一期國家債券計人民幣伍仟萬元整。廣發證券股份有限公司是公司股東之一。

　　根據有關法律法規和中國證監會的有關規定，特此公告。

　　廣發銀行卡的投資人開通基金網上交易業務公告

　　為了進一步方便個人投資者通過互聯網投資易方達基金管理有限公司旗下的開放式基金，公司將與廣東發展銀行及中國銀聯旗下的廣州好易聯支付網絡有限公司合作，于2004年12月22日起向全國范圍持有廣發銀行卡的個人投資者推出開放式基金的網上交易業務。同時為了更好地回報廣大投資者，將從2004年12月22日至2005年6月30日推出網上交易推廣活動。凡此期間通過本公司網上交易系統新開戶的投資者，都可以獲得由公司免費贈送的最新一期《易之道》季刊；同時，凡此期間通過廣發銀行卡開通公司網上交易的投資者，還將獲得一定的費率優惠。公司將根據網上交易業務的發展狀況，適時擴大可用于網上交易的銀行卡種類，具體的調整方案將會在公司網站上及時公布。

　　中銀國際中國精選混合型證券投資基金(LOF)發布上網發售提示性公告

　　中銀國際中國精選混合型證券投資基金(LOF)在深圳證券交易所上網發售。簡稱"中銀中國"，代碼"163801"，掛牌價1.00元，發售時間2004年11月18日至2004年12月28日。

　　博時主題行業股票證券投資基金(LOF)上網發售提示性公告

　　博時主題行業股票證券投資基金(LOF)在深圳證券交易所上網發售。簡稱“博時主題”，代碼“160505”，掛牌價1.00元，發售時間2004年11月22日至2004年12月22日。

　　華安基金管理有限公司股東出資轉讓經公司股權

　　經股東會審議通過，并報經中國證監會證監基金字[2004]207號文批準。本次轉讓中，天同證券有限責任公司將所持本公司20%的出資轉讓給上海電氣(資訊 行情 論壇)(集團)總公司，申銀萬國證券股份有限公司將所持本公司20%的出資轉讓給上海廣電(集團)有限公司，上海國際信托投資有限公司將所持本公司20%的出資轉讓給上海沸點投資發展有限公司，方正證券有限責任公司(原浙江證券有限責任公司)將所持本公司10%的出資轉讓給上海國際信托投資有限公司，東方證券有限責任公司將所持本公司20%的出資轉讓給上海工業投資(集團)有限公司。

　　出資轉讓并新增股東后，本公司注冊資本不變，股東及出資比例為上海國際信托投資有限公司20%、上海電氣(集團)總公司20%、上海廣電(集團)有限公司20%、上海沸點投資發展有限公司20%、上海工業投資(集團)有限公司20%。相關工商變更登記手續正在辦理之中。

　　湘財荷銀基金管理有限公司公告旗下基金新增代銷機構

　　根據湘財荷銀基金管理有限公司與有關代銷機構簽署的銷售代理協議，公司旗下基金湘財合豐價值優化型系列行業類別證券投資基金、湘財荷銀行業精選證券投資基金新增以下代銷機構。

　　1、湘財合豐價值優化型系列行業類別證券投資基金和湘財荷銀行業精選證券投資基金自2004年12月23日起，新增平安證券有限責任公司、新時代證券有限責任公司、長城證券有限責任公司、招商證券有限責任公司為代銷機構。投資者可在以上機構全國指定的營業網點辦理以上基金的的開戶、申購、贖回、轉換等業務。

　　2、湘財合豐價值優化型系列行業類別證券投資基金自2004年12月31日起，新增上海浦東發展銀行為代銷機構。投資者可在上海浦東發展銀行全國指定的營業網點辦理該基金的開戶、申購、贖回、轉換等業務。

　　來自媒體的消息有證監局將加強基金監管規范

　　據媒體報道，明年的基金監管方式將發生重大變化：從明年開始，基金公司大部分監督檢查職責將正式下放到派駐機構，證監局將承擔起日常監管工作。為此，有關部門將于近期召開相關會議，相關文件則可能在明年初下發。根據布署，在未來三年內，由證監局執行的基金公司全面檢查將覆蓋所有基金公司。

　　按照現有規定，基金公司自有資金用于存款和購買國債，以及在發起設立封閉式基金時按規定購買一定比例的封閉式基金，卻對購買自己管理的開放式基金等沒有作出相應規定。有關人士就此指出，在原則上，基金公司自有資金應該獲得更廣泛的投資范圍，相關管理辦法已形成初步文件，在征求意見后有望推出。基金公司組織創新與制度創新將在2005年獲得大發展，特別是，有關部門將對基金公司員工持股展開研究。但是，具體時間表還是一個未知數。這位人士還提醒，“基金公司高管人員須有基金從業資格”這一規定將嚴格執行。相應的，基金公司督察員、基金經理等投資人員等管理辦法也將在明年出臺。

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