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上投摩根基金推廣平均成本投資概念——定期定額 實現復利
本報訊 面對持續低迷的市場，不少投資者紛紛拋棄股票基金轉而追捧貨幣市場基金。但上投摩根富林明基金公司的投資專家卻認為，在低迷市道下，“平均成本投資概念”的定期定額投資股票基金是一種比貨幣市場基金更劃算的選擇，而且堅持長期投資的人可以成為投資理財的最大贏家。
在目前股市持續低迷且市場認為中國進入加息周期之后，不少貨幣基金經理近期大力宣揚貨幣市場基金是投資的較佳選擇。而正通過建行和交行等代銷機構推出“上投摩根中國優勢基金定期定額投資計劃”的上投摩根富林明基金公司有關專家則唱起了反調。該公司有關投資專家指出，從風險來看，由于中國股市的波動性較大，股票型基金的風險要遠高于貨幣市場基金。但從收益來看，雖然目前國內現有7只貨幣市場基金的最高年化收益率已經超過3%，遠高于同期銀行存款利率，但去年國內股票型基金的年平均收益率達10%左右。如果投資者將雞蛋僅僅放到貨幣市場基金這個籃子里，勢必將失去獲取更高收益的機會。
如何找到一個理想的結合點？該公司的投資專家認為，定期定額投資股票型基金無疑是上佳選擇。因為定期定額投資計劃的最大特點是利用“逢低加碼，逢高減碼”的平均成本投資概念，長期不斷地分批進行投資，以有效規避短期的市場波動風險。找不到進場時點的投資人可以透過效率投資獲得專業級的投資回報率。同時，長期堅持將能實現復利效果。
該人士進一步指出，目前在國內100多只開放式基金中，已經有半數以上推出定期定額投資計劃，但不是每只基金都適合定期定額投資，如債券基金等固定收益工具就不太適合用定期定額的方式投資，定期定額更適合于波動較大的股票型基金。(記者 謝艷霞)
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