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證監(jiān)會(huì)銀監(jiān)會(huì)聯(lián)手出臺(tái)《證券投資基金托管資格管理辦法》，全國性股份制商業(yè)銀行和部分城市商業(yè)銀行均可望入圍，基金銷售渠道有望拓寬
本報(bào)北京電 《證券投資基金托管資格管理辦法》日前由中國證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合制訂并發(fā)布，并自明年1月1日起正式施行。至此，與《證券投資基金法》相配套的6個(gè)部門規(guī)章已全部出臺(tái)，標(biāo)志著我國基金配套法律法規(guī)體系業(yè)已基本建立。《辦法》大大降低了基金托
管銀行的準(zhǔn)入門檻，此外，這一新辦法適用于境內(nèi)中資商業(yè)銀行，并不適用于外資商業(yè)銀行。
《辦法》明確，申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行，應(yīng)該具備“最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣，資本充足率符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定；最近3年無重大違法違規(guī)記錄”等條件。
按照這一準(zhǔn)入門檻，除目前已獲得基金托管資格的10家商業(yè)銀行外，國內(nèi)全國性股份制商業(yè)銀行和部分規(guī)模較大的城市商業(yè)銀行均有可能加入基金托管銀行的隊(duì)伍。
而此前依照1997年發(fā)布的《證券投資基金管理暫行辦法》，作為基金托管人的商業(yè)銀行實(shí)收資本應(yīng)不少于80億；按照這一標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)時(shí)僅有工、農(nóng)、中、建、交等5家商業(yè)銀行獲得了基金托管資格。至今，包括新增的光大、招商、浦發(fā)、民生和中信5家銀行在內(nèi)，共有10家銀行擁有基金托管資格。
據(jù)負(fù)責(zé)起草《辦法》的證監(jiān)會(huì)基金部有關(guān)人士介紹，6年的實(shí)踐表明，基金托管業(yè)務(wù)作為商業(yè)銀行的一項(xiàng)重要中間業(yè)務(wù)，基金托管銀行能否履行托管人職責(zé)，與其資本規(guī)模的大小并無必然聯(lián)系，而是主要取決于其內(nèi)部控制的有效性。因此，在綜合考慮全國各類商業(yè)銀行資本規(guī)模的基礎(chǔ)上，可以適當(dāng)降低基金托管人的資本準(zhǔn)入門檻，以促進(jìn)基金托管業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)，拓寬基金銷售渠道。
對(duì)于新準(zhǔn)入門檻，該負(fù)責(zé)人解釋說，按“凈資產(chǎn)”這一指標(biāo)對(duì)全國商業(yè)銀行的資本規(guī)模進(jìn)行調(diào)查的結(jié)果顯示，截至2003年底，所有全國性股份制商業(yè)銀行的凈資產(chǎn)均不少于30億元，少數(shù)城市商業(yè)銀行的凈資產(chǎn)不少于20億元。此外，由于銀監(jiān)會(huì)公布的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》完全實(shí)施還需要一個(gè)過渡期，因此，《辦法》沒有對(duì)商業(yè)銀行資本充足率作特別要求，僅規(guī)定“資本充足率符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定”。 (記者 李巧寧)
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