中融融華債券型基金招募說(shuō)明書(shū)(更新)摘要

　　基金管理人：中融基金管理有限公司

　　基金托管人：中國(guó)光大銀行

　　日期：二○○四年十一月

　　重要提示

　　中融融華債券型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)2003年2月12日證監(jiān)基金字［2003］18號(hào)文批準(zhǔn)公開(kāi)發(fā)售。本基金基金合同于2003年4月16日正式生效。

　　中融基金管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金管理人”或“本公司”)保證本招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人申購(gòu)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)。

　　基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。

　　本招募說(shuō)明書(shū)已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。

　　本招募說(shuō)明書(shū)所載內(nèi)容截止日為2004年10月31日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2004年9月30日(財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì))。

　　本摘要根據(jù)基金合同和基金招募說(shuō)明書(shū)編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。基金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

　　一、基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　1、名稱(chēng)：中融基金管理有限公司

　　2、住所：深圳市福田區(qū)深南大道投資大廈第三層

　　3、辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道投資大廈第三層

　　4、法定代表人：武鐵鎖

　　5、組織形式：有限責(zé)任公司

　　6、成立時(shí)間：2002年6月13日

　　7、注冊(cè)資本：10，000萬(wàn)元人民幣

　　8、批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字［2002］25號(hào)

　　9、電話(huà)：(0755)82904120

　　10、傳真：(0755)82904010

　　11、聯(lián)系人：周光林

　　12、股權(quán)結(jié)構(gòu)：

　　13、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)：

　　股東會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，下設(shè)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。公司組織管理實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制。公司董事會(huì)下設(shè)合規(guī)審核委員會(huì)、資格審查與薪酬委員會(huì)兩個(gè)非常設(shè)機(jī)構(gòu)；公司設(shè)督察長(zhǎng)，負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察稽核工作。督察長(zhǎng)是合規(guī)審核委員會(huì)的日常工作代表。公司管理層下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、投資決策委員會(huì)兩個(gè)非常設(shè)機(jī)構(gòu)和研究策劃部、基金投資部、基金交易部、運(yùn)作保障部、市場(chǎng)拓展部、金融工程部、綜合管理部和監(jiān)察稽核部等八個(gè)職能部門(mén)。

　　14、員工基本情況：

　　目前公司共有員工48人。其中博士7人，占14.6%；碩士25人，占52.1%；本科10人，占20.8%；大專(zhuān)6人，占12.5%。直接從事基金管理業(yè)務(wù)的人員均具有3年以上證券業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。

　　(二)主要人員情況

　　1、基金管理人董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員基本情況

　　董事長(zhǎng)武鐵鎖先生，51歲，中共黨員，研究生，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，曾任衡水地區(qū)人民銀行辦公室主任、河北省工商銀行辦公室主任、計(jì)劃處副處長(zhǎng)和國(guó)際業(yè)務(wù)部副經(jīng)理。現(xiàn)任河北證券有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)、黨委副書(shū)記。

　　董事王衛(wèi)民女士，53歲，中共黨員，工商管理碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，曾任中國(guó)人民銀行衡水分行黨委書(shū)記兼行長(zhǎng)、河北省政府資金開(kāi)發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任、河北省融資中心總經(jīng)理、招商銀行(資訊 行情 論壇)總行計(jì)劃資金部副總經(jīng)理。現(xiàn)任河北證券有限責(zé)任公司副總裁。

　　董事岳克勝先生，43歲，中共黨員，管理工程碩士，曾任國(guó)信證券有限責(zé)任公司總裁助理兼經(jīng)紀(jì)管理總部總經(jīng)理、上海證券交易所交易部副總經(jīng)理。現(xiàn)任國(guó)信證券有限責(zé)任公司副總裁。

　　董事楊光裕先生，47歲，中共黨員，工商管理碩士，審計(jì)師，曾任江西省審計(jì)局辦公室主任、海南匯通國(guó)際信托投資公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理、總會(huì)計(jì)師。現(xiàn)任長(zhǎng)城基金管理有限公司董事長(zhǎng)。

　　董事聶皖生先生，38歲，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，曾任深圳證券交易所高級(jí)研究員、金信證券研究所副所長(zhǎng)、浙江證券上海資產(chǎn)管理負(fù)責(zé)人、證券研究所副所長(zhǎng)。現(xiàn)任浙江省國(guó)際信托投資公司投資總監(jiān)兼投行部總經(jīng)理。

　　董事韓國(guó)鈞先生，49歲，中共黨員，學(xué)士，經(jīng)濟(jì)師，曾任寶鋼集團(tuán)辦公室副主任、華寶信托投資有限責(zé)任公司總裁助理、富成證券公司副董事長(zhǎng)。現(xiàn)任寶鋼集團(tuán)企管部主任。

　　獨(dú)立董事吳曉求先生，45歲，金融證券專(zhuān)家，現(xiàn)任中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院副院長(zhǎng)、金融與證券研究所所長(zhǎng)、金融系教授、博士生導(dǎo)師。同時(shí)兼任中國(guó)金融學(xué)會(huì)常務(wù)理事、學(xué)術(shù)委員會(huì)委員，中國(guó)城市金融學(xué)會(huì)常務(wù)理事，中國(guó)農(nóng)村金融學(xué)會(huì)常務(wù)理事、學(xué)術(shù)委員會(huì)委員，中國(guó)投資協(xié)會(huì)理事、政策研究委員會(huì)常務(wù)理事，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行專(zhuān)家委員會(huì)委員，北京市人民政府金融顧問(wèn)。

　　獨(dú)立董事郝珠江先生，51歲，中共黨員，學(xué)士，曾任河南省高級(jí)人民法院經(jīng)濟(jì)審判庭庭長(zhǎng)和審判委員會(huì)委員、深圳市中級(jí)人民法院副院長(zhǎng)和黨組成員、深圳市法制局局長(zhǎng)和黨組書(shū)記。現(xiàn)任中國(guó)國(guó)際貿(mào)易仲裁委員會(huì)委員、仲裁員，深圳市仲裁委員會(huì)委員、仲裁員，北京共和律師事務(wù)所律師。

　　獨(dú)立董事任俊杰先生，49歲，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，曾任中國(guó)人民銀行總行金融研究所研究人員、人行深圳分行處長(zhǎng)、深圳金融機(jī)構(gòu)行業(yè)同業(yè)協(xié)會(huì)首任秘書(shū)長(zhǎng)、江南財(cái)務(wù)有限公司董事副總經(jīng)理、香港祥安證券有限公司董事。現(xiàn)任深圳懷新企業(yè)投資顧問(wèn)公司副總經(jīng)理。

　　獨(dú)立董事周小明先生，38歲，法學(xué)博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，曾任職中國(guó)人民銀行非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管司，現(xiàn)任北京君澤君律師事務(wù)所高級(jí)合伙人，全國(guó)人大常委會(huì)財(cái)經(jīng)委員會(huì)《中華人民共和國(guó)信托法(草案)》、《中華人民共和國(guó)投資基金法(草案)》起草小組成員，中國(guó)人民大學(xué)中國(guó)信托與基金研究所執(zhí)行所長(zhǎng)。

　　獨(dú)立董事薛云奎先生，40歲，中共黨員，博士，曾任上海國(guó)家會(huì)計(jì)學(xué)院副院長(zhǎng)，現(xiàn)任長(zhǎng)江商學(xué)院副院長(zhǎng)、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)博士生導(dǎo)師，財(cái)政部國(guó)家會(huì)計(jì)學(xué)院教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)副主任委員、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師職業(yè)后續(xù)教育教材編審委員會(huì)委員和中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)資產(chǎn)評(píng)估師職業(yè)后續(xù)教育教材編審委員會(huì)委員。

　　監(jiān)事張建海先生，44歲，中共黨員，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，大學(xué)本科，現(xiàn)任長(zhǎng)城證券有限責(zé)任公司總裁助理。

　　監(jiān)事衛(wèi)莜慧女士，41歲，中共黨員，會(huì)計(jì)師，碩士研究生，現(xiàn)任國(guó)信證券有限責(zé)任公司資金財(cái)務(wù)部總經(jīng)理。

　　監(jiān)事蘇光先生，49歲，碩士研究生，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，現(xiàn)為中融基金管理有限公司綜合管理部總監(jiān)。

　　萬(wàn)朝領(lǐng)先生，43歲，中共黨員，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任國(guó)信證券有限責(zé)任公司總裁助理(首席證券分析師)，現(xiàn)任中融基金管理有限公司總經(jīng)理。

　　張益凡先生，35歲，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，先后在中國(guó)人民銀行深圳市分行、深圳市證券管理辦公室工作，曾任浙江省國(guó)際信托投資公司總裁助理，現(xiàn)任中融基金管理有限公司副總經(jīng)理。

　　杜峻先生，34歲，工商管理碩士，曾任南方基金管理有限公司“開(kāi)元基金”基金經(jīng)理和“南方穩(wěn)健成長(zhǎng)開(kāi)放式基金”基金經(jīng)理，現(xiàn)任中融基金管理有限公司副總經(jīng)理。

　　周光林先生，41歲，中共黨員，工商管理碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，曾任中國(guó)建設(shè)銀行海南省洋浦分行會(huì)計(jì)部總經(jīng)理、分行副行長(zhǎng)、海府直屬支行副行長(zhǎng)，河北證券電子商務(wù)中心業(yè)務(wù)主管，現(xiàn)任中融基金管理有限公司督察長(zhǎng)。

　　2、本基金基金經(jīng)理

　　邢修元先生，1965年出生，南開(kāi)大學(xué)國(guó)際金融專(zhuān)業(yè)畢業(yè)，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。1993年以來(lái)，一直從事證券投資與研究工作，具有10年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。1993年—1996年在平安保險(xiǎn)公司、平安證券從事證券自營(yíng)投資和策略研究工作。1996年—2002年先后任國(guó)信證券投資研究中心總經(jīng)理助理、投資研究部經(jīng)理兼投資經(jīng)理，從事證券投資研究與投資管理工作。2002年加入中融基金管理有限公司，先后任研究部總監(jiān)、總經(jīng)理助理兼基金投資部總監(jiān)兼中融融華債券型證券投資基金基金經(jīng)理。

　　3、本公司投資決策委員會(huì)成員的姓名和職務(wù)如下：

　　萬(wàn)朝領(lǐng)先生：中融基金管理有限公司總經(jīng)理。

　　杜峻先生：中融基金管理有限公司副總經(jīng)理。

　　邢修元先生：中融基金管理有限公司總經(jīng)理助理、基金投資部總監(jiān)、中融融華債券型證券投資基金基金經(jīng)理。

　　代均強(qiáng)先生：中融基金管理有限公司研究策劃部總監(jiān)。

　　楊俊先生：中融基金管理有限公司基金交易部副總監(jiān)。

　　4、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

　　二、基金托管人

　　(一)基本情況

　　名稱(chēng)：中國(guó)光大銀行

　　住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)外大街6號(hào)光大大廈

　　辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)外大街6號(hào)光大大廈

　　法定代表人：王明權(quán)

　　成立時(shí)間：　1992　年　8　月　18　日

　　注冊(cè)資本：82.17億元人民幣

　　電話(huà)：(010)68560675

　　聯(lián)系人：張建春

　　(二)主要人員情況

　　法定代表人王明權(quán)先生，歷任中國(guó)人民銀行武漢市分行副行長(zhǎng)、武漢市人民政府副秘書(shū)長(zhǎng)、武漢市人民政府副市長(zhǎng)、交通銀行副行長(zhǎng)、黨組成員、副董事長(zhǎng)、交通銀行行長(zhǎng)、黨委書(shū)記、副董事長(zhǎng)，現(xiàn)任中國(guó)光大(集團(tuán))總公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、黨委書(shū)記、中國(guó)光大銀行董事長(zhǎng)。

　　行長(zhǎng)郭友先生，歷任國(guó)家外匯管理局外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)中心外匯交易部主任，中國(guó)投資公司(新加坡)總經(jīng)理，中國(guó)人民銀行外資金融機(jī)構(gòu)管理司副司長(zhǎng)，中國(guó)光大銀行副行長(zhǎng)，中國(guó)光大(集團(tuán))總公司執(zhí)行董事、副總經(jīng)理兼中國(guó)光大控股有限公司行政總裁，現(xiàn)任中國(guó)光大(集團(tuán))總公司副董事長(zhǎng)、中國(guó)光大銀行副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)。

　　基金托管部主要負(fù)責(zé)人吳若曼女士，先后任南方證券深圳、上海分公司副總經(jīng)理，蔚深證券公司副總裁、光大證券總裁助理兼基金業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任中國(guó)光大銀行基金托管部副總經(jīng)理(主持工作)。

　　本基金托管業(yè)務(wù)主管林虹女士，曾供職于國(guó)家審計(jì)署金融審計(jì)司、中國(guó)工商銀行基金托管部，現(xiàn)任中國(guó)光大銀行基金托管部業(yè)務(wù)管理處副處長(zhǎng)。

　　信息披露人張建春先生，曾供職于河北財(cái)經(jīng)學(xué)院、中國(guó)建設(shè)銀行總行基金托管部，現(xiàn)任中國(guó)光大銀行基金托管部風(fēng)險(xiǎn)管理處處長(zhǎng)。

　　(三)基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

　　截止2004年9月30日，中國(guó)光大銀行共托管中融融華債券型基金、巨田基礎(chǔ)行業(yè)基金、中融景氣行業(yè)基金、泰信先行策略基金、光大保德信量化核心基金5只證券投資基金和2筆委托資產(chǎn)。托管資金規(guī)模82.48億元，其中：證券投資基金80.18億元，委托資產(chǎn)2.3億元。

　　三、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　(一)銷(xiāo)售人

　　1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：中融基金管理有限公司

　　住所：深圳市福田區(qū)深南大道投資大廈第三層

　　辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道投資大廈第三層

　　法定代表人：武鐵鎖

　　客戶(hù)服務(wù)中心電話(huà)：(0755)83160000

　　傳真：(0755)82904048

　　聯(lián)系電話(huà)：(0755)82904140、82904124

　　聯(lián)系人：楊蔓、曹麗麗

　　網(wǎng)址：www.zrfund.com

　　2、代銷(xiāo)人：

　　(1)中國(guó)光大銀行

　　住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)外大街6號(hào)光大大廈

　　辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)外大街6號(hào)光大大廈

　　法定代表人：王明權(quán)

　　客戶(hù)服務(wù)電話(huà)：95595

　　電話(huà)：(010)68098317

　　傳真：(010)68560314

　　聯(lián)系人：劉靜

　　網(wǎng)上銀行：www.cebbank.com

　　(2)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　住所：北京市復(fù)興路甲23號(hào)

　　辦公地址：北京市復(fù)興路甲23號(hào)

　　法定代表人：楊明生

　　客戶(hù)服務(wù)電話(huà)：95599

　　傳真：(010)68297268

　　聯(lián)系人：蔣浩

　　網(wǎng)上銀行：www.abchina.com

　　(3)中國(guó)民生銀行(資訊 行情 論壇)股份有限公司

　　住所：北京市正義路甲4號(hào)

　　辦公地址：　北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街2號(hào)

　　法定代表人：經(jīng)叔平

　　客戶(hù)服務(wù)電話(huà)：95568

　　傳真：(010)58560794

　　聯(lián)系人：吳杰

　　網(wǎng)上銀行：www.cmbc.com.cn

　　(4)興業(yè)銀行

　　住所：福建省福州市湖東路154號(hào)

　　辦公地址：福建省福州市湖東路154號(hào)

　　法定代表人：高建平

　　客服電話(huà)：95561

　　傳真：0591-87845504

　　聯(lián)系人：陳丹

　　網(wǎng)上銀行：www.cib.com.cn

　　(5)國(guó)信證券有限責(zé)任公司

　　住所：深圳市紅嶺中路1012號(hào)國(guó)信證券大廈

　　辦公地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國(guó)信證券大廈16-26層

　　法定代表人：胡繼之

　　客服電話(huà)：8008108868

　　聯(lián)系電話(huà)：(0755)82130833-2181

　　傳真：(0755)82133302

　　聯(lián)系人：林建閩

　　公司網(wǎng)站：www.guosen.com.cn

　　(6)國(guó)泰君安證券股份有限公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)商城路618號(hào)

　　辦公地址：上海市延平路135號(hào)

　　法定代表人：祝幼一

　　客服電話(huà)：4008888666

　　電話(huà)：(021)62580818

　　傳真：(021)62569400

　　聯(lián)系人：韓星宇

　　公司網(wǎng)站：www.gtja.com

　　(7)華夏證券股份有限公司

　　住所：北京市東城區(qū)新中街68號(hào)

　　辦公地址：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號(hào)

　　法定代表人：黎曉宏

　　客服電話(huà)：4008888108

　　電話(huà)：(010)65186758

　　傳真：(010)65182261

　　聯(lián)系人：權(quán)唐

　　公司網(wǎng)站：www.csc108.com

　　(8)海通證券股份有限公司

　　住所：上海淮海中路98號(hào)

　　辦公地址：上海淮海中路98號(hào)

　　法定代表人：王開(kāi)國(guó)

　　客服電話(huà)：(021)962503

　　電話(huà)：(021)53594566

　　傳真：(021)53858549

　　聯(lián)系人：金蕓

　　公司網(wǎng)站：www.htsec.com

　　(9)聯(lián)合證券有限責(zé)任公司

　　住所：深圳市深南東路5047號(hào)深圳發(fā)展銀行大廈25、24、10層

　　辦公地址：深圳市深南東路5047號(hào)深圳發(fā)展銀行大廈25、24、10層

　　法定代表人：馬國(guó)強(qiáng)

　　客服電話(huà)：4008888555，(0755)25125666

　　電話(huà)：(0755)82493561

　　聯(lián)系人：盛宗凌

　　公司網(wǎng)站：www.lhzq.com

　　(10)中國(guó)銀河證券有限責(zé)任公司

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　電話(huà)：(010)66568613、66568587

　　傳真：(010)66568536

　　聯(lián)系人：趙榮春、郭京華

　　公司網(wǎng)站：www.chinastock.com.cn

　　(11)漢唐證券有限責(zé)任公司

　　住所：深圳市南山區(qū)華僑城(資訊 行情 論壇)漢唐大廈24、25層

　　辦公地址：深圳市南山區(qū)華僑城漢唐大廈24、25層

　　法定代表人：吳克齡

　　咨詢(xún)電話(huà)：(0755)26936388

　　聯(lián)系人：李俊

　　公司網(wǎng)站：www.ehantang.com

　　基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售本基金，并及時(shí)公告。

　　(二)注冊(cè)登記人：中融基金管理有限公司

　　住所：深圳市福田區(qū)深南大道投資大廈第三層

　　辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道投資大廈第三層

　　法定代表人：武鐵鎖

　　客戶(hù)服務(wù)中心電話(huà)：(0755)83160000

　　傳真：(0755)82912534

　　聯(lián)系電話(huà)：(0755)82904106

　　聯(lián)系人：馮偉

　　(三)律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

　　名稱(chēng)：北京市金杜律師事務(wù)所

　　住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)東三環(huán)中路39號(hào)建外SOHO　A座31層

　　辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)東三環(huán)中路39號(hào)建外SOHO　A座31層

　　負(fù)責(zé)人：王玲

　　經(jīng)辦律師：宋萍萍

　　聯(lián)系人：宋萍萍

　　聯(lián)系電話(huà)：(0755)82125135

　　傳真：(0755)82125580

　　(四)會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師

　　名稱(chēng)：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　住所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城東三辦公樓16層

　　辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城東三辦公樓16層1-12室及15層　1-3室、12室

　　法定代表人：葛明

　　聯(lián)系電話(huà)：(010)65246688

　　傳真：(010)85188298

　　聯(lián)系人：羅國(guó)基

　　經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：葛明、金馨

　　四、基金的名稱(chēng)

　　本基金名稱(chēng)：中融融華債券型證券投資基金。

　　五、基金的類(lèi)型

　　本基金類(lèi)型：契約型開(kāi)放式。

　　六、基金的投資目標(biāo)

　　本基金的投資目標(biāo)：“追求低風(fēng)險(xiǎn)的穩(wěn)定收益”，即以債券投資為主，穩(wěn)健收益型股票投資為輔，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，謀求基金投資收益長(zhǎng)期穩(wěn)定增長(zhǎng)。

　　七、基金的投資方向

　　本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性、長(zhǎng)期收益穩(wěn)定的金融工具，包括國(guó)內(nèi)市場(chǎng)依法發(fā)行的國(guó)債、金融債、企業(yè)債(含可轉(zhuǎn)換債券)、公開(kāi)發(fā)行上市的股票以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其它金融工具。投資對(duì)象以國(guó)債、金融債和＠信用等級(jí)的企業(yè)債(含可轉(zhuǎn)換債券)為主要投資對(duì)象，以穩(wěn)健收益型股票為輔助投資對(duì)象。債券投資不少于基金資產(chǎn)凈值的40%，持倉(cāng)比例相機(jī)變動(dòng)范圍是40—95%，股票投資的最大比例不超過(guò)40%，持倉(cāng)比例相機(jī)變動(dòng)范圍是0—40%，除了預(yù)期有利的趨勢(shì)市場(chǎng)外，原則上股票投資比例控制在20%以?xún)?nèi)。

　　八、基金的投資策略

　　(一)本基金投資策略包括以下四個(gè)方面：

　　1、采取自上而下的投資分析方法，根據(jù)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，在經(jīng)濟(jì)景氣觀(guān)測(cè)的基礎(chǔ)上，綜合分析真實(shí)經(jīng)濟(jì)因素、物價(jià)水平變化趨勢(shì)、國(guó)債政策趨勢(shì)、貨幣市場(chǎng)與財(cái)政貨幣政策因素，研判市場(chǎng)投資環(huán)境的變化趨勢(shì)，給資產(chǎn)配置決策提供指導(dǎo)。作為債券型基金，本基金重點(diǎn)關(guān)注利率趨勢(shì)研判，根據(jù)未來(lái)利率變化趨勢(shì)和證券市場(chǎng)環(huán)境變化趨勢(shì)，主動(dòng)調(diào)整債券資產(chǎn)配置及其投資比例。

　　2、根據(jù)收益率、流動(dòng)性與風(fēng)險(xiǎn)匹配原則以及證券的低估值原則建構(gòu)投資組合，合理配置不同市場(chǎng)和不同投資工具的投資比例，并根據(jù)投資環(huán)境的變化相機(jī)調(diào)整。具體包括：

　　(1)根據(jù)交易所國(guó)債市場(chǎng)、交易所企業(yè)債市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)債券的到期收益率變化、流動(dòng)性變化和市場(chǎng)規(guī)模情況，在控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，相機(jī)調(diào)整不同市場(chǎng)間的投資比例。

　　(2)根據(jù)未來(lái)利率變化預(yù)期，以久期、凸性和利差監(jiān)測(cè)為中心，合理配置短期、中期與長(zhǎng)期投資品種結(jié)構(gòu)，控制利率風(fēng)險(xiǎn)，把握不同券種利差套利機(jī)會(huì)。對(duì)未來(lái)利率上漲預(yù)期，除了做好久期與凸性管理外，本基金還將合理配置固定利率債券與浮動(dòng)利率債券的比例。

　　3、擇機(jī)適當(dāng)利用債券逆回購(gòu)工具、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利和參與一級(jí)市場(chǎng)承銷(xiāo)或申購(gòu)等手段，規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)，增加盈利機(jī)會(huì)。

　　4、在將來(lái)衍生工具市場(chǎng)得到發(fā)展的情況下，本基金將使用衍生產(chǎn)品市場(chǎng)，控制風(fēng)險(xiǎn)，并把握獲利機(jī)會(huì)。

　　(二)投資決策

　　1、決策依據(jù)

　　(1)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定；

　　(2)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、利率變化趨勢(shì)以及行業(yè)與上市公司基本面研究；

　　(3)投資對(duì)象收益和風(fēng)險(xiǎn)的匹配關(guān)系，本基金將在充分權(quán)衡投資對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)和收益的前提下做出投資決策。

　　2、投資決策與操作程序

　　根據(jù)投資管理原則，本基金采取投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。

　　投資決策與操作流程控制包括投資研究流程、投資對(duì)象備選庫(kù)的確定、資產(chǎn)配置與重大投資項(xiàng)目提案的形成、投資決議的形成與執(zhí)行程序、投資組合跟蹤與反饋以及核對(duì)與監(jiān)督過(guò)程。

　　(1)投資決策委員會(huì)通過(guò)定期和不定期的會(huì)議，對(duì)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、利率走勢(shì)、微觀(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境和證券市場(chǎng)走勢(shì)等進(jìn)行綜合分析，制定本基金投資組合的資產(chǎn)配置比例等重大決策。

　　(2)研究策劃部根據(jù)自身研究成果，出具宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)分析、投資策略、債券分析、行業(yè)分析和上市公司研究等各類(lèi)報(bào)告和投資建議，為投資決策委員會(huì)和基金經(jīng)理提供決策依據(jù)。

　　(3)基金經(jīng)理在遵守投資決策委員會(huì)制定的投資原則的前提下，根據(jù)研究策劃部提供的投資建議、其它信息渠道和自己的分析判斷，做出具體的投資決策，構(gòu)建投資組合。

　　(4)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)定期召開(kāi)會(huì)議，對(duì)基金投資組合進(jìn)行績(jī)效和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制意見(jiàn)。

　　(5)基金管理人有權(quán)根據(jù)環(huán)境的變化和實(shí)際的需要對(duì)上述投資決策程序進(jìn)行合理的調(diào)整。

　　九、基金的業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)

　　本基金的比較基準(zhǔn)(R)是債券指數(shù)和中信綜合(股票)指數(shù)加權(quán)近似定義的證券市場(chǎng)收益率，表達(dá)式為：

　　R＝80%×債券指數(shù)＋20%×中信(股票)指數(shù)

　　其中，中信指數(shù)成份股跨深滬兩個(gè)市場(chǎng)，具有良好的A股市場(chǎng)代表性；債券指數(shù)是以中信國(guó)債指數(shù)(資訊 行情 論壇)為基礎(chǔ)計(jì)算的綜合反映中信國(guó)債指數(shù)、中信企業(yè)債指數(shù)、中信銀債指數(shù)收益率的復(fù)合指數(shù)(將來(lái)如果有更合適的綜合反映交易所債券市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)的綜合指數(shù)(資訊 行情 論壇)，本基金將考慮予以更換)

　　由于后來(lái)中信指數(shù)系統(tǒng)推出了綜合反映交易所和銀行間兩大債券市場(chǎng)的中信全債指數(shù)，為更好體現(xiàn)公開(kāi)、透明和公正的指數(shù)設(shè)定原則，故本基金將中信全債指數(shù)作為債券指數(shù)的標(biāo)的，則本基金的比較基準(zhǔn)修正為：

　　比較基準(zhǔn)＝80%×中信全債指數(shù)＋20%×中信(股票)指數(shù)

　　十、基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

　　本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征：本基金屬于預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)可控、預(yù)期收益相對(duì)穩(wěn)定的低風(fēng)險(xiǎn)基金品種，具有風(fēng)險(xiǎn)低、收益穩(wěn)的特征，預(yù)期長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)高于單純的債券基金品種，低于以股票為主要投資對(duì)象的基金品種。

　　十一、基金的投資組合報(bào)告

　　本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2004年9月30日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。

　　(一)基金資產(chǎn)組合情況

　　基金資產(chǎn)組合圖：

　　(二)按行業(yè)分類(lèi)的股票投資組合

　　(三)股票投資前十名股票明細(xì)

　　(四)按券種分類(lèi)的債券投資組合

　　＊注：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，本基金持有的金融債30，000，000.00元均為可計(jì)入國(guó)債投資比例的政策性金融債。

　　(五)債券投資前五名債券明細(xì)

　　(六)投資組合報(bào)告附注：

　　1、其他資產(chǎn)構(gòu)成：

　　2、處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)：

　　(七)開(kāi)放式基金份額變動(dòng)(單位：份)：

　　十二、基金的業(yè)績(jī)

　　基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。

　　(一)基金凈值表現(xiàn)

　　中融融華債券型基金歷史各時(shí)間段凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表

　　注：上述基金業(yè)績(jī)指標(biāo)不包括持有人認(rèn)購(gòu)或交易基金的各項(xiàng)費(fèi)用(例如基金申購(gòu)費(fèi)、基金贖回費(fèi)、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等)，計(jì)入費(fèi)用后實(shí)際收益水平要低于所列數(shù)字。

　　(二)基金份額收益分配情況表

　　十三、費(fèi)用概覽

　　(一)與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用

　　1、與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用種類(lèi)

　　(1)基金管理人的管理費(fèi)；

　　(2)基金托管人的托管費(fèi)；

　　(3)基金的證券交易費(fèi)用；

　　(4)基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

　　(5)基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；

　　(6)基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

　　(7)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。

　　2、與基金運(yùn)作有關(guān)費(fèi)用的計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

　　(1)基金管理人的管理費(fèi)

　　基金管理人的管理費(fèi)以基金資產(chǎn)凈值的0.75%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：

　　H＝E×０.75%／當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金管理人的管理費(fèi)每日計(jì)算，每日計(jì)提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后由基金托管人于次月前兩個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

　　(2)基金托管人的托管費(fèi)

　　基金托管人的托管費(fèi)按前一日的基金資產(chǎn)凈值的2‰的年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：

　　H＝E×２‰／當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金托管人的托管費(fèi)每日計(jì)算，每日計(jì)提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后由基金托管人于次月前兩個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

　　(3)其他基金運(yùn)作費(fèi)用的支付方式

　　本條第1款第3至第7項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相關(guān)合同等的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。

　　3、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。

　　4、基金管理費(fèi)和托管費(fèi)的調(diào)整

　　基金管理人和基金托管人可以磋商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后公告，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。基金管理人必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前3個(gè)工作日在至少一種指定媒體上刊登公告。

　　(二)與基金銷(xiāo)售有關(guān)的費(fèi)用

　　1、申購(gòu)費(fèi)

　　(1)本基金的申購(gòu)費(fèi)率為0.65%。本基金的申購(gòu)費(fèi)按申購(gòu)金額采用比例費(fèi)率。投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。

　　(2)投資人在申購(gòu)本基金時(shí)交納申購(gòu)費(fèi)。

　　(3)本基金申購(gòu)費(fèi)由基金管理人支配使用，不列入基金財(cái)產(chǎn)。

　　(4)申購(gòu)費(fèi)用主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、注冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用。

　　(5)基金申購(gòu)份額的計(jì)算

　　基金份額申購(gòu)價(jià)格＝基金份額凈值×（1＋申購(gòu)費(fèi)率)

　　申購(gòu)份額　＝　申購(gòu)金額／基金份額申購(gòu)價(jià)格

　　申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，第三位四舍五入，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　2、贖回費(fèi)

　　(1)本基金的贖回費(fèi)率隨持有基金時(shí)間的遞增而相應(yīng)遞減，如下表所示：

　　(2)本基金贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)。

　　(3)贖回費(fèi)用中歸入基金財(cái)產(chǎn)部分的比例為贖回費(fèi)用總額的25%，其余部分作為注冊(cè)登記費(fèi)和其他手續(xù)費(fèi)支出。

　　(4)基金贖回金額的計(jì)算

　　基金份額贖回價(jià)格＝基金份額凈值×（1-贖回費(fèi)率)

　　贖回金額＝基金份額贖回價(jià)格×贖回份額

　　贖回金額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，第三位四舍五入，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　3、轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　(1)投資人進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換時(shí),將收取基金轉(zhuǎn)換費(fèi)，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.3%。每個(gè)基金份額持有人在每個(gè)自然年度內(nèi)可免費(fèi)轉(zhuǎn)換2次,超過(guò)2次,從第3次開(kāi)始每次轉(zhuǎn)換需按照轉(zhuǎn)出金額的0.3%收取基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用。

　　(2)基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況在不違背有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定之前提下，調(diào)低上述收費(fèi)方式和收費(fèi)水平，但最遲應(yīng)于新收費(fèi)辦法開(kāi)始實(shí)施日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上公告。

　　(3)本基金轉(zhuǎn)換為本基金管理人管理的中融景氣行業(yè)證券投資基金時(shí)，將按照轉(zhuǎn)出金額的0.5%向投資人收取認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差費(fèi)用。本基金管理人管理的中融景氣行業(yè)證券投資基金轉(zhuǎn)換為本基金時(shí)，不收取認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差費(fèi)用。

　　(4)基金轉(zhuǎn)換時(shí)，不收取轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)。基金贖回時(shí)，將按照相關(guān)基金的基金合同中規(guī)定的贖回費(fèi)率向投資人收取贖回費(fèi)。

　　(5)基金轉(zhuǎn)換公式及其計(jì)算

　　轉(zhuǎn)出金額＝基金轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值

　　基金轉(zhuǎn)換費(fèi)＝轉(zhuǎn)出金額×基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率

　　認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差費(fèi)＝轉(zhuǎn)出金額×認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差費(fèi)率

　　轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出基金轉(zhuǎn)出金額-基金轉(zhuǎn)換費(fèi)-認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差費(fèi)

　　轉(zhuǎn)入份額＝轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值

　　轉(zhuǎn)入份額按照四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。

　　4、基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率和收費(fèi)方式。申購(gòu)費(fèi)率最高不超過(guò)3%，贖回費(fèi)率最高不超過(guò)1%。基金管理人必須最遲于新的費(fèi)率和收費(fèi)方式實(shí)施日前3個(gè)工作日在至少一種指定媒體上刊登公告。

　　十四、對(duì)招募說(shuō)明書(shū)更新部分的說(shuō)明

　　本招募說(shuō)明書(shū)依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《基金法》)、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《運(yùn)作辦法》)、《證券投資基金銷(xiāo)售管理方法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《銷(xiāo)售辦法》)、《證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《信息披露辦法》)及其他有關(guān)法律法規(guī)的要求,　結(jié)合本基金管理人對(duì)本基金實(shí)施的投資管理活動(dòng)，對(duì)2004年5月　29日刊登的本基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)進(jìn)行了更新，更新的主要內(nèi)容如下：

　　1、根據(jù)《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》第5號(hào)<招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容與格式>的要求，對(duì)原招募說(shuō)明書(shū)進(jìn)行了結(jié)構(gòu)及內(nèi)容的調(diào)整。增加了原來(lái)未要求披露的部分內(nèi)容,　主要包括：　“基金的業(yè)績(jī)”、“基金合同的內(nèi)容摘要”、和“基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要”、“相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”四個(gè)部分；刪除了“基金的設(shè)立”、“本次發(fā)行有關(guān)當(dāng)事人”、“本次發(fā)行安排”、“基金的成立”等與首次募集有關(guān)的特定內(nèi)容以及“基金專(zhuān)用交易席位的選用”、“基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)”、“基金管理人的更換”“基金托管人的更換”、“基金的融資”等相關(guān)部分；“基金管理人的權(quán)利與義務(wù)”　、“基金托管人的權(quán)利與義務(wù)”、“基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)”等相關(guān)部分并入“基金合同的內(nèi)容摘要”，“基金的非交易過(guò)戶(hù)與轉(zhuǎn)托管”并入“基金份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換”。

　　2、在“重要提示”中增加了基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件和核準(zhǔn)日期。明確了更新的招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容的截止日期及有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的截止日期。

　　3、根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定,重新規(guī)范了一些專(zhuān)有名詞的稱(chēng)謂,

　　“基金契約”改為“基金合同”；

　　“基金成立”改為“基金合同生效”；

　　“基金持有人”　、“基金單位持有人”改為“基金份額持有人”；

　　“持有人大會(huì)”改為“基金份額持有人大會(huì)”；

　　“基金單位凈值”改為“基金份額凈值”；

　　“基金單位”改成“基金份額”；

　　“自有資產(chǎn)”改為“固有財(cái)產(chǎn)”；

　　“中國(guó)人民銀行”改為“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”；

　　“督察員”　改為“督察長(zhǎng)”。

　　4、編制的參照法律由“《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》”改為“《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》、《信息披露辦法》”。

　　5、在“一、緒言”部分、“二、釋義”部分,根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行了調(diào)整,補(bǔ)充了國(guó)家最近頒發(fā)的法律法規(guī)。并且在緒言部分按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定增加了兩段說(shuō)明文字。新增“證券投資基金法”、“信息披露管理辦法”、“基金銷(xiāo)售管理辦法”、“基金運(yùn)作管理辦法”、“招募說(shuō)明書(shū)(更新)”、“托管協(xié)議”、“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”、“合格境外機(jī)構(gòu)投資者”、“轉(zhuǎn)換”、“轉(zhuǎn)托管”等名詞解釋。

　　6、在“三、基金管理人”部分,根據(jù)《基金法》的規(guī)定及公司的實(shí)際情況重新規(guī)范了基金管理人的承諾和內(nèi)部控制制度的表述，增加了基金管理人的職責(zé)，新增投資決策委員會(huì)成員情況介紹；基金管理人概況及主要人員情況、基金經(jīng)理介紹也進(jìn)行了相應(yīng)的更新。內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)增加了金融工程部。

　　7、在“四、基金托管人”中,增加了有關(guān)基金托管人托管業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)情況的說(shuō)明、更新了基金托管人主要人員情況的說(shuō)明以及托管人對(duì)管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序的內(nèi)容,對(duì)基金托管人的有關(guān)業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行了更新。

　　8、在“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”部分,增加漢唐證券有限責(zé)任公司、中國(guó)銀河證券有限責(zé)任公司作為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，上述代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的增加事宜均已公告。并且對(duì)其他代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的概況也進(jìn)行了相應(yīng)的更新。原銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的聯(lián)系電話(huà)、聯(lián)系人略有變動(dòng)，請(qǐng)仔細(xì)閱讀相關(guān)章節(jié)。

　　9、在“六、基金份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換”中,具體修改如下：

　　(1)增加了網(wǎng)上交易的興業(yè)銀行銀聯(lián)通的部分。

　　(2)增加了基金轉(zhuǎn)換的內(nèi)容。

　　(3)明確基金開(kāi)放申購(gòu)/贖回/轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的日期。

　　(4)明確“投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開(kāi)放日的價(jià)格。”　

　　(5)新增“基金份額凈值”計(jì)算公式。

　　(6)　新增“贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，其中歸入基金財(cái)產(chǎn)部分的比例為贖回費(fèi)用總額的25%，其余部分作為注冊(cè)登記費(fèi)和其他手續(xù)費(fèi)支出。”

　　(7)基金的非交易過(guò)戶(hù)與轉(zhuǎn)托管并入該章節(jié)，作為第十四點(diǎn)。

　　10、在“七、基金的投資”部分：

　　(1)補(bǔ)充本基金最近一期投資組合報(bào)告的內(nèi)容以及開(kāi)放式基金份額變動(dòng)情況。

　　(2)將原產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)概要中的基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)歸入本章節(jié)，并且對(duì)基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)進(jìn)行了調(diào)整。列明選擇基金比較基準(zhǔn)的理由以及比較基準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整的理由。

　　(3)基金投資組合比例限制中“本基金投資于國(guó)家債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的20%。”修改為“本基金投資于國(guó)家債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的20%，本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的40%，投資于股票的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%。”

　　(4)基金投資組合比例限制中：

　　“因基金規(guī)模或市場(chǎng)的變化導(dǎo)致基金投資組合超過(guò)上述規(guī)定的比例不在限制之內(nèi)”改為“因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合上述3、4條規(guī)定的比例或基金合同約定的投資比例的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。”

　　(5)基金投資的投資限制的禁止行為根據(jù)《基金法》調(diào)整為：

　　為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：

　　①　承銷(xiāo)證券；

　　②　向他人貸款或者提供擔(dān)保；

　　③　從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

　　④　買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；

　　⑤　向本基金管理人、基金托管人出資或者買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；

　　⑥　買(mǎi)賣(mài)與本基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與本基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券；

　　⑦　從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

　　⑧　依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

　　11、增加了“八、基金的業(yè)績(jī)”這一章節(jié),說(shuō)明了基金合同生效以來(lái)的投資業(yè)績(jī)，其中對(duì)本基金合同生效以后的收益分配情況進(jìn)行了說(shuō)明。該部分內(nèi)容均按有關(guān)規(guī)定編制,并經(jīng)基金托管人復(fù)核,但相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。

　　12、.在“九、基金的財(cái)產(chǎn)”部分,根據(jù)實(shí)際情況和法規(guī)要求重新規(guī)范了基金資產(chǎn)的賬戶(hù)和基金財(cái)產(chǎn)的保管與處分部分的表述。基金證券賬戶(hù)的開(kāi)設(shè)由“以基金的名義”改為“以托管人和本基金的聯(lián)合名義”。

　　“基金財(cái)產(chǎn)的保管與處分”根據(jù)法律法規(guī)要求進(jìn)行更新為：

　　(1)本基金基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。

　　(2)基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　(3)基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。

　　(4)基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(xiāo)；不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷(xiāo)。

　　(5)非因本基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。

　　13、在“十、基金資產(chǎn)的估值”部分，基金份額凈值錯(cuò)誤的確認(rèn)及處理方式中：

　　“因基金單位資產(chǎn)凈值錯(cuò)誤給投資者造成損失的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任；在基金管理人賠付后，基金管理人可以向其他有關(guān)責(zé)任方追償”修改為：“因基金份額凈值錯(cuò)誤給投資人造成損失的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任；在基金管理人、基金托管人賠付后，基金管理人、基金托管人可以向其他有關(guān)責(zé)任方追償。”

　　14、在“十一、基金的收益分配”部分,　對(duì)分紅方式進(jìn)行了修改,規(guī)定“除非基金份額持有人辦理了選擇紅利再投資方式的手續(xù),否則其持有本基金默認(rèn)的分紅方式為現(xiàn)金分紅方式。”

　　將“基金收益分配方案由基金管理人擬定，由基金托管人核實(shí)后確定，在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后五個(gè)工作日內(nèi)公告。”修改為“基金收益分配方案由基金管理人擬定，由基金托管人核實(shí)后確定，在兩日內(nèi)編制基金收益分配事項(xiàng)的臨時(shí)報(bào)告書(shū)，予以公告，并在公開(kāi)披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和本基金管理人主要辦公場(chǎng)所所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。”

　　在“收益分配中發(fā)生的費(fèi)用”條目刪除了“采用現(xiàn)金分紅方式，可從現(xiàn)金紅利中提取一定的數(shù)額或比例用于支付注冊(cè)登記手續(xù)費(fèi)。如收取該項(xiàng)費(fèi)用，具體提取方式在公開(kāi)說(shuō)明書(shū)中規(guī)定。”　同時(shí)將原第2條修改為“2、收益分配時(shí)發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬等手續(xù)費(fèi)用由基金份額持有人自行承擔(dān)；為降低投資人的轉(zhuǎn)帳成本，當(dāng)持有人所得現(xiàn)金紅利小于10元，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬等手續(xù)費(fèi)用時(shí)，注冊(cè)登記人自動(dòng)將該基金份額持有人的現(xiàn)金紅利轉(zhuǎn)為基金份額。”

　　15、在“十二、基金的費(fèi)用和稅收”部分,將基金費(fèi)用分“與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用”和“與基金銷(xiāo)售有關(guān)的費(fèi)用”兩類(lèi)進(jìn)行說(shuō)明,　根據(jù)本期的相關(guān)公告增加了關(guān)于基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率的規(guī)定并根據(jù)《銷(xiāo)售辦法》調(diào)整了贖回費(fèi)歸基金資產(chǎn)的比例：贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，其中歸入基金財(cái)產(chǎn)部分的比例為贖回費(fèi)用總額的25%，其余部分作為注冊(cè)登記費(fèi)和其他手續(xù)費(fèi)支出。

　　基金費(fèi)用中“信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)”改為“基金合同生效后的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)”。

　　16、在“十三、　基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)”中將“更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所須在5個(gè)工作日內(nèi)公告”修改為“更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所須在二個(gè)工作日內(nèi)公告”。

　　17、在“十四、基金的信息披露”中,根據(jù)《基金法》和《信息披露辦法》的規(guī)定進(jìn)行了內(nèi)容更新和規(guī)范。

　　(1)增加了信息披露總則、基金合同、基金份額發(fā)售公告、基金合同生效公告。

　　(2)將“中期報(bào)告”、“基金投資組合公告”和“公開(kāi)說(shuō)明書(shū)”修改為“半年度報(bào)告”、“季度報(bào)告”和“更新的基金招募說(shuō)明書(shū)”。

　　(3)重大事件的信息披露統(tǒng)一為事件發(fā)生后兩日內(nèi)在指定媒體公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并根據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定列示需報(bào)告并公告的事項(xiàng)以及披露時(shí)間和披露形式。

　　(4)根據(jù)信息披露辦法，對(duì)各項(xiàng)信息披露的具體披露進(jìn)行了更新。

　　18、在“十六、基金的終止與清算”中,根據(jù)《基金法》相關(guān)規(guī)定重新修訂了部分內(nèi)容。將清算小組的工作內(nèi)容變更為清算程序。基金的終止根據(jù)《基金法》第67條的規(guī)定進(jìn)行了修改。

　　19、“十七、基金合同的內(nèi)容摘要”根據(jù)最新法律法規(guī)及公司公告內(nèi)容修訂，主要修訂內(nèi)容涉及基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管人更換條件，基金收益分配原則，贖回費(fèi)歸屬基金資產(chǎn)的比例和信息披露等。

　　(1)《基金合同》摘要中，根據(jù)有關(guān)法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的要求，主要對(duì)基金份額持有人大會(huì)的規(guī)定做了修改，上述改動(dòng)已經(jīng)托管人同意、并報(bào)證監(jiān)會(huì)備案后公告。

　　(2)增加基金管理人權(quán)利：“(6)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；”

　　(3)　增加管理人義務(wù)“依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)”；“進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”；

　　(4)　原管理人義務(wù)“按規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值”修改為“按規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格”；

　　(5)　托管人權(quán)利“依法監(jiān)督基金的投資運(yùn)作”修改為“依法監(jiān)督基金的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；”

　　(6)基金托管人義務(wù)：“復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值”修改為“復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格”

　　(7)基金托管人義務(wù)增加：“依照基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)“和“依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和本基金合同的規(guī)定履行信息披露及報(bào)告義務(wù)”。

　　(8)基金份額持有人的權(quán)利按照基金法第70條的規(guī)定進(jìn)行了修改。

　　(9)基金合同的終止根據(jù)《基金法》第67條的規(guī)定進(jìn)行了修改。

　　20、在“十八、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要”部分，根據(jù)有關(guān)規(guī)定和實(shí)際操作變更情況，原托管協(xié)議中關(guān)于基金開(kāi)立證券賬戶(hù)的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了修改。

　　基金合同生效時(shí)募集資金的驗(yàn)證增加：“基金設(shè)立募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的“基金募集專(zhuān)戶(hù)”，該賬戶(hù)由基金管理人開(kāi)立并管理。”

　　基金合同生效時(shí)募集資金的驗(yàn)證中：“由基金發(fā)起人(即本基金的基金管理人)聘請(qǐng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資”修改為“由基金發(fā)起人(即本基金的基金管理人)自募集期限屆滿(mǎn)之日起十日內(nèi)聘請(qǐng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資”　；“驗(yàn)資報(bào)告出具后，基金成立”修改為“基金管理人應(yīng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起十日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料，辦理基金備案手續(xù)，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效并予以公告。”

　　21、在“第十九節(jié)　對(duì)基金份額持有人的服務(wù)”中：

　　紅利再投資服務(wù)中刪除：再投資紅利按權(quán)益登記日的基金單位資產(chǎn)凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金單位。

　　新增加基金轉(zhuǎn)換服務(wù)、網(wǎng)上交易服務(wù)、電子郵件服務(wù)、客戶(hù)服務(wù)中心。

　　投訴受理中進(jìn)行了部分的修改。

　　22、備查文件中新增加了：托管協(xié)議。刪除了基金發(fā)起人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照。增加了備查文件的存放地點(diǎn)及投資人查閱方式。

　　23、對(duì)原《招募說(shuō)明書(shū)》詞句、語(yǔ)法上的不妥之處進(jìn)行修正。

　　上述內(nèi)容僅為本基金更新招募說(shuō)明書(shū)的摘要，詳細(xì)資料須以本更新招募說(shuō)明書(shū)正文所載的內(nèi)容為準(zhǔn)。欲查詢(xún)本更新招募說(shuō)明書(shū)詳細(xì)內(nèi)容，可登錄中融基金管理有限公司網(wǎng)站www.zrfund.com.cn。

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　　二零零四年十一月三十日