每日基金投資必讀：11月26日基金動態及點評

　　方信

　　今日新基金發行設立以及新基金管理公司開業方面的信息最多。

　　首先是海富通貨幣市場基金今開始發售

　　海富通基金管理有限公司旗下第3只產品海富通貨幣市場證券投資基金11月26日起至12月24日，將通過中國銀行、交通銀行以及海通、華泰、廣發、興業、華夏等14家證券公司公開發售(其中中行銷售截止期為12月17日)，基金托管人和主代銷行為中行。

　　據媒體報道，海富通貨幣市場基金最大特色是在保持資產高度流動性的同時，提供可能高于銀行存款的收益。它的投資對象嚴格限制在短期債券和回購上，同時保持一部分現金。其中，債券集中在國債、政策性金融債和高信用等級的企業債上。

　　東方龍混合型開放式證券投資基金基金正式設立基金合同生效

　　東方龍混合型開放式證券投資基金經中國證監會證監基金字[2004]152號文件批準設立，并自2004年10月11日起向全社會公開募集。截止到2004年11月19日，基金募集工作已順利結束。經普華永道中天會計師事務所有限公司驗資，本次募集的凈銷售額為1，130，234，808.17元人民幣，認購款項在基金驗資確認日之前產生的銀行利息共計492，917.82元人民幣。上述資金已全額記入本基金在基金托管人中國建設銀行開立的東方龍混合型開放式證券投資基金托管專戶。

　　本次募集有效認購總戶數為17，966戶，按照每份基金份額1.00元人民幣計算，募集的有效份額為1，130，727，725.99份基金份額，其中利息結轉的基金份額為492，917.82份基金份額，已全部計入投資者基金賬戶，歸投資者所有。本次基金募集期間所發生的律師費和會計師費等費用從基金募集費用中列支，不另從基金資產支付；與本基金有關的法定信息披露費按有關法規列支。

　　根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》以及《東方龍混合型開放式證券投資基金招募說明書》、《東方龍混合型開放式證券投資基金基金合同》的有關規定，基金募集符合有關條件，東方基金管理有限責任公司已向中國證券監督管理委員會辦理完畢基金備案手續，并于2004年11月25日獲中國證監會書面確認，基金合同自該日起正式生效。根據《證券投資基金運作管理辦法》以及本基金招募說明書、基金合同的有關規定，基金的日常申購、贖回自基金合同生效之日起三個月內開始辦理，具體業務辦理時間，本基金管理人將最遲于申購、贖回開放日前3個工作日在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體上刊登公告。

　　　天治品質優選混合型證券投資基金基金今日發布份額發售公告和募集說明書

　　天治品質優選混合型證券投資基金自2004年11月29日至2005年1月7日，通過天治基金管理有限公司的直銷中心和銀行券商的代銷網點公開發售。如需延長，最長不超過自基金發售之日起的三個月。

　　基金投資目標為在有效控制風險的前提下，追求中長期穩定且超越業績比較基準的投資回報。

　　基金投資理念是(1)品質為價值之前提(2)績效追求與風險管理并重

　　投資范圍和比例是投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法公開發行上市的各類股票、債券以及中國證監會允許基金投資的其他金融工具。

　　在一般情況下，基金的資產類別配置比例為：股票投資比例范圍為40%-95%，債券投資比例范圍為0%-55%，現金類資產比例不低于5%。

　　基金的投資策略是基金以股票品種為主要投資標的，以自下而上的股票優選策略為主，輔以自上而下的類別資產配置、行業資產配置，通過綜合運用財務品質、經營品質和市場品質三大評估體系，優選具有長期發展潛力的上市公司股票進行投資，并在投資運作的各個環節實施全面風險預算管理。

　　業績比較基準為中信標普300指數×70%＋中信國債指數(資訊 行情 論壇)×30%風險收益特征本基金屬于證券投資基金中風險水平適中的品種，在投資管理全過程中嚴格實施風險預算管理，在明確的風險預算目標范圍內追求穩定的超額收益率。

　　基金的風險管理工具為，投資風險管理的主要工具是天治基金風險管理及績效評估系統，包括：資產配置管理、市場風險管理、流動性風險管理、債券風險分析、多因子風險分析、績效評估等模塊。

　　華富競爭力優選混合型證券投資基金獲準發售

　　經中國證監會批準，華富基金管理有限公司的首只開放式基金產品華富競爭力優選混合型證券投資基金日前獲準發售，近期將通過中國建設銀行各網點和其它代銷機構網點公開銷售。該基金托管人為中國建設銀行股份有

　　限公司。

　　據悉，華富競爭力優選混合型證券投資基金將采取適度主動資產配置和積極主動精選證券的投資策略，對基金投資風險的控制遵循"事前防范、事中控制、事后評估"的風險控制程序，運用華富PMC選股系統，力求實現基金資產的中長期穩定增值。基金的擬任基金經理為黃卓立先生，華富基金管理有限公司于2004年4月19日在上海正式注冊成立。

　　新世紀基金管理公司獲準開業

　　經中國證監會批準，由新華信托投資股份有限公司為主發起人，發起設立的新世紀基金管理有限公司日前正式獲準開業。這家是我國西部首家注冊地在重慶市的基金管理公司。新世紀基金管理有限公司注冊資本1億元人民幣，新華信托投資股份有限公司占48%的股權，山東海化集團有限公司占30%的股權，深圳市泰豐通訊電子有限公司占22%的股權。新世紀基金管理有限公司的開放式基金產品已經開發完成，目前正在準備首只基金產品的設立申報工作。

　　友邦華泰基金管理有限公司公告成立

　　友邦華泰基金管理有限公司已獲得中國證券監督管理委員會同意開業的批復。友邦華泰基金管理有限公司于2004年11月18日完成設立登記，取得由國家工商行政管理總局核發的《企業法人營業執照》，公司正式成立。

　　公司基本信息如下：

　　名稱：友邦華泰基金管理有限公司

　　住所：上海市浦東新區世紀大道88號金茂大廈40樓

　　法定代表人：齊亮

　　注冊資本：壹億元人民幣

　　企業類型：中外合資經營

　　經營范圍：基金管理業務；發起設立基金；中國證監會批準的其他業務。

　　公司已于2004年11月19日取得中國證券監督管理委員會核發的《基金管理公司法人許可證》。

　　基金公司信息方面，

　　長城久恒平衡型證券投資基金今日推出“定期定額投資計劃”與“后端收費”業務的

　　為了更好地滿足廣大投資者的理財需求，自2004年12月1日起，長城基金管理有限公司將在招商銀行(資訊 行情 論壇)等代銷機構推出長城久恒平衡型證券投資基金(以下簡稱“本基金”，基金代碼：長城久恒前收費為200001；長城久恒后收費為201001)的“定期定額投資計劃”與“后端收費”業務。

　　“定期定額投資計劃”是指投資者可通過本基金的銷售機構提交申請，約定每月扣款時間、扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機構于每月約定扣款日在投資者指定資金賬戶內自動完成扣款和基金申購申請的一種長期投資方式。“定期定額投資計劃”并不構成對本基金日常申購、贖回等業務的影響。基金的“定期定額投資計劃”適用于符合《長城久恒平衡型證券投資基金基金契約》規定的個人投資者和機構投資者。

　　投資者可通過中國建設銀行、招商銀行、長城證券、華夏證券、海通證券、國泰君安、興業證券、申銀萬國證券、招商證券、銀河證券的基金代銷指定營業網點辦理本基金的“定期定額投資計劃”業務申請。根據實際需要，本基金管理人還將選擇其他銷售機構開辦此業務。

　　凡申請辦理本基金“定期定額投資計劃”的投資者須擁有長城基金管理有限公司開放式基金賬戶，具體開戶程序請遵循本基金銷售機構的規定；投資者開立基金賬戶后即可到指定的銷售機構網點柜臺申請辦理本基金的“定期定額投資計劃”，業務申請時間同一般申購業務，具體辦理程序請遵循該銷售機構的規定。

　　由投資者遵循銷售機構的規定并與銷售機構約定每月固定扣款日期；若投資者在約定的扣款日前和扣款日當日申請辦理本業務，則首次扣款日為當月；若投資者在約定的扣款日后申請辦理本業務，則首次扣款日為次月。

　　投資者可與銷售機構約定每月固定扣款金額，每月扣款金額最低不少于人民幣300元(含300元)，并不設金額級差。如無另行公告，本基金“定期定額投資計劃”與一般申購業務的費率水平相同，投資者可選擇“前端收費”模式或“后端收費”模式。

　　每月實際扣款日即為基金申購申請日，并以該日(T日)的基金單位資產凈值為基準計算申購份額。申購份額將在確認成功后直接計入投資者的基金賬戶內，投資者可于T＋2日起贖回該部分基金單位。投資者變更每月扣款金額、扣款日期、扣款賬戶等，須攜帶本人有效身份證件及相關憑證到原銷售機構申請辦理業務變更，具體辦理事宜遵循該銷售機構的規定；投資者終止“定期定額投資計劃”，須攜帶本人有效身份證件及相關憑證到原銷售機構申請辦理業務終止，具體辦理事宜遵循該銷售機構的規定；定期定額投資計劃”變更和終止的生效日遵循各銷售機構的規定。

　　　關于“后端收費”業務

　　基金的“后端收費”業務是指投資者在申購本基金時選擇先不用支付申購費，而在贖回時支付，并且持有本基金年限越長，申購費率越低，直至為零。投資者可通過招商銀行、中國建設銀行下屬各代銷網點辦理本基金的“后端收費”業務。根據實際需要，本基金管理人還將選擇其他銷售機構開辦此業務。實行“后端收費”模式后，投資人仍可選擇“前端收費”模式。

　　采取后端收費時，前端申購費率為0。

　　關于長城久泰中信標普300指數證券投資基金也推出了“定期定額投資計劃”與“后端收費”業務的公告

　　為了更好地滿足廣大投資者的理財需求，自2004年12月1日起，長城基金管理有限公司和代銷機構將共同推出長城久泰中信標普300指數證券投資基金，基金代碼：長城久泰前收費為200002；長城久泰后收費為201002的“定期定額投資計劃”與“后端收費”業務。

　　“定期定額投資計劃”是指投資者可通過本基金的銷售機構提交申請，約定每月扣款時間、扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機構于每月約定扣款日在投資者指定資金賬戶內自動完成扣款和基金申購申請的一種長期投資方式。“定期定額投資計劃”并不構成對本基金日常申購、贖回等業務的影響。基金的“定期定額投資計劃”適用于符合《長城久泰中信標普300指數證券投資基金基金契約》規定的個人投資者和機構投資者。

　　投資者可通過招商銀行、中國建設銀行、長城證券、中信證券(資訊 行情 論壇)、華夏證券、海通證券、國泰君安、天同證券、興業證券、北京證券、漢唐證券、東方證券、招商證券、銀河證券的基金代銷指定營業網點辦理本基金的“定期定額投資計劃”業務申請。根據實際需要，本基金管理人還將選擇其他銷售機構開辦此業務。

　　凡申請辦理本基金“定期定額投資計劃”的投資者須擁有長城基金管理有限公司開放式基金賬戶，具體開戶程序請遵循本基金銷售機構的規定；投資者開立基金賬戶后即可到指定的銷售機構網點柜臺申請辦理本基金的“定期定額投資計劃”，業務申請時間同一般申購業務，具體辦理程序請遵循該銷售機構的規定。

　　由投資者遵循銷售機構的規定并與銷售機構約定每月固定扣款日期，若投資者在約定的扣款日前和扣款日當日申請辦理本業務，則首次扣款日為當月；若投資者在約定的扣款日后申請辦理本業務，則首次扣款日為次月。投資者可與銷售機構約定每月固定扣款金額，每月扣款金額最低不少于人民幣300元(含300元)，并不設金額級差。

　　基金指定的銷售機構將按照投資者申請時所約定的每月固定扣款日、扣款金額扣款。具體扣款方式請遵循各銷售機構的規定，若遇非基金交易日則順延至下一基金交易日；投資者須指定一個銀行賬戶作為每月固定扣款賬戶，且該賬戶須為其從事本基金交易時的指定銀行賬戶；如投資者賬戶內資金余額不足則會導致該月扣款不成功，請投資者最遲于每月扣款日的前一日在賬戶內按約定存足資金，以保證業務申請的成功受理。

　　如無另行公告，本基金“定期定額投資計劃”與一般申購業務的費率水平相同，投資者可選擇“前端收費”模式或“后端收費”模式。

　　投資者變更每月扣款金額、扣款日期、扣款賬戶等，須攜帶本人有效身份證件及相關憑證到原銷售機構申請辦理業務變更，具體辦理事宜遵循該銷售機構的規定；投資者終止“定期定額投資計劃”，須攜帶本人有效身份證件及相關憑證到原銷售機構申請辦理業務終止，具體辦理事宜遵循該銷售機構的規定；“定期定額投資計劃”變更和終止的生效日遵循各銷售機構的規定。

　　　關于“后端收費”業務

　　基金的“后端收費”業務是指投資者在申購基金時選擇先不用支付申購費，而在贖回時支付，并且持有基金年限越長，申購費率越低，直至為零。金的“后端收費”業務適用于符合《長城久泰中信標普300指數證券投資基金基金契約》規定的個人投資者和機構投資者。投資者可通過招商銀行、中國建設銀行下屬各代銷網點辦理本基金的“后端收費”業務。根據實際需要，本基金管理人還將選擇其他銷售機構開辦此業務。實行“后端收費”模式后，投資人仍可選擇“前端收費”模式。

　　華夏旗下開放式基金公告新增招商銀行為代銷機構

　　根據華夏基金管理有限公司與招商銀行股份有限公司簽署的代銷協議，經確定，從2004年11月29日起，招商銀行開始代理銷售華夏成長證券投資基金。投資者可在招商銀行的各代銷網點或通過其網上銀行等自助渠道辦理上述基金的開戶、申購、贖回、設置分紅方式等業務。

　　一、華夏成長開放式基金代銷機構

　　自11月29日起，華夏成長基金將有中國建設銀行、交通銀行、招商銀行、申銀萬國、銀河證券、長江證券、華夏證券、國泰君安、海通證券、中信證券、廣發證券、興業證券、聯合證券、西南證券、北京證券、東吳證券、漢唐證券、廣州證券、華泰證券、閩發證券、國信證券、天同證券、中信萬通證券、招商證券、山西證券、東方證券、廣東證券、南京證券等二十八家代銷機構；

　　附：招商銀行代銷城市

　　投資者可在招商銀行北京、上海、廣州、天津、深圳、重慶、成都、南京、武漢、杭州、沈陽、西安、昆明、福州、濟南、合肥、烏魯木齊、蘭州、大連、青島、無錫、蘇州、溫州、紹興、南昌、長沙、寧波、丹東、黃石、宜昌、鄭州、哈爾濱、廈門、東莞、盤錦35個城市的380多家營業網點辦理華夏成長基金開戶、申購、贖回等業務。

　　銀河基金管理有限公司公告設立哈爾濱分公司的

　　根據證監基金字[2004]170號文，銀河基金管理有限公司已于2004年11月24日在哈爾濱市工商行政管理局辦理完成銀河基金管理有限公司哈爾濱分公司設立的登記注冊手續，營業場所為哈爾濱市南崗區花園街310號。

　　嘉實關于增加公告恒泰證券為開放式基金代銷機構

　　嘉實基金管理有限公司關于增加恒泰證券為開放式基金代銷機構的公告根據嘉實基金管理有限公司與恒泰證券有限責任公司簽署的開放式基金銷售代理協議，恒泰證券從2004年11月26日起，在其全國各指定網點對所有投資者辦理嘉實浦安保本混合型證券投資基金、嘉實成長收益證券投資基金、嘉實服務增值行業證券投資基金及嘉實理財通系列嘉實增長基金、嘉實穩健基金和嘉實債券基金等開放式基金的開戶、認購、申購和贖回等業務。具體業務辦理時間為:周一至周五上午9:30至下午3:00(周六、周日和法定節假日不受理業務)。

　　諾安平衡證券投資基金公告增加代銷機構

　　根據公司與廣發證券股份有限公司簽署的《諾安基金管理有限公司銷售和服務代理協議》，廣發證券代理諾安平衡證券投資基金(基金代碼為：320001)的銷售業務。廣發證券股份有限公司在廣州、北京、武漢、濟南、煙臺、青島、鄭州、天津、長春、太原、上海、杭州、寧波、無錫、南京、紹興、南通、深圳、海口、珠海、汕頭、佛山、中山、湛江、昆明、重慶、成都、南寧、蘭州、西安、福州、廈門、順德、東莞、肇慶、清遠、惠州、梅州、臺山、韶關、普寧、南海、高明、南海、開平、新會、江門、羅定、云浮、南雄、英德、連州、高要、廉江、錦州、遼陽、溫州、漳州、福清、莆田、寧德、東泉、泉州、東營等63個城市133家營業網點辦理對所有投資者的開戶、交易等業務。

　　德盛小盤精選基金招募說明書(更新)摘要

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