天治品質優選混合型證券投資基金招募說明書

　　基金管理人：天治基金管理有限公司

　　基金托管人：中國民生銀行(資訊 行情 論壇)股份有限公司

　　重要提示

　　核準文件名稱：證監基金字［2004］192號

　　核準日期：二○○四年十一月十九日

　　基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核準，但中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險；

　　投資有風險，投資人認購(或申購)基金時應認真閱讀本招募說明書；

　　基金的過往業績并不預示其未來表現。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　天治品質優選混合型證券投資基金產品說明摘要

　　摘 要

　　一、緒言

　　本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》及相關法律法規和《天治品質優選混合型證券投資基金基金合同》編寫，并經中國證監會核準。

　　基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。

　　基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。

　　本招募說明書闡述了天治品質優選混合型證券投資基金的投資目標、理念、策略、風險、費率等與投資人投資決策有關的全部必要事項，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。

　　二、釋義

　　在本招募說明書中除非另有所指，下列術語或簡稱具有如下含義：

　　基金或本基金：指天治品質優選混合型證券投資基金；

　　基金合同：指《天治品質優選混合型證券投資基金基金合同》及合同當事人對其做出的修訂；

　　招募說明書：指《天治品質優選混合型證券投資基金招募說明書》；

　　更新的招募說明書：指基金合同生效后每6個月公告一次的有關基金概要、基金投資組合、基金經營業績、重要變更事項和其他按法律規定應披露事項的說明書。更新的招募說明書是對招募說明書的定期更新；

　　《基金份額發售公告》：指《天治品質優選混合型證券投資基金基金份額發售公告》；

　　《托管協議》：指基金管理人和基金托管人簽訂的《天治品質優選混合型證券投資基金托管協議》；

　　《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》；

　　《運作辦法》：指《證券投資基金運作管理辦法》；

　　《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》；

　　《信息披露辦法》：指《證券投資基金信息披露管理辦法》；

　　法律法規：指中華人民共和國現行有效的法律、行政法規、司法解釋、部門規章以及規范性文件；

　　中國證監會：指中國證券監督管理委員會；

　　基金合同當事人： 指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義務的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；

　　基金管理人：指天治基金管理有限公司；

　　基金托管人：指中國民生銀行股份有限公司；

　　基金份額持有人：指根據本基金合同合法取得基金份額的個人投資者和機構投資者；

　　注冊登記業務：指本基金登記、存管、清算和交收業務，具體內容包括持有人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等；

　　注冊登記機構：指天治基金管理有限公司或接受天治基金管理有限公司委托辦理基金注冊登記業務的其他機構；

　　基金代銷機構：指與基金管理人簽訂了銷售服務代理協議，代為辦理基金銷售服務業務的機構；

　　銷售機構：指天治基金管理有限公司及基金代銷機構；

　　個人投資者：指根據中華人民共和國有關法律法規及其他有關規定可以投資于證券投資基金的自然人投資者；

　　機構投資者：指根據中華人民共和國有關法律法規及其他有關規定可以投資于證券投資基金的法人、社會團體、其他組織和合格境外機構投資者；

　　合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理暫行辦法》規定的條件，經中國證監會批準投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的中國境外基金管理機構、保險公司、證券公司以及其他資產管理機構；

　　認購：指在基金募集期內投資者根據基金合同申請購買本基金基金份額的行為；

　　申購：指在基金合同生效后，投資者根據基金合同申請購買本基金基金份額的行為；

　　贖回： 指基金份額持有人按本基金合同規定以及基金的相關業務規則，要求基金管理人購回本基金基金份額的行為；

　　基金募集期：自基金份額發售之日起到基金認購截止日的時間段，最長不超過三個月；

　　存續期：指基金合同生效并存續的不定期期限；

　　基金合同生效日：指基金募集期結束并達到規定條件后，向中國證監會辦理備案手續并收到其書面確認之日；

　　工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；

　　開放日：指為投資者辦理基金申購和贖回等業務的工作日；

　　T日：指銷售機構在規定時間受理投資者認購、申購、贖回或其他業務申請的日期；

　　轉托管：指基金份額持有人申請將其在某一銷售機構交易賬戶持有的基金份額全部或部分轉出并轉入另一銷售機構交易賬戶的行為；

　　基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程；

　　基金賬戶：指注冊登記機構為基金投資者開立的，記錄其持有的基金份額余額及其變動情況的賬戶；

　　基金交易賬戶：指銷售機構為基金投資者開立的，記錄其通過該銷售機構買賣本基金份額的變動及結余情況的賬戶；

　　不可抗力：指不能預見、不能避免、不能克服的事件或因素，包括但不限于自然災害、戰爭、騷亂、火災、疫病傳播、恐怖主義行為、政府征用、沒收、法律變化、突發停電或其他突發事件、證券交易場所非正常暫停或停止交易；

　　元：指人民幣元；

　　指定媒體：指中國證監會指定的用以進行基金信息披露的報刊、互聯網網站及其他媒體。

　　三、基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　1、名稱：天治基金管理有限公司

　　2、住所：上海市延平路83號501-503室

　　3、成立日期：2003年5月27日

　　4、法定代表人：趙玉彪

　　5、辦公地址：上海市復興西路159號

　　6、電話：021-64371155

　　7、聯系人：解曉然

　　8、注冊資本：1億元人民幣

　　9、股權結構：吉林省信托投資有限責任公司出資人民幣4000萬，占注冊資本的40%，吉林市國有資產經營有限責任公司出資人民幣2000萬，占注冊資本的20%，中國吉林森林工業(集團)總公司出資人民幣2000萬，占注冊資本的20%，吉林省漢維實業有限公司出資人民幣2000萬，占注冊資本的20%。

　　(二)主要人員情況

　　1、基金管理人董事、監事、經理層成員

　　趙玉彪先生：董事長，34歲，在讀研究生，歷任吉林省信托投資公司上海證券業務部交易部經理、吉林省信托投資公司上海洪山路證券營業部經理兼駐上海證券交易所出市代表、上海金路達投資管理有限公司總經理，現任天治基金管理有限公司董事長。

　　張興波先生：董事，47歲，碩士，高級會計師，歷任吉林省食品公司財會科長、吉林省財政廳商貿處副處長和基建處處長、吉林省信托投資公司常務副總經理、吉林省信托投資公司總經理，現任吉林省信托投資有限責任公司董事長、總經理兼黨委書記。

　　祖煜先生：董事、總經理，39歲，碩士，歷任原上海萬國證券公司國際業務部高級項目經理、安徽省證券公司國際業務部負責人、廣發證券股份有限公司國際業務部副總經理、廣發中外合資基金籌備負責人、天治基金管理有限公司副總經理，現任天治基金管理有限公司總經理。

　　閆洪飆先生：董事，39歲，學士，歷任國家計委國家投資公司資金財會局處長、北京三鳴集團總裁、上海昊遠投資有限公司總裁，現任北京柳芳苑房地產開發有限公司執行董事、北京海天陽光數碼科技有限公司董事長。

　　張屹山先生：獨立董事，55歲，學士，歷任吉林大學數學系助教、吉林大學經濟管理學院講師、副教授，現任吉林大學商學院教授、商學院院長。

　　劉二飛先生：獨立董事，45歲，碩士，歷任美國高盛公司執行董事、美國SmithBamey公司董事總經理、法國東方匯理銀行董事總經理，現任美林中國主席兼亞太區高科技部主管。

　　陶武平先生：獨立董事，49歲，碩士，歷任上海市司法學校教務科長、上海市聯合律師事務所律師、上海浦東律師事務所律師，現任上海申達律師事務所主任。

　　單宇先生：監事長，32歲，在讀研究生，歷任吉林省信托投資公司證券總部投資管理部經理、吉林省寶路達投資管理有限公司總經理、吉林省信托投資公司基金業務部總經理、天治基金管理有限公司副總經理，現任天治基金管理有限公司監事長。

　　陳維平先生：監事，44歲，碩士，高級會計師，歷任吉林省能源協作辦公室職員、吉林省土畜產進出口公司海南公司經理、吉林亞太國際實業(資訊 行情 論壇)發展總公司總經理、吉林省國際實業發展總公司總經理，現任吉林省漢維實業有限公司總經理。

　　張麗紅女士：監事，34歲，碩士，歷任山西財經大學會計學系助教、陜西省證券公司上海開魯路證券營業部總經理助理、上海交大頂峰創業投資有限公司財務部經理，現就職于天治基金管理有限公司基金清算部。

　　姜振武先生：副總經理，46歲，在讀研究生，高級會計師，歷任吉林省財務廳工交企業財務處主任科員、吉林省信托投資公司上海證券業務管理總部副總經理、東北證券上海總部總經理，現任天治基金管理有限公司副總經理。

　　侯丹宇女士：副總經理，39歲，學士，歷任吉林省信托投資公司上海證券業務部營業部經理、東北證券有限責任公司上海洪山路證券營業部總經理、天治基金管理有限公司督察長，現任天治基金管理有限公司副總經理。

　　劉偉先生：督察長，46歲，學士，歷任吉林省信托投資有限責任公司星火項目處項目負責人、自營基金業務部副經理、上海全路達創業投資公司董事長，現任天治基金管理有限公司督察長。

　　2、本基金基金經理

　　劉紅兵先生： 基金經理，37歲，應用金融碩士，證券投資從業經驗10年。先后供職交通銀行大連分行國際業務部、NewZealandPublicTrust研究部高級經理、中國民族證券公司上海投資理財部債券投資部主管，期間主要從事證券分析、研究和投資管理等工作。現就職于天治基金管理有限公司投資管理部。

　　3、投資決策委員會成員

　　總經理祖煜先生、副總經理侯丹宇女士、定量研究部總監張永東先生。

　　(三)基金管理人的職責

　　基金管理人應當履行下列職責：

　　1、依法募集基金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；

　　2、辦理基金備案手續；

　　3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；

　　4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

　　5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

　　6、編制基金季度、半年度和年度報告；

　　7、計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格；

　　8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項；

　　9、召集基金份額持有人大會；

　　10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

　　11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；

　　12、中國證監會規定的其他職責。

　　(四)基金管理人承諾

　　1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，并承諾建立健全的內部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發生；

　　2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》及有關法律法規的行為，并承諾建立健全的內部風險控制制度，采取有效措施，防止以基金財產從事下列行為：

　　(1)承銷證券；

　　(2)向他人貸款或者提供擔保；

　　(3)從事承擔無限責任的投資；

　　(4)買賣其他基金份額，但是國務院另有規定的除外；

　　(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發行的股票或者債券；

　　(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券；

　　(7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

　　( 8 ) 不公平地對待基金管理人管理的不同基金財產；

　　(9)依照法律、行政法規有關規定，由中國證監會規定禁止的其他活動。

　　3、基金管理人承諾不從事證券法規規定禁止從事的其他行為。

　　4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守國家有關法律法規、規章及行業規范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

　　(1)越權或違規經營；

　　(2)違反基金合同或托管協議；

　　(3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益；

　　(4)在包括向中國證監會報送的資料中進行虛假信息披露；

　　(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管；

　　(6)玩忽職守、濫用職權；

　　(7)泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息；

　　(8)除按本公司制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其他股票投資；

　　(9)協助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；

　　(10)違反證券交易場所業務規則，利用對敲倒、對倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩序；

　　(11)貶損同行，以提高自己；

　　(12)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；

　　(13)以不正當手段謀求業務發展；

　　(14)有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

　　(15)其他法律、行政法規禁止的行為。

　　5、基金經理承諾

　　(1)依照有關法律法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；

　　(2)不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

　　(3)不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息；

　　(4)不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

　　(五)基金管理人的風險管理和內部控制制度

　　基金管理人的風險管理和內部控制制度包括內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章。其中內控大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，對各項基本管理制度的總攬和指導，內控大綱明確了內控目標、內控原則、內控環境、內控措施等內容。基本管理制度包括風險控制制度、投資管理制度、基金會計制度、信息披露制度、資料檔案管理制度、技術保障制度、人力資源和業績考核制度、監察稽核制度和災難恢復制度。部門業務規章是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、工作要求、業務流程等的具體說明。

　　1、風險管理和內部控制的原則

　　(1)健全性原則。內部控制應當覆蓋公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個經營環節。

　　(2)有效性原則。內部控制應當科學、合理、有效，公司全體職員必須竭力維護內部控制制度的有效執行，任何職員不得擁有超越制度約束的權力。

　　(3)獨立性原則。公司應當在精簡高效的基礎上設立能充分滿足公司經營運作需要的機構、部門和崗位，各機構、部門和崗位職能上保持相對獨立性。監察稽核部保持高度的獨立性和權威性，協助和配合督察長負責對公司各部門內部風險管理工作進行稽核和檢查。

　　(4)相互制約原則。內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，并通過切實可行的相互制衡措施來消除內部控制中的盲點。

　　(5)防火墻原則。公司基金財產、固有財產和其他財產的運作應當分離，基金投資研究、決策、執行、清算、評估等部門和崗位應當在物理上和制度上適當隔離。

　　(6)成本效益原則。公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，力爭以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。

　　(7)適時性原則。內部控制應具有前瞻性，公司將根據國家法律法規、政策制度等外部環境的改變和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化及時對公司內部控制體系進行相應的修改和完善。

　　(8)定性和定量相結合原則。在以上原則的基礎上，建立定量的風險控制指標體系，使風險控制更具客觀性和操作性。

　　2、風險管理和內部控制組織體系及職能

　　公司的內部控制組織體系是一個分工明確的組織結構。具體而言，包括如下組成部分：

　　(1)董事會合規與風險控制委員會：作為董事會下設的專門委員會之一，其主要職能是：檢查公司經理層遵守有關法律、法規和公司章程規定的情況；監督、控制公司在機構設置、管理制度、經營決策程序、內控體系等方面的合規合法性，發現問題及時向董事會匯報；研究擬訂公司的風險管理戰略和政策，報董事會批準；組織制訂公司風險控制制度；檢查公司風險控制制度的完善性；檢查評估公司風險控制制度的執行情況；檢查公司部門內部控制制度的制定、完善和執行；負責組織對公司存在的重大風險隱患或出現的重大風險事故進行內部調查，并將調查結果和處理意見報告董事會，由董事會決議作出處理。

　　(2)督察長：督察長負責公司的督察稽核工作，對董事會負責，對公司的各項制度、業務的合法合規性及公司內部控制制度的執行情況進行監察、稽核。

　　(3)內部控制委員會：內部控制委員會是公司內部協助經營管理層進行風險控制與風險管理的非常設機構，負責公司內部控制層面的風險監控，內部控制委員會下設風險評估小組，主要職責是針對公司在經營管理中的風險進行評估且提出防范措施，并針對公司經營管理活動中發生的重大突發性事件和重大危機情況，實施危機處理。

　　(4)投資決策委員會：投資決策委員會是公司的最高投資決策機構，在內部控制組織體系中負責基金投資決策層面的風險管理，投資決策委員會下設數量分析小組，負責開發基金風控系統及其他輔助投資分析工具，對基金投資組合(或投資組合方案)進行數量化風險分析和績效評估。

　　(5)監察稽核部：監察稽核部全面負責公司的監察稽核工作，對公司內部控制制度和風險管理政策的執行情況進行合規性監督檢查，向公司管理層和有關機構提供獨立、客觀、公正的意見或建議。

　　(6)各業務部門：風險控制是每一個業務部門和員工重要的責任。各部門的主管在權限范圍內，對其負責的業務進行檢查監督和風險控制。各個員工根據國家法律法規、公司規章制度、道德規范和行為準則、本人的崗位職責進行自律。

　　3、風險管理和內部控制基本制度

　　(1)風險控制制度

　　內部風險控制制度由一系列的具體制度構成，具體包括法規遵循政策、員工行為準則、崗位分離制度、業務隔離制度、標準化作業流程制度、集中交易制度、權限管理制度、信息披露制度、獨立的監察稽核制度等。公司根據自身經營特點設立順序遞進、權責統一、嚴密有效的四層監控防線：即一線崗位自控與互控為基礎的第一層監控防線；部門內各子部門、部門和部門之間的自控和互控為基礎的第二層防線；內部監察稽核部對各崗位、各部門、各項業務全面實施監督反饋的第三層監控防線；以內部控制委員會為主體的第四層防線，實施對公司各類業務和風險的總體控制。

　　(2)監察稽核制度

　　公司設立獨立的監察稽核部門。監察稽核部門的職責是依據國家的有關法律法規和公司內部控制制度，在所賦予的權限內，按照所規定的程序和適當的方法對監察稽核對象進行公正客觀的檢查和評價。

　　(3)投資管理制度

　　本公司制定的基金投資管理制度和業務操作規程包括：基本管理制度、部門管理制度以及業務手冊三個層次。①本公司制定的基金投資基本管理制度用以規范基金投資管理方面的相關工作，包括投資管理的基本原則、決策程序、組織架構，以及投資管理過程中涉及的投資、研究、交易、投資表現評估、投資風險分析和風險控制等工作的基本規范、程序和職責等。②投資管理相關部門投資管理部、中央交易室和研究發展部等分別制定了部門管理制度，用以規范每個部門的崗位、職責、業務和人員等。③編制投資管理業務手冊，包括《投資手冊》、《交易手冊》、《研究手冊》等，作為基本管理制度和部門管理制度的重要補充，用以保證投資管理相關工作規范、有序、優質、高效地進行。

　　(4)會計控制制度

　　公司通過嚴格執行國家有關法律法規、會計政策和制度，做好公司各項經營管理活動的會計核算和財務管理工作；并做好公司所管理的基金財產的會計核算工作，以如實反映和記錄基金財產運作的情況。

　　公司確保基金財產與公司固有財產完全分開，分別設立賬戶進行管理，獨立核算，公司股東和債權人不得對基金財產主張權利，公司會計核算與基金會計核算在業務規范人員崗位和辦公區域上進行嚴格區分。公司對所管理的不同基金分別設立賬戶，分賬管理，以確保每只基金和基金財產的完整和獨立。

　　(5)技術系統控制制度

　　為擔保技術系統的安全穩定運行，公司對硬件設備的安全運行、數據傳輸與網絡安全管理、軟硬件的維護、數據的備份、信息技術人員操作管理、危機處理等方面都制定了完善的制度。

　　4、基金管理人關于內部控制的聲明

　　本公司確知建立、實施、維持和完善內部控制制度是本公司董事會及管理層的責任。本公司特別聲明以上關于內部控制的披露真實準確，并承諾將根據市場環境的變化和業務的發展不斷完善內部控制制度。

　　四、基金托管人

　　(一)基金托管人概況

　　1、基本情況

　　名稱：中國民生銀行股份有限公司

　　住所： 北京市東城區正義路4號

　　成立日期： 1996年2月7日

　　注冊資本： 2，586，721，300元

　　法定代表人： 經叔平

　　辦公地址：北京市西城區復興門內大街2號

　　電話：010-58560758，58560666-8988

　　聯系人：辛潔 吳杰

　　2、主要人員情況

　　中國民生銀行基金托管部共有員工8人，平均年齡35歲，100%員工擁有大學本科以上學歷，70%以上員工取得基金從業資格。

　　3、托管業務經營情況

　　中國民生銀行于2004年7月9日獲得基金托管資格，本基金是中國民生銀行托管的第一只基金。

　　(二)基金托管人的內部控制制度

　　1、內部風險控制目標

　　強化內部管理，保障國家的金融方針政策及相關法律法規貫徹執行，保證自覺合規依法經營，形成一個運作規范化、管理科學化、監控制度化的內控體系，保障業務正常運行，維護基金份額持有人及基金托管人的合法權益。

　　2、內部風險控制組織結構

　　中國民生銀行基金托管業務內部風險控制組織結構由中國民生銀行稽核監察部、基金托管部內設風險控制處及基金托管部各業務處室共同組成。總行稽核部對各業務部門風險控制工作進行指導、監督。基金托管部內設獨立、專職的內部監督稽核處，負責擬定托管業務風險控制工作總體思路與計劃，組織、指導、協調、監督各業務處室風險控制工作的實施。各業務處室在各自職責范圍內實施具體的風險控制措施。

　　3、內部風險控制原則

　　(1)全面性原則：風險控制必須覆蓋基金托管部的所有處室和崗位，滲透各項業務過程和業務環節；風險控制責任應落實到每一業務部門和業務崗位，每位員工對自己崗位職責范圍內的風險負責。

　　(2)獨立性原則：基金托管部設立獨立的風險控制處，該處室保持高度的獨立性和權威性，負責對托管業務風險控制工作進行指導和監督。

　　(3)相互制約原則：各處室在內部組織結構的設計上要形成一種相互制約的機制，建立不同崗位之間的制衡體系。

　　(4)定性和定量相結合原則：建立完備的風險管理指標體系，使風險管理更具客觀性和操作性。

　　(5)防火墻原則：托管部自身財務與基金財務嚴格分開；托管業務日常操作部門與行政、研發和營銷等部門嚴格分離。

　　4、內部風險控制制度和措施

　　(1)制度建設：建立了明確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規范等一系列規章制度。

　　(2)建立健全的組織管理結構：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。

　　(3)風險識別與評估：監督稽核處指導業務處室進行風險識別、評估，制定并實施風險控制措施。

　　(4)相對獨立的業務操作空間：業務操作區相對獨立，實施門禁管理和音像監控。

　　(5)人員管理：進行定期的業務與職業道德培訓，使員工樹立風險防范與控制理念，并簽訂承諾書。

　　(6)應急預案：制定完備的《應急預案》，并組織員工定期演練；建立異地災備中心，保證業務不中斷。

　　5、基金托管部內部風險控制

　　中國民生銀行從控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通、監控等五個方面構建了托管業務風險控制體系。

　　(1)堅持風險管理與業務發展同等重要的理念。托管業務是商業銀行新興的中間業務，中國民生銀行基金托管部從成立之日起就特別強調規范運作，一直將建立一個系統、高效的風險防范和控制體系作為工作重點。隨著市場環境的變化和托管業務的快速發展，新問題新情況不斷出現，中國民生銀行基金托管部始終將風險管理放在與業務發展同等重要的位置，視風險防范和控制為托管業務生存和發展的生命線。

　　(2)實施全員風險管理。完善的風險管理體系需要從上至下每個員工的共同參與，只有這樣，風險控制制度和措施才會全面、有效。中國民生銀行基金托管部實施全員風險管理，將風險控制責任落實到具體業務處室和業務崗位，每位員工對自己崗位職責范圍內的風險負責。

　　(3)建立分工明確、相互牽制的風險控制組織結構。托管部通過建立縱向雙人制，橫向多處室制的內部組織結構，形成不同處室、不同崗位相互制衡的組織結構。

　　(4)以制度建設作為風險管理的核心。中國民生銀行基金托管部十分重視內部控制制度的建設，已經建立了一整套內部風險控制制度，包括業務管理辦法、內部控制制度、員工行為規范、崗位職責及涵括所有后臺運作環節的操作手冊。以上制度隨著外部環境和業務的發展還會不斷增加和完善。

　　(5)制度的執行和監督是風險控制的關鍵。制度執行比編寫制度更重要，制度落實檢查是風險控制管理的有力保證。中國民生銀行基金托管部內部設置專職監督稽核處，依照有關法律規章，每兩月對業務的運行進行一次稽核檢查。總行稽核部也不定期對基金托管部進行稽核檢查。

　　(6)將先進的技術手段運用于風險控制中。在風險管理中，技術控制風險比制度控制風險更加可靠，可將人為不確定因素降至最低。托管業務系統需求不僅從業務方面而且從風險控制方面都要經過多方論證，托管業務技術系統具有較強的自動風險控制功能。

　　(三)基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

　　根據《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關法律法規的規定，對基金的投資對象、基金資產的投資組合比例、基金資產的核算、基金資產凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規性進行監督和核查。

　　基金托管人發現基金管理人的違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關法律法規規定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及時核對確認并以書面形式對基金托管人發出回函。在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監會。

　　基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，應立即報告中國證監會，同時通知基金管理人限期糾正。

　　五、相關服務機構

　　(一)基金份額發售機構

　　1、直銷機構

　　天治基金管理有限公司

　　辦公地址：上海市徐匯區復興西路159號

　　法定代表人：趙玉彪

　　直銷中心電話：(021)64718300

　　直銷中心傳真：(021)64375409

　　聯系人：張佳玨

　　2、代銷機構

　　(1)中國民生銀行股份有限公司

　　住所： 北京市東城區正義路4號

　　辦公地址：北京市西城區復興門內大街2號

　　法定代表人： 經叔平

　　客戶服務電話：95568

　　傳真：010-58560794

　　電話： 010-58560758，58560666-8988

　　聯系人：辛潔 吳杰

　　(2)交通銀行

　　住所：上海市仙霞路18號

　　辦公地址：上海市銀城中路188號

　　法定代表人：方誠國

　　電話：021-58781234

　　傳真：021-58408842

　　聯系人：王瑋

　　客戶服務電話：95559

　　(3)中國銀河證券有限責任公司

　　住所：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　客戶服務電話：010-68016655

　　電話：(010)66568613、66568587

　　聯系人：趙榮春、郭京華

　　網址：www.chinastock.com.cn

　　(4)聯合證券有限責任公司

　　注冊地址： 深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈10、24、25層

　　辦公地址： 深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈10、24、25層

　　法定代表人： 馬國強

　　客戶服務電話： 400-8888-555，0755-25125666

　　電話： 0755-82493561

　　傳真： 0755-82492187

　　聯系人： 盛宗凌

　　網址：www.lhzq.com

　　(5)華泰證券有限責任公司

　　住所：江蘇省南京市中山東路90號華泰證券大廈

　　法定代表人：吳萬善

　　電話：025-84457777-882、721

　　聯系人：張雪瑾、袁紅彬

　　網址：www.htsc.com.cn

　　(6)天同證券有限責任公司

　　住所：山東省濟南泉城路180號齊魯國際大廈(資訊 行情 論壇)5層

　　法定代表人：段虎

　　電話：0531-5689888-9690

　　聯系人：羅海濤

　　網址：www.ttstock.com.cn

　　(7)國泰君安證券股份有限公司

　　住所：上海市浦東新區商城路618號

　　法定代表人：祝幼一

　　客戶服務電話：400-8888-666

　　聯系人：芮敏祺

　　網站： www.gtja.com

　　(8)海通證券股份有限公司

　　住所：上海市淮海中路98號

　　法定代表人：王開國

　　客戶服務電話：021-962503

　　聯系人：金蕓

　　網站：www.htsec.com

　　(9)華夏證券股份有限公司

　　住所：北京市新中街68號

　　辦公地址：北京朝內大街188號

　　法定代表人：黎曉宏

　　客戶服務電話：400-8888-108

　　聯系人：權唐

　　網站：www.csc108.com

　　(10)興業證券股份有限公司

　　住所：福建省福州市湖東路99號標力大廈

　　法定代表人：蘭榮

　　客戶服務電話：021-68419125

　　聯系人：繆白

　　網站：www.xyzq.com.cn

　　(11)東方證券股份有限公司

　　住所：上海市浦東大道720號20樓

　　法定代表人：肖時慶

　　客戶服務電話：021-962506

　　聯系人：盛云

　　網址：www.dfzq.com.cn

　　(12)山西證券有限責任公司

　　住所：山西省太原市府西街69號山西國貿中心

　　法定代表人：吳晉安

　　客戶服務電話：0351-8686868

　　聯系人：鄒連星 劉文康

　　網址：www.i618.com.cn

　　(13)東北證券有限責任公司

　　住所：吉林省長春市人民大街138-1號

　　法定代表人：李樹