每日基金投資必讀：11月18日基金動(dòng)態(tài)及點(diǎn)評(píng)

　　方信

　　今日深交所的第二只LOF產(chǎn)品-----中銀國(guó)際中國(guó)精選混合型證券投資基金發(fā)布上網(wǎng)發(fā)行提示性公告

　　經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，中銀國(guó)際中國(guó)精選混合型開(kāi)放式證券投資基金已在深圳證券交 易所上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行�；�金簡(jiǎn)稱“中銀中國(guó)”，認(rèn)購(gòu)代碼“163801”，網(wǎng)上掛牌價(jià)格1.00元，發(fā)售時(shí)間為2004年11月18日至2004年12月28日交易時(shí)間。這是繼南方積極配置基金之后深交所的第二只LOF產(chǎn)品。

　　中銀國(guó)際基金管理有限公司公告新增招商證券、銀河證券為基金代銷機(jī)構(gòu)

　　根據(jù)中銀國(guó)際基金管理有限公司與招商證券股份有限公司、中國(guó)銀河證券有限責(zé)任公司簽署的《中銀國(guó)際基金管理有限公司開(kāi)放式證券投資基金銷售代理委托協(xié)議》，招商證券、銀河證券自2004年11月18日起正式代理中銀國(guó)際中國(guó)精選混合型開(kāi)放式證券投資基金(基金代碼：163801)的銷售及相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　招商證券在北京、上海、南京、杭州、無(wú)錫、武漢、哈爾濱、廣州、成都、揚(yáng)州、東莞、珠海、昆明、南寧、佛山、長(zhǎng)沙、合肥、福州、深圳等19個(gè)城市31家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和招商證券牛網(wǎng)(www.newone.com.cn)開(kāi)放式基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)受理投資者的開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)。銀河證券在以下59個(gè)城市的167家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理對(duì)所有投資者的開(kāi)戶和認(rèn)購(gòu)手續(xù)：北京、天津、石家莊、秦皇島、太原、晉中、臨汾、呼和浩特、包頭、沈陽(yáng)、長(zhǎng)春、哈爾濱、上海、南京、杭州、嘉興、紹興、湖州、德清、金華、蘭溪、臺(tái)州、溫州、麗水、合肥、馬鞍山、福州、南昌、煙臺(tái)、鄭州、武漢、襄樊、宜昌、荊門(mén)、長(zhǎng)沙、廣州、佛山、順德、汕頭、湛江、中山、廉江、南寧、�？凇�重慶、江津、成都、昆明、西安、蘭州、西寧、烏魯木齊、大連、寧波、廈門(mén)、青島、濟(jì)南、深圳、東莞。

　　華安基金管理有限公司公告調(diào)低華安現(xiàn)金富利投資基金首次申購(gòu)數(shù)額限制

　　根據(jù)《華安現(xiàn)金富利投資基金基金合同》的有關(guān)規(guī)定，為滿足投資者需求，基金管理人決定調(diào)低華安現(xiàn)金富利投資基金(以下簡(jiǎn)稱“華安富利”，代碼：040003)的首次申購(gòu)數(shù)額限制。自2004年11月18日起，投資者(包括機(jī)構(gòu)和個(gè)人)通過(guò)各銷售渠道(中國(guó)工商銀行除外)首次申購(gòu)華安富利基金的最低金額從原人民幣5，000元調(diào)整為人民幣1，000元。在中國(guó)工商銀行的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行首次申購(gòu)的最低金額的調(diào)整日期，以中國(guó)工商銀行網(wǎng)點(diǎn)公告為準(zhǔn)。

　　此次申購(gòu)數(shù)額限制的調(diào)整僅限于對(duì)首次申購(gòu)最低金額的調(diào)整，每次追加申購(gòu)的最低金額仍維持人民幣1，000元不變。定期定額投資計(jì)劃不受此最低申購(gòu)金額限制，每筆申購(gòu)的最低金額仍維持人民幣300元不變。

　　華安基金管理有限公司今日還對(duì)直銷渠道開(kāi)通華安寶利配置證券投資基金的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)進(jìn)行公告-----

　　為更好地滿足投資者的理財(cái)需求，華安基金管理有限公司決定自2004年11月18日起，直銷渠道開(kāi)通直銷華安寶利配置證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“華安寶利”，代碼：040004)基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。基金轉(zhuǎn)換是指投資者可將其持有的本公司旗下某只開(kāi)放式基金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為公司管理的另一只開(kāi)放式基金的份額。

　　華安寶利基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)適用于華安寶利配置證券投資基金與公司目前管理的華安創(chuàng)新證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“華安創(chuàng)新”，代碼：040001)、華安上證180(資訊 行情 論壇)指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“華安180”，代碼：040002)以及華安現(xiàn)金富利投資基金(以下簡(jiǎn)稱“華安富利”，代碼：040003)之間的轉(zhuǎn)換。本公司今后發(fā)行的其他開(kāi)放式基金將視具體情況確定是否適用于基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

　　基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用包括轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)兩部分。基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金持有人承擔(dān)。根據(jù)各開(kāi)放式基金最新招募說(shuō)明書(shū)或公告的約定，目前相關(guān)開(kāi)放式基金贖回費(fèi)率為：

　　基金名稱持有時(shí)間贖回費(fèi)率

　　華安創(chuàng)新：

　　365天以內(nèi)(含第365天)0.5%

　　365天-730天(含第730天)0.3%

　　730天-1095天(含第1095天)0.2%

　　1095天-1460天(含第1460天)0.1%

　　1460天以上0

　　華安180和華安富利全部為0。

　　華安寶利365天以內(nèi)(含第365天)0.5%

　　365天以上0.25%

　　轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)按轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金之間申購(gòu)費(fèi)率的差額計(jì)算收取：

　　基金轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率=max[(轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率-轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率)，0]，即轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率減去轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率，如為負(fù)數(shù)則取0。

　　根據(jù)各開(kāi)放式基金最新招募說(shuō)明書(shū)或公告的約定，目前相關(guān)開(kāi)放式基金申購(gòu)費(fèi)率如下：

　　基金名稱申購(gòu)金額申購(gòu)費(fèi)率(直銷電子交易平臺(tái)除外)

　　華安創(chuàng)新0≤M＜100萬(wàn)1.5%

　　100萬(wàn)≤M＜1000萬(wàn)1.2%

　　M≥1000萬(wàn)1%

　　華安1800≤M＜100萬(wàn)1.5%

　　100萬(wàn)≤M＜1000萬(wàn)1.2%

　　M≥1000萬(wàn)0.9%

　　華安富利全部0

　　華安寶利0≤M＜100萬(wàn)1.2%

　　100萬(wàn)≤M＜1000萬(wàn)1.1%

　　M≥1000萬(wàn)1%

　　直銷電子交易平臺(tái)的申購(gòu)費(fèi)率如下:

　　基金名稱申購(gòu)費(fèi)率(直銷電子交易平臺(tái))

　　華安180和華安創(chuàng)新為0.6%

　　華安富利為0

　　華安寶利為0.48%

　　轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)＝轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率

　　轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值-轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)

　　申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)=轉(zhuǎn)出金額×基金轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率

　　轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)出金額-申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)

　　轉(zhuǎn)入份額=轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值

　　注：轉(zhuǎn)入份額的計(jì)算結(jié)果四舍五入保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。

　　其他代理銷售機(jī)構(gòu)辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)適用的基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用將在開(kāi)通時(shí)另行公告。

　　規(guī)則：

　　1、基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)辦理，且該銷售機(jī)構(gòu)須同時(shí)代理擬轉(zhuǎn)出基金及擬轉(zhuǎn)入基金的銷售。

　　2、基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請(qǐng)。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購(gòu)狀態(tài)。

　　3、基金轉(zhuǎn)換采取未知價(jià)法，即以申請(qǐng)受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行計(jì)算。

　　4、正常情況下，基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人將在T+1日對(duì)投資者T日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行有效性確認(rèn)。在T＋2日后(包括該日)投資者可向銷售機(jī)構(gòu)查詢基金轉(zhuǎn)換的成交情況。

　　5、基金轉(zhuǎn)換的最低申請(qǐng)份額為1000份基金單位。如投資者在單個(gè)銷售網(wǎng)點(diǎn)持有單只基金的份額不足1000份時(shí)，需一次性全額轉(zhuǎn)出。單筆轉(zhuǎn)入申請(qǐng)不受轉(zhuǎn)入基金最低申購(gòu)限額限制。

　　6、單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回份額及凈轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額之和超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級(jí)，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對(duì)于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的比例確認(rèn)。在轉(zhuǎn)出申請(qǐng)得到部分確認(rèn)的情況下，未確認(rèn)的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)將不予以順延。

　　7、目前，本公司旗下的開(kāi)放式基金均采用前端收費(fèi)模式，故投資者轉(zhuǎn)入的基金份額將被自動(dòng)記入前端收費(fèi)模式下，且持有人對(duì)轉(zhuǎn)入基金的持有期限自轉(zhuǎn)入之日起計(jì)算。

　　8、如投資者申請(qǐng)全額轉(zhuǎn)出其持有的華安富利基金余額時(shí)，本公司將自動(dòng)結(jié)轉(zhuǎn)投資者待支付的收益，該收益將一并計(jì)入轉(zhuǎn)出金額以折算轉(zhuǎn)入基金份額。

　　暫�；�金轉(zhuǎn)換的情形及處理：

　　出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，基金管理人可以暫�；�金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)：

　　1、不可抗力的原因?qū)е禄�金無(wú)法正常運(yùn)作。

　　2、證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金份額凈值。

　　3、因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，基金管理人認(rèn)為有必要暫停接受該基金單位轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。

　　4、法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他情形或其他在《基金合同》、《基金招募說(shuō)明書(shū)》已載明并獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的特殊情形。

　　發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并于規(guī)定期限內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登暫停公告。重新開(kāi)放基金轉(zhuǎn)換時(shí)，基金管理人應(yīng)最遲提前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登重新開(kāi)放基金轉(zhuǎn)換的公告。

　　據(jù)悉，日前中銀國(guó)際基金管理公司分別在北京、上海、南京等地舉辦了小型的券商、機(jī)構(gòu)見(jiàn)面會(huì)，并通過(guò)券商視頻培訓(xùn)系統(tǒng)對(duì)有關(guān)券商進(jìn)行了培訓(xùn)。博時(shí)基金管理公司各項(xiàng)工作業(yè)已全面展開(kāi)。目前已經(jīng)有多家QFII表示將通過(guò)深交所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)LOF基金。

　　來(lái)自新聞媒體的消息有，深交所LOF將達(dá)三只

　　據(jù)報(bào)道，中銀國(guó)際基金管理公司旗下首只基金------中國(guó)精選混合型基金今天起正式通過(guò)深交所交易系統(tǒng)面向投資者發(fā)售，從而成為繼南方積極配置基金之后又一只上市開(kāi)放式基金。11月22日起，博時(shí)基金管理公司旗下的博時(shí)主題行業(yè)基金(博時(shí)5號(hào))亦將通過(guò)深交所交易系統(tǒng)公開(kāi)發(fā)售，屆時(shí)深交所LOF產(chǎn)品將增加到三只。為了幫助投資者加深對(duì)LOF產(chǎn)品以及2005年證券市場(chǎng)形勢(shì)的認(rèn)識(shí)和了解，深交所將聯(lián)合中銀國(guó)際、博時(shí)兩家基金管理公司在北京、上海、廣州、深圳、成都等城市舉辦"當(dāng)前證券市場(chǎng)形勢(shì)分析及LOF產(chǎn)品投資報(bào)告會(huì)"。

　　基金業(yè)界人事方面———

　　景順長(zhǎng)城基金管理有限公司公告調(diào)整基金經(jīng)理。

　　根據(jù)公司第一屆董事會(huì)決議(通訊表決)，對(duì)基金經(jīng)理做如下調(diào)整：

　　聘任曾昭雄為景順長(zhǎng)城景系列證券投資基金基金經(jīng)理，同意陳利宏辭去景順長(zhǎng)城景系列證券投資基金基金經(jīng)理。此決議已報(bào)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)備案。

　　附：曾昭雄簡(jiǎn)歷

　　曾昭雄先生，男，1969年出生。北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。擁有12年的證券投資及研究經(jīng)驗(yàn)，曾任深圳證券交易所高級(jí)研究員，深圳證券交易所市場(chǎng)服務(wù)部部門(mén)副經(jīng)理，平安證券業(yè)務(wù)管理部副總經(jīng)理，聯(lián)合證券國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理。2000年10月進(jìn)入德累斯頓銀行旗下的全球基金管理公司DresdnerRCMGlobalInvestors及私人銀行KleinwortBensonPrivateBank任基金經(jīng)理助理及亞太投資策略研究，2001年10月加入湘財(cái)荷銀基金管理公司任投資總監(jiān)，2004年8月加入景順長(zhǎng)城基金管理有限公司公司。具有基金從業(yè)資格。

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