每日基金投資必讀：11月3日基金動態及點評

　　方信

　　繼日前諾安基金 平衡基金實施分紅后，今日又有一家基金宣布分紅。

　　廣發聚富證券投資基金今日公布了分紅公告

　　截止2004年10月29日基金可分配收益為31，118，675.43元人民幣。本著及時回報投資者的宗旨，基金決定進行本年度第三次分紅。根據《廣發聚富開放式證券投資基金基金合同》的有關規定，經本基金管理人廣發基金管理有限公司計算并由本基金托管人中國工商銀行復核，本公司決定以截止2004年10月29日的可分配收益為基準，向基金持有人進行收益分配。每10份基金份額派發紅利0.20元人民幣，權益登記日、除息日為2004年11月4日，紅利發放日為2004年11月8日，選擇紅利再投資的投資者其現金紅利轉為基金份額的份額資產凈值(NAV)確定日為2004年11月8日，紅利再投資的基金份額可贖回起始日：2004年11月10日。

　　選擇現金紅利方式的投資者的紅利款將于2004年11月8日自基金托管賬戶劃出。選擇紅利再投資方式的投資者由紅利轉得的基金份額將以2004年11月8日的基金份額凈值為計算基準確定，本公司對紅利再投資所得的基金份額進行確認并通知各銷售機構。2004年11月10日起投資者可以查詢、贖回。凍結基金份額的紅利發放按照《廣發基金管理有限公司開放式基金業務規則》的相關規定處理。基金本次分紅免收分紅手續費，選擇紅利再投資方式的投資者其由紅利所得的基金份額免收申購費用。

　　對于未選擇具體分紅方式的投資者，本基金默認的分紅方式為現金方式。投資者可以在基金開放日的交易時間內到銷售網點修改分紅方式，確認的方式將按照投資者在權益登記日之前(不含2004年11月4日)最后一次選擇的分紅方式為準。

　　基金代銷方面，南方基金公司公告增加南京證券為代銷交易網點

　　南方基金管理有限公司已與南京證券有限責任公司簽署了《南方基金管理有限公司開放式基金代銷協議》。根據相關業務準備和系統測試情況，決定從2004年11月3日開始通過南京證券辦理南方穩健成長基金、南方寶元債券型基金、南方避險增值基金和南方現金增利基金的申購和贖回等業務。投資者可到南京證券在南京、上海、鎮江、南通、江陰、連云港、常熟、張家港等地17家營業部和4家服務部辦理南方基金管理有限公司開放式基金賬戶卡開戶、基金申購和贖回等業務。

　　湘財荷銀基金管理有限公司就投資者修改基金分紅方式發布公告

　　根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》和中國證監會基金部《關于實施<證券投資基金運作管理辦法>有關問題的通知》的相關規定，湘財荷銀基金管理有限公司經與托管銀行協商一致，已對其所管理的湘財合豐價值優化型成長類行業證券投資基金、周期類行業證券投資基金、穩定類行業證券投資基金和湘財荷銀行業精選證券投資基金的基金合同分別作了修改并進行了公告，公告內容詳見2004年10月13日中國證券報、上海證券報和證券時報以及本公司網站(www.xchyf.com)。公告對基金的默認分紅方式由紅利再投資修改為發放現金紅利。自上述基金合同修改之日起，新開設基金帳戶時未選擇分紅方式的基金份額持有人，其分紅方式默認為現金分紅；如果基金份額持有人選擇紅利再投資的分紅方式，請在銷售網點明示。在此之前開設基金帳戶時未選擇分紅方式、且未申請過分紅方式修改的基金份額持有人，其分紅方式將由紅利再投資改為現金分紅，若需要將默認的分紅方式改回紅利再投資，請到上述基金份額所在的銷售網點和機構進行修改。

　　今日一組來自商業銀行的消息從側面反映了基金業務的發展情況，值得我們關注。

　　1.銀華優勢企業基金首批入選招商銀行(資訊 行情 論壇)“精品基金超市”

　　在銀華基金管理公司也宣布增加招商銀行為該基金的代銷機構后，招商銀行已將銀華優勢企業基金首批入選該行精品基金超市。據悉，招商銀行對于吸納開放式基金進入“精品基金超市”時主要考核標準有兩項：一，業績回報優秀；二，產品特點突出。

　　2.興業卡網上基金受到青睞

　　據報道，興業銀行與銀聯電子支付服務有限公司以及國內各大基金公司聯合推出的興業卡"銀聯通"網上基金超市業務憑借著其"品種豐富、費率優惠、安全便捷和一站式服務"等一系列優勢贏得了眾多投資者的青睞。該基金超市開業以來，累計基金買賣交易量已經達到約1200多萬元，9月20日單天申購交易量就突破100萬元。

　　3.建設銀行公布今年前三季基金托管量和托管收入5

　　有媒體報道，今年前三季度，建設銀行全面加強基金托管業務的營銷和服務，全行托管業務規模快速增加。截至9月底，全行托管基金資產總凈值達541.68億元，比去年同期增加217.14億元，增幅67%，托管基金總數達到23只，實收托管費收入近8000萬元，比去年同期增長61%。

　　　報道稱，新的《證券投資基金信息披露管理辦法》及其相關實施細則出臺后，建行及時根據最新法律法規要求修改了有關規章制度，避免了政策法規層面的風險。同時，還完善了托管業務會計檔案管理辦法，建立了清算日志和國債結算登記制度。及時下發了有關操作規程，結合建行風險平臺工程建設，對資產托管業務的操作流程和風險環節進行梳理和完善，進一步防范了資產托管業務風險。建設銀行還強化了對基金投資運作的監督力度，得到了監管部門的充分肯定。今年以來，根據證監會的有關要求，建設銀行統一部署，對托管基金今年以來參與新股申購的情況做了全面清理檢查，并結合此項工作，及時對原工作流程重新梳理，加強了管理工作的系統性和完整性。

　　最后是天同基金管理有限公司的一則更正公告

　　因工作疏忽，2004年10月30日公告的《天同180指數增值證券投資基金更新招募說明書摘要》應為《天同180指數證券投資基金更新招募說明書摘要》。

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