嘉實浦安保本混合型開放式基金招募說明書

　　基金管理人：嘉實基金管理有限公司　　

　　基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

　　重要提示

　　本基金根據(jù)2004年9月27日中國證券監(jiān)督管理委員會《關于同意嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金募集的批復》(證監(jiān)基金字［2004］151號)和《關于募集嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金的確認函》(基金部函［2004］118號)的核準,進行募集。

　　基金管理人保證本《招募說明書》的內容真實、準確、完整。本《招募說明書》經(jīng)中國證監(jiān)會核準，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　投資有風險，投資人認購(或申購)基金時應認真閱讀招募說明書；

　　基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)；

　　本《招募說明書》依據(jù)本基金《基金合同》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準。《基金合同》是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依《基金合同》取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對《基金合同》的承認和接受，并按照《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。

　　一、緒　言

　　本《招募說明書》依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)及其他有關法律法規(guī)和《嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金基金合同》編寫。

　　本《招募說明書》闡述了嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金的投資目標、策略、風險、費率等與投資者投資決策有關的全部必要事項，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本《招募說明書》。

　　本基金管理人承諾本《招募說明書》不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。

　　本基金根據(jù)本《招募說明書》所載明的資料申請募集的。本《招募說明書》由嘉實基金管理有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本《招募說明書》中載明的信息，或對本《招募說明書》做出任何解釋或者說明。

　　本《招募說明書》依據(jù)本基金《基金合同》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準。《基金合同》是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依《基金合同》取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對《基金合同》的承認和接受，并按照《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。

　　二、釋　義

　　本《招募說明書》中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義；

　　基金或本基金： 指嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金；

　　《基金合同》： 指《嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金基金合同》；

　　《招募說明書》： 指《嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金招募說明書》；

　　《履約保函》： 指《嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金履約保函》；

　　《托管協(xié)議》： 指《嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金托管協(xié)議》；

　　《基金份額發(fā)售公告》： 指《嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金基金份額發(fā)售公告》；

　　中國證監(jiān)會： 指中國證券監(jiān)督管理委員會；

　　中國銀監(jiān)會： 指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；

　　《基金法》： 指《中華人民共和國證券投資基金法》；

　　《運作辦法》： 指《證券投資基金運作管理辦法》；

　　《銷售辦法》： 指《證券投資基金銷售管理辦法》；

　　《信息披露辦法》： 指《證券投資基金信息披露管理辦法》；

　　法律法規(guī)： 指中國現(xiàn)時有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章及規(guī)范性文件、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件；

　　《基金合同》當事人： 指受《基金合同》約束，根據(jù)《基金合同》享受權利并承擔義務的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；

　　基金管理人： 指嘉實基金管理有限公司；

　　基金托管人： 指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司；

　　基金保證人： 指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司；

　　注冊登記業(yè)務： 指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務，具體內容包括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等；

　　注冊登記機構： 指辦理本基金注冊登記業(yè)務的機構。本基金的注冊登記機構為嘉實基金管理有限公司或接受嘉實基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊登記業(yè)務的機構；

　　《基金合同》生效日： 指《基金合同》第十一條第(一)款所述《基金合同》生效的日期；　

　　募集期： 指自《招募說明書》公告之日起到《基金合同》生效日的時間段，最長不超過3個月；

　　保本期： 指從《基金合同》生效日至保本到期日之間的時間段；

　　投資轉型期： 指保本到期日的次日起為期30個工作日的時間段；

　　增強指數(shù)期： 指從投資轉型期結束的次日至基金合同終止之間的時間段；

　　認購： 指在本基金募集期內，投資者申請購買本基金份額的行為；

　　申購： 指在本《基金合同》生效后，投資者申請購買本基金份額的行為；

　　贖回： 指基金份額持有人按《基金合同》規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金份額的行為；

　　基金規(guī)模上限： 保本期內為60億份基金份額；保本到期日后不設基金規(guī)模上限；

　　銷售代理人： 指依據(jù)有關基金銷售與服務代理協(xié)議辦理本基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管和其他基金業(yè)務的代理機構；

　　銷售機構： 指基金管理人及銷售代理人；

　　基金賬戶： 指注冊登記機構為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登記機構辦理注冊登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶；

　　存續(xù)期： 指基金存續(xù)的不定期期限；

　　開放日： 指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務的工作日；

　　工作日： 指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；

　　T日： 指銷售機構在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務申請的日期；

　　元： 指人民幣元；

　　基金收益： 指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息及其他合法收入；

　　基金凈收益： 指基金收益扣除按照有關規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額；

　　基金資產(chǎn)總值： 指基金購買的各類證券價值、銀行存款本息和基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和；

　　基金資產(chǎn)凈值： 指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值；

　　基金資產(chǎn)估值： 指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程；

　　每一基金份額資產(chǎn)凈值： 指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)后的價值；

　　保本期初： 指《基金合同》生效日(以屆時基金管理人的公告為準)；

　　保本期末/保本到期日： 指自《基金合同》生效日起滿三個公歷年的日期(以屆時基金管理人的公告為準)；

　　認購保本底線： 1.01元/基金份額；

　　申購保本底線： 1.01元/基金份額-自保本期初至申購日每一基金份額累計分紅款項；

　　持有期： 自投資者獲得該基金份額之日起不間斷持有的期間；

　　更新招募說明書： 基金合同生效后，在每六個月結束之日起45日內，對招募說明書進行更新，并在公告時間15日前報中國證監(jiān)會審核。更新招募說明書將登載在公司網(wǎng)站上，更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊上。更新招募說明書公告內容的截止日為每6個月的最后一日；

　　市場中斷事件： 凡是由于本協(xié)議各方控制之外的原因導致無法于估值日確定每一基金份額的資產(chǎn)凈值的，均屬市場中斷事件，包括(但不限于)上海證券交易所或深圳證券交易所的超過50%的A股或債券的交易中斷；或全國銀行間債券市場超過50%的債券的交易中斷；或上海證券交易所或深圳證券交易所超過50%的A股跌停；或上海交易所或深圳交易所的清算系統(tǒng)關閉；

　　不可抗力： 是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況。包括但不限于國家《基金法》及其他有關法律法規(guī)及重大政策調整、地震、臺風、水災、流行病等自然災害，以及罷工、國家緊急狀況、政治動亂、戒嚴、戰(zhàn)爭、恐怖主義行為等事件。

　　三、基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　本基金基金管理人為嘉實基金管理有限公司，基本信息如下：　

　　名稱：嘉實基金管理有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈4104室

　　辦公地址：北京市建國門北大街8號華潤大廈8層

　　法定代表人：王忠民

　　總經(jīng)理：趙學軍

　　成立日期：1999年3月25日

　　注冊資本：1億元

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

　　電話：(010)65188866

　　傳真：(010)65185678

　　聯(lián)系人：王永宏，賈玉淼

　　嘉實基金管理有限公司經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1999]5號文批準，于1999年3月25日成立，是中國第一批基金管理公司之一。

　　公司股權結構如下：中誠信托投資有限責任公司出資4840.82萬元人民幣,占注冊資本總額的48.4082%；北京證券有限責任公司出資1922萬元人民幣,占注冊資本總額的19.22%；吉林省信托投資有限責任公司出資1650萬元人民幣,占注冊資本總額的16.50%；立信投資有限責任公司出資1587.18萬元人民幣,占注冊資本總額的15.8718%。

　　公司設立了投資決策委員會和風險控制委員會等專業(yè)委員會。投資決策委員會負責指導基金資產(chǎn)的運作、確定基本的投資策略和投資組合的原則。風險控制委員會負責全面評估公司的經(jīng)營過程中的各項風險，并提出防范措施。

　　公司目前下設16個部門，分別是：基金投資部、研究部、監(jiān)察稽核部、產(chǎn)品管理部、養(yǎng)老金及金融機構服務部、營銷策劃部、運營部、人力資源部、機構客戶部、渠道發(fā)展部、客戶服務部、養(yǎng)老金投資部、法律部、財務部、企劃部、交易部。

　　基金投資部負責根據(jù)投資決策委員會制定的原則進行基金投資；研究部負責行業(yè)、上市公司研究和投資策略研究；監(jiān)察稽核部負責對公司及其員工遵守國家相關法律、法規(guī)和公司內部規(guī)章制度等情況進行監(jiān)督和檢查；產(chǎn)品管理部負責新產(chǎn)品開發(fā)以及相關的市場營銷研究、法律環(huán)境研究和理財策略研究等；養(yǎng)老金及金融機構服務部主要負責機構客戶的委托理財業(yè)務，包括投資管理和客戶服務；營銷策劃部負責公司品牌建設，基金產(chǎn)品的市場宣傳和推廣，市場研究和調研以及支持銷售業(yè)務的相關服務；運營部負責公司信息系統(tǒng)的日常運行與維護，跟蹤研究新技術，進行相應的技術系統(tǒng)規(guī)劃與開發(fā)、基金會計核算、估值、開放式基金注冊、登記和清算等業(yè)務；人力資源部負責公司企業(yè)文化建設、招聘、薪酬福利、培訓、激勵和考核、人事檔案以及行政性后勤管理和服務工作；機構客戶部負責向機構客戶市場銷售嘉實的證券投資基金、單一賬戶管理服務、年金管理服務，開發(fā)和維護公司核心機構客戶，完成銷售任務；渠道發(fā)展部負責代銷渠道的開發(fā)、維護和管理，進行代銷機構培訓，確保公司銷售目標的實現(xiàn)；客戶服務部負責客戶服務體系的規(guī)劃和建設，提供高質量的客戶服務，以確保最大限度的滿足客戶需求；養(yǎng)老金投資部對養(yǎng)老金、固定收益和單一賬戶產(chǎn)品進行投資和管理；法律部進行公司的法律制度建設，處理公司日常法律事務，以有效地控制公司經(jīng)營中的法律風險；財務部負責公司資金的管理，資金使用效率，進行公司財務核算管理，協(xié)調財務審計工作所，確保財務工作的真實性與合法性；企劃部制定公司的長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，以確保公司戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)；進行戰(zhàn)略項目論證研究，為公司在重大戰(zhàn)略項目上的科學決策提供支持；交易部負責審核和執(zhí)行基金經(jīng)理交易指令，協(xié)調交易過程，確保公平對待各基金組合。

　　截止到2004年7月底，公司有員工142人，其中77人具有碩士以上學歷，占54%。

　　基金管理人無任何受處罰記錄。

　　(二)經(jīng)營業(yè)績

　　本基金系初次發(fā)售，《基金合同》生效以及基金開始運作后將開始披露基金的運作業(yè)績。請投資者關注本基金的后續(xù)公告。

　　目前，本基金管理人共管理2只封閉式證券投資基金，和5只開放式證券投資基金，其中3只開放式證券投資基金屬于同一系列基金。基本情況如下：

　　投資者需注意管理人的歷史業(yè)績并不代表未來預期的管理業(yè)績，所以上述基金的業(yè)績表現(xiàn)只是作為一個參考。

　　(三)主要人員情況

　　1、基金管理人董事(8名)、監(jiān)事(3名)、經(jīng)理及其他高級管理人員基本情況

　　王忠民先生，董事長。大學專科。曾任北京礦務局財務處會計，煤炭部財務司會計、副處長，中國統(tǒng)配煤礦總公司財務局處長，煤炭部財務公司籌備組負責人，中煤信托投資有限責任公司董事長兼總經(jīng)理，2002年3月至今任中誠信托投資有限責任公司黨委書記、董事長。

　　王少華先生，董事。大學本科學歷，高級會計師。1992年至1995年任中國南方證券有限公司海南分公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理。1996年至今在中誠信托投資有限責任公司工作，現(xiàn)任中誠信托投資有限責任公司總裁。

　　韓家樂先生，董事，中共黨員，碩士研究生，1982年至1987年林業(yè)部計劃司任任工程師，1990年至今歷任海問證券投資咨詢有限公司總經(jīng)理、長嶺信息產(chǎn)業(yè)集團股份有限公司董事長、北京德恒有限責任公司董事長兼總經(jīng)理、立信投資有限責任公司董事長兼總經(jīng)理等職。

　　余杰先生，董事。中共黨員，經(jīng)濟學碩士，經(jīng)濟師。1990年9月至1991年12月，歷任海南港澳國際信托投資公司證券營業(yè)部經(jīng)理、證券部經(jīng)理。1992年1月至1997年9月于海南國際租賃有限公司任董事、副總經(jīng)理。1997年至今任職于北京證券有限責任公司，歷任公司總經(jīng)理助理兼研究發(fā)展部總經(jīng)理、投資銀行部總經(jīng)理、公司副總經(jīng)理。

　　趙學軍先生，董事、總經(jīng)理。中共黨員，經(jīng)濟學博士。1987年7月至1990年9月在天津通信廣播公司電視設計所任助理工程師。1992年12月至1993年6月在外經(jīng)貿部中國儀器進出口總公司任經(jīng)濟師。1993年7月至1994年8月在北京商品交易所任信息處長。1994年8月至1995年5月在天津紡織原材料交易所任總裁、法定代表人。1995年5月至1997年5月在商鼎期貨經(jīng)紀有限公司任副總經(jīng)理兼上海營業(yè)部總經(jīng)理。1998年6月至1998年9月在北京證券有限公司任基金部總經(jīng)理助理、阜成路營業(yè)部總經(jīng)理助理。1998年9月至2000年10月在大成基金管理有限公司助理總經(jīng)理、副總經(jīng)理。2000年10月至今在嘉實基金管理有限公司任總經(jīng)理。

　　金立佐先生，獨立董事。英國牛津大學博士。1982-1983年在北京大學經(jīng)濟系國民經(jīng)濟管理教研室任教，1983-1988年國在家經(jīng)濟體制改革委員會工作，1993-1995年在英國洛希爾商人銀行公司融資部和美國摩根士丹利(亞洲)投資銀行部工作，1995-1999年在中和信達投資顧問有限公司工作，1999年至今在中和應泰管理顧問有限公司就職。主要的社會職務有中遠航運股份有限公司獨立董事，國旅聯(lián)合股份有限公司、航天晨光股份有限公司獨立董事，上海法律與經(jīng)濟研究所學術與管理委員會委員兼理事長，中國信達資產(chǎn)管理公司專家委員會委員和宏源證券股份有限公司獨立董事。　

　　賀強先生，獨立董事。大學本科學歷。1982年至今在中央財經(jīng)大學工作，現(xiàn)為教授，1994年至今任中央財經(jīng)大學證券期貨研究所所長。

　　湯欣先生，獨立董事。法學博士。1998　年至2000　年任北京大學法學院博士后研究人員、授課教師，1999年至2000年任中國證監(jiān)會《上市公司收購暫行規(guī)定(草案)》起草小組成員，2000年至今歷任清華大學法學院講師、副教授。現(xiàn)任清華大學法學院副教授。

　　陳凱源先生,監(jiān)事,高級經(jīng)濟師。現(xiàn)任中煤信托投資有限責任公司自有資產(chǎn)管理部總經(jīng)理。曾任海南建龍房地產(chǎn)開發(fā)公司總經(jīng)理，南方證券海口營業(yè)部總經(jīng)理。

　　朱成剛先生，監(jiān)事。法學碩士。1993年7月畢業(yè)于西北政法學院經(jīng)濟法系，獲法學學士學位；　1998年7月畢業(yè)于中國政法大學研究生院，獲法學碩士學位；1998年7月至2002年1月，就職于中國建設銀行資產(chǎn)保全部、法律事務部；2002年1月至今，就職于嘉實基金管理有限公司監(jiān)察稽核部、法律部。

　　蘭寶石先生，監(jiān)事。碩士研究生。1985至1987年任天津漢沽區(qū)供銷社土產(chǎn)公司業(yè)務負責人；1987至1989年間任天津龍門大廈華川商場總經(jīng)理；1989至1992年間任北京華川公司華川經(jīng)營部總經(jīng)理；1989至1992年任北京愛織服裝公司總經(jīng)理；1994至1995年農(nóng)業(yè)部北京聚沙實業(yè)公司商貿部副總經(jīng)理；1995至1998年天津商業(yè)銀行融盛支行行長助理；1999年至今天津新紀元風險投資公司總經(jīng)理；2003年至今任海泰生物科技發(fā)展有限公司總經(jīng)理、北京大學國家高新技術開發(fā)區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略研究院院長助理和天津創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會副理事長。

　　竇玉明先生，副總經(jīng)理。碩士研究生。1994年6月至1995年6月在北京中信國際合作公司金融小組工作。1995年6月至2000年2月任職于深圳君安證券公司投資經(jīng)理。2000年2月至2000年10月任職于大成基金管理公司基金經(jīng)理助理。2000年10月至今任職于嘉實基金管理公司，歷任投資部總監(jiān)、總經(jīng)理助理和公司副總經(jīng)理。

　　宋振茹女士，副總經(jīng)理。中共黨員，碩士研究生，經(jīng)濟師。1981年6月至1996年10月任職于中辦警衛(wèi)局。1996年11月至1998年7月于中國銀行海外行管理部任副處長。1998年7月至1999年3月任博時投資基金管理公司總經(jīng)理助理。1999年3月至今任職于嘉實基金管理公司，歷任督察員和公司副總經(jīng)理。

　　李道濱先生，副總經(jīng)理。中共黨員，碩士研究生，經(jīng)濟師。1988年7月至1990年9月任職于廈門華僑博物館。1993年7月至1998年9月任職于中國廈門國際經(jīng)濟技術合作公司。2000年10月至今任職于嘉實基金管理公司，歷任市場部副總監(jiān)、總監(jiān)、總經(jīng)理助理和公司副總經(jīng)理。

　　張峰先生，督察員。中共黨員、碩士。1987年7月至1988年8月在原國家經(jīng)委技術經(jīng)濟研究所工作。1988年9月至1999年3月，在國家計委工作，先后任職于政策研究室、財政金融司、經(jīng)濟政策協(xié)調司。1999年3月至2001年7月任職于嘉實基金管理公司研究部副總監(jiān)、市場部總監(jiān)。2001年7月至2002年4月任職于香港中保集團資產(chǎn)管理公司助理總經(jīng)理。2002年4月至今任嘉實基金管理公司督察員。

　　2、本基金基金經(jīng)理

　　田晶女士，美國紐約市立大學布魯克商學院工商管理學碩士(MBA)。8年證券從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于美國花旗集團資產(chǎn)管理公司，美國信安資產(chǎn)管理公司，任基金經(jīng)理，從事日本及亞太地區(qū)的股票市場投資。2002年12月加入嘉實基金管理有限公司，擔任研究部副總監(jiān)。

　　3、本基金采取集體投資決策制度，投資決策委員會的成員包括：分管投研的副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究總監(jiān)、首席策略分析師及資深基金經(jīng)理。

　　(四)基金管理人承諾

　　1、基金管理人嚴格遵守法律法規(guī)和《基金合同》，按照《招募說明書》列明的投資目標、策略及限制全權處理本基金的投資。

　　2、基金管理人不從事違反《證券法》的行為，并建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生。

　　3、基金管理人不從事違反《基金法》及其他有關法律法規(guī)規(guī)定的行為，并建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

　　(1)基金之間相互投資；

　　(2)基金管理人以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券；

　　(3)基金管理人從事任何形式的證券承銷或者從事除國家債券以外的其他證券自營業(yè)務；

　　(4)基金管理人從事資金拆借業(yè)務；

　　(5)動用銀行信貸資金從事基金投資；

　　(6)將基金資產(chǎn)用于抵押、擔保、資金拆借或者貸款；

　　(7)從事證券信用交易；

　　(8)以基金資產(chǎn)進行房地產(chǎn)投資；

　　(9)從事可能使基金資產(chǎn)承擔無限責任的投資；

　　(10)將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關系的公司發(fā)行的證券；

　　(11)中國證監(jiān)會或有關法律法規(guī)規(guī)定禁止從事的其他行為。

　　4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下行為：

　　(1)越權或違規(guī)經(jīng)營；

　　(2)違反《基金合同》或《托管協(xié)議》；

　　(3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構、人員的合法利益；

　　(4)在向中國證監(jiān)會報送的材料中弄虛作假；

　　(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

　　(6)玩忽職守、濫用職權；

　　(7)泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息；

　　(8)除為公司進行基金投資外，直接或間接進行其他股票交易；

　　(9)協(xié)助、接收委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；

　　(10)違反證券交易所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩序；

　　(11)以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；

　　(12)有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

　　(13)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；

　　(14)將其固有財產(chǎn)或他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

　　(15)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；

　　(16)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔損失；

　　(17)其他法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。

　　5、基金經(jīng)理承諾

　　(1)依照有關法律、法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；

　　(2)不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當利益；

　　(3)不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息；

　　(4)不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

　　(五)基金管理人內部控制制度

　　1、內部控制制度概述

　　為了保證公司規(guī)范運作，有效地防范和化解管理風險、經(jīng)營風險以及操作風險，確保基金財務和公司財務以及其他信息真實、準確、完整，從而最大程度地保護基金份額持有人的利益，本公司建立了科學合理、控制嚴密、運行高效的內部控制制度。內部控制制度是公司為實現(xiàn)內部控制目標而建立的一系列組織機制、管理方法、操作程序與控制措施的總稱。它由內部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等部分組成。

　　公司內部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是對各項基本管理制度的總攬和指導，包括內控目標、內控原則、控制環(huán)境、內控措施等內容。公司基本管理制度包括內部會計控制制度、風險管理控制制度、投資管理制度、監(jiān)察稽核制度、基金會計制度、信息披露制度、信息技術管理制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度和緊急應變制度等。部門業(yè)務規(guī)章是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等進行了具體規(guī)定。

　　(1)　內部會計控制制度

　　公司依據(jù)《中華人民共和國會計法》、《金融企業(yè)會計制度》、《證券投資基金會計核算辦法》、《企業(yè)財務通則》等國家有關法律、法規(guī)制訂了基金會計制度、公司財務會計制度、會計工作操作流程和會計崗位職責，并針對各個風險控制點建立嚴密的會計系統(tǒng)控制。

　　內部會計控制制度包括憑證制度、復核制度、賬務處理程序、基金估值制度和程序、基金財務清算制度和程序、成本控制制度、財務收支審批制度和費用報銷管理辦法、財產(chǎn)登記保管和實物資產(chǎn)盤點制度、會計檔案保管和財務交接制度等。

　　(2)　風險管理控制制度

　　風險管理控制制度由風險控制委員會組織各部門制定，風險管理控制制度由風險控制的目標和原則、風險控制的機構設置、風險控制的程序、風險類型的界定、風險控制的主要措施、風險控制的具體制度、風險控制制度的監(jiān)督與評價等部分組成。

　　風險控制的具體制度主要包括投資風險管理制度、交易風險管理制度、財務風險控制制度以及崗位分離制度、防火墻制度、崗位職責、反饋制度、保密制度、員工行為準則等程序性風險管理制度。

　　(3)監(jiān)察稽核制度

　　公司設立督察員，負責監(jiān)察稽核工作，督察員由董事長提名，經(jīng)董事會聘任，對董事會負責，報中國證監(jiān)會核準。

　　除應當回避的情況外，督察員可以列席公司任何會議，調閱公司相關檔案，就內部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。督察員應當定期和不定期向董事會報告公司內部控制執(zhí)行情況，董事會應當對督察員的報告進行審議。

　　公司設立監(jiān)察稽核部門，具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作。公司配備了充足合格的監(jiān)察稽核人員，明確規(guī)定了監(jiān)察稽核部門及內部各崗位的職責和工作流程。

　　監(jiān)察稽核制度包括內部稽核管理辦法、內部稽核工作準則等。通過這些制度的建立，監(jiān)督公司各業(yè)務部門和人員遵守法律、法規(guī)和規(guī)章的有關情況；評估公司各業(yè)務部門和人員執(zhí)行公司內部控制制度、各項管理制度和業(yè)務規(guī)章的情況。

　　2、內部控制的原則

　　(1)　健全性原則：內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；

　　(2)有效性原則：通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執(zhí)行；

　　(3)　獨立性原則：公司各機構、部門和崗位在職能上必須保持相對獨立，公司設立獨立的監(jiān)察稽核部，監(jiān)察稽核部保持高度的獨立性和權威性，負責對公司各部門風險控制工作進行稽核和檢查；公司自有資產(chǎn)、基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)的運作應當分離，單獨核算，分帳管理，保證操作、核算的獨立；

　　(4)　相互制約原則：公司內部部門和崗位的設置應當權責分明，在有機配合的前提下，相互稽核，相互監(jiān)督，一個崗位、一個部門不能對一項業(yè)務擁有完全的處理權；

　　(5)　成本效益原則：公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。

　　3、內部控制的組織架構

　　(1)風險控制委員會：風險控制委員會為公司風險控制的最高權力機構，具體職責為：制定公司風險控制政策和目標；審核、通過公司內部風險控制制度；檢查公司內部風險控制制度的執(zhí)行；研究和評估風險問題；對風險控制制度和措施做出修改完善決策；

　　(2)投資決策委員會：投資決策委員會為公司非常設投資決策機構。投資決策委員會具體職責為：分析判斷宏觀經(jīng)濟形勢和市場走勢，制定投資流程和投資授權；對投資流程和內控制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)控；定期對基金風險進行分析、評估并做出控制決策；對基金經(jīng)理進行的交易行為進行監(jiān)督管理；考核基金經(jīng)理的業(yè)績；

　　(3)督察員：督察員全權負責公司的監(jiān)察稽核工作；如無特殊情況，可列席公司任何會議，調閱公司任何檔案材料，對基金運作、內部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進行內部監(jiān)察、稽核；定期獨立出具稽核報告，報送中國證監(jiān)會和董事長；

　　(4)監(jiān)察稽核部：公司設立監(jiān)察稽核部并保證其工作的獨立性和權威性，充分發(fā)揮其職能作用。監(jiān)察稽核部監(jiān)督公司各業(yè)務部門和人員嚴格遵守法律法規(guī)、《基金合同》和公司內部各項規(guī)章制度，對公司各類規(guī)章制度及內部風險控制制度的完備性、合理性、有效性進行評估，組織各部門對存在的風險隱患或出現(xiàn)的風險問題進行討論、研究，提出解決方案，并監(jiān)督整改；

　　(5)業(yè)務部門：對本部門業(yè)務范圍內的風險負有管控和及時報告的義務；

　　(6)員工：依照公司“風險控制落實到人”的理念，每個員工均負有一線風險控制職責，負責把公司的風險控制理念和措施落實到每一個業(yè)務環(huán)節(jié)當中，并負有把業(yè)務過程中發(fā)現(xiàn)的風險隱患或風險問題及時進行報告、反饋的義務。

　　4、內部控制措施

　　本基金管理人高度重視內部控制和風險管理的重要性，強調要讓風險控制滲透到公司的每一項業(yè)務和公司的文化中去，要求所有員工以他們的能力、誠信和職業(yè)道德來控制、管理風險。本基金管理人采取的主要措施包括：

　　(1)建立了比較完善的內部控制和風險管理系統(tǒng)。由監(jiān)察稽核部組織，通過與董事會到管理層到每個員工不斷的溝通和交流，識別和評估從治理結構到一線業(yè)務操作等公司所有方面、所有業(yè)務流程中公司運作和基金管理的風險點和風險程度，明確劃分風險責任，并制定相應的風險控制措施。我們強調在內部控制和風險管理中，要全員參與，責任明確和合理分工，讓所有的員工對風險管理都有清晰的意識，清楚知道他們在風險控制中的地位和責任。在風險識別和風險評估的基礎上，監(jiān)察稽核部建立了覆蓋公司所有業(yè)務的稽核檢查項目表，該表為從法律法規(guī)、《基金合同》和內部規(guī)章等方面確保公司運作和基金管理合規(guī)和風險控制提供了檢查和監(jiān)督的手段。

　　(2)完善監(jiān)察稽核工作流程，加強日常稽核工作，促進風險管理的數(shù)量化和自動化，提高風險管理的時效和頻率。公司專門建立了嘉實風險控制系統(tǒng)，能對基金投資風險和業(yè)績評估做到動態(tài)更新。同時監(jiān)察稽核部通過質詢、評估和報告等工作流程，以建立一種機制，使任何內控工作和外部審計中發(fā)現(xiàn)的問題能夠得到及時的解決。

　　(3)對風險實行動態(tài)的監(jiān)控和管理。一方面，周期性根據(jù)公司的業(yè)務發(fā)展和內部審核、稽查的情況進行評估和調整；另一方面，在變化的環(huán)境中，不斷識別、評估新的風險，尤其強調對新產(chǎn)品和新業(yè)務的風險分析、評估和控制，強調新的法律法規(guī)對風險管理的要求。為確保公司運作和基金管理能夠符合最新頒布的法律法規(guī)要求，我們還在組織機制上進行了設計，由監(jiān)察稽核部的內控人員和法律事務人員分工合作，保證對與基金有關的法律法規(guī)進行實時跟蹤、全面收集、準確分解并及時落實。

　　5、基金管理人關于內部控制的聲明

　　(1)本公司承諾以上關于內部控制的披露真實、準確；

　　(2)本公司承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內部控制體系和內部控制制度。

　　四、基金托管人

　　(一)基金托管人概況

　　本基金基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司，基本信息如下：

　　名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路500號

　　辦公地址：上海市中山東一路12號

　　法定代表人：張廣生

　　注冊資本：39.15億元人民幣

　　組織形式：股份有限公司

　　營業(yè)期限：持續(xù)經(jīng)營

　　設立日期：1993年1月9日

　　電話：(021)38784833

　　聯(lián)系人：殷雄

　　上海浦東發(fā)展銀行是1992年8月28日經(jīng)中國人民銀行批準設立、于1993年1月9日正式開業(yè)的股份制商業(yè)銀行，總部設在上海。經(jīng)中國人民銀行、中國證監(jiān)會正式批準，上海浦東發(fā)展銀行于1999年獲準公開發(fā)行A股股票，并在上海證券交易所正式掛牌上市(股票交易代碼：600000)。

　　上海浦東發(fā)展銀行經(jīng)過十年來的穩(wěn)健經(jīng)營和業(yè)務開拓，各項業(yè)務發(fā)展一直保持較快的增長，各項經(jīng)營指標在新興股份制商業(yè)銀行中處于領先水平。截止到2004年3月31日，全行總資產(chǎn)規(guī)模已達3919.01億元人民幣，各項存款余額3337.54億元人民幣，各項貸款余額2727.05億元人民幣，不良貸款比例僅為2.37%(根據(jù)貸款五級分類標準)。2003年實現(xiàn)稅后利潤15.66億元人民幣，每股收益達0.403元。

　　上海浦發(fā)銀行目前在上海、北京、深圳、南京、杭州、天津、沈陽等地開設了22家分行，擁有營業(yè)網(wǎng)點312家。營業(yè)網(wǎng)點機構布局主要在長江三角洲、珠江三角洲、環(huán)渤海灣地區(qū)等沿江、沿海的經(jīng)濟發(fā)達城市。

　　2003年底，上海浦東發(fā)展銀行在《亞洲銀行家》雜志的“綜合競爭力”排名中列亞洲第15位，位居國內銀行之首；2004年初，在《亞洲周刊》公布的“亞洲銀行300強排行榜”中名列第49位；2004年7月，按照一級資本，浦發(fā)銀行在英國《銀行家》雜志的“世界銀行1000強”排名中列第261位。良好的業(yè)績和誠信的聲譽使上海浦東發(fā)展銀行業(yè)已成為中國證券市場中一家備受關注和尊敬的銀行業(yè)上市公司。

　　上海浦東發(fā)展銀行基金托管部下設市場發(fā)展部、托管運作部、運行保障部、內控管理部等4個職能部門。為發(fā)揮上海浦東發(fā)展銀行的整體優(yōu)勢，有效拓展基金托管業(yè)務市場，維護客戶資源，總行基金托管部于2003年在深圳分行設立了基金托管分部，目前正在籌建北京分部。

　　(二)主要人員情況

　　上海浦東發(fā)展銀行基金托管部總編制　25人，現(xiàn)有從業(yè)人員18人。基金托管部員工結構優(yōu)化，整個團隊具有高學歷、年輕化、專業(yè)化的特點：全體人員均在本科學歷以上，其中碩士以上學歷占70%；平均年齡僅為32歲；結合托管業(yè)務所需的各項專業(yè)知識，基金托管部人員分別來自銀行、證券公司和會計師事務所，均具有多年金融從業(yè)經(jīng)歷，70%以上人員具有基金從業(yè)資格。

　　(三)基金托管業(yè)務經(jīng)營情況

　　上海浦東發(fā)展銀行于2003年9月10日獲得基金托管資格，目前托管了國泰金龍行業(yè)精選基金、國泰金龍債券基金和天治財富增長基金3只開放式證券投資基金。托管基金總規(guī)模為19.27億份。

　　(四)基金托管人的禁止行為

　　1、投資于基金；

　　2、以違反法律法規(guī)、《基金合同》及其他規(guī)定之方式保管基金資產(chǎn)；

　　3、除《信托法》、《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》的有關規(guī)定明確規(guī)定的情形之外，委托第三人托管基金資產(chǎn)；

　　4、對基金管理人的正常指令拖延和拒絕執(zhí)行；

　　5、除依據(jù)基金管理人指令或《基金合同》另有規(guī)定的，自行運用、處分和分配基金資產(chǎn)；

　　6、將基金資產(chǎn)轉為其自有財產(chǎn)，將自有財產(chǎn)與基金資產(chǎn)進行交易，或者將不同基金資產(chǎn)進行相互交易；

　　7、同意基金管理人將基金資產(chǎn)用于違反有關法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的投資；

　　8、提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、統(tǒng)計報告、定期報告；

　　9、從事法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定、《基金合同》及其他規(guī)定所禁止的其它任何行為。

　　(五)基金托管人的內部控制制度

　　1、內部風險監(jiān)控目標

　　保證國家有關法律、法規(guī)和各項金融政策方針的貫徹落實，圍繞浦東發(fā)展銀行的經(jīng)營目標、經(jīng)營戰(zhàn)略，建立動態(tài)的風險監(jiān)控體系，有效地發(fā)現(xiàn)風險、量化風險、分析風險、控制風險、避免風險，確保基金資產(chǎn)安全，保證基金托管業(yè)務穩(wěn)健運行，保護基金持有人、基金管理人及基金托管人的合法權益。

　　2、內部風險監(jiān)控組織結構

　　上海浦東發(fā)展銀行總行設立風險管理委員會，總行風險管理部、法律事務室和稽核部是上海浦東發(fā)展銀行風險與內部控制的職能部門，對包括基金托管業(yè)務在內的各項業(yè)務進行風險控制和內控管理并執(zhí)行定期不定期的監(jiān)督檢查，形成總行部門間的橫向監(jiān)督和制約體制。基金托管部在總行風險與內控管理部門的指導下，嚴格遵循決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)和監(jiān)督系統(tǒng)互相制衡及不相容業(yè)務分離原則，進行部門設置和業(yè)務程序建設，建立完善的內部控制體系，基金托管部專設內控管理部門，配備內控、稽核、監(jiān)察崗位依據(jù)法律法規(guī)和證監(jiān)會的有關規(guī)定履行內控管理和監(jiān)察稽核職責，建立起上海浦東發(fā)展銀行基金托管業(yè)務內部的縱向監(jiān)督和制約體制。

　　3、內部風險監(jiān)控制度及實施

　　上海浦東發(fā)展銀行開辦各類基金托管業(yè)務均獲得相應的授權，并在轄內實行業(yè)務授權管理和從業(yè)人員核準資格管理。上海浦東發(fā)展銀行基金托管部自成立以來，積極借鑒國內外同行的優(yōu)秀經(jīng)驗，建立健全了各項規(guī)章制度，完善各項業(yè)務運作機制，形成了一套完整的相互制約的內控體系。在內部控制制度建設方面，制訂《上海浦東發(fā)展銀行基金托管業(yè)務內部控制規(guī)定》，總體指導基金托管業(yè)務的內部控制工作；建立了完善的業(yè)務操作堆積指導、規(guī)范托管運作業(yè)務的開展；制訂《上海浦東發(fā)展銀行基金托管部保密工作管理規(guī)定》、《上海浦東發(fā)展銀行基金托管部網(wǎng)絡信息安全工作管理制度》、《上海浦東發(fā)展銀行基金托管部印鑒印章管理規(guī)定》、《上海浦東發(fā)展銀行基金托管部電話監(jiān)控工作管理制度》等內控制度，對部門的內部控制工作進行管理和落實。上述系列內控制度的建立，基本覆蓋所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務過程，保證了部門托管業(yè)務的正常運作，形成一套責權分明、平衡制約、規(guī)章健全、運作有序的風險內控機制。

　　同時，上海浦東發(fā)展銀行基金托管部建立獨立的稽核監(jiān)察體系，制訂了《上海浦東發(fā)展銀行基金托管部稽核監(jiān)察制度》，建立了獨立負責稽核監(jiān)察的部門，專責對業(yè)務運作、內部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進行定期和不定期相結合的稽核和檢查，定期獨立出具監(jiān)察稽核報告，報送總經(jīng)理，并嚴格按照規(guī)定上報中國證監(jiān)會。

　　4、其他事項

　　最近一年內基金托管人、基金托管業(yè)務部門及其高級管理人員無重大違法違規(guī)行為，未受到中國證監(jiān)會、銀行監(jiān)管部門及其他有關機關的處罰。

　　(六)托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

　　1、監(jiān)督依據(jù)

　　托管人嚴格按照有關政策法規(guī)、以及基金合同、托管協(xié)議等進行監(jiān)督。監(jiān)督依據(jù)具體包括：

　　(1)《證券法》；

　　(2)《證券投資基金管理暫行辦法》；

　　(3)《開放式證券投資基金試點辦法》；

　　(4)《基金合同》、《托管協(xié)議》；

　　(5)法律、法規(guī)、政策的其他規(guī)定；

　　(6)《基金法》。

　　2、監(jiān)督內容

　　　對證券投資基金的監(jiān)督是指對基金的資金用途、對基金管理人投資行為的監(jiān)督、對基金的運作的監(jiān)督，具體包括但不限于：

　　(1)資金用途；

　　(2)投資范圍；

　　(3)投資比例；

　　(4)投資限制；

　　(5)基金資產(chǎn)估值；

　　(6)基金投資人的權力維護；

　　(7)法律、法規(guī)規(guī)定的相關監(jiān)督指標。

　　3、監(jiān)督方法

　　(1)基金托管部設置基金監(jiān)督崗位，配備相應的業(yè)務人員，在授權范圍內獨立行使對基金管理人投資交易行為的監(jiān)督職責，規(guī)范基金運作，維護基金投資人的合法權益，不受任何外界力量的干預；

　　(2)在日常運作中，凡可量化的監(jiān)督指標，由監(jiān)督專員通過托管業(yè)務的自動處理程序進行監(jiān)督，實現(xiàn)系統(tǒng)的自動跟蹤和預警；

　　(3)對非量化指標、投資指令、管理人提供的各種報表和報告等，采取人工監(jiān)督的方法。

　　4、監(jiān)督結果的處理方式

　　(1)基金托管人對基金管理人的投資運作監(jiān)督結果，采取定期和不定期報告形式向基金管理人和中國證監(jiān)會報告。定期報告包括基金投資組合報告、周報、月報、季報、中報、年報等。不定期報告包括提示函、臨時日報、其他臨時報告等；

　　(2)若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)違法操作，應以書面提示函的方式通知基金管理人，指明違規(guī)事項，明確糾正期限。在規(guī)定期限內基金托管人再對基金管理人違規(guī)事項進行復查，如果基金管理人對違規(guī)事項未予糾正，基金托管人將報告中國證監(jiān)會。如果發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運作有重大違規(guī)行為時，基金托管人應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正；

　　(3)若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)、違法操作，應按中國證監(jiān)會有關規(guī)定采取相應措施，并記錄在案，以備出具基金業(yè)績報告。基金監(jiān)督專員在每一會計年度結束時，在基金托管人出具的基金業(yè)績報告中，按規(guī)定格式對基金管理人的操作合規(guī)性作出評估；

　　(4)針對中國證監(jiān)會、中國人民銀行對基金投資運作監(jiān)督情況的檢查和稽核，基金監(jiān)督專員應及時提供有關情況和資料。

　　五、相關服務機構

　　(一)基金份額發(fā)售機構

　　直銷機構的銷售網(wǎng)點和代銷機構的銷售網(wǎng)點。

　　上述銷售機構及其辦理開放式基金業(yè)務的城市(網(wǎng)點)的具體情況和聯(lián)系方法，請參見本基金之基金份額發(fā)售公告。

　　基金管理人可根據(jù)有關法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機構代理銷售本基金，并及時公告。

　　(二)注冊登記機構

　　名稱：嘉實基金管理有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈4104室

　　辦公地址：北京市建國門北大街8號華潤大廈8層

　　法定代表人：王忠民

　　總經(jīng)理：趙學軍

　　電話：(010)65188866

　　傳真：(010)65185678

　　聯(lián)系人：王永宏，賈玉淼

　　(三)律師事務所和經(jīng)辦律師

　　名稱：國浩律師集團(北京)事務所

　　住所：北京市東城區(qū)建國門內大街貢院六號E座9層

　　負責人：張涌濤

　　聯(lián)系電話：010-65171188

　　傳真：010-65176800

　　聯(lián)系人：黃偉民

　　經(jīng)辦律師：黃偉民、劉偉寧

　　(四)會計師事務所和經(jīng)辦注冊會計師

　　名稱：安永華明會計師事務所

　　住所：中國北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿城東三辦公樓16層

　　法定代表人：葛明

　　電話：010-65246688

　　傳真：010-85188298

　　聯(lián)　系　人：楊振輝

　　經(jīng)辦注冊會計師：葛明、金馨

　　六、基金的募集

　　(一)基金募集的依據(jù)

　　本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定募集。

　　核準文件：《關于同意嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金募集的批復》(證監(jiān)基金字［2004］151號)和《關于募集嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金的確認函》(基金部函［2004］118號)。

　　核準日期：2004年9月27日。

　　(二)基金存續(xù)期間及基金類型

　　1、基金存續(xù)期間：不定期。

　　2、基金類型：契約型開放式，在增強指數(shù)期前屬于混合基金，在增強指數(shù)期內為股票基金。

　　(三)募集方式

　　直銷或代銷。

　　(四)募集期限

　　本基金的募集期限自《招募說明書》公告之日起不超過三個月。

　　根據(jù)《基金法》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，如果達到本《招募說明書》第七條第(一)款規(guī)定的《基金合同》生效條件，本《基金合同》生效。如果未達到前述的《基金合同》生效條件，基金可在募集期內繼續(xù)銷售，直到達到《基金合同》生效條件并宣布《基金合同》生效。

　　具體基金份額發(fā)售方案以基金份額發(fā)售公告為準，請投資者就基金份額發(fā)售和購買事宜仔細閱讀本基金之基金份額發(fā)售公告。

　　(五)投資者認購原則

　　1、投資者認購前，需按銷售機構規(guī)定的方式備足認購的金額；

　　2、認購申請受理完成后，投資者不得撤銷。

　　(六)募集對象

　　中華人民共和國境內的個人投資者和機構投資者(法律法規(guī)禁止購買證券投資基金者除外)及合格境外機構投資者。個人投資者指年滿18周歲的合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證、武警證等的中國居民；機構投資者指在中華人民共和國境內合法注冊登記或經(jīng)有關政府部門批準設立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織等。合格境外機構投資者指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)中國證監(jiān)會批準投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的中國境外基金管理機構、保險公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機構。

　　(七)募集場所

　　直銷機構的銷售網(wǎng)點和代銷機構的銷售網(wǎng)點。

　　上述銷售機構及其辦理開放式基金業(yè)務的城市(網(wǎng)點)的具體情況和聯(lián)系方法，請參見本基金之基金份額發(fā)售公告。

　　(八)募集規(guī)模

　　本基金的預計募集規(guī)模上限為60億份基金份額，在募集期內發(fā)售基金份額達到預計募集規(guī)模時，基金管理人可以提前終止認購，對于最后一天提交的認購申請將根據(jù)“比例配售”的原則予以確認。

　　(九)基金的面值、認購價格及計算公式、認購費用

　　1、基金的面值為1.00元/基金份額；

　　2、基金的認購價格為1.00元/基金份額；

　　3、認購費用

　　認購費率結構如下表：

　　認購金額 認購費率

　　500萬元(含)以上 每筆500元

　　200萬元(含)—500萬元 0.3%

　　100萬元(含)—200萬元 0.6%

　　50萬元(含)-100萬元 0.8%

　　50萬元以下 1.0%

　　本基金認購費用用于市場推廣、銷售、注冊登記等募集期間發(fā)生的各項費用。

　　4、認購份數(shù)的計算公式

　　本基金采用金額認購方法，計算公式如下：

　　認購費用＝認購金額×認購費率

　　認購份額＝[(認購金額＋認購利息)-認購費用]/基金份額面值

　　基金份額面值為1.00元。基金份額份數(shù)保留小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)計入基金資產(chǎn)。

　　例一：某投資者投資5,000元認購本基金，其認購資金的利息為3元，則其可得到的基金份數(shù)計算如下：

　　認購費用＝5,000×1.0%=50元

　　認購份數(shù)＝[(5000+3)-50]/1.00=4,953份

　　即投資者投資5,000元認購本基金，可得到4,953份基金份額。

　　(十)投資人對基金份額的認購

　　1、認購時間安排

　　請詳細查閱本基金的基金份額發(fā)售公告。

　　2、投資人認購應提交的文件和辦理的手續(xù)

　　請詳細查閱本基金的基金份額發(fā)售公告。

　　3、認購的方式及確認

　　(1)認購的方式：本基金采用“全額預繳”方式認購；

　　(2)認購的確認：以《基金合同》生效后注冊登記人的確認結果為準。

　　4、認購的限額

　　募集期內，投資者可多次認購基金份額，每次認購金額不得低于1,000元。通過直銷中心首次認購的最低金額為2萬元人民幣(含認購費)。

　　(十一)募集資金利息的處理方式

　　募集資金利息在全部認購期結束時歸入投資者認購金額中，折合成基金份額，歸投資者所有。

　　(十二)本基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。

　　七、基金合同的生效

　　(一)基金合同生效的條件

　　基金募集期限屆滿，在基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的條件下，基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金合同生效。基金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的下一工作日予以公告。

　　基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。

　　(二)基金募集期限屆滿，不能滿足本合同規(guī)定的基金合同生效條件的，基金管理人應當承擔下列責任：

　　1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；

　　2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　(三)基金存續(xù)期內的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模限制

　　本基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原因和報送解決方案。

　　八、基金份額的申購與贖回

　　(一)基金投資者范圍

　　中華人民共和國境內的個人投資者和機構投資者(法律法規(guī)禁止購買證券投資基金者除外)及合格境外機構投資者。個人投資者指年滿18周歲的合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證、武警證等的中國居民；機構投資者指在中華人民共和國境內合法注冊登記或經(jīng)有關政府部門批準設立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織等。合格境外機構投資者指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)中國證監(jiān)會批準投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的中國境外基金管理機構、保險公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機構。

　　(二)申購和贖回場所

　　1、本基金管理人的直銷網(wǎng)點。

　　2、經(jīng)本基金管理人委托,具有基金代銷業(yè)務資格的商業(yè)銀行或其他機構的營業(yè)網(wǎng)點，即代銷機構銷售網(wǎng)點。

　　3、投資者可通過本基金直銷機構或指定的代銷機構按照規(guī)定的方式辦理本基金的申購與贖回。

　　基金管理人可以根據(jù)情況變化增加或者減少代銷機構，并另行公告。

　　銷售代理人可以根據(jù)情況變化增加或者減少其銷售城市(網(wǎng)點)，并另行公告。

　　(三)申購與贖回的開放日及時間

　　1、開放日及開放時間

　　在基金保本期內，本基金將上海證券交易所、深圳證券交易所的每一個交易日設為開放日，為投資者辦理申購、贖回業(yè)務。基金保本到期日以后，本基金將上海證券交易所、深圳證券交易所的每個交易日設為開放日，為投資者辦理申購、贖回等基金業(yè)務。

　　投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金申購份額、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。

　　若出現(xiàn)新的證券交易市場或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日進行相應的調整，并報中國證監(jiān)會備案。

　　2、申購、贖回的開始時間

　　自《基金合同》生效日起不超過三個月起，在開放日開始辦理申購、贖回。

　　3、在確定贖回或申購開始時間后，由基金管理人最遲于開始日期前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　(四)申購與贖回的原則

　　1、“未知價”原則，即本基金的申購、贖回價格以受理申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算。

　　2、本基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。

　　3、本基金規(guī)模嚴格控制在基金規(guī)模上限之下，因此，基金的申購將堅持“比例配售”的原則。

　　(五)申購與贖回的程序

　　1、申請方式

　　基金投資者須按銷售機構規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務辦理時間(下午3:00之前)提出申購或贖回的申請。

　　投資者申購本基金，須按銷售機構規(guī)定的方式備足申購資金。

　　投資者提交贖回申請時，其在銷售機構(網(wǎng)點)必須有足夠的基金份額余額。

　　2、申購與贖回申請的確認與通知

　　基金管理人應當于受理基金投資者申購、贖回申請之日起2個工作日內，對申請的有效性進行確認。正常情況下基金投資者可從T＋2工作日起直接到其辦理業(yè)務的銷售網(wǎng)點查詢確認情況，打印確認單。

　　3、申購與贖回申請的款項支付方式與時間

　　申購采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時間內未全額到賬則申購不成功，申購不成功或無效款項將退回投資者賬戶。

　　投資者贖回申請成交后，基金管理人應通過注冊登記機構按規(guī)定向投資者支付贖回款項，贖回款項在自受理基金投資者有效贖回申請之日起不超過7個工作日的時間內劃往贖回人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法按《基金合同》有關規(guī)定處理。

　　(六)申購與贖回的數(shù)額

　　1、投資者每次最低申購金額為1000元(含申購費)，通過直銷中心申購的最低金額為2萬元人民幣(含申購費)。

　　2、基金份額持有人在銷售機構贖回時，每次贖回申請不得低于1000份基金份額，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構(網(wǎng)點)保留的基金份額余額不足1000份的，在贖回時需一次全部贖回。

　　3、基金管理人在不損害基金份額持有人權益的情況下可以根據(jù)實際情況對以上限制進行調整并報中國證監(jiān)會備案，最遲在調整生效前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　(七)本基金的申購費與贖回費

　　1、本基金的申購費按申購金額采用比例費率，投資者在一天之內如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。費率表如下：

　　申購金額 申購費率

　　500萬元(含)以上 每筆1000元

　　200萬元(含)—500萬元 0.5%

　　100萬元(含)—200萬元 0.8%

　　50萬元(含)-100萬元 1.0%

　　50萬元以下 1.2%

　　本基金的申購費用可用于市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。

　　2、本基金的贖回費用由基金份額持有人承擔，贖回費用的75%用于注冊登記費及相關手續(xù)費，25%歸基金財產(chǎn)。

　　保本到期日前贖回費率結構

　　持有期 贖回費率

　　持有期　≥　三年 0%

　　兩年　≤　持有期　＜　三年 1%

　　一年　≤　持有期　＜兩年 1.5%

　　持有期　＜　一年 2%

　　保本到期日后贖回費率結構

　　持有期 贖回費率

　　持有期　≥　三年 0%

　　一年　≤　持有期　＜　三年0.25%

　　持有期　＜　一年 0.5%

　　保本期內按照保本到期日前贖回費率結構執(zhí)行；

　　保本期到期日之后按照保本到期日后贖回費率結構執(zhí)行。

　　3、根據(jù)本基金募集和持續(xù)營銷的需要，基金管理人可以對部分或全部投資人減免募集費用和申購費用。

　　4、基金管理人可以調整申購費率和贖回費率，最新的申購費率和贖回費率在更新招募說明書中列示。費率如發(fā)生變更，基金管理人最遲將于新的費率開始實施前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　5、基金管理人可以在不違背《基金法》及其他相關法律法規(guī)和《基金合同》約定的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對特定地域范圍、特定行業(yè)、特定職業(yè)的投資者以及特定的交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易)等進行基金交易的投資者定期或不定期地開展基金促銷活動。

　　(八)申購份數(shù)與贖回金額的計算方式

　　1、申購份數(shù)的計算

　　本基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額。其中，

　　申購費用＝申購金額×申購費率

　　凈申購金額=申購金額–申購費用

　　申購份數(shù)＝凈申購金額/T日每一基金份額資產(chǎn)凈值

　　基金份數(shù)的計算保留小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)計入基金資產(chǎn)。

　　例二：假定T日的基金份額凈值為1.200元，三筆申購金額分別為5,000元、5萬元、10萬元。其中5000元的一筆為保本期內申購，5萬元的一筆為投資轉型期內申購，10萬元的一筆為增強指數(shù)期內申購，那么各筆申購負擔的申購費用和獲得的基金份數(shù)計算如下：

　　　申購1 申購2 申購3

　　申購金額(元，A) 5,000 50,000 100,000

　　適用費率(B) 1.2% 1.2% 1.2%

　　申購費用(C=A*B) 60 600 1,200

　　凈申購金額(D=A-C) 4,940 49,400 98,800

　　申購份數(shù)(=D/1.200) 4,116.66 41,166.66 82,333.33

　　2、贖回金額的計算

　　本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費用。其中，

　　贖回總額＝贖回份數(shù)×T日每一基金份額資產(chǎn)凈值

　　贖回費用＝贖回總額×贖回費率

　　贖回金額=贖回總額-贖回費用

　　例三：假定T日的基金份額凈值為1.200元，四筆贖回份數(shù)分別為5,000份、5萬份、50萬份、500萬份。其中5000份的一筆(持有期小于等于1年)為保本期內贖回，5萬份的一筆(持有期大于1年，小于等于2年)為保本期內贖回，50萬份的一筆(持有期大于2年，小于等于3年)為保本期內贖回，500萬份的一筆為保本到期日贖回。那么各筆贖回負擔的贖回費用和獲得的贖回金額計算如下：

　　　贖回1 贖回2 贖回3 贖回4

　　贖回份額(A) 5,000 50,000 500,000 5,000,000

　　適用費率(B) 2% 1.5% 1% 0%

　　贖回總額(C) 6000 60,000 600,000 6,000,000

　　贖回費用(D=B*C) 120 900 6,000 0

　　贖回金額(E=C-D) 5,880.00 59,100.00 594,000.00 6,000,000.00

　　例四：假定T日的基金份額凈值為1.200元，三筆贖回份數(shù)分別為5,000份、5萬份、50萬份。其中5000份的一筆(持有期小于1年)為保本到期日之后贖回，5萬份的一筆(持有期大于等于1年，小于3年)為保本到期日后贖回，50萬份的一筆(持有期大于等于3年)為保本到期日后贖回。那么各筆贖回負擔的贖回費用和獲得的贖回金額計算如下：

　　　贖回1 贖回2 贖回3

　　贖回份額(A) 5,000 50,000 500,000

　　適用費率(B) 0.5% 0.25% 0%

　　贖回總額(C) 6000 60,000 600,000

　　贖回費用(D=B*C) 30 150 0

　　贖回金額(E=C-D) 5,970.00 59,850.00 600,000.00

　　3、T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告。遇市場中斷事件等特殊情況，可以適當延遲計算或公告，并報中國證監(jiān)會備案。

　　(九)基金保本到期日的申購和贖回

　　1、在基金保本到期日提出的基金申購與其他時間的基金申購辦理方式完全相同；

　　2、在保本到期日，對于投資者認購(申購)的每一基金份額，如屆時每一基金份額資產(chǎn)凈值加上該基金份額持有期內所獲得的累計分紅款項高于或等于認購(申購)保本底線，則投資者可以按照每一基金份額資產(chǎn)凈值的價格贖回其基金份額。基金份額持有人提出的基金贖回與其他時間的基金贖回辦理方式完全相同；

　　3、如屆時每一基金份額資產(chǎn)凈值加上持有期內累計分紅款項低于認購(申購)保本底線，則投資者可以按照認購(申購)保本底線扣減該基金份額持有期內所獲得的累計分紅款項的價格贖回其份額。基金份額持有人提出的基金贖回與其他時間的基金贖回辦理方式完全相同；

　　(十)申購與贖回的注冊登記

　　投資者申購基金成功后，注冊登記機構在T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權贖回該部分基金。投資者贖回基金成功后，注冊登記機構在T+1日為投資者辦理扣除權益的登記手續(xù)。

　　基金管理人可以在《基金法》及其他有關法律法規(guī)允許的范圍內，對上述注冊登記辦理時間進行調整，并最遲于開始實施前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　(十一)拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理

　　1、在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資者的申購申請：

　　(1)不可抗力；

　　(2)證券交易場所交易時間非正常停市；

　　(3)基金管理人認為市場缺乏合適的投資機會，繼續(xù)接受申購可能對已有的基金份額持有人利益產(chǎn)生損害；

　　(4)在保本期內，基金規(guī)模達到基金規(guī)模上限；

　　(5)在基金管理人和基金保證人進行基金資產(chǎn)補足期間(補足期間不超過10個工作日)；

　　(6)基金管理人和基金托管人認為會有損于已有基金份額持有人或基金保證人利益的其他申購；

　　(7)《基金法》及其他有關法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　2、在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資者的贖回申請：

　　(1)不可抗力；

　　(2)證券交易場所交易時間非正常停市；

　　(3)在基金管理人和基金保證人進行基金資產(chǎn)補足期間(補足期間不超過10個工作日)；

　　(4)因市場劇烈波動或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；

　　(5)《基金法》及其他有關法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應當在當日立即向中國證監(jiān)會備案；已接受的贖回申請，基金管理人應當足額兌付；如暫時不能足額兌付，應當按單個賬戶已被接受的贖回申請量占已接受的贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，其余部分在后續(xù)開放日予以兌付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。投資者在申請贖回時可選擇將當日未獲受理部分予以撤銷。

　　在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理。

　　3、發(fā)生《基金合同》、《招募說明書》或更新招募說明書中未予載明的事項，但基金管理人有正當理由認為需要暫停接受基金申購、贖回申請的，報經(jīng)中國證監(jiān)會批準后可以暫停接受投資者的申購、贖回申請。

　　4、暫停基金的申購、贖回，基金管理人應及時在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　5、暫停期間結束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應予公告。

　　如果發(fā)生暫停的時間為1天，基金管理人應于重新開放日，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告并公告最新的每一基金份額資產(chǎn)凈值。

　　如果發(fā)生暫停的時間超過1天但少于兩周，暫停結束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前1個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最新的每一基金份額資產(chǎn)凈值。

　　如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應每兩周至少重復刊登暫停公告一次；當連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可對重復刊登暫停公告的頻率進行調整。暫停結束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最新的每一基金份額資產(chǎn)凈值。

　　(十二)巨額贖回的認定及處理方式

　　1、巨額贖回的認定

　　單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的10%時，為巨額贖回。

　　2、巨額贖回的處理方式

　　出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。

　　(1)接受全額贖回：當基金管理人認為有能力兌付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。

　　(2)部分延期贖回：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權并將以該下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。

　　當發(fā)生巨額贖回并部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案并在3個工作日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

　　本基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　九、基金的轉換

　　基金份額持有人可按照基金管理人的有關規(guī)定在其所管理的基金間進行轉換。在保本期內，由本基金管理人管理的其他基金轉入本基金執(zhí)行本基金的申購費率，由本基金轉出到本基金管理人管理的其他基金執(zhí)行本基金的贖回費率；保本到期日后，有關基金轉換的業(yè)務規(guī)則和費率安排參見基金管理人的屆時相關公告。

　　拒絕或暫停接受投資者申購申請的情形發(fā)生時，拒絕或暫停接受投資者由本基金管理人管理的其他基金轉入本基金的申請；

　　暫停接受投資者的贖回申請的情形發(fā)生時，暫停接受投資者由本基金轉出到本基金管理人管理的其他基金的申請。

　　十、基金的保本

　　(一)基金的保本義務

　　在保本到期日，對于投資者認購(申購)的每一基金份額，如屆時每一基金份額資產(chǎn)凈值加上該基金份額持有期內所獲得的累計分紅款項高于或等于認購(申購)保本底線，則投資者可以按照每一基金份額資產(chǎn)凈值的價格贖回其基金份額；如屆時每一基金份額資產(chǎn)凈值加上持有期內累計分紅款項低于認購(申購)保本底線，則投資者可以按照認購(申購)保本底線扣減該基金份額持有期內所獲得的累計分紅款項的價格贖回其份額。在保本到期日之前贖回的基金份額不在保本義務范圍之內。

　　(二)保本案例

　　假設本基金

　　事件順序 事件

　　1 認購期投資者甲認購10000份

　　2 第一次分紅0.03元

　　3 投資者乙申購10000份

　　4 第二次分紅0.05元

　　5 投資者丙申購10000份

　　6 保本到期

　　認購保本底線(適用于投資者甲)=1.01元。

　　(第一次分紅后)申購保本底線1(適用于投資者乙)=1.01元-0.03元=0.98元。

　　(第二次分紅后)申購保本底線2(適用于投資者丙)=1.01元-0.03元-0.05元=0.93元。

　　情形一：

　　保本到期日，如果每一基金份額資產(chǎn)凈值=0.80元，則，

　　對于投資者甲，由于0.80元+0.03元+0.05元=0.88元<1.01元(認購保本底線)

　　所以，投資者甲可以按照1.01元-0.03元-0.05元=0.93元的價格贖回其基金份額；

　　對于投資者乙，由于0.80元+0.05元=0.85元<0.98元(申購保本底線1)

　　所以，投資者乙可以按照0.98元-0.05元=0.93元的價格贖回其基金份額；

　　對于投資者丙，由于0.80元<0.93元(申購保本底線2)

　　所以，投資者丙可以按照0.93元的價格贖回其基金份額；

　　情形二：

　　保本到期日，如果每一基金份額資產(chǎn)凈值=1.20元，則，

　　對于投資者甲，由于1.20元+0.03元+0.05元=1.28元>1.01元(認購保本底線)

　　所以，投資者甲可以按照1.20元的價格贖回其基金份額；

　　對于投資者乙，由于1.20元+0.05元=1.25元>0.98元(申購保本底線1)

　　所以，投資者乙可以按照1.20元的價格贖回其基金份額；

　　對于投資者丙，由于1.20元>0.93元(申購保本底線2)

　　所以，投資者丙可以按照1.20元的價格贖回其基金份額；

　　(三)不適用保本義務的特殊情形

　　1、基金合同在保本到期日前終止；

　　2、自保本到期日起經(jīng)過60個工作日；

　　3、在保本到期日前，根據(jù)《基金法》，基金管理人或基金托管人職責終止或變更；

　　4、《基金合同》內容的修改增加管理人的保本義務；

　　5、發(fā)生《基金合同》所述不可抗力，導致本基金虧損或保證人無法履行保證責任。

　　十一、基金的擔保

　　(一)基金保證人的擔保

　　基金保證人將對基金管理人向保本到期日持有基金份額的基金份額持有人履行保本義務承擔不可撤銷的連帶責任保證。

　　基金保證人發(fā)現(xiàn)本基金違反有關擔保條款的約定，可以通知基金托管人在不違反《基金法》規(guī)定的情況下，拒絕執(zhí)行基金管理人的投資指令。

　　為保障基金份額持有人利益，本基金由基金保證人提供不可撤銷的連帶責任保證，基金保證人將出具《嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金履約保函》并授權基金管理人在《招募說明書》所指定的媒體上公告。

　　基金保證人出具的《履約保函》附在本《基金合同》后作為本《基金合同》的附件，作為基金保證人對基金管理人所負的保本義務承擔不可撤銷的連帶責任保證的依據(jù)。

　　(二)擔保的效力

　　1、基金保證人承諾的擔保責任自《基金合同》生效日起生效。

　　2、自下述事項之一發(fā)生之日起，基金保證人的擔保責任自動失效：

　　(1)基金合同在保本到期日前終止；

　　(2)自保本到期日起經(jīng)過60個工作日；

　　(3)在保本到期日前，根據(jù)《基金法》，基金管理人或基金托管人職責終止或變更；

　　(4)《基金合同》內容的修改增加保證人的保證責任；

　　(5)發(fā)生《基金合同》所述不可抗力，導致本基金虧損或保證人無法履行保證責任。

　　十二、基金的投資

　　(一)保本期

　　1、投資目標

　　運用投資組合保險技術，力爭在保本到期日，保證投資本金安全的同時，謀求基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。

　　2、投資范圍

　　本基金的投資限于具有良好流動性的金融工具。　主要包括國內依法發(fā)行上市的股票、債券以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準的允許基金投資的其它金融工具。本基金隨著資產(chǎn)的變化，按照固定比例投資組合保險機制對債券和股票的投資比例進行動態(tài)調整。在《基金合同》生效后一個月內，股票投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的20%。

　　3、投資理念

　　在保本的前提下追求資本的增值。

　　4、投資策略

　　⑴、大類資產(chǎn)配置

　　本基金按照固定比例投資組合保險機制(constant　proportion　portfolio　insurance，簡稱CPPI)來動態(tài)調整基金資產(chǎn)中的股票投資比例和債券投資比例。

　　①　根據(jù)數(shù)量模型，確定基金的安全墊子；

　　②　根據(jù)安全墊子和放大倍數(shù)(小于等于3)確定股票投資比例上限，每一基金份額資產(chǎn)凈值越大，股票投資比例上限越高；

　　③　動態(tài)調整在股票和債券上的投資比例，確保股票實際投資比例不超過股票投資比例上限。

　　⑵、債券資產(chǎn)類的投資策略

　　本基金債券投資以追求本金安全為目的。即通過持有相當數(shù)量的剩余期限小于或等于保本期限的國債和政策性金融債券，來規(guī)避利率、再投資等風險，以確保債券資產(chǎn)的穩(wěn)定收益。同時，持有適量經(jīng)基金保證人書面同意的其它固定收益類品種以提高收益性和流動性。

　　本基金債券投資對象將主要集中在交易所和銀行間兩個債券市場。

　　⑶、股票資產(chǎn)類的投資策略

　　①、靈活配置，積極管理

　　本基金注重股市趨勢研究，發(fā)揮市場時機選擇能力，充分分享股票市場的收益；同時通過選擇流動性高、風險低、具有中長期上漲潛力的股票進行分散化組合投資，控制流動性風險和非系統(tǒng)性風險，保證股票組合的穩(wěn)定性和收益性。

　　②、選擇優(yōu)勢行業(yè)

　　重點關注已經(jīng)或即將進入成長期但距離成熟期和衰退期較遠的行業(yè)。輔之以“行業(yè)輪換”策略。

　　③、選擇優(yōu)勢企業(yè)

　　重點關注紅利回報率高或動態(tài)市盈率低的個股。

　　④、基于市場有效性研究，尋找套利機會

　　5、基金的業(yè)績比較基準

　　保本周期同期限的3年期銀行定期存款稅后收益率。

　　(二)、投資轉型期

　　在基金保本到期日起的30個工作日內，為本基金的投資轉型期，在該期間內，本基金只進行持有現(xiàn)金、逆回購等流動性資產(chǎn)。在投資轉型期結束之后，本基金進入增強指數(shù)期。

　　(三)增強指數(shù)期

　　1、投資目標

　　本基金進行增強指數(shù)化投資，在保持對目標指數(shù)有效跟蹤的基礎上，力爭收益達到并適度超越目標指數(shù)。

　　2、跟蹤標的指數(shù)及業(yè)績比較基準

　　中信標普300指數(shù)

　　3、投資理念

　　本基金進行增強指數(shù)化投資，在保持對目標指數(shù)有效跟蹤的基礎上，力求達到并適度超過標的指數(shù)所代表的中國證券市場的平均收益率，充分分享中國經(jīng)濟增長的長期收益。

　　4、投資范圍

　　本基金主要投資于具有良好流動性的組成標的指數(shù)的成份股及其備選成份股，一級市場發(fā)行的新股，成份股的增發(fā)、配股以及其他增強投資的股票資產(chǎn)等。在正常市場情況下，本基金資產(chǎn)配置的比例范圍是：股票資產(chǎn)不低于90%；現(xiàn)金資產(chǎn)比例控制在5%以內，除了銀行存款外，還參與回購等交易。

　　5、投資策略

　　本基金采用增強指數(shù)化投資方式，基本按照成份股在跟蹤指數(shù)中的基準權重構建指數(shù)化投資組合。當預期成份股發(fā)生變化時，股票投資組合及時做出相應調整。在投資組合建立后，基金經(jīng)理定期檢查本基金收益率與基準收益率的跟蹤誤差和相關系數(shù)，適當對投資組合進行調整，使跟蹤誤差和相關系數(shù)控制在限定的范圍之內。在此基礎上，對跟蹤指數(shù)進行有效的偏離，以謀求超越跟蹤指數(shù)。

　　(1)資產(chǎn)配置比例

　　本基金股票資產(chǎn)不低于90%；現(xiàn)金資產(chǎn)比例控制在5%以內。

　　(2)股票組合構建

　　A、股票投資原則：本基金以跟蹤指數(shù)構成及其權重等指標為基礎，通過基本復制基準指數(shù)的投資方法，構造指數(shù)化投資組合。

　　B、股票組合構建方法：本基金采用基本復制基準指數(shù)的方法，按照成份股在基準指數(shù)中的基準權重構建股票投資組合。

　　C、風險收益目標：本基金運用基本復制的指數(shù)化投資方式，在日常管理過程中，通過嚴格的投資紀律約束和數(shù)量化的風險管理手段，控制本基金的凈值增長率與業(yè)績基準指數(shù)增長率之間的年度累計跟蹤誤差小于3%，并保持兩者之間的正相關系數(shù)大于95%，以分享中國股票市場的長期收益。

　　(3)股票組合調整

　　A、定期調整

　　根據(jù)基準指數(shù)的調整規(guī)則和備選股票的預期，對股票投資組合的樣本股及時進行調整。

　　B、不定期調整

　　(a)當上市公司發(fā)生增發(fā)、配股等影響成份股在指數(shù)中的權重時，本基金將根據(jù)各成份股的權重變化及時調整股票投資組合。參與配售后，若組合內該成份股權重超過標的指數(shù)權重，將在增發(fā)新股上市后一個月內，將超出部分擇機賣出；若組合內該成份股權重達不到指數(shù)權重，將及時從二級市場買入使之基本一致。

　　(b)根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，成份股在基準指數(shù)中的權重因其它原因發(fā)生相應變化的，本基金將做相應調整，以保持基金資產(chǎn)中該成份股的權重同指數(shù)基本一致。

　　(4)增強指數(shù)投資

　　利用宏觀經(jīng)濟及政策分析、行業(yè)/板塊分析、個股分析等，對跟蹤指數(shù)進行有效偏離，具體做法為：

　　①　加大預期業(yè)績優(yōu)于指數(shù)的股票的投資；

　　②　降低預期業(yè)績劣于指數(shù)的股票的投資；

　　③　對于預期業(yè)績與指數(shù)漲跌相一致的股票，按比例投資；

　　④　建立數(shù)量模型以決定各股票的權重；

　　⑤　持有指數(shù)中部分(不是全部)的股票品種；

　　⑥　在適當?shù)臅r機實現(xiàn)股票收益。

　　(四)投資程序

　　1、公司研究部通過內部獨立研究，并借鑒其他研究機構的研究成果，形成宏觀、政策、投資策略、行業(yè)和上市公司等分析報告，為投資決策委員會和基金經(jīng)理小組提供決策依據(jù)。

　　2、在投資決策委員會的指導下，基金經(jīng)理小組和資產(chǎn)配置小組綜合對國內外宏觀經(jīng)濟、貨幣環(huán)境、證券市場發(fā)展趨勢等要素的分析判斷，按照《基金合同》的規(guī)定，提出下一階段本基金投資組合中大類資產(chǎn)的配置比例。并制訂基金在重要股票資產(chǎn)類別上的具體配置計劃。

　　3、投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據(jù)基金投資目標和對市場的判斷決定本基金的總體投資策略，審核并批準基金經(jīng)理小組提出的資產(chǎn)配置方案或重大投資決定。

　　4、基金小組根據(jù)投資決策委員會所做的決議，參考本公司研究部和其他研究機構的研究報告，選擇具體的投資目標，構建投資組合。

　　5、設置獨立的集中交易室，基金經(jīng)理將投資指令下達給集中交易室，交易主管在復核投資指令合法合規(guī)的基礎上，將指令分發(fā)給交易員執(zhí)行。保證決策和執(zhí)行權利的分離。

　　6、風險控制委員會根據(jù)市場變化對基金投資組合進行風險評估與監(jiān)控，并授權風險控制小組進行日常跟蹤，出具風險分析報告。監(jiān)察稽核部對基金投資過程進行日常監(jiān)督。

　　7、基金小組將跟蹤證券市場和上市公司的發(fā)展變化，結合基金申購和贖回導致的現(xiàn)金流量變化情況，以及組合風險和流動性的評估結果，按照《基金合同》的規(guī)定對投資組合進行動態(tài)調整。

　　8、基金管理人在確保基金份額持有人利益的前提下有權根據(jù)環(huán)境變化和實際需要對上述投資程序做出調整。

　　(五)投資組合比例限制

　　1、本基金持有一家上市公司的股票，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

　　2、本基金與由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；

　　3、基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不得超過本基金的總資產(chǎn)，所申報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

　　4、本基金的建倉期為6個月；

　　5、《基金法》及其他有關法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　由于證券市場波動、上市公司合并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因導致的投資組合不符合上述約定的比例不在限制之內，但基金管理人應在10個交易日內進行調整，以達到標準。

　　(六)禁止行為

　　1、承銷證券；

　　2、向他人貸款或提供擔保；

　　3、從事可能使基金承擔無限責任的投資；

　　4、買賣其他基金份額，但國務院另有規(guī)定的除外；

　　5、向基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或債券；

　　6、買賣與基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券；

　　7、從事內幕交易、操縱證券價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

　　8、當時有效的法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其他行為。

　　(七)基金管理人代表基金行使股東權利的處理原則

　　1、不謀求對所投資企業(yè)的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；

　　2、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使股東權利，保護基金投資者的利益；

　　3、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金投資者的利益；

　　4、所有參與均在合法合規(guī)的前提下維護基金投資者利益并謀求基金資產(chǎn)的保值和增值。

　　十三、基金財產(chǎn)

　　(一)基金財產(chǎn)的構成

　　基金資產(chǎn)總值是指通過發(fā)售基金份額方式募集資金，并進行證券投資等交易所形成的各類資產(chǎn)的價值總和，包括基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收的申購基金款及其他投資等。

　　基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。

　　(二)基金財產(chǎn)的保管及處分　

　　本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人及基金托管人的固有財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔法律責任，其債權人不得對本基金資產(chǎn)行使請求凍結、扣押和其他權利。除依據(jù)《基金法》及其他有關法律法規(guī)、《基金合同》的規(guī)定處分外，基金資產(chǎn)不得被處分。

　　本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人及基金托管人的固有資產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金資產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)；基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)；基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)；非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。

　　(三)基金財產(chǎn)的賬戶

　　本基金將按照有關規(guī)定開立基金銀行存款賬戶以及證券賬戶，與基金管理人和基金托管人、基金銷售代理人和基金注冊與過戶登記人自有的資產(chǎn)賬戶以及其他基金資產(chǎn)賬戶獨立。

　　十四、基金資產(chǎn)的估值

　　(一)估值目的

　　基金資產(chǎn)的估值目的是客觀、準確地反映基金資產(chǎn)的價值，并為基金份額的申購與贖回提供計價依據(jù)。

　　(二)估值日

　　本《基金合同》生效后，估值日為相關的證券交易所的正常營業(yè)日。

　　(三)估值對象

　　基金依法擁有的股票、債券、股息紅利、債券利息和銀行存款本息等資產(chǎn)。

　　(四)估值方法

　　(1)上市流通的有價證券以估值日證券交易所掛牌的該證券收盤價估值，該日無交易的，以最近一日收盤價計算；

　　(2)未上市的屬于配股或增發(fā)的股票以估值日證券交易所提供的同一股票的收盤價估值，該日無交易的，以最近一日收盤價計算；

　　(3)未上市的屬于首次公開發(fā)行的股票、債券以其成本價計算；

　　(4)配股權證，從配股除權日起到配股確認日止，按收盤價高于配股價的差額估值；如果收盤價低于配股價，則估值增值額為零；

　　(5)在銀行間同業(yè)市場交易的債券按市價法估值。如該債券長期沒有交易或交易異常，按第(6)條處理；

　　(6)按財政部財會【2001】53號文精神，如有確鑿證據(jù)表明按上述辦法進行估值不能客觀反映其公允價值，基金管理公司在綜合考慮市場成交價、市場報價、流動性、收益率曲線等多種因素基礎上形成的債券估值，基金管理公司應根據(jù)具體情況與托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；

　　(7)可轉換債券按交易所提供的該證券收盤價(減應收利息)進行估值；

　　(8)如有確鑿證據(jù)表明按上述規(guī)定不能客觀反映基金資產(chǎn)公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，在與基金托管人商議后，按最能反映基金資產(chǎn)公允價值的方法估值。即使存在上述情況，基金管理人若采用上述(1)-(7)規(guī)定的方法為基金資產(chǎn)進行了估值，仍應被認為采用了適當?shù)墓乐捣椒ǎ?/p>

　　(9)如有新增事項或變更事項，按國家最新規(guī)定估值。

　　(五)估值程序

　　基金的日常估值由基金管理人進行。用于公開披露的基金資產(chǎn)凈值由基金管理人完成估值后，將估值結果以書面形式報送基金托管人，基金托管人按照《基金合同》規(guī)定的估值方法、時間與程序進行復核；基金托管人復核無誤后簽章返回給基金管理人；月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。

　　(六)暫停公告凈值的情形及處理

　　1、基金投資涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因停市時；

　　2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時。

　　(七)估值錯誤的確認與處理

　　1、基金份額凈值的計算精確到0.001元，小數(shù)點后第四位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　2、基金管理人和基金托管人應采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準確性和及時性。當基金份額計價出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即公告、予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案。

　　3、因基金份額凈值錯誤給投資者造成損失的，基金管理人應當承擔賠償責任。基金管理人在賠償基金投資者后，有權向有關責任方追償。

　　4、前述內容如《基金法》及其他有關法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。

　　(八)特殊情形的處理

　　由于證券交易所及登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人、基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施消除由此造成的影響。

　　十五、基金的收益分配

　　(一)基金收益的構成

　　基金收益包括：

　　1、基金投資所得紅利、股息、債券利息；

　　2、買賣證券價差；

　　3、銀行存款利息；

　　4、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他收入。

　　因運用基金資產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約計入收益。

　　(二)基金凈收益

　　基金凈收益為基金收益扣除按照有關規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。

　　(三)收益分配原則

　　1、收益分配的基本原則

　　①、每份基金份額享有同等分配權；

　　②、基金當年收益先彌補上一年度虧損后，方可進行當年收益分配；

　　③、如果基金當期出現(xiàn)虧損，則不進行收益分配；

　　④、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；

　　⑤、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金收益每年至少分配一次，但每季度至多分配一次。若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配，年度分配在基金會計年度結束后的4個月內完成；

　　⑥、本基金在保本期內收益分配采用現(xiàn)金方式，不進行紅利再投資。在增強指數(shù)期內收益分配采用現(xiàn)金方式和紅利再投資方式，基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益按照《基金合同》有關基金份額申購的約定轉為基金份額，基金份額持有人未事先明確選擇收益分配方式的，則默認為采用現(xiàn)金方式進行分配；

　　2、收益分配比例：基金收益分配比例不得低于基金凈收益的20%；

　　3、每年收益分配最多4次；

　　4、《基金法》及其他有關法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　(四)收益分配方案

　　基金收益分配方案須載明基金收益的范圍、基金凈收益、分配對象、分配原則、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內容。

　　(五)收益分配方案的確定與公告

　　本基金收益分配方案由基金管理人擬定，由基金托管人核實后確定，在報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內公告。

　　十六、基金的費用與稅收

　　(一)與基金運作有關的費用

　　1、基金費用的種類

　　(1)基金管理人的管理費；

　　(2)基金托管人的托管費；

　　(3)基金的證券交易費用；

　　(4)基金信息披露費用；

　　(5)基金份額持有人大會費用；

　　(6)基金合同生效后的會計師費和律師費；

　　(7)按照國家有關規(guī)定可以列入的其他費用。

　　2、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

　　(1)基金管理人的基金管理費

　　基金管理人的基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的1.0%年費率計提。

　　基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值為基數(shù)計提。如費率為1.0%，計算方法如下：

　　H＝E×1.0%÷當年天數(shù)

　　H為每日應計提的基金管理費

　　E為前一日基金資產(chǎn)凈值

　　基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起3個工作日內從基金資產(chǎn)中支付給基金管理人指定的帳戶，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

　　在保本期內，按基金資產(chǎn)凈值的0.2%的年費率從基金管理費收入中列支擔保費。

　　(2)基金托管人的基金托管費

　　基金托管人的基金托管費按基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費率計提。

　　在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費率計提。計算方法如下：

　　H=E×0.2%÷當年天數(shù)

　　H為每日應計提的基金托管費

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起3個工作日內從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

　　(3)本條第(一)款第1項中的(3)-(7)費用由基金托管人根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議的規(guī)定，按費用實際支出金額支付，列入當期基金費用，但在保本期內基金管理人有權視情況代付。

　　3、不列入基金費用的項目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。

　　4、基金管理費、基金托管費的調整

　　基金管理人、基金托管人可協(xié)商酌情調低基金管理費、基金托管費，無須召開基金份額持有人大會。

　　(二)與基金銷售有關的費用

　　1、基金認購費

　　(1)認購費率

　　認購金額 認購費率

　　500萬元(含)以上 每筆500元

　　200萬元(含)—500萬元 0.3%

　　100萬元(含)—200萬元 0.6%

　　50萬元(含)-100萬元 0.8%

　　50萬元以下 1.0%

　　(2)認購份數(shù)的計算公式

　　本基金采用金額認購方法，計算公式如下：

　　認購費用＝認購金額×認購費率

　　認購份額＝[(認購金額＋認購利息)-認購費用]/基金份額面值

　　基金份額面值為1.00元。基金份額份數(shù)保留小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)計入基金資產(chǎn)。

　　(3)收取方式

　　認購發(fā)生時，在認購金額中按照認購費率收取。

　　(4)使用方式

　　本基金認購費用用于市場推廣、銷售、注冊登記等募集期間發(fā)生的各項費用。

　　2、基金申購費

　　(1)申購費率

　　申購金額 申購費率

　　500萬元(含)以上 每筆1000元

　　200萬元(含)—500萬元 0.5%

　　100萬元(含)—200萬元 0.8%

　　50萬元(含)-100萬元 1.0%

　　50萬元以下 1.2%

　　本基金的申購費按申購金額采用比例費率，投資者在一天之內如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。

　　(2)申購份數(shù)的計算公式

　　本基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額。其中，

　　申購費用＝申購金額×申購費率

　　凈申購金額=申購金額–申購費用

　　申購份數(shù)＝凈申購金額/T日每一基金份額資產(chǎn)凈值

　　基金份數(shù)的計算保留小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)計入基金資產(chǎn)。

　　(3)收取方式

　　申購發(fā)生時，在申購金額中按照申購費率收取。

　　(4)使用方式

　　本基金的申購費用可用于市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。

　　3、基金贖回費

　　(1)贖回費率

　　保本到期日前贖回費率結構

　　持有期 贖回費率

　　持有期　≥　三年 0%

　　兩年　≤　持有期　＜　三年 1%

　　一年　≤　持有期　＜兩年 1.5%

　　持有期　＜一年 2%

　　保本到期日后贖回費率結構

　　持有期 贖回費率

　　持有期　≥　三年 0%

　　一年　≤　持有期　＜　三年0.25%

　　持有期　＜　一年 0.5%

　　保本期內按照保本到期日前贖回費率結構執(zhí)行；

　　保本期到期日之后按照保本到期日后贖回費率結構執(zhí)行。

　　(2)贖回金額的計算方式

　　本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費用。其中，

　　贖回總額＝贖回份數(shù)×T日每一基金份額資產(chǎn)凈值

　　贖回費用＝贖回總額×贖回費率

　　贖回金額=贖回總額-贖回費用

　　(3)收取方式

　　贖回發(fā)生時，在贖回金額中按照贖回費率收取。

　　(4)使用方式

　　贖回費的75%作為本基金的注冊登記等費用，剩余25%留做基金資產(chǎn)。

　　4、基金轉換費

　　在保本期內，基金份額持有人可按照第九節(jié)的規(guī)定在本基金管理人所管理的開放式證券投資基金間進行轉換；保本到期日后，有關基金轉換的業(yè)務規(guī)則和費率安排參見基金管理人的屆時相關公告。

　　(三)基金的稅收

　　本基金運作過程中涉及的各納稅主體，依照國家《基金法》及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務。

　　十七、基金的會計與審計

　　(一)基金會計政策

　　1、基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日；

　　2、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

　　3、會計制度按國家有關的會計制度執(zhí)行；

　　4、本基金獨立建賬、獨立核算；

　　5、基金管理人及基金托管人各自保留完整的基金會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；

　　6、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方式確認。

　　(二)基金年度審計

　　1、本基金管理人應聘請與基金管理人、基金托管人相獨立、具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所及其注冊會計師對基金財務報表進行審計；

　　2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人和基金托管人同意，并報中國證監(jiān)會備案；

　　3、基金管理人(或基金托管人)認為有充足理由更換會計師事務所，經(jīng)基金托管人(或基金管理人)同意，并報中國證監(jiān)會備案后可以更換。更換會計師事務所須在5個工作日內公告。

　　十八、基金的信息披露

　　本基金的信息披露按照《基金法》及其他有關法律法規(guī)、《基金合同》的規(guī)定辦理。本基金的信息披露事項須在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　(一)《招募說明書》和《基金份額發(fā)售公告》

　　基金管理人按照《基金法》及其他有關法律法規(guī)編制并公告《招募說明書》和《基金份額發(fā)售公告》。

　　(二)定期報告

　　本基金定期報告包括年度報告、半年度報告、季度報告、基金凈值公告及更新招募說明書，由基金管理人和基金托管人按照《基金法》及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定和中國證監(jiān)會頒布的有關證券投資基金信息披露內容與格式的相關文件進行編制并公告，同時報中國證監(jiān)會備案。

　　1、年度報告：基金年度報告經(jīng)注冊會計師審計后在基金會計年度結束后的90日內公告；

　　2、半年度報告：基金半年度報告在基金會計年度前6個月結束后的60日內公告；

　　3、季度報告：季度報告每季度公布一次，于截止日后15個工作日內公告；

　　4、基金凈值公告：每開放日公布前一滬、深交易所交易日的基金份額凈值；

　　5、更新招募說明書：基金合同生效后，在每六個月結束之日起45日內，對招募說明書進行更新，并在公告時間15日前報中國證監(jiān)會審核。更新招募說明書將登載在公司網(wǎng)站上，更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊上。更新招募說明書公告內容的截止日為每6個月的最后一日；

　　6、《基金法》及其他有關法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　(三)臨時公告

　　基金在運作過程中發(fā)生如下可能對基金份額持有人權益產(chǎn)生重大影響的事項時，基金管理人須按照《基金法》及其他有關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定及時報告并公告：

　　1、基金份額持有人大會決議；

　　2、基金管理人或基金托管人變更；

　　3、基金管理人或基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員變動；

　　4、基金管理人或基金托管人主要業(yè)務人員一年內變更達30%以上；

　　5、基金經(jīng)理更換；

　　6、基金所投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，導致基金所持有的該公司發(fā)行的證券不能按正常估值方法進行估值，在基金管理人根據(jù)《基金法》及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定進行調整后，調整金額影響到該日基金份額資產(chǎn)凈值的情形；

　　7、重大關聯(lián)事項；

　　8、基金管理人或基金托管人及其董事、監(jiān)事和高級管理人員受到重大處罰；

　　9、重大訴訟、仲裁事項；

　　10、提前終止基金合同；

　　11、基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；

　　12、基金暫停申購或贖回；

　　13、開始或者重新開始申購、贖回等一項或多項業(yè)務的辦理；

　　14、基金轉換等其他業(yè)務的推出；

　　15、基金費用的調整；

　　16、基金投資限額的調整；

　　17、增加或減少銷售代理人；

　　18、基金或為基金提供服務的相關機構出現(xiàn)有關事項，可能影響投資者對基金風險和未來表現(xiàn)的評估；

　　19、其他重大事項。

　　(四)信息披露文件的存放與查閱

　　本基金《招募說明書》(包括更新招募說明書)、年度報告、半年度報告、季度報告、臨時公告等文本存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售代理人的辦公場所和營業(yè)場所，投資者可免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內取得上述文件的復制件或復印件。

　　基金管理人和基金托管人應保證文本的內容與所公告的內容完全一致。

　　十九、風險揭示

　　(一)投資于本基金的主要風險

　　1、市場風險

　　證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風險，主要包括：

　　(1)政策風險

　　貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家政策的變化對資本市場產(chǎn)生一定的影響，導致市場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風險。

　　(2)經(jīng)濟周期風險

　　證券市場是國民經(jīng)濟的晴雨表，而經(jīng)濟運行具有周期性的特點。宏觀經(jīng)濟運行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而產(chǎn)生風險。

　　(3)利率風險

　　金融市場利率波動會導致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，同時直接影響企業(yè)的融資成本和利潤水平。基金投資于股票和債券，收益水平會受到利率變化的影響。

　　(4)上市公司經(jīng)營風險

　　本基金投資的目的是使基金資產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。

　　(5)購買力風險

　　上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如市場、技術、競爭、管理、財務因素等都會導致公司盈利發(fā)生變化，從而導致基金投資收益變化。

　　2、信用風險

　　指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，導致基金資產(chǎn)損失。

　　3、流動性風險

　　指基金資產(chǎn)不能迅速轉變成現(xiàn)金，或者不能應付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風險。在開放式基金交易過程中，可能會發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會產(chǎn)生基金倉位調整的困難，導致流動性風險，甚至影響基金份額凈值。

　　4、管理風險

　　在基金管理運作過程中，可能因基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場等判斷有誤、獲取的信息不全等影響基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技術等對基金收益水平存在影響。

　　5、投資組合保險機制的風險

　　采用固定比例的投資組合保險機制在理論上可以實現(xiàn)保本的目的，但其中的一個重要假定是投資組合中股票與債券的倉位比例能夠根據(jù)市場環(huán)境的變化做出適時的、連續(xù)的調整。在現(xiàn)實投資過程中，可能由于流動性或市場急速下跌這兩方面的原因影響到固定比例投資組合保險機制的正常運作，由此產(chǎn)生的風險為投資組合保險機制的風險。

　　6、保證風險

　　由于在保本期內，基金保證人將承擔正常情況下企業(yè)自身的經(jīng)營風險，可能喪失保證能力從而無法履行保證責任，或者不適用保本義務的特殊情形發(fā)生(參見《基金合同》十七、(二))，使基金份額持有人到期時失去保險，由此產(chǎn)生的風險為保證風險。

　　7、機會成本風險

　　由于在保本期內本基金只將部分資產(chǎn)投資于股票市場，所以也許不能充分分享股票市場上漲所帶來的收益。在極端不利的情況下，在保本到期日，投資者也許僅僅獲得投資本金。

　　8、操作或技術風險

　　指相關當事人在業(yè)務各環(huán)節(jié)操作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險

　　在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術風險可能來自基金管理公司、注冊登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算機構等等。

　　9、合規(guī)性風險

　　指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及《基金合同》有關規(guī)定的風險。

　　10、其他風險

　　戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導致基金資產(chǎn)的損失。金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管人、保證人違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。

　　二十、基金合同的變更、終止與清算

　　(一)基金合同的變更

　　1、本基金合同的變更應經(jīng)基金管理人和基金托管人同意；

　　2、變更基金合同應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過并報中國證監(jiān)會批準，自批準之日起生效。但如因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動并屬于本基金合同必須遵照進行變更的情形，或者基金合同的變更不涉及基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化，或者基金合同的變更對基金份額持有人利益無實質性不利影響，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意變更后公布，并報中國證監(jiān)會備案。

　　(二)基金合同的終止

　　1、出現(xiàn)下列情況之一的，本基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會批準后將終止：　

　　(1)基金份額持有人大會決定終止的；

　　(2)基金管理人、基金托管人職責終止，在六個月內沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；

　　(3)基金存續(xù)期間內，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個工作日達不到200人，或連續(xù)60個工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人有權宣布本《基金合同》終止；　

　　(4)在保本期內，基金保證人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任本基金的基金保證人，而無其他適當?shù)膿�保機構承接其權利及義務；

　　(5)相關法律、法規(guī)規(guī)定或許可的其他情況。　

　　2、基金合同終止時，基金管理人應予公告并組織清算組對基金財產(chǎn)進行清算。

　　(三)基金財產(chǎn)的清算

　　1、清算小組

　　(1)自基金合同終止之日起三個工作日內成立基金財產(chǎn)清算小組，清算小組必須在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。

　　(2)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師事務所、律師事務所等中介服務機構以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。清算小組可以聘請必要的工作人員。

　　(3)清算小組負責基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。清算小組可以依法進行必要的民事活動。

　　2、清算程序

　　(1)基金合同終止后，由清算小組統(tǒng)一接管基金資產(chǎn)；

　　(2)清算小組對基金資產(chǎn)進行清理和確認；

　　(3)對基金資產(chǎn)進行估價；

　　(4)對基金資產(chǎn)進行變現(xiàn)；

　　(5)清算組出具清算報告；

　　(6)清算組出具的清算報告經(jīng)會計師事務所審計、律師事務所出具法律意見書后，報報中國證監(jiān)會備案并公告；；

　　(7)清算后的剩余基金財產(chǎn)，按照基金份額持有人所持份額比例進行分配。

　　3、清算費用

　　清算費用是指清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由清算小組從基金資產(chǎn)中支付。

　　4、基金清算剩余財產(chǎn)的分配

　　基金清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金清算費用后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

　　5、清算的公告

　　清算小組作出的清算報告經(jīng)會計師事務所審計，律師事務所出具法律意見書后，報中國證監(jiān)會備案后5個工作日由清算小組公告。

　　6、清算的賬冊及文件的保存

　　基金清算賬冊及有關文件由基金托管人按照國家有關規(guī)定保存。

　　二十一、基金合同的內容摘要

　　(一)基金份額持有人的權利和義務

　　1、基金份額持有人的權利

　　(1)分享基金財產(chǎn)收益，并在基金保本到期日要求履行保本義務；

　　(2)取得基金清算后的剩余資產(chǎn)；

　　(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，并在《基金合同》規(guī)定的時間取得有效申請的款項或基金份額；

　　(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；

　　(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，并行使表決權；

　　(6)監(jiān)督基金經(jīng)營情況，查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

　　(7)因基金管理人、基金托管人、注冊登記機構、銷售機構的過錯導致利益受到損害，有要求賠償?shù)臋嗬��?/p>

　　(8)提請基金管理人或基金托管人履行按本合同規(guī)定的應盡義務；

　　(9)《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權利。

　　2、基金份額持有人的義務

　　(1)遵守《基金合同》；

　　(2)繳納基金認購、申購款項，承擔《基金合同》規(guī)定的費用；

　　(3)在保本期內，承擔因基金合同提前終止而產(chǎn)生的有限責任；在增強指數(shù)期內，承擔基金虧損或者基金合同提前終止的有限責任；

　　(4)不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；

　　(5)返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代理人處獲得的不當?shù)美��?/p>

　　(6)《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他義務。

　　(二)基金管理人的權利和義務

　　1、基金管理人的權利

　　(1)依法申請并募集基金；

　　(2)自本基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和本基金合同的約定運用并管理基金財產(chǎn)并獨立決定其投資方向和投資策略；

　　(3)獲取基金管理費以及《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》約定的其他收入；

　　(4)辦理或委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額發(fā)售、申購和登記事宜，并獲取認購(申購)費；

　　(5)作為本基金注冊與過戶登記人辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務并；自行擔任基金注冊登記機構、辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務并獲得《基金合同》約定的費用，或選擇、更換基金注冊登記代理機構，辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務，并按照《基金合同》對基金注冊登記代理機構進行必要的監(jiān)督和檢查；

　　(6)監(jiān)督基金托管人的托管行為，如認為基金托管人違反《基金合同》或《基金法》及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

　　(7)選擇和更換銷售代理人，并對其銷售代理行為進行必要的監(jiān)督；

　　(8)按照《基金法》及其他有關法律法規(guī)、《基金合同》的約定確定基金收益分配方案；

　　(9)《基金合同》約定的情形出現(xiàn)時，決定拒絕或暫停受理基金份額的申購、暫停受理基金份額的贖回；

　　(10)按照規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，確定基金份額申購、贖回價格；

　　(11)依照《基金法》及其他有關法律法規(guī)，代表基金行使因運營基金財產(chǎn)而產(chǎn)生的股權、債權及其他權利；

　　(12)在基金托管人職責終止時，提名新的基金托管人；

　　(13)依據(jù)《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定召集基金份額持有人大會；

　　(14)以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；　

　　(15)選擇、更換律師、會計師、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外部機構(“服務提供商”)并確定有關費率；

　　(16)在符合有關法律法規(guī)和基金合同的前提下，制訂和調整開放式基金業(yè)務規(guī)則，決定基金的除托管費率之外的相關費率結構和收費方式；

　　(17)基金管理人有權利依照約定向基金保證人和服務提供商提供為實現(xiàn)基金監(jiān)控目的的必要信息；

　　(18)《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權利。

　　2、基金管理人的義務

　　(1)遵守《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》，并履行向投資者承諾的保本義務；

　　(2)依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；

　　(3)自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產(chǎn)；

　　(4)對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬、進行證券投資；

　　(5)對所管理的不同基金分別進行基金會計核算并編制財務會計報告及基金報告(包括半年度報告和年度報告)；

　　(6)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項，嚴格按照《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》的約定，履行信息披露及報告義務；

　　(7)按照規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，確定基金份額申購、贖回價格；

　　(8)依據(jù)《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定召集基金份額持有人大會；在基金托管人依法召集或基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的情況下，基金管理人有義務予以配合；

　　(9)負責基金注冊登記，并嚴格按照《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》的約定，配備足夠的專業(yè)人員辦理或委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理本基金的注冊登記業(yè)務；

　　(10)設置相應的部門并配備足夠的專業(yè)人員，按照《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》的約定辦理或委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回和分紅款項；　　　　　

　　(11)按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

　　(12)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；　

　　(13)配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

　　(14)建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的資產(chǎn)相互獨立，保證不同基金在資產(chǎn)運作、財務管理等方面相互獨立；

　　(15)依法接受基金托管人、基金保證人依照法律法規(guī)和《基金合同》進行的監(jiān)督；

　　(16)因基金估值錯誤給投資者造成損失的，應先由基金管理人承擔，基金管理人對不應由其承擔的責任，有權向過錯人追償；

　　(17)不謀求對上市公司的控股和直接管理；

　　(18)除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托其他人運作基金財產(chǎn)；

　　(19)按照《基金法》及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》另有約定外，在基金信息公開披露前，應予以保密，不向他人泄露；

　　(20)保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄15年以上；

　　(21)參加基金清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

　　(22)面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并提前15天書面通知基金托管人和基金保證人；

　　(23)因過錯導致基金財產(chǎn)的損失，承擔賠償責任，其過錯責任不因其退任而免除；

　　(24)采取所有必要措施對基金托管人違反《基金法》及其他有關法律法規(guī)、《基金合同》和《托管協(xié)議》的行為進行糾正和補救，包括基金托管人因過錯造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金向基金托管人追償；

　　(25)確保向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間內發(fā)出；保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并得到有關資料的復印件；

　　(26)監(jiān)督基金托管人按照基金合同的約定履行義務，基金托管人因違反基金合同的有關約定造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金向基金托管人追償，但不承擔連帶責任、賠償責任及其他法律責任(法律法規(guī)另有規(guī)定除外)；

　　(27)不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；

　　(28)在變更《基金合同》的內容時，如果該等變更可能增加基金保證人的保證責任，則基金管理人必須提前通知基金保證人。

　　(29)如果基金在運作過程中發(fā)生需要基金保證人履行擔保支付義務的，則基金管理人應對基金保證人將相應資金直接補入基金財產(chǎn)的行為出具書面同意函；

　　(30)保本到期日起三個工作日內，遵守《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》，代表基金向基金保證人要求履行保證責任；

　　(31)基金管理人有義務依照約定向基金保證人和服務提供商提供為實現(xiàn)基金監(jiān)控目的的必要信息；

　　(32)《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》約定的其他義務。

　　(三)基金托管人的權利和義務

　　1、基金托管人的權利

　　(1)自本基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定持有并安全保管基金財產(chǎn)；

　　(2)依據(jù)《基金合同》的約定獲取基金托管費、其他法定收入和其他法律法規(guī)允許或監(jiān)管部門批準的收入；

　　(3)依據(jù)《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》監(jiān)督本基金的投資運作，如認為本基金或基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)或其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》的約定，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告；

　　(4)依據(jù)《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》的約定，召集基金份額持有人大會；

　　(5)在基金管理人職責終止時，提名新任基金管理人；

　　(6)基金托管人有權利依照約定向基金保證人和服務提供商提供為實現(xiàn)基金監(jiān)控目的的必要信息；

　　(7)《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定、約定的其他權利。

　　2、基金托管人的義務

　　(1)遵守《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》；

　　(2)依法持有基金財產(chǎn)；

　　(3)以誠實信用、勤勉盡責的原則安全保管基金財產(chǎn)；

　　(4)設有專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；

　　(5)除依據(jù)《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托其他人托管基金財產(chǎn)；

　　(6)復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額申購、贖回價格；

　　(7)建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對不同的基金財產(chǎn)分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面的完整與獨立；

　　(8)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

　　(9)以基金托管人的名義開立基金托管專戶和證券交易資金賬戶，以基金托管人及基金聯(lián)名的方式開立基金證券賬戶，以基金的名義開立銀行間債券托管賬戶，負責基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的劃款指令，并負責辦理基金名下的資金往來；

　　(10)保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

　　(11)按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，復核基金業(yè)績報告。對基金財務會計報告、半年度報告和年度基金報告出具意見，并報銀行業(yè)監(jiān)管機構和中國證監(jiān)會；

　　(12)采取適當、合理的措施，使基金份額的認購、申購、贖回等事項符合《基金合同》等有關法律文件的規(guī)定；

　　(13)采取適當、合理的措施，使基金管理人用以計算基金份額認購、申購、贖回的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定；

　　(14)采取適當、合理的措施，使基金投資和融資符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定；

　　(15)在基金定期報告內出具基金托管人意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧��?/p>

　　(16)按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

　　(17)復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額申購、贖回價格；

　　(18)依基金管理人指令或有關規(guī)定將基金份額持有人收益和贖回款項自基金托管專戶劃出；

　　(19)按有關規(guī)定，保存托管業(yè)務活動的基金的賬冊、報表和記錄等15年以上；

　　(20)按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

　　(21)依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定支付基金份額持有人的收益和贖回款項；

　　(22)參加基金清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

　　(23)面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，并通知基金管理人；

　　(24)因過錯導致基金財產(chǎn)的損失，承擔賠償責任，其過錯責任不因其退任而免除；

　　(25)監(jiān)督基金管理人按照《基金合同》的規(guī)定履行義務，基金管理人因過錯造成基金財產(chǎn)損失時，基金托管人應代表基金向基金管理人追償；

　　(26)不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；

　　(27)辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；

　　(28)接受基金管理人依照《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》進行的監(jiān)督；

　　(29)依法召集基金份額持有人大會，在基金管理人依法召集或基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的情況下，基金托管人有義務予以配合；

　　(30)基金托管人有義務依照約定向基金保證人和服務提供商提供為實現(xiàn)基金監(jiān)控目的的必要信息；

　　(31)《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定、約定的其他義務。

　　(四)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

　　本基金的基金份額持有人大會，由本基金的基金份額持有人組成。

　　1、有以下事由情形之一時，應召開基金份額持有人大會：

　　(1)修改基金合同或提前終止基金合同，但基金合同另有約定的除外；

　　(2)變更基金類型或轉換基金運作方式，但基金合同另有約定的除外；

　　(3)更換基金管理人；

　　(4)更換基金托管人；

　　(5)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準，但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報酬標準的除外；

　　(6)本基金與其它基金的合并；

　　(7)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其它應當召開基金份額持有人大會的事項。

　　2、以下情況不需召開基金份額持有人大會：

　　(1)調低基金管理費、基金托管費；

　　(2)在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內變更本基金的申購費率、贖回費率或收費方式；

　　(3)因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對基金合同進行修改；

　　(4)對基金合同的修改不涉及基金合同當事人權利義務關系發(fā)生變化或對基金份額持有人利益無實質性不利影響；

　　(5)除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應當召開基金份額持有人大會以外的其它情形。

　　3、　召集方式：

　　(1)除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集，開會時間、地點、方式和權益登記日由基金管理人選擇確定。

　　(2)基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知基金托管人。

　　基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當自行召集并確定開會時間、地點、方式和權益登記日。

　　(3)代表基金份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。

　　基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。

　　基金托管人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開。

　　(4)代表基金份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。

　　(5)基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。

　　4、通知

　　召開基金份額持有人大會，召集人應當于會議召開前30天，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告通知。基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決。基金份額持有人大會通知將至少載明以下內容：

　　(1)會議召開的時間、地點、方式；

　　(2)會議擬審議的主要事項；

　　(3)投票委托書送達時間和地點；

　　(4)會務常設聯(lián)系人姓名、電話；

　　(5)有權出席基金份額持有人大會的權益登記日；

　　(6)如采用通訊表決方式，則載明投票表決的截止日以及表決票的送達地址；

　　(7)其他需要說明的事項。

　　5、開會方式

　　基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會。現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權委托其代理人出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當出席；通訊方式開會指按照基金合同的相關約定以通訊的書面方式進行表決。會議的召開方式由召集人確定，但決定基金管理人更換或基金托管人的更換、轉換基金運作方式和提前終止基金合同事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。

　　　(1)現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

　　A　、親自出席會議者持有基金份額的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授權委托書等文件符合法律法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定；

　　B、經(jīng)核對，有代表50%(不含50%)以上基金份額的持有人參加基金份額持有人大會。

　　(2)在符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

　　A、召集人按基金合同約定公布會議通知后，在下一個工作日內公布相關提示性公告；

　　B、召集人按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；

　　C、　本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額占權益登記日基金總份額的50%(不含50%)以上；

　　D、　直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的其它代表，同時提交的持有基金份額的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授權委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定；

　　E、會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。

　　采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表明符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

　　6、議事程序

　　在現(xiàn)場開會的方式下，首先由召集人宣讀提案，經(jīng)討論后依照本條第7款和第8款的有關約定進行表決，并形成大會決議。

　　在通訊表決開會的方式下，依照本條第7款和第8款的有關約定進行表決。

　　7、表決

　　(1)基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權。

　　(2)基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

　　A、特別決議

　　對于特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上(不含2/3)通過。

　　B、一般決議

　　對于一般決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的50%以上(不含50%)通過。

　　轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同應當以特別決議通過方為有效。

　　(3)基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

　　(4)采取通訊方式進行表決時，符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。

　　(5)基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表決。

　　(6)基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決。

　　8、計票

　　(1)現(xiàn)場開會

　　A、基金份額持有人大會的主持人為召集人的授權代表，如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中推舉三名基金份額持有人擔任監(jiān)票人。

　　B、　監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結果。

　　(2)通訊方式開會

　　在通訊方式開會的情況下，計票方式可采取如下方式：

　　A、由大會召集人授權的兩名計票員在監(jiān)督員監(jiān)督下進行計票，并由公證機關對計票過程予以公證。

　　如果基金管理人或基金份額持有人為召集人，則由基金托管人的授權代表任監(jiān)督員；如果基金托管人為召集人，則由基金管理人的授權代表任監(jiān)督員；如果基金管理人和基金托管人均未指派授權代表任監(jiān)督員，則由基金份額持有人自行推舉代表任監(jiān)督員。

　　B、由大會召集人聘請的公證機關的工組人員進行計票。

　　9、生效與公告

　　(1)基金份額持有人大會按照《證券投資基金法》的有關規(guī)定及基金合同的有關約定表決通過的事項，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會核準或者備案。

　　(2)基金份額持有人大會決定的事項自中國證監(jiān)會依法核準或者出具無異議意見之日起生效。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有法律約束力。基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定。

　　(3)基金份額持有人大會決議應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　(五)基金合同的終止

　　1、出現(xiàn)下列情況之一的，本基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會批準后將終止：

　　(1)基金份額持有人大會決定終止的；

　　(2)基金管理人、基金托管人職責終止，在六個月內沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；

　　(3)基金存續(xù)期間內，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個工作日達不到200人，或連續(xù)60個工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人有權宣布本《基金合同》終止；　

　　(4)在保本期內，基金保證人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任本基金的基金保證人，而無其他適當?shù)膿�保機構承接其權利及義務；

　　(5)相關法律、法規(guī)規(guī)定或許可的其他情況。

　　2、基金合同終止時，基金管理人應予公告并組織清算組對基金財產(chǎn)進行清算。

　　(六)爭議解決方式

　　1、本《基金合同》適用中華人民共和國法律并從其解釋。

　　2、本《基金合同》的當事人之間因本《基金合同》產(chǎn)生的或與本《基金合同》有關的爭議可首先通過友好協(xié)商解決。自一方書面要求協(xié)商解決爭議之日起60日內如果爭議未能以協(xié)商方式解決，則任何一方有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會根據(jù)提交仲裁時該會的屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。

　　3、除爭議所涉內容之外，本《基金合同》的其他部分應當由本《基金合同》當事人繼續(xù)履行。

　　(七)基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

　　《基金合同》正本一式十份，其中上報中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會各兩份，基金管理人、基金保證人和基金托管人各持有兩份，每份具有同等的法律效力。

　　《基金合同》將印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售代理人的辦公場所和營業(yè)場所查閱；投資者也可按工本費購買《基金合同》復制件或復印件，但內容應以《基金合同》正本為準。

　　二十二、基金托管協(xié)議的內容摘要

　　(一)托管協(xié)議當事人

　　1、基金管理人(或簡稱“管理人”)

　　名稱：嘉實基金管理有限公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈4104室

　　法定代表人:　王忠民

　　注冊資本：1億元人民幣

　　組織形式：有限責任公司

　　營業(yè)期限：持續(xù)經(jīng)營

　　2、基金托管人(或簡稱“托管人”)

　　名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路500號

　　辦公地址：上海市中山東一路12號

　　法定代表人：張廣生

　　注冊資本：39.15億元人民幣

　　組織形式：股份有限公司

　　營業(yè)期限：持續(xù)經(jīng)營

　　(二)基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務監(jiān)督、核查

　　1、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督、核查

　　根據(jù)《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，托管人應對基金管理人就基金資產(chǎn)的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購與贖回、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查，其中對基金的投資比例監(jiān)督和核查自本《基金合同》生效之日起六個月后開始。

　　(1)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定,或者違反《基金合同》約定的,應當拒絕執(zhí)行,立即通知基金管理人,并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告。

　　基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。

　　(2)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的行為違反《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。

　　(3)如基金托管人認為基金管理人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、《基金合同》或本托管協(xié)議，基金托管人有權立即呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，有權利并有義務行使法律法規(guī)、《基金合同》或本托管協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金托管人的任何及所有權利和救濟措施，以保護基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益，包括但不限于就更換基金管理人事宜召集基金份額持有人大會、代表基金對因基金管理人的過錯造成的基金資產(chǎn)的損失向基金管理人索賠。

　　2、基金管理人對基金托管人的業(yè)務監(jiān)督、核查

　　根據(jù)《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》的有關規(guī)定，基金管理人就基金托管人是否及時執(zhí)行基金管理人的符合《基金合同》的合法合規(guī)的投資指令、是否將基金資產(chǎn)和自有資產(chǎn)分賬管理、是否擅自動用基金資產(chǎn)、是否按時將分配給基金份額持有人的收益劃入分紅派息賬戶等事項，對基金托管人進行監(jiān)督和核查。

　　(1)基金管理人定期對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查。基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、因基金托管人的過錯導致基金資產(chǎn)滅失、減損、或處于危險狀態(tài)的，基金管理人應立即以書面的方式要求基金托管人予以糾正和采取必要的補救措施。基金管理人有義務要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

　　(2)基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。

　　(3)如基金管理人認為基金托管人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、《基金合同》或本托管協(xié)議，基金管理人應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，有權利并有義務行使法律法規(guī)、《基金合同》或本托管協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權利和救濟措施，以保護基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益，包括但不限于就更換基金托管人事宜召集基金份額持有人大會、代表基金對因基金托管人的過錯造成的基金資產(chǎn)的損失向基金托管人索賠。

　　3、基金管理人和基金托管人有義務配合和協(xié)助對方依照本協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行監(jiān)督、核查。基金管理人或基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方應報告中國證監(jiān)會。

　　4、基金保證人發(fā)現(xiàn)本基金違反有關擔保條款的約定，可以通知基金托管人在不違反《基金法》規(guī)定的情況下，拒絕執(zhí)行基金管理人的投資指令。

　　(三)基金財產(chǎn)的保管

　　1、基金資產(chǎn)保管的原則

　　(1)基金托管人保證恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責的原則，安全保管基金財產(chǎn)。

　　(2)基金托管人應當設立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金資產(chǎn)托管事宜；建立健全稽核控制制度和內部風險監(jiān)控制度。

　　(3)基金托管人應當購置并保持對于基金資產(chǎn)的托管所必要的設備和設施(包括硬件和軟件)，并對設備和設施進行維修、維護和更換，以保持設備和設施的正常運行。

　　(4)除依據(jù)《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》的有關規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于該基金資產(chǎn)；基金托管人不得將基金資產(chǎn)轉為其固有財產(chǎn)，或將不同基金資產(chǎn)進行相互交易；違背此款規(guī)定的，將承擔相應的責任，包括但不限于在可行的情況下恢復相關基金資產(chǎn)的原狀、承擔賠償責任。

　　(5)基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴格分開，將基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)嚴格分開；基金托管人應當為基金設立獨立的賬戶，建立獨立的賬簿，與基金托管人的其他業(yè)務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面具有實質的獨立性。

　　(6)除依據(jù)《基金法》及其他有關法律法規(guī)和《基金合同》的有關規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；

　　(7)基金托管人應安全、完整地保管基金資產(chǎn)；未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。

　　(8)對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日期，并通知基金托管人。到賬日，基金資產(chǎn)沒有到達基金托管人處的，基金托管人應及時通知基金管理人，由基金管理人負責催收，因基金應收資產(chǎn)未及時到賬，給基金造成的損失，基金管理人負責向有關當事人追償，但基金托管人有義務協(xié)助追償。

　　2、《基金合同》生效時募集資金的驗證

　　基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，基金管理人應將募集的資金存入其指定的相應驗資專戶；由基金管理人聘請具有從事相關業(yè)務資格的會計師事務所對基金進行驗資，并分別出具驗資報告，出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上(含2名)中國注冊會計師簽字有效。

　　基金管理人應將驗資確認屬于本基金資產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人的本基金的銀行存款賬戶中，并確保劃入的資金與驗資金額相一致。

　　3、基金銀行存款賬戶的開立和管理

　　(1)經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，由基金托管人負責開立基金的銀行存款賬戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。基金的銀行存款賬戶印鑒由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行存款賬戶進行。

　　(2)基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展基金業(yè)務的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行基金業(yè)務以外的活動。

　　(3)基金銀行存款賬戶的開立和管理應符合《銀行賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理條例》、《中國人民銀行利率管理的有關規(guī)定》、《關于大額現(xiàn)金支付管理的通知》、《支付結算辦法》以及其他相關規(guī)定。

　　4、基金證券賬戶的開立和管理

　　(1)本基金在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司以本基金和基金托管人聯(lián)名的名義開立證券賬戶,用于本基金證券投資的交割和存管。基金托管人代表基金以本基金和基金托管人聯(lián)名的方式辦理證券賬戶的開立事宜，并對證券賬戶業(yè)務發(fā)生情況根據(jù)中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司發(fā)送數(shù)據(jù)進行如實記錄。

　　(2)基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展該基金業(yè)務的需要。基金托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉讓本基金的任何證券賬戶，亦不得使用本基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

　　5、清算備付金賬戶的開立和管理

　　(1)基金托管人應根據(jù)中國證券登記結算有限責任公司的有關規(guī)定，負責辦理本基金資金清算的相關工作，基金管理人應予積極協(xié)助。

　　(2)清算備付金賬戶按規(guī)定開立、管理和使用。基金托管人負責辦理開戶事宜，該帳戶用于辦理本基金在證券交易所進行證券投資所涉及的資金結算業(yè)務。結算備付金、結算互保基金的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。

　　基金證券賬戶和資金賬戶的開設和管理可以根據(jù)當時市場的通行做法辦理，而不限于上述關于賬戶開設、使用的規(guī)定。

　　6、國債托管專戶的開設和管理

　　(1)本《基金合同》生效后，由基金管理人負責為基金向中國證監(jiān)會和其他主管機關申請進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易。

　　(2)基金托管人根據(jù)主管機關、中央國債登記結算有限責任公司的有關規(guī)定，在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托管與結算賬戶，并代基金進行銀行間市場債券的結算。

　　(3)基金管理人和基金托管人按規(guī)定同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議,正本由托管人保管,管理人保存副本。

　　7、其它賬戶的開立和管理

　　(1)因業(yè)務發(fā)展而需要開立的其它賬戶，可以根據(jù)基金合同或有關法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，由基金托管人負責為基金開立。新賬戶按有關規(guī)則使用并管理。

　　(2)法律、法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

　　8、基金管理人有義務協(xié)助基金托管人開立上述帳戶。

　　9、證券賬戶卡保管

　　證券賬戶卡由基金托管人保管原件。

　　10、基金資產(chǎn)投資的有關實物證券的保管

　　實物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫；也可以存入中央證券登記結算有限責任公司及其他有權保管機構的代保管庫中。保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。保管費用按證監(jiān)會及有權機關的規(guī)定執(zhí)行。

　　11、與基金資產(chǎn)有關的重大合同的保管

　　基金管理人代表基金簽署與基金投資有關的各類合同并及時通知基金托管人。與基金資產(chǎn)有關的重大合同的原件，除本協(xié)議另有規(guī)定外,由基金托管人負責保管。由于合同產(chǎn)生的問題，由合同簽署方負責處理。

　　(四)基金資產(chǎn)凈值計算與復核

　　1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。基金份額資產(chǎn)凈值是指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日該基金份額總數(shù)后的價值。

　　2、基金管理人應每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應符合《基金合同》、《證券投資基金會計核算辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額資產(chǎn)凈值由基金管理人負責計算，基金托管人復核。基金管理人應于每個工作日結束后計算得出當日的該基金份額資產(chǎn)凈值，并在蓋章后以加密傳真方式發(fā)送給相應的基金托管人。該基金托管人應在收到上述傳真后馬上對凈值計算結果進行復核，并在蓋章后以加密傳真方式將復核結果傳送給基金管理人；如果基金托管人的復核結果與相應的基金管理人的計算結果存在差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能達成一致，基金管理人有權按照其對基金凈值的計算結果對外予以公布，相應的基金托管人有權將相關情況報中國證監(jiān)會備案。由此給基金投資者和基金造成的損失，如果其中一方的計算結果最終證明是正確的，則該方對基金損失不承擔賠償責任。過錯方應承擔相應的賠償責任。

　　3、基金份額資產(chǎn)凈值的確認及錯誤的處理方式

　　基金份額資產(chǎn)凈值的計算采用四舍五入的方法保留小數(shù)點后三位。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。當基金份額資產(chǎn)凈值小數(shù)點后三位以內(含第三位)發(fā)生差錯時，視為基金份額資產(chǎn)凈值錯誤。

　　差錯處理的原則和方法如下：

　　(1)基金份額資產(chǎn)凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；

　　(2)錯誤偏差達到基金份額資產(chǎn)凈值0.5%時，基金管理人應當立即公告、通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；

　　(3)基金管理人和基金托管人根據(jù)有關規(guī)定進行賬務處理，但計算過程有誤導致凈值計算錯誤，從而給基金或基金投資人造成損失的，基金持有者可依據(jù)有關法律、法規(guī)要求賠償；

　　(4)由于基金份額資產(chǎn)凈值錯誤等原因導致任何人獲得不當?shù)美�的，基金管理人有追償�(shù)臋嗬��?/p>

　　(5)前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

　　(五)基金份額持有人名冊的登記與保管

　　基金份額持有人名冊，包括基金募集期結束時的基金份額持有人名冊、基金權益登記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊、每月最后一個交易日的基金份額持有人名冊，均由基金管理人編制并保管，基金管理人應及時向基金托管人提供相關信息。

　　(六)爭議解決方式

　　基金管理人、基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的爭議可通過友好協(xié)商解決，但若自一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內爭議未能以協(xié)商方式解決的，則任何一方均應將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會上海分會，根據(jù)提交仲裁時該會的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。除提交仲裁的爭議之外，各方當事人仍應履行本協(xié)議的其他規(guī)定。爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護各基金份額持有人的合法權益。

　　(七)托管協(xié)議的修改與終止

　　1、本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，報中國證監(jiān)會批準后生效。

　　2、發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

　　(1)基金或《基金合同》終止；

　　(2)本基金更換基金托管人；

　　(3)本基金更換基金管理人；

　　(4)發(fā)生《基金法》及其他有關法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。

　　二十三、對基金份額持有人的服務

　　基金管理人承諾為基金持有人提供一系列的服務。以下是主要的服務內容，基金管理人將根據(jù)基金持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主要服務內容如下：

　　(一)資料寄送

　　1、賬戶卡

　　基金成立后10個工作日內向投資者寄送賬戶卡及對賬單。

　　2、基金投資人對賬單

　　我們將向投資人寄送的對賬單包括季度對賬單和年度對賬單，在每個季度結束后的7個工作日內向有交易的持有人寄送季度對賬單；在每半年度結束后7個工作日內向所有持有人寄送半年度對賬單。

　　3、電子郵件寄送

　　嘉實基金管理公司為投資者準備了開放式基金每周通訊、債券周報、市場定量分析報告、每日財經(jīng)等多層次、多角度的系列投資理財刊物，以電子郵件形式向訂閱客戶發(fā)送。

　　(二)　手機短信服務

　　定期提供基金凈值、基金交易確認、基金公告等信息服務。您可以撥打95105866轉人工或通過網(wǎng)站留言留下手機號碼，我們將自動為您開通此項服務。

　　(三)在線服務

　　通過本公司網(wǎng)站，客戶還可獲得如下服務：

　　1、查詢服務

　　所有嘉實開放式基金的持有人均可通過公司網(wǎng)站實現(xiàn)基金交易查詢、賬戶信息查詢和基金信息查訊。

　　2、信息資訊服務

　　客戶可以利用公司網(wǎng)站獲取基金和公司的各類信息，包括基金的法律文件、業(yè)績報告及公司最新動態(tài)等各類最新資料。

　　3、網(wǎng)上交易服務

　　我們與銀聯(lián)電子支付服務有限公司合作開發(fā)了基金網(wǎng)上交易業(yè)務，持有ChinaPay會員卡的客戶可以通過嘉實公司網(wǎng)站辦理基金賬戶開立、基金認購、申購、贖回、轉換、網(wǎng)上支付等各項業(yè)務。

　　(六)資訊服務

　　1、投資者如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務等信息，可撥打嘉實基金管理有限公司如下電話：

　　全國統(tǒng)一客服電話：95105866

　　傳真：010-65182266

　　2、互聯(lián)網(wǎng)站

　　公司網(wǎng)址：www.harvestasset.com

　　電子信箱：servicer@harvestasset.com

　　二十四、其他應披露事項

　　暫無。

　　二十五、招募說明書的存放及查閱方式

　　本基金《招募說明書》存放在基金管理人、基金托管人和代銷機構的辦公場所和營業(yè)場所，投資者可免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內取得上述文件的復制件或復印件。

　　基金管理人和基金托管人保證文本的內容與公告的內容完全一致。

　　二十六、備查文件

　　(一)中國證監(jiān)會批準嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金募集的文件

　　(二)《嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金基金合同》

　　(三)《嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金托管協(xié)議》

　　(四)法律意見書

　　(五)基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照

　　(六)基金托管人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照

　　(七)中國證監(jiān)會要求的其他文件

　　嘉實基金管理有限公司

　　2004年10月15日

　　附：嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金履約保函

　　致：受益人

　　鑒于：

　　1、保函的申請人，嘉實基金管理有限公司，即嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金(以下簡稱“本基金”或“基金”)的管理人(以下簡稱“申請人”)與相關主體簽署的《嘉實浦安保本混合型開放式證券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)已經(jīng)得到了中國證券監(jiān)督管理委員會的批準；

　　2、貴方作為基金合同的當事一方，享有基金合同項下的權利；

　　3、申請人在基金合同中承諾履行如下保本義務：在保本到期日，對于投資者認購(申購)的每一基金份額，如屆時每一基金份額資產(chǎn)凈值加上該基金份額持有期內所獲得的累計分紅款項高于或等于認購(申購)保本底線，則投資者可以按照每一基金份額資產(chǎn)凈值的價格贖回其基金份額；如屆時每一基金份額資產(chǎn)凈值加上持有期內累計分紅款項低于認購(申購)保本底線，則投資者可以按照認購(申購)保本底線扣減該基金份額持有期內所獲得的累計分紅款項的價格贖回其份額。在保本到期日之前贖回的基金份額不在保本義務范圍之內。

　　為保證申請人充分履行其在基金合同項下的保本義務，保障基金份額持有人的財產(chǎn)權益，根據(jù)申請人的申請和本行與申請人簽署的相關協(xié)議，本行作為基金保證人，茲出具以在保本到期日持有基金份額的基金份額持有人為受益人的本履約保函。本行于此不可撤銷地保證本行向貴方承擔償付總額最高不超過本函“鑒于”部分第3條所述申請人承諾的保本義務所對應的款項與其實際履行該等義務所對應的款項之差額的擔保責任，并約定如下：

　　一、將在基金保本到期日后收到基金管理人發(fā)出的有效的《履行保證責任通知書》后的三個銀行工作日內，將等值于本函“鑒于”部分第3條所述申請人承諾的保本義務所對應的款項與其實際履行該等義務所對應的款項之差額劃入基金管理人指定的、在基金托管人處開立的指定帳戶，專項用于申請人對其在基金合同項下保本義務的履行。

　　二、本行在完成上述款項劃撥事宜之日后三個銀行工作日內，將在基金合同所稱指定媒體之一發(fā)布公告。

　　三、本行對本保函項下?lián)�保責任的履行僅限本保函第一和第二款所述事項。本行將不直接受理受益人提出的基金份額贖回申請。受益人可以在基金管理人的直銷中心或基金銷售代理人的營業(yè)網(wǎng)點辦理基金份額贖回事宜。敬請受益人留意。

　　四、本保函自《基金合同》生效日生效，　并于下述事項之一發(fā)生之日，本保函自動失效，對本行不再具有任何約束力：

　　(1)基金合同在保本到期日之前終止

　　(2)自保本到期日起60個工作日

　　(3)在保本到期日前，根據(jù)《基金法》，基金管理人或基金托管人職責終止或變更

　　(4)《基金合同》內容的修改增加保證人的保證責任

　　(5)發(fā)生《基金合同》所述不可抗力，導致本基金虧損或保證人無法履行保證責任

　　五、本保函項下的任何權利、利益和收益均不得轉讓也不得轉移。

　　六、本保函適用中華人民共和國法律。與本保函有關的一切爭議均應提交中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會上海分會，按照該仲裁機構屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方具有法律約束力。

　　七、本保函有關術語的釋義：

　　(1)每一基金份額資產(chǎn)凈值：指估值日基金資產(chǎn)凈值除以估值日基金基金份額總數(shù)后的價值

　　(2)保本期初：指《基金合同》生效日(以屆時基金管理人的公告為準)

　　(3)保本到期日：指自《基金合同》生效日起滿三個公歷年的日期(以屆時基金管理人的公告為準)

　　(4)認購保本底線：1.01元/基金份額

　　(5)申購保本底線：1.01元/基金份額減去自保本期初至申購日每一基金份額累計分紅款項

　　(6)持有期：自投資者獲得該基金份額之日起不間斷持有的期間

　　(7)受益人：所有和任何在保本到期日仍持有基金份額的基金份額持有人

　　本保函其他術語的釋義從本基金的基金合同。

　　保函開立銀行：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

　　法定代表人(或其授權代理人)：張廣生

　　保函開立日期： 年 月 日