|
——訪友邦華泰基金管理有限公司(籌)擬任總經(jīng)理傅德修
□本報(bào)記者 金燁
由美國國際集團(tuán)(AIG)下屬AIG GLOBAL INVESTMENT CORP.(AIGGIC)和華泰證券等作為發(fā)起人合資組建的友邦華泰基金管理有限公司日前獲得了中國證監(jiān)會(huì)同意籌建的批復(fù)。截止
友邦華泰，國內(nèi)成立和獲準(zhǔn)籌建的合資基金公司已經(jīng)達(dá)到13家，合資基金公司作為一個(gè)群體正慢慢體現(xiàn)出其較強(qiáng)的競爭優(yōu)勢。對(duì)此友邦華泰擬任總經(jīng)理傅德修表示，雖然目前市場競爭在加劇，但中國基金市場正處于快速成長的階段，基金公司理念和投資者理念都在不斷轉(zhuǎn)變之中，外資在此時(shí)介入中國市場一方面促進(jìn)了這一轉(zhuǎn)變，也能在市場培育的過程中發(fā)展壯大自身的在華業(yè)務(wù)，從這一角度來說，友邦華泰的介入正當(dāng)其時(shí)。
看好中國市場前景
傅德修表示，雖然目前基金發(fā)行存在一定的困難，但這不是對(duì)中國市場悲觀的理由。他認(rèn)為任何新興市場在發(fā)展初期都存在投資者相對(duì)短視的問題，在臺(tái)灣和香港市場，投資者轉(zhuǎn)變觀念，把基金作為一個(gè)長期投資品種花了將近10年時(shí)間，而內(nèi)地投資者觀念的轉(zhuǎn)變也需要一個(gè)過程，鑒于內(nèi)地基金市場迅猛的發(fā)展速度，這一過程可能會(huì)相對(duì)縮短。
他認(rèn)為，相對(duì)其他新興市場，內(nèi)地基金市場的發(fā)展速度和質(zhì)量都是比較高的。從市場規(guī)模來看，短短六年多時(shí)間就達(dá)到3000多億的基金規(guī)模，且產(chǎn)品創(chuàng)新速度非常快，甚至包括LOF這種在國外成熟市場也不多見的產(chǎn)品，與此同時(shí)，今年基金法及其配套法規(guī)的出臺(tái)也對(duì)基金市場的發(fā)展提供了法律上的保障。因此從長遠(yuǎn)來說，內(nèi)地基金市場的發(fā)展基礎(chǔ)是相當(dāng)牢固的。
對(duì)于目前基金發(fā)行方面的困難，傅德修表示，從國外經(jīng)驗(yàn)來看，持續(xù)營銷是基金公司對(duì)抗弱市比較好的方式，目前內(nèi)地一些基金管理公司和渠道也已經(jīng)在做這方面的嘗試，此外，向投資者提供定期定額的基金理財(cái)產(chǎn)品也是一種很好的方式，一方面可攤薄投資者的投資成本，提供一個(gè)相對(duì)穩(wěn)定的收益，另一方面也能吸引投資者進(jìn)行長期投資。
充分發(fā)揮合資優(yōu)勢
“對(duì)于友邦華泰本身而言，我們將充分發(fā)揮合資優(yōu)勢，盡快完善自身的產(chǎn)品鏈，并在市場上建立起自身良好的品牌。”傅德修如是說。
他表示，AIG是一家國際領(lǐng)先的跨國保險(xiǎn)及金融服務(wù)集團(tuán)，它于1919年發(fā)源于中國，是罕見的起源于中國的美國公司。1992年AIG成為第一家(也是迄今為止唯一一家)獲發(fā)牌照在中國設(shè)立獨(dú)資人壽保險(xiǎn)公司(友邦保險(xiǎn)有限公司)的外資企業(yè)，時(shí)至今日，通過旗下友邦保險(xiǎn)和美亞保險(xiǎn)在中國數(shù)年的經(jīng)營，AIG已經(jīng)成為中國市場上最大的外資保險(xiǎn)公司，因此AIG對(duì)中國市場的了解并不亞于任何本地企業(yè)。而合資方華泰證券也是國內(nèi)一家十分有實(shí)力的券商，在網(wǎng)上交易以及基金銷售等創(chuàng)新業(yè)務(wù)領(lǐng)域處于國內(nèi)領(lǐng)先地位，特別是其在基金銷售方面的經(jīng)驗(yàn)將使日后新基金的發(fā)行獲益匪淺。
在資產(chǎn)管理方面，AIGGIC是AIG成員中最大的投資管理公司，2003年以4000億美元的管理資產(chǎn)總額名列全球第六大資產(chǎn)管理公司。在投資研究方面，AIG在全球有一個(gè)相對(duì)統(tǒng)一和完備的投資研究體系，將全球所有股票按照AIG的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類，合資公司會(huì)把這套體系帶到國內(nèi)，利用其對(duì)中國股市進(jìn)行研究；在風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控方面公司也會(huì)充分借鑒AIG的經(jīng)驗(yàn)，AIG歷年均獲世界權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)(穆迪和標(biāo)普)授予最高的AAA級(jí)評(píng)價(jià)，具有十分完善和嚴(yán)格的內(nèi)控機(jī)制，在內(nèi)控方面除了有規(guī)章制度，還有一套自己的操作流程，任何崗位都有其具體的操作流程，便于監(jiān)察人員在每個(gè)關(guān)鍵步驟進(jìn)行監(jiān)控，也便于對(duì)員工進(jìn)行考核；在營銷方面，友邦是第一個(gè)將壽險(xiǎn)營銷制度帶進(jìn)中國的外資企業(yè)，合資公司將延續(xù)其以客戶需求為導(dǎo)向的營銷理念，將其人性化的營銷方式帶入內(nèi)地基金市場。
傅德修還表示，由于AIG具有保險(xiǎn)公司背景，旗下?lián)碛性S多涉及養(yǎng)老金、企業(yè)年金的理財(cái)產(chǎn)品，從中長期來看，合資公司將充分利用這一優(yōu)勢，在政策法規(guī)允許的前提下積極開拓中國的養(yǎng)老金和企業(yè)年金市場。
基金公司以服務(wù)取勝
目前合資基金公司數(shù)量的急劇增加和其較強(qiáng)的股東實(shí)力，使得人們對(duì)于今后中國基金市場的格局出現(xiàn)了種種猜測，關(guān)于這個(gè)“東風(fēng)壓倒西風(fēng)，還是西風(fēng)壓倒東風(fēng)”的問題，傅德修認(rèn)為，無論是內(nèi)資公司還是合資公司，只有將客戶服務(wù)和品牌建設(shè)放在首位，才能在競爭中立于不敗之地。
他表示，基金應(yīng)該是一個(gè)長期性的投資品種，由于證券市場總是有下跌也有上漲，凈值也會(huì)相應(yīng)有所波動(dòng)，這些是正常現(xiàn)象，而基金公司的定位是專家理財(cái)，在力所能及的范圍內(nèi)為投資者提供最好的理財(cái)服務(wù)，從這方面來講，基金業(yè)績的增長固然重要，但核心應(yīng)該還是對(duì)投資者的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。AIG曾經(jīng)在國外進(jìn)行過市場調(diào)查，發(fā)現(xiàn)投資者選擇基金最重要的標(biāo)準(zhǔn)并非業(yè)績和價(jià)格，而是公司的信譽(yù)、服務(wù)和口碑。
傅德修認(rèn)為，對(duì)于友邦華泰來說，當(dāng)務(wù)之急是在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)盡可能完善自身的產(chǎn)品鏈，為不同層次投資者提供符合其需求的基金產(chǎn)品。在此基礎(chǔ)上，隨著中國金融市場進(jìn)一步的對(duì)外開放，友邦華泰也非常希望能為國內(nèi)投資者引入國外成熟的理財(cái)產(chǎn)品，進(jìn)一步豐富自身的產(chǎn)品服務(wù)體系。
 
| 
