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北京銀行:各年齡段女性因制宜理財方案


http://whmsebhyy.com 2005年03月09日 06:54 新浪財經(jīng)

  為慶祝“三八婦女節(jié)”,3月8日新浪理財頻道特邀國內(nèi)首家“女子銀行”的行長黃贏女士等三位女金融家同女性朋友們交流如何做好家庭“CFO”。

  針對不同年齡及家庭階段的女性,黃行長提出了個性化的理財方案。

  適合青年未婚女性的理財方案

 

  1、年齡18-30歲,未婚

  2、知識水平較高,社會地位有較大上升空間

  3、較強財務(wù)自主性,經(jīng)濟(jì)獨立、收入較高

  4、消費意識較強,現(xiàn)金和結(jié)算需求旺盛

  5、沒有太強的投資意識,缺乏有計劃的儲蓄和投資規(guī)劃

  6、較能抵抗風(fēng)險

  7、有較強增值服務(wù)需求,側(cè)重在心理、文化和交流方面

  建議:

  1、養(yǎng)成較固定的投資或儲蓄計劃

  2、考慮不動產(chǎn)或家庭資產(chǎn)的積累

  3、投資部分較高收益的產(chǎn)品

  4、考慮在學(xué)習(xí)、旅游、汽車等專項事務(wù)上的融資

  5、考慮投保一些保費較低的純保障型的壽險或住院醫(yī)療、重大疾病等健康醫(yī)療保險產(chǎn)品

  二、適合青年已婚女性的理財方案

  “橙蝶理財” 韻致相伴

  適合的客戶:

  1、年齡在20-35歲之間,已婚,尚未有子女或育有子女但未到教育期

  2、知識水平較高,有一定社會地位

  3、家庭經(jīng)濟(jì)收入穩(wěn)定,有較強的理財意識

  4、消費意識較強,現(xiàn)金和結(jié)算需求旺盛

  5、基本上有計劃的儲蓄和投資規(guī)劃

  6、有一定投資意識,較能抵抗風(fēng)險

  7、有較強增值服務(wù)需求,側(cè)重在心理、家庭關(guān)系、心理和文化方面

  建議:

  1、確立較積極的投資計劃

  2、考慮利用不動產(chǎn)或家庭財產(chǎn)在必要時候的融資

  3、較固定的儲蓄或保險計劃

  4、投資部分較高收益的產(chǎn)品

  5、考慮在子女或個人保健方面的投入

  6、考慮投保一些保費較高的保障型和健康醫(yī)療保險產(chǎn)品

  三、適合中年已婚有子女女性的理財方案

  “紫蝶理財” 華彩相伴

  適合的客戶:

  1、年齡在30-45歲之間,已婚,有子女正在教育期

  2、知識水平較高,有一定社會地位

  3、家庭收入穩(wěn)定,較強的子女關(guān)懷意識

  4、消費意識較強,現(xiàn)金和結(jié)算需求旺盛

  5、基本上有計劃的儲蓄和保險規(guī)劃

  6、風(fēng)險意識較弱

  7、有較強增值服務(wù)需求,側(cè)重在儀容、親子教育和保健方面

  建議:

  1、確立較積極的投資計劃

  2、較穩(wěn)定的資金支出需求

  3、考慮在個人養(yǎng)老和子女教育方面的投入

  4、考慮利用不動產(chǎn)或家庭財產(chǎn)在必要時候的融資

  5、固定的儲蓄或保險計劃

  6、投資部分較高收益的產(chǎn)品

  7、考慮投保一些保費較高的保障型和健康險產(chǎn)品

  四、適合中年已婚子女已獨立女性的理財方案

  “金蝶理財” 雍容相伴

  適合的客戶:

  1、年齡在45-60歲之間,已婚,有子女但已獨立

  2、知識水平較高,有一定社會地位

  3、家庭收入穩(wěn)定

  4、較強的自我關(guān)懷意識

  5、生活需求旺盛

  6、基本上穩(wěn)定的儲蓄、保險和投資規(guī)劃

  7、風(fēng)險意識較淡漠

  8、有較強增值服務(wù)需求,側(cè)重在儀容、保健和文化藝術(shù)方面

  建議:

  1、確立較穩(wěn)妥的投資計劃

  2、較穩(wěn)定的資金支出

  3、考慮在個人養(yǎng)老方面的投入

  4、考慮利用不動產(chǎn)或家庭財產(chǎn)在必要時候的融資

  5、較固定的儲蓄或保險計劃

  6、投資部分穩(wěn)定收益的產(chǎn)品

  7、考慮投保一些保費較高的分紅型和健康險產(chǎn)品

  五、適合老年女性的理財方案

  “銀蝶理財” 安怡相伴

  適合的客戶:

  1、年齡在55-75歲之間,子女已獨立

  2、知識水平較高,有一定社會地位

  3、已退休,家庭收入較單一

  4、較強的自我關(guān)懷意識

  5、消費和醫(yī)療需求旺盛

  6、基本上穩(wěn)定的儲蓄和保險規(guī)劃

  7、較不能抵抗風(fēng)險

  8、有較強增值服務(wù)需求,側(cè)重在保健、交流和文化藝術(shù)方面

  建議:

  1、確立較穩(wěn)妥的儲蓄保值計劃

  2、考慮在個人養(yǎng)老方面和醫(yī)療方面的投入

  3、較穩(wěn)定的資金支出

  4、考慮利用不動產(chǎn)或家庭財產(chǎn)在必要時候的融資

  5、較固定的儲蓄或保險計劃

  6、較少投資

  7、考慮投保一些保費較低的健康險產(chǎn)品






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