⊙本報記者 金蘋蘋 楊晶

　　記者日前獲悉，隨著央行對反洗錢工作力度的加大，目前國內券商、信托等金融機構正在抓緊落實相關客戶身份識別工作，應對明年即將到來的密集檢查。

　　“我們目前正在規范2007年1月1日以來客戶的客戶信息資料。”上海地區某券商的經紀業務負責人對記者說，完善身份證信息自動檢索，對年齡、性別、工作、籍貫、居住地等信息詳細核實等，都是此次的主要工作。雖然相比規范客戶賬戶忙第三方存管時好一些，但目前這部分清理工作也占去了不少工作時間。

　　不止是券商，信托等金融機構也都開始客戶身份識別工作。“目前各家金融機構都在從客戶信息等細節入手，進行嚴格的反洗錢工作。”國投信托市場部經理劉擎說。

　　洗錢是一項嚴重而隱蔽的經濟犯罪活動，也因此受到監管層的持續關注。按照《反洗錢法》相關規定，眼下各家機構需要對客戶的相關身份資料和交易情況，都做詳細的記錄和保存�！霸谌�商客戶的信息檔案中，除了姓名、身份證等基本信息外，單位、職業、住址等以前可以相對放松的內容，現在都需要做詳細登記�！必敻蛔C券北京營業部副總經理徐福星表示，“假如有人來代理開戶，還需要出示經公證的委托代理書�！蹦壳皣�泰君安在上海的多家營業部都在原有的開戶程序中增加了現場拍照，客戶身份證兩面也要經過復印。信托公司還要了解信托財產的來源，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

　　不僅如此，券商在發現可疑的大宗交易時，還必須按照相關報告制度向央行上報。據徐福星介紹了幾個主要的監控重點。比如，客戶資金賬戶不明原因地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測；沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，同時又沒有明顯的交易目的或者用途；客戶的證券賬戶長期閑置不用，但資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付；長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易；開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶；客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由；客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑等等。

　　據了解，此前海南地區的券商機構已經接受過一次初查，合格率很低。業內人士預計，明年上半年央行的檢查力度還會加大。一旦相關機構沒有按規定保存客戶身份資料和交易記錄、沒有報送大額交易報告或者可以交易報告，將可能面臨限制整改甚至罰款的情況。一位券商人士表示，“由于此次央行發起的檢查，得到了各地證券監管部門的配合，一旦券商未能達標，接到管理層的監管函將直接影響到券商評級分數，進而間接影響到其他業務工作的發展前景�！�

　　去年10月份后，央行將證券期貨業和保險業納入反洗錢監管體系。劉擎認為，“這項工作不僅是監管機構的要求，也是金融機構自身的需求。反洗錢要求對客戶劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級，也使金融機構來自于客戶的風險得到有效控制�！�