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資產(chǎn)配置加入REITs可提高報(bào)酬降低風(fēng)險(xiǎn)


http://whmsebhyy.com 2005年05月18日 19:07 經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)

  財(cái)務(wù)顧問(wèn)通常建議投資人以資產(chǎn)配置的方式達(dá)成理財(cái)目標(biāo),臺(tái)灣財(cái)務(wù)工程學(xué)會(huì)秘書長(zhǎng)林蒼祥說(shuō),據(jù)Bloomberg統(tǒng)計(jì),在股票型資產(chǎn)和債券型資產(chǎn)的配置中加入不動(dòng)產(chǎn)投資信托(REITs)后,不但報(bào)酬率提高一倍以上,風(fēng)險(xiǎn)也能有效降低。  

  若以1999年4月至2004年4月這五年期間做統(tǒng)計(jì),以股票和債券資產(chǎn)各五成做配置投資,期望報(bào)酬率3%,風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)達(dá)8%,但如果加入兩成的REITs,股債各降為四成,期望報(bào)酬率可
提高到7%,風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)則下降為7%。林蒼祥說(shuō),REITs波動(dòng)性低、收益固定的特性非常適合做為退休理財(cái)投資。

  富蘭克林投顧指出,目前投資人欲投資REITs商品,管道包括海外房地產(chǎn)證券化基金、國(guó)內(nèi)房地產(chǎn)證券化基金和房地產(chǎn)投資信托連動(dòng)債等,年報(bào)酬率大概都在3%至5%間。除了連動(dòng)債的投資門坎較高,需要達(dá)到1萬(wàn)美元以外,其它定期定額扣款都只要新臺(tái)幣3,000元。

  作者:陳芝艷


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