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日前，滬上某銀行部門主管孫先生在上班途中接到電話，對方是花旗銀行的一名客戶經理，向他推薦花旗最新的理財產品。如今，孫先生再次談起此事，仍感慨萬千。他指出，“中資銀行應盡早謀劃，以應對外資銀行對國內高端客戶的滲透，實際上，高端客戶爭奪戰已在上海提前打響”。
銀行業素有“二八定律”之說，即20%的優質高端客戶，創造了80%的銀行利潤。駐滬
的外資銀行人士表示，他們看重的并非存貸款業務的市場占比，而是最大利潤來源的高端客戶。
一位外資行客戶經理介紹，他們對VIP客戶(高端客戶的一般稱謂)一向頗為禮遇，除設有專門理財室、配備專業理財師外，一對一的客戶經理還會全程陪同VIP客戶辦理各種業務。在VIP客戶生日那天，銀行還會寄去電子賀卡或花籃等禮物。
這些極盡人性化的營銷方式，外資銀行走在了中資銀行前面。而知情人士報料，滬上外資銀行的客戶經理還經常收集目標客戶的資料，以便主動營銷。與外資銀行相比，目前的中資銀行在營銷手段、服務細節、品牌效應等均處劣勢。
“我們應好好反思，為什么外資銀行的主管就不會接到中資銀行客戶經理的電話？”作為私人金融部門的負責人，孫先生直言：面對外資銀行步步緊逼，中資銀行往往采取守勢，以不丟掉現有客戶群為最高理想。
進入WTO后過渡時期的國內銀行業，將有越來越多的外資銀行獲準經營人民幣業務，這是他們拓展高端客戶市場份額的絕佳時機。不過，國內銀行業已意識到競爭的嚴峻性，開始重視對高端客戶的營銷，并積極推出自己的金融品牌。
工商銀行是上海網點最多的銀行，如今正在調整定位，打造“全能型銀行”，從客戶劃分上逐漸細化。
繼工商銀行在北京推出專門針對金融資產30萬元以上的高端客戶的“財富中心”后，昨天，該行在上海又推出了“網上跨國理財”服務，這是一項專門針對出國人員的高端金融服務。據了解，該系統的賬戶管理、資金劃轉、繳費等業務都與國際規則接軌，同時，該行與微軟合作，從技術的安全性方面，滿足了網上進行大額資金交易的需求。
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