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□本報記者文雪梅
波士頓咨詢公司日前發(fā)布了名為《富者回歸高報酬時代：2004年全球財富》的最新報告。
報告指出，由于中國市場的投資活躍以及香港和臺灣地區(qū)股市好轉(zhuǎn)，大中華區(qū)的理財
市場在2003年按美元計增長了11.4％。波士頓咨詢公司預(yù)言該地區(qū)財富到2008年時將增長27％。
這份報告顯示，私人銀行和理財經(jīng)理們的利潤率在過去18個月間大幅提升，這是由于股票市場的好轉(zhuǎn)以及高利潤產(chǎn)品的銷售，如股票、對沖基金和結(jié)構(gòu)性投資工具等。
這份報告是從對世界領(lǐng)先的前100位理財機構(gòu)的調(diào)查中得出的結(jié)論。這些機構(gòu)所管理的資產(chǎn)高達數(shù)十萬億美元。
本年度的報告重點是新興富戶投資人(可投資資產(chǎn)界于100萬至500萬美元)和大眾級客戶投資人(可投資資產(chǎn)界于10萬至100萬美元)。
根據(jù)調(diào)查，所有主要地區(qū)的理財機構(gòu)———歐洲、美洲和亞太地區(qū)———都明顯改善了其盈利能力，并且所有業(yè)務(wù)模式的業(yè)績良好。例如在亞太地區(qū)，由于該地區(qū)經(jīng)濟快速增長的良性帶動，理財機構(gòu)的稅前中數(shù)利潤增長了19％。
對于大型金融機構(gòu)而言，理財業(yè)務(wù)的重要性與日俱增。廣義的理財業(yè)務(wù)在許多這類機構(gòu)的收入中占比可達20％之高。
而新興快速增長的理財市場，如大中華區(qū)，為大型國際機構(gòu)和當?shù)貦C構(gòu)都帶來了十分誘人的前景。
波士頓咨詢香港辦公室副總裁兼董事郭略思表示：“大中華區(qū)對亞洲的理財業(yè)越來越重要。”郭略思補充說，“我們預(yù)計這一趨勢將隨中國超越香港和臺灣成為領(lǐng)導(dǎo)力量而繼續(xù)。”總體而言，大中華區(qū)理財市場預(yù)計到2008年會實現(xiàn)27％的增長，達到4.2萬億美元。
除去日本不計，2003年亞洲理財市場6.4萬億美元的管理資產(chǎn)中有3.29萬億美元來自大中華區(qū)，而亞洲市場54.3萬億美元的收入中，大中華區(qū)也貢獻了一半之多。
各家理財機構(gòu)都希望從大中華區(qū)的增長中分一杯羹。波士頓咨詢香港辦公室另一位副總裁兼董事彭禮定認為：“在中國和臺灣謀求成功很大程度上取決于獲取新興富戶和大眾級客戶，因為這兩個客戶群體由于持有60％以上的財富而主導(dǎo)著投資領(lǐng)域。這部分人會成為理財經(jīng)理人很好的潛在客戶。”
他還強調(diào)說，中國具有很多獨特的情況，比如客戶的需求、預(yù)期和投資組合在中國的各個地區(qū)幾乎是天壤之別。理財經(jīng)理人需要為特定的市場群體量身定制具有針對性的戰(zhàn)略才能取勝。
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