近日，中國工商銀行宣布，在深刻了解客戶需求的基礎(chǔ)上，今年將新推賬戶管理、集中支付、資金池、收款、臨時(shí)融資、風(fēng)險(xiǎn)管理、短期投資、供應(yīng)鏈金融、外匯資金集中管理和電子銀行等十項(xiàng)現(xiàn)金管理解決方案，為客戶提供更加完善的財(cái)資管理服務(wù)。

　　工行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人向記者詳細(xì)介紹了這十項(xiàng)新方案的具體內(nèi)容。他說，這十項(xiàng)方案都是根據(jù)目前市場上客戶對財(cái)資管理的最新需求量身定做的，有利于提高客戶的資金管理效率，降低管理成本。

　　賬戶管理解決方案主要是依托工行廣泛的網(wǎng)點(diǎn)覆蓋優(yōu)勢和功能強(qiáng)大的電子化賬戶信息管理平臺(tái)，協(xié)助客戶建立滿足現(xiàn)金管理目標(biāo)的賬戶結(jié)構(gòu)，實(shí)施靈活的賬戶支付控制，并以完整、可靠和及時(shí)的賬戶信息，全面支持客戶財(cái)資管理決策。

　　集中支付是將原來分散于客戶各成員單位的支付業(yè)務(wù)集中到集團(tuán)財(cái)務(wù)中心或共享服務(wù)中心辦理，實(shí)現(xiàn)全國統(tǒng)一支付。

　　資金池解決方案是通過為客戶建立集團(tuán)內(nèi)部資金池，實(shí)現(xiàn)成員單位資金統(tǒng)一安排和調(diào)度，實(shí)時(shí)調(diào)劑資金，最大限度發(fā)揮資金使用效率，降低對外部資金的依賴。

　　收款解決方案是工行通過設(shè)計(jì)和提供多樣化高效、快捷的收款工具，幫助客戶加速應(yīng)收款項(xiàng)的回籠，優(yōu)化現(xiàn)金流狀況。

　　臨時(shí)融資解決方案是在客戶應(yīng)對臨時(shí)性資金不足時(shí)，工行為其提供方便快捷的多樣化臨時(shí)融資選擇。

　　風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案是工行利用豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)品，為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)管理，有效控制

　　短期投資解決方案是工行通過豐富的短期投資產(chǎn)品，在保障客戶資金安全和兼顧流動(dòng)性的同時(shí)實(shí)現(xiàn)資金收益的最大化，提高閑置資金使用效率。

　　供應(yīng)鏈金融解決方案是對處于供應(yīng)鏈核心地位的企業(yè)，工行通過為其上游企業(yè)提供融資服務(wù)，鞏固上下游企業(yè)合作關(guān)系，提升整個(gè)供應(yīng)鏈的價(jià)值。

　　外匯資金集中管理解決方案是為客戶實(shí)施外匯資金集中管理，實(shí)現(xiàn)快捷方便的結(jié)售匯、統(tǒng)一收付匯、外匯委托貸款等外匯資金服務(wù)。

　　電子銀行解決方案則是工行幫助客戶以多元化的電子交易平臺(tái)全面實(shí)現(xiàn)頭寸集中、賬戶管理等整套現(xiàn)金管理功能。

　　據(jù)了解，現(xiàn)金管理是工行的核心業(yè)務(wù)之一，截至2006年底工行的現(xiàn)金管理客戶已超過3萬戶，并以較高的增長率繼續(xù)遞增。工行憑借其雄厚的研發(fā)能力、豐富的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)以及專業(yè)的人員素質(zhì)于2006年、2007年分別獲得《亞洲貨幣》評選的“人民幣最佳現(xiàn)金管理銀行”稱號和《財(cái)資》評選的“中國最佳現(xiàn)金管理銀行”稱號，在高速增長的現(xiàn)金管理服務(wù)市場，工行已經(jīng)成為企業(yè)在中國首選的現(xiàn)金管理合作伙伴。