日前，工行寧波市分行成功辦理了首筆人民幣利率互換業務。

　　該筆人民幣利率互換業務由工行寧波市分行支付客戶固定利率，客戶支付回購定盤利率。在市場走勢與預期一致的情況下，客戶可以有效降低貸款利率，節約財務成本，達到了銀企雙贏的目的。本筆人民幣利率互換業務是該行成功試水人民幣金融衍生業務的開始，為今后該項業務的拓展打下了一定的基礎。

　　新聞背景：

　　人民幣利率互換交易是指與客戶約定在未來的一定期限內，根據約定數量的人民幣本金交換現金流的交易行為。在報價上，銀行采用以1年期定期儲蓄存款利率或7天回購定盤利率為浮動基準；在期限上，以一年定期儲蓄存款利率為浮動基準。目前工行可以提供2年期和5年期的利率互換的報價，以7天回購定盤利率為浮動基準的，提供從3個月期至3年的該類利率互換的報價，以滿足不同客戶的需求。