朱桂芳

　　國內首個境外基金聯(lián)結型結構性產品面世

　　銀行理財收益掛鉤巴菲特和羅杰斯

　　記者從光大銀行廣州分行獲悉，該行將于2月5日起至2月14日推“投資大師”系列保本型理財產品——同升2號。該產品的收益聯(lián)結在4位世界頂級投資大師所管理的公司股票與投資基金。該行的另一款理財產品——陽光資產管理計劃同贏三號也于同期發(fā)售。

　　據悉，同升2號聯(lián)結產品的4位投資大師分別是大家耳熟能詳的“股神”沃倫·巴菲特(Warren　Buffett)、剛剛結束訪華不久的“商品投資大師”吉姆·羅杰斯(Jim　Rogers)、素有“新興市場教父”美譽的馬克·莫比爾斯(Mark　Mobius)和被紐約時報評為“全美最偉大的債券投資人”的比爾·葛羅斯(Bill　Gross)。4只股票基金分別是:柏客夏控股公司(股票)、羅杰斯商品指數基金、坦伯頓東歐基金和太平洋

　　與其他理財產品相比，光大銀行“投資大師”系列理財產品具有幾個特點:第一，它是國內首推的境外基金聯(lián)結的結構性產品。第二，收益聯(lián)結由世界頂級投資大師親自操盤的投資品，使普通投資者也能分享華爾街富豪的理財服務。第三，理財期限適宜。產品期限取為儲蓄定存未有的1年半期限，適合在可預期的時間內無資金使用需求，但未來面臨不確定性的投資人群。第四，收益不封頂，理財回報豐厚。產品收益取兩次平均值，首先將一年半期限按月分為18個觀察期，取各觀察期末較期初定盤日各只股票基金的漲跌幅均值，其后再將18個觀察期得出的均值進行平均后，人民幣投資乘以60%參與率，美元投資則是乘以100%參與率，得出最終產品收益。如果計算結果為負，則取零以完全消除負值表現(xiàn)。通過歷史數據回溯測試，其中投資收益率超過8%的幾率達70%；美元投資的平均回報率為15.44%。

　　此外，該行承諾購買該產品可辦理質押。該產品為保本浮動收益型人民幣理財產品，100%保證本金平安，同時客戶急需資金時還可將其作為質押物辦理質押貸款。

　　光大銀行同期發(fā)售另一款理財產品——陽光資產管理計劃同贏三號。該產品與同贏一號投資方向基本類似，也將主要投資于國內A股市場首次上市發(fā)行新股及可轉換股票債券的發(fā)行申購，而國內各基金管理公司發(fā)行的貨幣市場基金及銀行協(xié)議存款等現(xiàn)金管理手段作為投資周期間歇的過渡和補充。

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　　4位投資大師和他們的4只股票基金

　　對“股神”沃倫·巴菲特，國內的投資者可謂仰慕已久，但平時想買他開設的控股公司股票可不容易，除非在美國開戶，資金也要雄厚。柏客夏控股公司當前股價接近3600美元(約合人民幣28000元)。

　　前不久在訪華行程中語出驚人的“商品投資大師”吉姆·羅杰斯，是以對沖量子基金一戰(zhàn)成名的索羅斯的合伙人。羅杰斯操作的商品指數基金，幾乎涵蓋所有的原物料，如糖、玉米、石油、小麥等，未來市場仍看好原物料呈現(xiàn)上漲趨勢。

　　素有“新興市場教父”美譽的馬克·莫比爾斯，掌握富蘭克林坦伯頓所有新興市場的投資金額。據稱，他的私人飛機到哪個新興國家拜訪，哪個國家的投資報酬就有機會上漲好幾倍。

　　比爾·葛羅斯被紐約時報評為“全美最偉大的債券投資人”，其負責的是太平洋資產管理公司債券基金(目前旗下共有2600億美元的基金)，而且投資門檻是500萬美元，僅供大型公司投資者，一般個人投資根本不得其門而入。