工行全力打造個人理財專業團隊

　　新的一年中，中國工商銀行的理財金賬戶客戶將可以更多地享受到國際水準的金融理財服務。記者今天從工商銀行獲悉，截至目前該行累計已有394人通過了國際金融理財師(Certified Financial Planner，以下簡稱CFP)資格考試，居同業首位。與此同時，工商銀行通過金融理財師(Associate Financial Planner，以下簡稱AFP)資格考試的人員也已累計達到2206人，一支高素質的專業個人理財師團隊已經初具規模。

　　據了解，金融

理財師作為一種新興的個人理財職業，主要職責是為個人客戶提供全方位的專業個人理財建議，通過不斷調整各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃等，來滿足客戶長期的生活目標和財務目標。其中，CFP作為金融理財師領域最權威的一種資格認證，已經成為國際金融理財業中的最高品牌，被稱為金融理財的“黃金標準”。從1990年開始CFP資格國際化認證至今，全世界持有CFP執照的人數也僅有不到10萬人。在國外

商業銀行業，擁有多少CFP更是成為衡量一家商業銀行個人理財策劃服務水平的重要標準。

　　中國工商銀行相關部門負責人介紹說，為了進一步提高個人客戶理財服務的專業水平，2006年該行深入開展了金融理財師的培訓工作，共組織8期國際金融理財師（CFP）培訓班和32期金融理財師（AFP）培訓班，累計培訓人數分別為480人和1970人。工商銀行是國內最早推出個人理財業務的金融機構之一，同時也是最早啟動對理財師進行培訓的國內商業銀行之一。從2004年底開始，工商銀行就一直積極致力于金融理財師的培訓和認證工作，使理財業務發展與專業人員培訓緊密結合、相互促進。經過近兩年不懈努力，該行個人客戶經理隊伍素質得到穩步提升。金融理財師的培訓工作在有效提高個人客戶經理專業素質的同時，也極大地激發了個人金融業務一線員工特別是個人客戶經理的學習熱情，有效推進了個人客戶經理隊伍的建設，從選拔、培訓、考核等多個環節，強化個人客戶經理隊伍的崗位價值，形成了一批業務素質高、愛崗敬業的專家型客戶經理隊伍。