中國建設銀行收購美國銀行（亞洲）正式完成交割

　　北京，2006年12月29日 –中國建設銀行股份有限公司(香港聯交所股份代號：0939；以下簡稱: “建行”)宣布：收購美國銀行持有的美國銀行（亞洲）股份有限公司(以下簡稱: “美銀（亞洲）”)100%股權已正式完成交割。交割后，美銀（亞洲）將更名為“中國建設銀行（亞洲）股份有限公司”， 美銀（亞洲）的所有營業網點、合同憑證以及往來文件等也將很快完成標識與名稱的更換。

　　此前，中國建設銀行董事會于2006年8月24日宣布，與美國銀行簽署收購協議，收購美銀（亞洲）的全部已發行股份，總價為97.1億港元，相當于美銀（亞洲）2005年底賬面凈資產的1.32倍。2006年10月20日，建行召開臨時股東大會，通過了該收購議案。同時，按照監管法律要求，此次交易陸續獲得了包括中國銀監會、香港金管局和澳門金管局在內的有關境內外監管機構的批準。

　　為確保交割后的美銀（亞洲）各項業務順利平穩過渡，建設銀行、美國銀行和美銀（亞洲）組成了專門工作團隊負責交割和過渡事宜。經三方緊密合作和審查評估，完成了公司治理和管理政策的銜接安排、營運系統和風險管理系統分離后的測試和更換標識準備等一系列工作。其中，作為平穩交接的重要基礎，建設銀行與美國銀行已正式簽署了《過渡期服務協議》，約定于交割完成后，美國銀行在風險管理、營運管理和IT等多方面繼續向建行及原美銀（亞洲）提供最長期限為18個月的支持服務。

　　建設銀行在香港業務截至2006年6月30日總資產約為548億元人民幣，總貸款約為322億元人民幣。美國銀行（亞洲）截至2006年6月30日總資產約為502億港元，總貸款約為260億港元，凈資產約78億港元。此次收購完成后，建行在香港的業務規模迅速擴大為原來的兩倍，客戶貸款從原來的第十六位飆升至第九位。且建行也通過此次收購，獲得發展香港業務所需的網點渠道、人員、系統、產品和客戶，從而快速搭建起在香港的零售業務平臺，增強為零售客戶與商業企業提供服務的能力。建行在香港業務也將依靠建行在中國大陸強大的網絡與客戶基礎，形成良好的互動，為建行的客戶提供優質的跨境服務。背景資料：

　　中國建設銀行是中國內地銀行業改革發展的先行者，2004年建設銀行在內地四大國有商業銀行中首批完成了股份制改造，2005年引入了美國銀行與淡馬錫作為戰略投資者，并在香港聯交所成功上市。重組上市后建行在企業管治建設、內部組織機構設置、完善風險管理體制、管理和業務流程再造、產品和服務開發等方面，進行了一系列卓有成效的改革和創新，已經成為當今內地最具綜合競爭能力、市場營銷能力、風險控制能力、客戶服務能力和盈利能力的銀行。建行的改革業績亦得到了國內外的廣泛認可，2005年建設銀行榮獲《銀行家》雜志“中國年度最佳銀行獎”。在《亞洲周刊》2006年7月公布的亞洲銀行300強排名中，建設銀行在“利息收入凈值最高的銀行”和“純利最高的銀行”兩項排名中均列第一位，被譽為“亞洲最賺錢的銀行”。2006年9月11日，建設銀行正式入選恒生指數成份股，首開H股公司“染藍”先河。2006年11月，在《21世紀經濟報道》、香港中文大學工商管理學院和

　　美國銀行（亞洲）是香港注冊的24家持牌銀行之一，在香港設有分行14家，澳門設有分行3家。其個人銀行業務收入占比約為65%，是香港市場上一家典型的中小型零售銀行。截至2005年底總資產為490.7億港元，凈資產為73.8億港元。在香港當地注冊的銀行中總資產所占份額約為0.7%，總貸款所占份額約為1.3%。從以往業績看，美國銀行（亞洲）的特點是經營穩健、業務流程成熟、管理團隊經驗豐富、員工團隊素質較高，績效平穩，資產質量良好。