周道炯：要花大力氣加快中國金融業的改革創新

　　

上圖為中國證監會主原主席周道炯在論壇上發言。 點擊此處查看全部財經新聞圖片

　　第三屆中國國際金融論壇于2006年9月1日至2日在上海浦東香格里拉大酒店隆重召開。本次論壇的主題為“全面開放后的金融創新與金融服務”。新浪財經對本次論壇進行全程圖文直播，以下為中國證監會主原主席周道炯在論壇上的精彩發言：

　　中國證監會主原主席周道炯：各位嘉賓，女士們、先生們、下午好，由中國國際貿易促進會和上海市政協聯合主辦第三屆中國國際金融論壇在上海隆重開幕。我很高興出席這次大會，預祝會議取得圓滿成功，我想圍繞會議主題，就加快中國金融業的改革創新步伐問題，談一些個人的看法。作為拋磚引玉，你們要更精采。

    中國金融業在20年改革開放，隨著計劃經濟向市場經濟轉軌變化是很大，發展是快速，成就也是顯著的。從全國三四家銀行，就可以起到財務出納的作為，現在已經成為在國民經濟當中有很大作用。在2006年度各金融機構各項貸款達到21萬6000億元，我們的票券、證券業務有有了長足發展，中央銀行在

宏觀調控和發展杠桿的作用也取得了很好的成就。從資本市場看短短10幾年從無到有發展很快。上市公司已經1400家。占總GDP50%。還有很多家在海外上市。目前在國內外開戶已經達7000萬戶。上海一些金融機構，會計事務所，也迅速發展起來，我們保險業也有了進一步迅猛發展，年保險收入3000億。

　　中國金融快速發展促進改革開放，科技進步，資源的合理配制，加強企業的金融管理，培育人才，增加國家稅收和擴大就業等等方面都取得了積極的作用。這個是有目共睹的。我們高興的同時也要清楚看到中國金融存在問題，特別是中國加入WTO所面臨的嚴重的挑戰，我個人認為從整體來看我們中國金融業在法治監管人才等宏觀調控我歸納8個方面有薄弱環節。比如說資金比例過低。部分銀行資產比率過高，資產重組率沒有達到國家標準。盈利水平還比較低，大案要案還時有發生。從突出方面只有一部分上市公司建設機構不完善，信息披露不及時，有些上市公司決策失誤，損失嚴重，處于虧損的狀態，以及監管力度不夠，有法不依，違法亂紀還依然存在，還有一些金融機構自治率不夠。甚至還會發生違規違法現象，至于保險業也存在無數現象。這些問題要清醒看到，總之加快金融改革步伐，防范和化解金融風險一定要認真對待，就這個問題我想提幾點建議：

　　第一要進一步認識，轉變觀念，增強緊迫感和危機感。金融應是市場總前沿，競爭非常激烈，我們在中國加入WTO，在改革發展中已經允許部分銀行在大城市開展業務，同時我們在證券也開發了一些金融市場，隨著中國加入WTO以后，從2007年起，國外銀行保險機構大踏步進入。一方面他們來了我們可以學習借鑒經驗改善我們管理，但是毫無疑問競爭將越來越激烈，客戶人才都有流失風險，而且以后要越來越激烈。所謂人才潮流這個是不抗拒市場規律，因此要花大力氣要加快我們的中國金融業的改革創新，我這里提一點點，例如第一加快擴大企業知名度。發達國家地區高達80%以上，低50%以上，中國才15%。我認為過低是金融業迫切解決的問題。因此就提出了一個問題，我們的中國要想辦法，如何來快速的建設的發展我們的

股票，債券外匯基金保險市場等等問題。

　　第二要增加金融產品品種，吸引市場發展需要。比如說金融產品還有我們的創業版等等，我認為已經成熟，應該開出來。中國金融應在海外擴開拓發展業務。

    第二個問題加快完善和深化銀行體制改革，中央銀行和中國銀監會應該在管理金融組織機構，認清外資和國際交流進一步深化改革，該管要管好。管不了要放開，有的應該讓協會管理，同時要合理促進行會之間的分工。加強協作、協調溝通，同時要加強一行3會和國務院綜合部門的協調合作。一行三會加上財政部、發改委、國資委，還有商務部，你要國際發展上去。就要做到。至于國有商業銀行，除了中行建行上市，一定要按照國際上市公司標準運行之外，工行、農行也要加緊股份制改革。在海外上市。四大國有商業銀行要建設國際上有競爭力的銀行，進一步發揮我們政策性銀行的作用。至于申辦一大批中小股份制商業銀行，我認為應該進一步總結經驗，進一步完善和規范機構。有得要向民營機構開放，同時要重視新農村體制建設的完善。同時我認為國家宏觀管理應該積極進行農行改革。第二個加快銀行體制改革。第三個就是加快完善上市公司發展結構，提高上市公司業績。是證券市場正確發展的基礎，也是我們的必經之路。目前已經上市的1400家公司，除了有一批規范管理效益比較好以外，還有相當一部分沒有嚴格的按照公司法、證券法會計法法律法規來運作，有的已經改進上市，集團上市和上市公司管理層相互監督很多，甚至干預還不少，中小投資者得不到好處，外資利益比較低等等。經過一年艱苦努力，在個方面協同下，我們中國

股權分置改革大問題已經完成，有了這樣一個，為我們規范上市集團機構奠定了良好的基礎，我認為所有上市公司自覺代表法律法規，建設認真的檢查機制，好的東西我們要堅持發揚，缺什么就補什么。該解決的問題要及時解決，我認為亡羊補牢不晚。要真正建立起股東大會董事會監事會的關系，要建立規范上市公司分紅要建立嚴格分批制度。要解決弄虛作假，一經發現必須嚴懲。第四個堅決中介機機構改革創新，中國證券市場10年間有這樣的局面我認為是來之不易，總的講看一看，我們世界第七第八、在亞洲第二第三。作為中介機構做了很大貢獻，應該肯定，但是也看到中介機構有不少的問題，違規的缺乏誠信，這個要很好研究，采取重要措施，嚴肅處理違規創業人。另外一個問題，中國金融規模比較小，只有幾億資本，大不過是幾十億，和國外300億美元沒有辦法比，中國的上市公司比較少，在上市中我們經濟公司要增加創新步伐，同時要加快改進，爭取符合條件證券公司上市，最后一個問題，加強金融市場的發展決心，監管防范金融風險，改革發展以來，建設許多法律法規。建設不少的規定，在總體上金融市場，不是無法可依，而是有法不依，違法亂紀的問題，目前銀行證券保險上市公司，內部問題，或者是內外勾結的問題，有的問題簡直是觸目驚心，幾千萬幾億數十億的損失，事后看一看有不少都是有法不依，有章不循造成的。所以我覺得各級金融領導干部要進一步的增強法制觀念，促進法律法規意識，才可以帶領工作人員遵紀守法，要把維護發展原則。要建設一批高素質強有力執法隊伍，真正做到有法必依，執法必嚴，違法必究。第三要進一步完善激發過程中，監管部門的協調工作，同時要加入WTO要及時修訂，我還想從亞洲世界其他地區，最近幾年金融教訓當中，作為發展中我認為有幾點研究。第一在經濟發展要要防止泡沫經濟的發生。第二在資本貸款應該量力而行。不能不顧條件。第三應該控制國家外債總量和增長速度。第四根據數據平衡敲定水平。第五要建立投資合作比例，要加強高科技建設。第六要切實加強監管，防范和減少金融風險，切實加強防止腐敗，第七要加大金融人才的培養。我講這么多謝謝大家！