■北京地下炒金灰幕調查  （中）■本報記者屈一平

　　按照國內目前規定，正規的“炒金”渠道只有三個：上海黃金交易所各黃金品種、上海期貨交易所期金和銀行紙黃金。

　　然而，在中國，約有七八千家，和ＮＡＭ一樣國家禁止的地下黃金外盤交易公司。業內人士更是爆料，僅“潛伏”在京城各大高級寫字樓的炒金炒匯公司就達上千家，每天有數以千計的投資者前來咨詢，等待著他們的是聽課——簽合同——匯款到國外——交易——爆倉，然后，要么服賭認輸，要么漫長索賠。

　　中國經濟時報記者經過近兩個月暗訪，走訪了北京多家金融咨詢公司，接觸到一線內幕人士，試圖描繪還原北京地下炒金、炒匯真相。

　　內幕人士爆料：從金融街到建國門，那些炒金的事兒

　　2010年7月18日，記者經輾轉介紹，聯系到了一位先期曾在地下炒金公司工作過，后來轉到天津ｘ金？從事天通金業務？公司北京分公司工作的知情人士，這位經紀人向記者披露了北京市金融街部分投資公司詐騙內幕，詳解每一環節可能隱藏的“貓膩”。

　　這位嚴姓黃金經紀人20多歲，她告訴本報記者，之前就在北京金融街對面，位于阜成門萬通新世界大廈的一家金融投資咨詢公司打工，這家公司當時的交易平臺也有個好聽的外國名字，叫做曼蘇爾。她當時的職責就是做理財顧問，“我在那里呆那么久，說是給你郵箱發到美國等，后來我覺得都發到他們自己那里了。”

　　她還透露，自己接觸的很多炒外匯、炒金的投資公司，除了執照，基本上其他信息都是包裝的，甚至包括公司所有工作人員的名字都是假的。

　　“開發一個客戶，萬一公司老板拍屁股走了，肯定找理財顧問，在外盤公司都是用假名，經紀人也叫假名，連姓都要改，執照是真的，但是執照和他那個平臺沒有關系。”她提醒本報記者，通常那種打著ＮＦＡ（美國期貨協會）授權招牌的外盤炒匯公司，對外都叫投資咨詢公司，而事實上，他們的平臺一般不會和國外平臺直接掛鉤。

　　根據外管局2007年2月1日起施行的《個人外匯管理辦法實施細則》規定，對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理，年度總額分別為每人每年等值5萬美元。

　　為了將更多的資金“倒騰”到國外交易，這些咨詢公司也是想盡了辦法：他們往往要求投資者以留學教育或者旅游項目兌換更多外匯出境，然而這種一次性消費項目一旦出境，投資者將面臨無保障的資金追訴困境。

　　據業內黃金分析講師透露，北京市地下炒金現在主要有兩種形式，一種是只吸納客戶資金但實際上并無實質交易的虛擬盤，另外一種是和境外交易對接、但交易信息滯后的外盤。這兩種交易方式都存在很大的風險，前者因為客戶的資金并未投入實際交易，很可能被地下炒金公司挪用，后者因交易信息滯后，容易被炒金公司坐莊而大幅虧損。

　　那么，這些地下炒金公司的交易平臺到底是不是真的呢？又是怎樣進行幕后操手的呢？上述嚴姓經紀人的回答令記者震驚，她表示，交易平臺是真的，但這個平臺在后臺內部交易是看得見的，“可以在盤上搗鬼，他為什么總不讓你下單，總死機，你下不了單，是因為他們可以看到你的操作。小公司都是這樣的，原來我們每天早上工作時，老板就說你們哪個客戶賺了多少錢，你想想，你的錢應該沒人看到的”。

　　通常，遇到這樣的平臺，客戶自己往往“炒盤不善”，爆倉走人。這位內部人士進一步透露，小公司要是遇到“難纏”的客戶，就換個牌子，換平臺作，客戶實在纏得不行，他至多把本金還給客戶。

　　嚴小姐做了三個月后離開了那家公司，她解釋說，很沒有安全感，除了要用假名字，根本不簽合同，不給工資，所有收入都是傭金，也沒有金融專業的任職要求，學習兩個月就可以上手。最不安的是，“出了事情，老板跑人了，我們就麻煩啦”。

　　一位浸淫北京外盤炒金業務多年的內部人士王先生向本報記者透露，實際上，在地下炒金這個行業，“有經驗“的投資者都有個不成文的共識：做外盤不做隔夜倉，一賺錢趕緊出金！這樣一來，即使遇見騙子公司，趁著一開始做一筆是一筆，損失也不大，基本上是和地下炒金公司在“斗智斗勇”。

　　“在建外ＳＯＨＯ的一些小公司，辦公面積100—200平米，三四個業務員，只收點差，資金你就匯到廣州，那種就是自己在后臺做的。”同樣從事外盤黃金交易的北京金興金號投資咨詢公司總經理李寧這樣評價一些黑平臺。

　　那么，像嚴小姐提到的這種非法地下炒金公司到底有多少家呢？“這個公司不在了，新的還會出來，金融街整個很多呢。”在北京金融街，一家投資咨詢公司工作人員告訴本報記者，僅2008年跟黃金掛鉤的注冊公司就有2000家。

　　說到地下炒金公司的數量，北京建外ＳＯＨＯ一家金融投資公司炒金業內人士這樣回答本報記者“多老了去了，僅朝陽區就不下千家，上海是北京的數倍，江浙廣州等發達省份更是猖獗，現在正在向內地三四線城市發展。

　　金興金號：北京地下炒金的“龍頭”

　　一個充斥著洋文的國外金融集團網頁；

　　一處高級寫字樓場所；

　　一群西裝革履的金融經紀人；

　　一個24小時持續運作的交易平臺；

　　一個上海黃金交易所會員的名頭；

　　一聲來自投資者的驚呼：“在北京市中心，居然還有人騙我！”

　　中國經濟時報記者調查采訪發現，很多外盤炒金投資者之所以一開始會相信這些？？黃金公司，與他們的“外資”身份關系密切。

　　石家莊一位陳姓投資客在北京建國門外大街的北京金興金號公司投資4萬美金，最后血本無歸。陳某告訴本報記者，金興金號公司地點設在高檔寫字樓里，有獨立工商執照，有外文合同文本，還有那些操著英文和你大談倫敦金走勢的經紀人，讓他沒有能力分辨。

　　記者發現，多數投資者接觸到這些外盤黃金投資公司主要有三個途徑：通過經紀人電話排號撥打，之后多次推薦；親朋好友準備投資該公司外盤黃金，拉上自己陪同；通過網絡發布誘人廣告。

　　而一旦踏入這個黃金“帝國”，投資者便欲罷不能。河南某企業經銷商柴先生告訴本報記者，作為普通投資者，鑒別能力的確有限：第一、有“？？投資咨詢公司”營業執照；第二、有英文和中文網站；第三、具備與美國倫敦同步走勢的交易平臺；第四、通常有“ＮＦＡ”美國期貨集團成員？？金融集團北京辦事處或者代表處等的授權書（英文）。

　　北京市朝陽區工商局王峰科長在接受中國經濟時報記者采訪時表示，根據《公司法》規定，一、注冊外資代表處不可以經營業務，只作聯系業務或宣傳所用；二、注冊外資公司可做經營，不過手續較煩鎖；三、注冊外資分公司（之前所說的辦事處），可以經營，不過前提是國內應先有一家外資的總公司。

　　“以前述ＮＡＭ為例，暫且不論美國是否真有ＮＡＭ這一金融集團，就其對投資者所稱的代表處，是不可以經營的。”王峰說。

　　然而記者暗訪發現，以美國？？金融集團代表處、辦事處、分公司名義從事外盤炒金業務，幾乎成了所有外盤炒金公司的慣用手法。

　　8月13日，記者以投資客的身份來到位于北京朝陽區建國門外大街雙子座大廈的“金興金號金融集團”。

　　在該公司的會議室，來自全國各地的近30多名投資者正在聽一名“金融專家”講解。記者發現，講述內容為該公司首推主營業務“外盤炒香港金”和“倫敦金”的普及講座。

　　該公司經理李某給本報記者介紹說，金興金號集團是香港金銀業貿易場認可的Ａ類電子交易商。一直著力發展美洲和亞洲地區客戶，北京金興金號投資管理有限公司是金興金集團全資子公司，注冊資金1000萬。

　　記者在北京金興金號投資咨詢公司網頁ｈｔｔｐ？／／ｗｗｗ．591ｇｏｌｄ．ｃｏｍ／上瀏覽，并沒有發現相關外盤炒金業務介紹。

　　李透露，其所在公司主要從事兩類業務，一類是香港金銀貿易場炒香港金，另一類是通過ＢＦＧ平臺炒倫敦金和外匯，杠桿均為1：100。ＢＦＧ是他們作為美國嘉匯期貨集團大陸代表處從事的一個倫敦金交易平臺。這兩個平臺都是24小時交易，每標準手交易1000美金，他們每手收取傭金50美元外加50美元點差，共計100美金。

　　“全北京城炒國際金交易量超過我們的就沒發現，上個月是六個億交易量。”對于金興金號在地下炒金行業中的“龍頭”地位，李顯然十分自豪。

　　記者聯系到一位曾經在外盤黃金投資中慘敗的李某，他表示自己曾就這些外盤在北京辦事處的真偽性聯系北京市工商局相關部門，相關部門表示不是很清楚，網絡上也沒有這類公司的公示，他自己又不可能跑到香港或者美國去考察，所以看到別人在做，就認為應該沒有問題。

　　令人震驚的是，這家在京城外盤黃金交易量自稱第二、無人敢稱第一的金興金浩投資管理有限公司，開戶手續居然因資金不同而分了“三六九”等的等級待遇。

　　李給記者勾勒了這樣一個“等級制”的開戶流程：3萬－5萬美金開戶的一般客戶：銀行購匯——匯到摩根大通ＢＦＧ美國嘉匯對公賬號——兩個工作日就可以交易；10萬以上的ＶＩＰ客戶：通過綠色通道，當天就可以交易；100萬美金以上的高級客戶：兩個小時就可以交易。

　　聽上去很美的外盤黃金交易，操作起來卻不那么令人放心，有關資金去向的咨詢，記者聽到了這樣的回答。

　　“你把錢打到美國嘉匯，沒打到我們這里。咱們做的都是離岸業務。我們就是提供金融服務，我們沒收錢，傭金是美國嘉匯給我們的。”這位李總經理振振有辭。

　　他同時向記者大吐“苦水”，現在國際金、外匯這塊是一個灰色地帶，國家既不禁止，也不鼓勵，但要是直接開門收錢性質就不一樣了，“從2005年底到現在國家也就這個樣子。“

　　北京市工商局朝陽分局王峰科長告訴本報記者，很多投資者來反應地下炒金受害情況，可是到了需要證據時候才發現，合同上只有外方公章，沒有該辦事處或者代表處任何簽字；而更奇怪的是，投資者最終發現，他們根本拿不出和這些公司交易的任何資金往來證據，也就是說，在整個交易過程中，這些咨詢公司根本沒有直接經手資金。

　　德裕金號：口口相傳的“黃埔軍校”

　　同樣的操作手法也發生在北京德裕金號投資發展有限公司，該公司在北京地下炒金圈里被口口相傳為“黃埔軍校”：其規模較大、時間較長，金融街眾多外盤黃金經紀人均出自于此。

　　“德裕金號金號是上海黃金交易所會員，在北京規模首屈一指，員工300人，每月幾百萬美元香港金交易額。”

　　8月14日，在北京市朝陽區永安里德潤大廈北京德裕投資發展有限公司永安里部辦公室，市場部段經理這樣介紹公司在圈內的地位。

　　對于記者提出的國家現在不允許炒香港金、外匯金的質疑，以及對1：100高杠桿高風險的擔憂，這位經理覺得“完全是多慮”，他甚至已經預測到國家黃金市場下一步走勢：“現在我們國家對于炒香港金和倫敦金，國家不鼓勵，也不反對。2002年國家開上海黃金交易所，2008年開放天津貴金屬交易所，香港應該是國內下一步的第三個交易集散中心。”

　　德裕金號投資公司的外盤黃金交易流程也與金興金號集團驚人地相似：開設帳戶直接簽合同——郵寄到香港蓋章——返回客戶，最低開戶門檻2萬美金，資金打到香港金銀貿易場指定德裕金號投資公司指定賬號，交易手續費是萬分之六。

　　“咱們沒有金錢往來”，明明是在坐收大把傭金，到頭來，合同不經手，現金不經手，而對于投資者有關合同糾紛的顧慮，段經理卻表示，和他們沒有關系。“你是直接和香港簽合同，您找我們能找出什么事情？如果出了事情你肯定要去香港，”

　　“德裕金號是‘掛羊頭賣狗肉’。”有外盤炒金圈內人士這樣告訴本報記者，德裕金號公司在香港就是個小公司，不過是打著上交所會員名號，偷偷作外盤交易，網站上不會說1：50、1：100的杠桿，一般都是把合法的掛在前面，幕后作不合法的。

　　記者調查發現，北京德裕金號公司并不是上交所會員，真正的會員是深圳德裕金號金號集團公司，北京德裕金號是深圳在北京的一個分公司，而其對外唯一的合法交易牌子就是上交所會員。

　　“我們的會員都沒有問題，合法經營。”7月15日，上海黃金交易所新聞發言人童剛這樣回答本報記者有關上海黃金交易所會員是否有地下炒金行為的咨詢。

　　而北京德裕金號提供的外盤炒金業務中，在資金匯往國外的交易敷衍18項中，通常會要求你填旅游或者留學事項，圈內人士告訴本報記者，資金外匯本身就很不安全，以這樣的名義匯出去，在行內都知道，是“肉包子打狗，一去無回”， “一旦真的出了事情，也是追不回來的項目。”這位圈內人士表示，以上項目都是一次性消費，很難追溯。

　　“現在做企業都得想點辦法，誰不偷稅呀？”北京德裕金號國貿部段經理這樣解釋資金匯出的敷衍項目，“你選擇投資的話，交易費用會高，有附加稅費，一般會以旅游、交易、商務考察等名義匯出，審批比較快。”