黑招一 自稱是香港、倫敦等黃金交易市場(chǎng)會(huì)員駐內(nèi)地的分公司或辦事處，讓投資者開戶，通過把資金匯入境外的平臺(tái)(大部分不匯出，匯到個(gè)人賬號(hào))，來從事將資金放大50-200倍的保證金黃金交易。這類交易的杠桿比例較大，風(fēng)險(xiǎn)很難控制，投資者虧損的機(jī)會(huì)遠(yuǎn)大于盈利的機(jī)會(huì)，而且有些公司為了賺取傭金，經(jīng)常以指導(dǎo)為名讓客戶頻繁操作，使客戶造成巨大損失。

　　黑招二 自稱是上海黃金交易所二級(jí)平臺(tái)，或境外某黃金公司中國(guó)分公司。這類公司通常有自己的交易平臺(tái)，投資者在交易的時(shí)候其實(shí)是與公司對(duì)賭———公司坐莊自己制定游戲規(guī)則，控制客戶賬戶，既當(dāng)買家又當(dāng)賣家。無論金價(jià)漲跌，公司都是大贏家。這些公司通常利用自成體系的報(bào)價(jià)，關(guān)鍵時(shí)刻的“系統(tǒng)故障”來侵吞投資者的資金。

　　黑招三 非法侵占客戶保證金。