誤入炒金陷阱 暴富神話破滅

　　【作者：付建利】

　　家住北京的靳女士，一直是黃金的“炒家”。2006年1月前，她一直買中行的紙黃金，閑暇之余，靳女士喜歡到各大炒金的論壇上去逛逛。

　　今年1月初，某黃金論壇上的一則廣告吸引了靳女士：“一般的交易一克手續費1元，這里手續費只要2毛錢！”禁不住誘惑的靳女士按照論壇上的指引登錄了一家交易網，并給一自稱名叫“馮健(音，以下同)”的人打了電話，在馮健的“勸告”下，靳女士成了浙江世紀黃金制品有限公司(以下簡稱“世紀黃金”)的一名會員，從此，靳女士走上了3個月虧損45萬元的炒金之路。

　　與靳女士有相同遭遇的還有浙江的沈女士。據

中央電視臺9月17日報道，今年5月，沈女士開始投資炒黃金，本指望大賺一筆，但最后卻是在65天內虧了11萬5千元。事后沈女士才明白，世紀黃金在黃金現貨交易的幌子下，實際上做的就是國家明令禁止的黃金期貨交易。

　　誤入炒金陷阱 暴富

神話破滅

　　近日，本報也接到好幾起讀者投訴，稱他們在部分無良黃金交易公司的欺騙下，實際上做的并不是這些公司口口聲聲說的現貨交易，而是在這些公司操縱下的黃金期貨交易。損失慘重的投資者們，紛紛要求嚴懲騙子公司。

　　證券時報記者還了解到，不少以“黃金投資公司”、“黃金制品公司”、“黃金交易平臺”為名的機構，以現貨黃金交易為名，行期貨交易之實。部分設在香港的公司，還在深圳、廣州等地設立了辦事處，并利用網絡大肆誘惑投資者上當受騙。

　　證券時報記者經過明查暗訪，一步步揭開了炒黃金“暴富”后的重重黑幕。

　　靳女士們的“噩夢”

　　今年國際黃金價格走了一波大起大落的行情，年初以來，黃金價格不斷走高，而到9月15日，上海黃金交易所黃金價格跌破每克150元，比5月份最高時的186元下跌了近20%。價格高漲時，炒黃金成了部分投資者的偏好，在“牛市”氛圍下，部分投資者一步步走進了一些公司設下的“炒金”陷阱。

　　據央視報道，沈女士是在朋友的介紹下，在浙江世紀黃金制品有限公司桐鄉辦事處開始炒金的，其方法很簡單：即根據國際黃金價格的波動，在

　　世紀黃金提供的網站上買賣公司出品的世紀金條，賺取差價。介紹人還說，只要在公司業務員的指導下，漲跌都可賺錢。沈女士就拿出了13萬元的積蓄，與世紀黃金公司簽約，得到了網上炒金的賬號和密碼。

　　很快，不幸的事就發生了。沈女士后來發現自己的賬戶上8分鐘之內就下了3筆單子，虧了2萬多元。但沈女士并不知道是誰下的單子，于是她把所有交易單從網上打印出來，在這份單子上只是簡單地記錄了虧損日期和金額，根本沒有每次交易的具體內容。沈女士還告訴記者，世紀黃金聲稱從事的是黃金、金條的現貨交易，但沈女士卻從來沒有見過金條，所有交易都是在這家公司提供的網站上完成的。世紀黃金的一位工作人員透露，他們既是賣方又是買方，沈女士之所以損失，主要是沒有掌握好行情，亂下單導致的。

　　而北京的靳女士告訴證券時報記者，她在世紀黃金工作人員馮健的鼓動下，于今年1月17日與世紀黃金簽了黃金買賣合同，第一次就匯了5萬到世紀黃金的公司賬戶，剛開始7天就賺了5萬，于是在1月25日和2月6日，靳女士又先后分別匯進5萬，并且得到了世紀黃金“一對一輔導炒金，只賺不虧”的承諾。但其后的幾天，靳女士發現馮健的電話老是打不通，偶爾打通了對方也稱在路上不方便接聽，而且世紀黃金提供的交易系統網速非常慢，打電話給世紀黃金，對方稱是網絡問題，但靳女士在國外的朋友登錄這個交易系統后也同樣碰到網速慢或是死機的問題。

　　2月6日，國際黃金價格大跌，但世紀黃金提供的交易系統盤面經常死機，世紀黃金的電話也打不進去，靳女士始終平不了倉。2月7日凌晨，靳女士的賬面財富由22萬銳減到5千。

　　一個月后，希望通過炒金“東山再起”的靳女士再次登錄世紀黃金的網站，一個自稱“資深

理財專家”并任世紀黃金營銷總監的男士向靳女士保證，公司正在改造系統，該公司領導也承諾準備投入幾億元增容服務器，以后再也不會出現電腦故障。

　　以為碰到了專家的靳女士高興不已，馬上于今年2月底和這名男士簽了一份合同，并在該男士的“指導”下匯進了20萬元。靳女士此時堅持看空，但世紀黃金的這名男士極力看漲，最后，靳女士信心動搖了，把空單全部改成了多單。

　　第二天早上，國際黃金價暴跌，由每盎司570多美元一路跌到530多美元，靳女士一下子虧掉了50%還要多，這名男子此時建議靳女士鎖單，但利息照繳不誤，虧損累累的靳女士最后不得不忍痛割單。急昏了頭的靳女士此后就在該男士的建議下操作，但往往做多的時候，第二天國際金價下跌，而做空的時候，國際金價接下來卻上漲。

　　后來，在世紀黃金不追加資金就爆倉的“威脅”下，靳女士給該公司的一賬戶匯進15萬元后又在“資深理財師”的建議下追加3萬。4月20日，靳女士1單就可賺4萬多，但就是平不了倉，直到晚上9點，國際黃金價格大跌之后，靳女士才平了倉，但這個時候1單只能賺1萬多元。

　　靳女士后來還發現，世紀黃金網交易系統上公布的國際黃金價格，和紐約商品交易所的價格并不一致，一般差0.6美元左右。發覺了對方在做手腳，醒悟過來的靳女士走上了維權之路，她專門跑到杭州找世紀黃金的有關負責人，但對方在許諾“晚上詳談”后便杳無音信。而世紀黃金的上述男士威脅靳女士說：“你這不是拆我的臺嗎！”

　　3個月的時間內，靳女士足足虧損了45萬元！經歷了這次劫難后，靳女士走上了艱苦的維權之路。

　　世紀黃金的“交易”

　　世紀黃金到底是一家什么樣的公司？他們的黃金交易又是否是公司所對外宣稱的“黃金、金條現貨交易”？

　　證券時報記者在搜索“浙江世紀黃金制品有限公司”的網站時看到這樣的介紹：浙江世紀黃金制品有限公司是一家于2005年1月在中國浙江省注冊的有限公司，是中國第一批從事黃金業務的民營企業之一，是經中國人民銀行核準的主要經營黃金制品、金銀幣的企業，公司前身“杭州新世紀紀念幣有限公司”于2004年開始，致力于中國黃金市場個人炒金服務及黃金貿易。世紀黃金網站上還公布了公司的企業法人營業執照注冊編號以及中國人民銀行下發的經營黃金制品核準證編號，并聲稱，該公司在上海黃金交易所擁有專用交易席位(編號：0100007097)。而公司業務為采用擔保服務與風險投資相結合、項目運作與資本運作相結合、資產抵押與股權質押相結合的擔保投資運作新模式，拓展以擔保及其配套服務為主，擔保投資為輔的主營業務及各項衍生業務。

　　記者同時在世紀黃金深圳辦事處的網站上看到世紀黃金的“八大特色”。該辦事處一位工作人員告訴記者，公司實行的是黃金現貨交易，但公司最近“遇到了點麻煩”，而且歐洲出現拋售黃金的情況，暫時最好不要去開戶，“等月底風聲過了再開戶”。該人士告訴記者，炒紙黃金手續費太貴，套利機會不大，而炒黃金則是比較好的選擇，當記者問及他們是否是期貨交易時，該人士承認：“我們的交易和期貨差不多，不同的是沒有交割期限。”

　　記者在靳女士出示的一份世紀黃金的合同書上看到，世紀黃金向客戶進行以實物交收為目的的黃金制品現貨買賣，合同交易數量為黃金制品100盎司(1手)的倍數或10盎司(1手)的倍數，交收數量為交易量的100%；質量品級為純度為99.99%的黃金制品，以每一盎司(31.1克)計價，人民幣結算；結算以上海黃金交易所有關規則執行；合同價格以道瓊斯Moneyline的黃金報價為參考依據；無論最終是否進行實物交收，世紀黃金向客戶收取買賣合同總額一定比例的手續費；在以實物交收為目的的黃金制品現貨買賣是以基本交易定金的形式進行。結算交收為為成交日的第二天，客戶需向世紀黃金交納預付款后才能進行交易。交收地為世紀黃金指定的交收地的交收銀行或公司分支機構，客戶有權要求延遲交收黃金制品。

　　世紀黃金為客戶提供的電子化黃金制品交易功能，其主要形式有：1、客戶通過世紀黃金局域網進行的電腦自助交易；2、客戶通過國際互聯網進行互聯網自助交易；3、客戶通過世紀黃金提供的電話報單交易。

　　這份合同還規定：交易上限為62200克/筆(2000盎司)黃金，買賣單位及預付款標準(定金)為：每一買賣單位=3110克(100盎司)或311克(10盎司)；每一買賣單位當天買入賣出預付款金額=人民幣7000元整(代碼AU100)或1500元整(代碼AU10)；每一買賣單位隔日買賣預付款金額=人民幣14000元整或3000元整；每次當日買賣預付款金額=人民幣7000元整×買賣的單位數量或1500元整×買賣的單位數量；每次隔日買賣預付款金額=人民幣14000元整×買賣的單位數量或3000元整×買賣的單位數量。

　　該合同還規定，當客戶賬戶風險率<0時，世紀黃金有權追加風險定金。客戶需于接到公司通知起計兩個工作日內補付追加定金的全數金額并禁止新的金銀制品的交易。若在客戶存入追加定金之前，客戶賬戶風險率≤-85%，而公司未能及時取得客戶補付追加定金的全數金額或未能聯絡到客戶，公司有權將客戶賬戶內的部分或全部未交收的金銀制品強行平倉，直至客戶風險率≥0。

　　“現貨交易”幌子的背后

　　世紀黃金從事的是否為公司所聲稱的現貨交易？如果是期貨交易，是否違反了有關法律法規？

　　證券時報記者致電世紀黃金時，該公司一位姓吳的女士明確告訴記者，公司從事的就是黃金現貨交易。

　　據吳女士介紹，世紀黃金是上海金交所的二級會員單位，該公司是從上海金交所的會員單位買的黃金，然后加工成世紀黃金。當記者問到公司是否有黃金現貨儲備時，吳女士透露，世紀黃金在杭州的總部有現貨，各個辦事處的情況則不是很清楚，但要現貨的話需要提前預定，世紀黃金出售的金條也可以回購。在吳女士看來，沈女士之所以虧損，主要是行情看得不準，而且沈女士是挪用一個公司的錢來炒黃金，“買賣都是自由的，虧了來找公司，那盈利的時候呢？這顯然對公司是不公平的！”

　　而上海黃金交易所一位不愿透露姓名的負責人告訴記者，上海黃金交易所只有會員單位和客戶，根本不存在二級會員這個概念，央行方面有關黃金制品經營的核準許可已經于去年取消，目前能夠行使個人代理黃金交易的只有工行一家，而所謂專用交易席位也是不存在的，只有會員席位這一說法。該人士還透露，上海金交所的黃金交易是以克計算，而不是以盎司計算，社會上的一些黃金交易公司只是模仿了上海金交所的交易形式，實物黃金交易是虛的，實際上是國家禁止的黃金期貨交易，這是典型的“掛羊頭賣狗肉”的交易。這位人士還告訴記者，1994年國家有關部門關于禁止黃金期貨交易的緊急通知至今仍然有效。中國國際期貨經紀有限公司的李璇君也告訴記者，我國至今還沒有貴金屬的期貨交易。

　　北京中兆律師事務所律師朱公衛認為，針對期貨本身的法律特征做一個分析后，就不難發現世紀黃金做的實際上就是黃金期貨。世紀黃金的遠程交易系統中出現了平多、平倉、傭金、多單、空單等期貨交易中才使用的專用名詞，世紀黃金所謂的網上炒金業務，是假借黃金實物交易的名義，套用了期貨交易的模式，搭建了一個網上黃金市場，然后誘惑投資直接在這個市場和自己進行交易，如此一來，世紀黃金不僅能獲取不菲的傭金費，還能控制網絡，看好行情決定自己是作為買方還是賣方，如此一來，世紀黃金就成了絕對的贏家。

　　朱公衛認為，世紀黃金是用合法的形式掩蓋了非法的目的，合同上寫的是現貨交易，但實質上確是期貨交易。它有以下幾個顯著特征：第一、保證金。定制的形式實際上是以小博大，成倍放大了風險；第二、延遲交付。現貨交易一般是當場付錢、當場拿貨，而延遲交付則以未來可能的升值空間誘惑投資者；第三、買空賣空。朱公衛告訴記者，我們國家從來沒允許過黃金進入期貨市場，黃金具備貨幣特征，如果投資者不具備相應的理財知識和抗風險能力，推出黃金期貨就有可能導致“第二次金融危機”。在我們國家，黃金業務屬央行管轄，期貨業務屬證監會管轄，從事黃金期貨的機構必須同時得到央行和證監會的批準。世紀黃金顯然不具備這樣的資格，該公司引導投資者把錢打入個人賬戶和公司對賭，是一種典型的詐騙行為。

　　朱公衛透露，我國目前有1000多家類似的公司，以每家公司100名客戶計，就有10萬名客戶，浙江一家黃金制品公司的老總，個人賬戶半年就新增近1.5個億。“如果不及時懲治這些非法黃金交易公司，黃金市場的信心會一落千丈！”朱公衛告訴記者，北京還有位投資者同時買了世紀黃金和杭州另一家公司的黃金，結果損失巨大，而公司負責人竟然以感情糾紛要錢為借口，拒絕給投資者一個說法。