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三季度三大理財產品特色比拼

  宏源證券 王德全

  寬幅震蕩的第三季度成為考察各理財產品收益及風險特性的最佳時段,公募基金、陽光私募及券商集合理財產品的業績表現及風險狀況如何?值得投資者關注。

  今年第三季度,三大理財產品均戰勝了上證指數和滬深300指數,但只有陽光私募取得了正收益。

  考慮到各理財產品類型的不同以及成立時間的不同,為了比較的科學合理性,我們只對361只偏股型公募基金、456只股票型陽光私募基金和39只偏股型券商集合理財產品進行統計分析。統計發現,相對于公募基金,陽光私募的業績波動更大,券商集合理財產品的業績相對穩定。

  根據Wind數據統計,第三季度,361只公募基金的平均回報率為-3.44%,有281只產品的回報率超越了上證指數,占比77.84%,有65只產品實現了正收益,占比18.01%。

  456只陽光私募產品的平均回報率為2.51%,有399只產品的回報率超越了上證指數,占比87.50%,有276只產品實現了正收益,占比高達60.53%。

  39只券商集合理財產品的平均回報率為-2.69%,有31只產品的回報率超越了上證指數,占比79.49%,有13只產品實現了正收益,占比33.33%。

  通過對比三大理財產品前10名和后10名的業績,可以發現,在前10名對比中,陽光私募的漲幅顯著高于其他兩類產品,而且差距超過了20%,券商集合理財產品的漲幅最小;在后10名的對比中,陽光私募的跌幅也是最大的,券商集合理財產品的跌幅最小(除中金股票精選外),但差距較前10名顯著縮小。另外,前后10名公募基金的業績平均差距為19.21%,前后10名陽光私募的業績平均差距為51.26%,前后10名券商集合理財產品的業績平均差距為 12.53%。這說明在三大理財產品中,相對公募基金而言,陽光私募的業績是好的更好,差的更差,業績波動大;而券商集合理財產品的業績相對比較穩定,漲幅小,跌幅也較小,風險相對較低。

  就業績穩定性而言,陽光私募的“貧富差距”最顯著,業績波動幅度遠大于公募基金和券商集合理財產品,屬于高風險品種;券商集合理財產品的業績相對穩定,業績波動幅度最小,風險相對較低。所謂三大理財產品“各具特色”,投資者可根據自己的期望水平及風險承受能力,在三大理財產品中選擇適合自己的投資品種。


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