螞蟻戰配基金喊出“1元打新”，渠道之爭讓銀行壓力山大
第一財經資訊 邸凌月
“1元起購，0認購費”——五大基金的基金經理親自出面站臺，為可能是今年全球最大IPO（首次公開募股）的螞蟻集團戰略配售“搖旗吶喊”。
繼上周二（9月22日）首批四只科創50ETF一日吸金近千億后，9月25日凌晨，五只創新未來18個月封閉混合型基金同樣被市場寄予“爆款”厚望。
據悉，五只戰略配售螞蟻新股的基金在支付寶獨家代銷，每只募集上限120億元。產品特別之處，在于10%的投資比例將參與螞蟻集團戰略配售。
截至記者發稿（27日18時），易方達、鵬華旗下產品售罄，而匯添富、鵬華基金擬任基金經理此次均有認購自家產品。
基金合同顯示，五只基金封閉運作期內，股票資產占基金資產的比例為60%~100%，其中投資于創新未來主題股票資產占非現金基金資產的比例不低于80%，港股通標的股票投資比例不超過股票資產的50%。
值得注意的是，此次基金經理們首次站臺做廣告的海報遍布多個城市的公交站牌、樓宇，支付寶打破傳統基金的代銷模式一度引起銀行渠道的不滿。對此，支付寶回復第一財經稱，兩者服務客群和服務方式存在差異，是一種互補關系。
易方達、鵬華完成募集
9月22日晚，華夏、匯添富、鵬華、中歐、易方達五家基金公司的創新未來18個月封閉混合基金正式獲得批文。公開資料顯示，五只基金封閉期均為18個月，計劃戰略配售10%的螞蟻新股，每只募集上限為120億元，累計募資規模600億元，發售日期為2020年9月25日至2020年10月9日，達到募集上限可提前結束募集。
9月25日凌晨，五只戰略配售螞蟻新股的基金在支付寶獨家代銷，并實時滾動累計關注人數，開售半個小時，累計關注人數已達50萬人。據知情人士透露，開售2分鐘就賣出10億元，僅1小時，五只基金合計賣出102億元，創下公募基金新歷史。
這讓人再次嗅到“爆款”氣息。支付寶數據顯示，易方達創新未來18個月封閉混合最先售罄，并實現超募，公告顯示，該基金25日有效認購申請確認比例為95.402759%。26日晚，鵬華創新未來18個月封閉混合公告募集達到上限120億元，并提前結束募集，這也是第二只售罄的螞蟻專屬打新基金。
然而，另外的三只基金進展或許沒有預期的順利，截至9月27日17時，華夏基金、中歐基金、匯添富旗下產品仍在認購中。
據第一財經記者了解，此類“高級定制”基金普遍為監管指定的基金公司參與，這次北上廣深各有代表。
資料顯示，五只創新未來混合基金的基金經理分別為鵬華王宗合、易方達陳皓、匯添富勞杰男、中歐周應波、華夏周克平。其中，王宗合任職年限9.7年，同類基金近3年收益率131.03%；陳皓任職年限8年，同類基金近3年收益率76.77%；勞杰男任職年限5.2年，同類基金近3年收益率71.37%；周應波任職年限4.9年，同類基金近3年收益率83.09%；周克平任職年限1.6年，同類基金近3年收益率149.11%。
值得一提的是，公告顯示，匯添富勞杰男、鵬華王宗合分別出資200萬元、100萬元認購自家創新未來混合基金，與廣大投資者風險共擔、利益共享。
螞蟻募資金額或達350億美元
之所以稱其為“計劃戰略配售螞蟻的基金”，是因為上述五只基金將以發行價戰略配售螞蟻股票的新基金，從打新角度而言可以視為擁有100%中簽率，其中均計劃配10%的螞蟻股票，剩下90%將由基金經理投向其他標的。
招股說明書顯示，螞蟻集團擬將募集資金投向助力數字經濟升級、加強全球合作并助力全球可持續發展、進一步支持創新、科技的投入以及補充流動資金四個項目，暫未披露準確募資金額。
近日媒體報道稱，螞蟻集團將通過滬港兩地IPO融資目標提高到350億美元（約合2388億元人民幣）。一旦成功，它將刷新沙特阿美的紀錄，成為全球最大IPO。
根據招股說明書，在螞蟻集團的股權結構中，杭州阿里巴巴網絡科技有限公司是最大股東，持股32.647%。杭州君瀚、杭州君澳分別持有螞蟻集團29.8621%、20.6556%的股份，兩者合計持有公司50.5177%的股份。
杭州云鉑投資咨詢有限公司為杭州君瀚和杭州君澳的普通合伙人和執行事務合伙人，杭州君瀚和杭州君澳同受杭州云鉑控制，杭州君瀚及杭州君澳共同為螞蟻集團控股股東。杭州君瀚的股東是馬云、謝世煌及阿里系、螞蟻系員工，杭州君澳的股東是阿里巴巴合伙的部分成員。因此，阿里巴巴及阿里系成員持股螞蟻集團83.52%的股權。
財務數據顯示，2017-2019年以及今年上半年，螞蟻集團分別實現營業收入653.96億元、857.22億元、1206.18億元和725.28億元，歸母凈利潤分別為69.51億元、6.67億元、169.57億元和212.34億元。
8月25日螞蟻集團首發申請獲上交所受理，9月18日成功過會，全程不足一個月。不過，發審會當日，除了對螞蟻集團與阿里巴巴集團的關聯關系十分關注之外，科創板上市委員會還要求螞蟻集團補充披露主要三大募集資金投資方向是否界限清晰、目標明確，與發行人現有各類業務的內在關聯，是否與包括阿里巴巴集團在內的重要關聯方不存在明顯利益沖突。
支付寶與銀行較勁
不同于此前“銀行新發+互聯網持營”的操作，此次支付寶作為五只戰略配售螞蟻新股基金的唯一代銷渠道，這也被市場視為互聯網渠道對傳統銀行渠道的一次正面挑戰。
第一財經記者注意到，25日，多款財經App的開機頁面更換為支付寶聯合五家基金公司新發戰略配售螞蟻集團股票的宣傳海報，并配上五位基金經理的圖片，螞蟻集團自家產品支付寶一打開，亦會彈出五只基金的推薦。此外，全國多個城市公交站站牌、寫字樓內部也張貼著同樣的宣傳廣告。
高度吸引眼球的互聯網宣發方式，讓銀行感受到了壓力。
招商銀行托管基金最快出來“較勁”。25日，有招商銀行理財經理在朋友圈重點推薦中歐互聯網先鋒基金，該基金的擬任基金經理周應波正是中歐創新未來18個月封閉混合基金的擬任基金經理。
有消息顯示，招商銀行將中歐互聯基金發行時間提前至9月25日，一天賣完，總限額100億元，“會聯合工建等大行拼搶價值客戶”。從時機上看，這次銷售安排，直接與螞蟻戰配基金“短兵相接”。
目前，中歐互聯網先鋒在天天基金、蛋卷基金、招商銀行等多個渠道均有銷售，但在支付寶無法認購。
某公募基金內部人士向第一財經記者表示，兩邊都是重要渠道，基金公司都不敢得罪，但銀行會手握更多高凈值客戶，若不是此次螞蟻上市，它（螞蟻基金）的銷售數據仍是個謎。
螞蟻集團招股書顯示，螞蟻基金（主要開展基金銷售業務）2019年、2020年上半年分別實現營業收入3844萬元、5464萬元，截至兩期期末，凈資產分別為3.97億元、4.6億元。
支付寶方面人士對第一財經記者表示，兩者服務客群和服務方式并不相同，其實是互補的關系。支付寶通過降低門檻培養和服務長尾的理財用戶，并通過各類投資者教育形式，讓大眾養成好的理財習慣。事實上，螞蟻戰配基金截至目前超500萬的購買人數可以佐證這一點。此前亦有數據顯示，支付寶上用戶平均持有基金的天數已超300天。
責任編輯：張譯文
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