國內(nèi)的理財(cái)行業(yè)仍有待成熟。 CFP 點(diǎn)擊此處查看全部財(cái)經(jīng)新聞圖片

　　文/本報(bào)記者 井楠 陳海玲

　　隨著理財(cái)熱的到來，而在國外已成熟了幾十年的理財(cái)策劃師行業(yè)在近幾年也悄然在中國繁榮起來。然而，記者了解到，目前理財(cái)策劃師行業(yè)在中國無強(qiáng)制性入行標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于同一個(gè)投資者的情況，各位理財(cái)師給出的理財(cái)投資計(jì)劃又可以相差甚遠(yuǎn)，有投資者按理財(cái)師的建議投資反而虧損了幾百萬元。對(duì)比國外健全的專業(yè)理財(cái)體系，國內(nèi)的理財(cái)行業(yè)仍有待成熟。

　　投資者：理財(cái)師“可有可無”

　　對(duì)于這個(gè)新興職業(yè)，普通投資者對(duì)于理財(cái)師的存在是否在意呢？答案目前仍不見得樂觀。雖然金融行業(yè)理財(cái)師的服務(wù)近乎于“免費(fèi)”，但大客戶并不怎么買這個(gè)好。

　　記者采訪了廣州天河區(qū)天河北某銀行支行個(gè)人存款三千萬元以上的大客戶劉總，他說：“理財(cái)師會(huì)建議我買這個(gè)基金那個(gè)銀行理財(cái)產(chǎn)品，但說來說去，大頭還必須是存他們的儲(chǔ)蓄，說白了，所謂理財(cái)建議也是建立在他們的利益基礎(chǔ)上，基礎(chǔ)就不客觀。所以我也不太在意他們的建議。”

　　理財(cái)資金目前尚未明確責(zé)權(quán)

　　而同在一家銀行開戶的VIP客戶方總態(tài)度則豁達(dá)一些：“近千萬元存在銀行中，光吃利息自然不劃算，所以他們建議我買理財(cái)產(chǎn)品，我都會(huì)買一些。不過，事后證明他們的建議未必好，叫我買的產(chǎn)品還不如我自己挑的。但凡事都有個(gè)機(jī)會(huì)成本，也有自己挑的不如他們推薦的時(shí)候�！�

　　然而，對(duì)于大客戶的巨額理財(cái)資金，行業(yè)內(nèi)部目前仍沒有任何法律法規(guī)明確責(zé)權(quán)，理財(cái)師造成客戶巨額虧損的案例也比比皆是。

　　在記者采訪過程中，家住越秀區(qū)的黃先生就痛罵理財(cái)師的不負(fù)責(zé)任，他的2000萬元流動(dòng)資金，去年被某銀行的理財(cái)師“忽悠”進(jìn)了幾只基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品中，而所有的產(chǎn)品無一例外地虧損，截至目前已虧了五六百萬元，而去年接待他“入行”的那個(gè)理財(cái)師卻已經(jīng)跳槽走人了。

　　市場(chǎng)認(rèn)可的理財(cái)師認(rèn)證

　　一是理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證，由國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)。

　　二是金融理財(cái)師認(rèn)證。CFP證書是國際主流理財(cái)認(rèn)證之一，目前在中國分兩個(gè)級(jí)別，AFP和CFP。

　　三是中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證：由中國理財(cái)委員會(huì)頒發(fā)中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師證書，但在金融系統(tǒng)內(nèi)權(quán)威遠(yuǎn)不如以上兩種被人認(rèn)可。